第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試難嗎及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，屬于信用風險的是（）。

A.客戶無法按時償還融資款項

B.證券市場整體下跌導致?lián)Ｎ飪r值縮水

C.證券公司自有資金不足

D.交易所調(diào)整融資融券保證金比例

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋證券公司所有業(yè)務活動

B.內(nèi)部控制制度的建立應遵循成本效益原則

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需要獨立的監(jiān)督部門

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了增加公司利潤

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過（）。

A.1000人

B.2000人

C.5000人

D.10000人

4.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先（）。

A.了解客戶的財務狀況和投資經(jīng)驗

B.向客戶收取咨詢費用

C.獲得客戶的書面授權(quán)

D.確認客戶的風險承受能力等級

5.下列關(guān)于股票的估值方法中，不屬于相對估值法的是（）。

A.市盈率估值法

B.市凈率估值法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.相對估值比較法

6.證券公司為客戶提供的保薦服務中，保薦代表人負責（）。

A.擔保發(fā)行人的償債能力

B.對發(fā)行人的信息披露進行核查

C.承擔發(fā)行失敗的全部責任

D.獨立決定發(fā)行價格

7.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.證券投資咨詢協(xié)議

C.定向資產(chǎn)管理合同

D.融資融券協(xié)議

8.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的，網(wǎng)下投資者報價應當剔除（）以上的報價。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

10.證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求不包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.注冊資本金不低于5億元

11.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務中，關(guān)于風險揭示的說法，錯誤的是（）。

A.應當充分揭示投資風險

B.可以通過短信方式進行風險揭示

C.風險揭示內(nèi)容應與投資建議相匹配

D.應當以書面形式向客戶做出風險揭示

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事和高級管理人員（）參與所管理資產(chǎn)的投資運作。

A.可以適當

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準可以

D.在特定情況下可以

13.下列關(guān)于證券公司凈資本的說法中，錯誤的是（）。

A.凈資本是證券公司資本的核心

B.凈資本越高，風險越低

C.凈資本的計算公式是凈資產(chǎn)減去資產(chǎn)損失準備

D.凈資本是監(jiān)管機構(gòu)評估證券公司風險的重要指標

14.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的競業(yè)禁止義務。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

15.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

16.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

17.證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求不包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.注冊資本金不低于5億元

18.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務中，關(guān)于風險揭示的說法，錯誤的是（）。

A.應當充分揭示投資風險

B.可以通過短信方式進行風險揭示

C.風險揭示內(nèi)容應與投資建議相匹配

D.應當以書面形式向客戶做出風險揭示

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事和高級管理人員（）參與所管理資產(chǎn)的投資運作。

A.可以適當

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準可以

D.在特定情況下可以

20.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的競業(yè)禁止義務。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標包括（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風險

D.增加公司利潤

22.證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，禁止的行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

23.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當履行的義務包括（）。

A.對客戶資產(chǎn)進行獨立管理

B.向客戶如實披露投資情況

C.保守客戶的商業(yè)秘密

D.按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

24.證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.注冊資本金不低于5億元

25.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，可以采取的措施包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

26.證券公司開展證券自營業(yè)務時，應當履行的義務包括（）。

A.對自營資金進行獨立管理

B.向監(jiān)管機構(gòu)報告自營業(yè)務情況

C.保守自營業(yè)務的商業(yè)秘密

D.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險控制

27.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的情形包括（）。

A.利用自己的賬戶或者他人賬戶從事原證券公司業(yè)務

B.為原證券公司招攬客戶

C.利用自己的影響力或者資信，散布關(guān)于原證券公司的虛假信息

D.與原證券公司的工作人員進行不正當競爭

28.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

29.證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.注冊資本金不低于5億元

30.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，可以采取的措施包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息獲取利益

B.在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易

C.向他人泄露客戶的證券交易信息

D.為客戶爭取合理的交易價格

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度應覆蓋證券公司所有業(yè)務活動。（√）

32.證券公司內(nèi)部控制制度的建立應遵循成本效益原則。（√）

33.證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需要獨立的監(jiān)督部門。（√）

34.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了增加公司利潤。（×）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過1000人。（×）

36.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶收取咨詢費用。（×）

37.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先了解客戶的財務狀況和投資經(jīng)驗。（√）

