第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試第一年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的是指（）。

A.代理委托

B.信用經(jīng)紀(jì)

C.證券自營(yíng)

D.證券投資咨詢(xún)

2.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告的期限是（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

3.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.證券交易結(jié)算資金屬于證券公司自有財(cái)產(chǎn)

B.證券交易結(jié)算資金可以用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)證券交易結(jié)算資金的保管和監(jiān)督

D.證券公司破產(chǎn)時(shí)，證券交易結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)

4.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)必須是（）。

A.2人以上200人以下

B.1人以上50人以下

C.2人以上50人以下

D.5人以上200人以下

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

6.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，不包括（）。

A.證券投資分析

B.證券投資預(yù)測(cè)

C.證券投資建議

D.證券交易代理

7.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是（）。

A.降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全

C.提高證券公司的盈利能力

D.增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

8.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.免費(fèi)提供

B.事先告知客戶并獲取客戶的同意

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

9.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是（）。

A.規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為

B.保護(hù)客戶的合法權(quán)益

C.提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

10.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶并獲取客戶的同意

B.免費(fèi)提供

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

11.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的依據(jù)是（）。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《合同法》

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.免費(fèi)提供

B.事先告知客戶并獲取客戶的同意

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

14.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是（）。

A.規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為

B.保護(hù)客戶的合法權(quán)益

C.提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

15.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶并獲取客戶的同意

B.免費(fèi)提供

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是（）。

A.降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全

C.提高證券公司的盈利能力

D.增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

18.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.免費(fèi)提供

B.事先告知客戶并獲取客戶的同意

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

19.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是（）。

A.規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為

B.保護(hù)客戶的合法權(quán)益

C.提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

20.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶并獲取客戶的同意

B.免費(fèi)提供

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶并獲取客戶的同意

B.免費(fèi)提供

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

E.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

23.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是（）。

A.規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為

B.保護(hù)客戶的合法權(quán)益

C.提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

D.防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)

E.降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.事先告知客戶并獲取客戶的同意

B.免費(fèi)提供

C.僅在客戶要求時(shí)提供

D.由證券公司內(nèi)部指定人員提供

E.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是（）。

A.降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全

C.提高證券公司的盈利能力

D.增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

E.防止利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。（）

27.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。（）

28.證券交易結(jié)算資金屬于證券公司自有財(cái)產(chǎn)。（）

29.股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)必須是2人以上200人以下。（）

30.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。（）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。（）

32.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。（）

33.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)由證券公司內(nèi)部指定人員提供。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的________風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。

37.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的________之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。

38.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體________的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。

39.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司________資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

40.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括________風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的原因。

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意的原因。

43.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離的原因。

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司為客戶提供了融資融券服務(wù)?？蛻鬉向該證券公司申請(qǐng)融資買(mǎi)入證券，融資額度為100萬(wàn)元。該證券公司評(píng)估客戶A的信用風(fēng)險(xiǎn)后，決定給予其80萬(wàn)元的融資額度?？蛻鬉使用80萬(wàn)元的融資額度買(mǎi)入證券，剩余20萬(wàn)元資金用于償還部分已有債務(wù)。后因市場(chǎng)波動(dòng)，客戶A所持證券價(jià)格下跌，導(dǎo)致其擔(dān)保物價(jià)值不足，無(wú)法滿足維持擔(dān)保比例的要求?？蛻鬉向該證券公司申請(qǐng)展期，但該證券公司拒絕了客戶A的申請(qǐng)?？蛻鬉隨后向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，認(rèn)為該證券公司拒絕其展期申請(qǐng)的行為違反了相關(guān)法規(guī)。請(qǐng)結(jié)合案例，分析該證券公司拒絕客戶A展期申請(qǐng)的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用經(jīng)紀(jì)是指證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，與題干描述不符。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營(yíng)是指證券公司以自己的名義買(mǎi)賣(mài)證券，與題干描述不符。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢(xún)是指證券公司為客戶提供的證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議，與題干描述不符。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告的期限是每月。因此，正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，每日?qǐng)?bào)送不符合法規(guī)要求。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，每周報(bào)送不符合法規(guī)要求。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，每季報(bào)送不符合法規(guī)要求。