38.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先獲得客戶的書面授權(quán)。（×）

39.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先確認客戶的風險承受能力等級。（√）

40.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先與客戶簽訂證券投資咨詢協(xié)議。（×）

41.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶介紹公司的業(yè)績。（×）

42.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶推薦特定的證券產(chǎn)品。（×）

43.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶收取服務費用。（×）

44.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶保證投資收益。（×）

45.證券公司從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先向客戶說明投資風險。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了______________、______________和______________。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過______________人。

43.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得______________獲取利益。

44.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得______________利用他人賬戶交易。

45.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得______________客戶的證券交易信息。

46.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，應當______________客戶的風險承受能力等級。

47.證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求包括______________、______________和______________。

48.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后______________內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的競業(yè)禁止義務。

49.證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其______________的______________。

50.證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，應當______________客戶的商業(yè)秘密。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

53.簡述證券公司設立營業(yè)部需要符合的要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在2023年10月得知其所在公司將要收購某上市公司（以下簡稱“目標公司”）的消息，該消息尚未公開披露。張某立即將此信息告知其好友李某，李某是一名散戶投資者，張某建議李某在信息公布前購買目標公司的股票。李某按照張某的建議購買了目標公司的股票，并在信息公布后獲得了較大的收益。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：融資融券業(yè)務中，客戶無法按時償還融資款項屬于信用風險，即客戶違約風險。B選項屬于市場風險，C選項屬于流動性風險，D選項屬于政策風險。

2.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風險，而不是為了增加公司利潤。

3.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過5000人。

4.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須首先了解客戶的財務狀況和投資經(jīng)驗，這是為了提供合適的投資建議。

5.C

解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于絕對估值法，其他選項均屬于相對估值法。

6.B

解析：保薦代表人負責對發(fā)行人的信息披露進行核查，這是保薦代表人的主要職責。

7.C

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同。

8.C

解析：根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的，網(wǎng)下投資者報價應當剔除最高報價以上的報價。

9.A

解析：利用內(nèi)幕信息獲取利益屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為。

10.D

解析：證券公司設立營業(yè)部，注冊資本金不低于1億元即可，沒有5億元的要求。

11.B

解析：風險揭示應當以書面形式向客戶做出，不能通過短信等方式進行。

12.B

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得參與所管理資產(chǎn)的投資運作。

13.D

解析：凈資本是證券公司資本的核心，是監(jiān)管機構(gòu)評估證券公司風險的重要指標，但凈資本的高低并不能直接決定風險的高低。

14.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的競業(yè)禁止義務。

15.C

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的40%。

16.A

解析：利用內(nèi)幕信息獲取利益屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為。

17.D

解析：證券公司設立營業(yè)部，注冊資本金不低于1億元即可，沒有5億元的要求。

18.B

解析：風險揭示應當以書面形式向客戶做出，不能通過短信等方式進行。

19.B

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得參與所管理資產(chǎn)的投資運作。

20.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的競業(yè)禁止義務。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目標包括保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風險。

22.ABC

解析：證券公司從業(yè)人員在證券交易活動中，禁止利用內(nèi)幕信息獲取利益、在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易、向他人泄露客戶的證券交易信息。

23.ABCD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當履行的義務包括對客戶資產(chǎn)進行獨立管理、向客戶如實披露投資情況、保守客戶的商業(yè)秘密、按照合同約定管理客戶資產(chǎn)。

24.ABC

解析：證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、具有健全的內(nèi)部控制制度。

25.D

解析：證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取利益、在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易、向他人泄露客戶的證券交易信息，為客戶爭取合理的交易價格是合法的。

26.ABCD

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務時，應當履行的義務包括對自營資金進行獨立管理、向監(jiān)管機構(gòu)報告自營業(yè)務情況、保守自營業(yè)務的商業(yè)秘密、按照監(jiān)管機構(gòu)的要求進行風險控制。

27.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后，不得直接或者間接從事原證券公司業(yè)務的情形包括利用自己的賬戶或者他人賬戶從事原證券公司業(yè)務、為原證券公司招攬客戶、利用自己的影響力或者資信，散布關(guān)于原證券公司的虛假信息、與原證券公司的工作人員進行不正當競爭。

28.ABC

解析：證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取利益、在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易、向他人泄露客戶的證券交易信息。

29.ABC

解析：證券公司設立營業(yè)部，應當符合的要求包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、具有健全的內(nèi)部控制制度。

30.D

解析：證券公司從業(yè)人員在證券投資活動中，不得利用內(nèi)幕信息獲取利益、在禁止范圍內(nèi)利用他人賬戶交易、向他人泄露客戶的證券交易信息，為客戶爭取合理的交易價格是合法的。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.