3.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條，證券交易結(jié)算資金屬于客戶所有，證券公司不得占用、挪用客戶的證券交易結(jié)算資金。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券交易結(jié)算資金不屬于證券公司自有財(cái)產(chǎn)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券交易結(jié)算資金不得用于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)證券交易結(jié)算資金的監(jiān)督管理，但并非保管。

4.A

解析：根據(jù)《公司法》第七十六條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)必須是2人以上200人以下。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，1人以上50人以下適用于有限責(zé)任公司。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，2人以上50人以下適用于有限責(zé)任公司。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，5人以上200人以下適用于有限責(zé)任公司。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

B選項(xiàng)正確，信用風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

6.D

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，不包括證券交易代理。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，證券投資分析是證券投資咨詢(xún)服務(wù)的一部分。

B選項(xiàng)正確，證券投資預(yù)測(cè)是證券投資咨詢(xún)服務(wù)的一部分。

C選項(xiàng)正確，證券投資建議是證券投資咨詢(xún)服務(wù)的一部分。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了提高證券公司的盈利能力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

9.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是保護(hù)客戶的合法權(quán)益。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

11.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的依據(jù)是《證券法》。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，《公司法》適用于所有公司，但并非該要求的具體依據(jù)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是對(duì)《證券法》的補(bǔ)充，但并非該要求的具體依據(jù)。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《合同法》適用于所有合同，但并非該要求的具體依據(jù)。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

B選項(xiàng)正確，信用風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是保護(hù)客戶的合法權(quán)益。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)。

15.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了提高證券公司的盈利能力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。因此，正確答案為D。

A選項(xiàng)正確，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

B選項(xiàng)正確，信用風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是融資融券業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是保護(hù)客戶的合法權(quán)益。因此，正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)。

20.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非由證券公司內(nèi)部指定人員提供。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為ABCDE。

22.ADE

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，由證券公司內(nèi)部指定人員提供。因此，正確答案為ADE。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券，這一規(guī)定的目的是規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為、保護(hù)客戶的合法權(quán)益、防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)。因此，正確答案為ABD。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了提高證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

E選項(xiàng)錯(cuò)誤，該規(guī)定并非為了降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

24.ADE

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，由證券公司內(nèi)部指定人員提供。因此，正確答案為ADE。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非免費(fèi)提供。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該服務(wù)并非僅在客戶要求時(shí)提供。

25.BDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求的目的是保護(hù)客戶的資產(chǎn)安全、防止利益沖突。因此，正確答案為BDE。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了降低證券公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了提高證券公司的盈利能力。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，該要求并非為了增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。因此，本題說(shuō)法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條，證券交易結(jié)算資金屬于客戶所有，證券公司不得占用、挪用客戶的證券交易結(jié)算資金。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

解析：根據(jù)《公司法》第七十六條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)必須是2人以上200人以下。因此，本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。因此，本題說(shuō)法正確。

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。因此，本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。因此，本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說(shuō)法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)由證券公司內(nèi)部指定人員提供。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題

36.信用

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。

37.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。

38.證券投資建議

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)中，涉及向客戶提供具體證券投資建議的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶并獲取客戶的同意。

39.自有

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

40.市場(chǎng)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的原因主要有以下幾點(diǎn)：

①保護(hù)客戶的合法權(quán)益：私下接受委托可能導(dǎo)致客戶信息泄露、交易行為不規(guī)范等問(wèn)題，損害客戶的合法權(quán)益。

②規(guī)范證券公司的經(jīng)營(yíng)行為：私下接受委托可能導(dǎo)致證券公司違反相關(guān)規(guī)定，增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

③防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)：私下接受委托