第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試今年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使下列哪項(xiàng)權(quán)利？（）

A.基金份額的申購與贖回

B.基金份額的轉(zhuǎn)換與轉(zhuǎn)讓

C.基金份額的表決與查詢

D.基金份額的分紅與清算

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列哪項(xiàng)投資？（）

A.買賣上市交易的股票、債券

B.投資非上市企業(yè)的股權(quán)

C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D.向他人貸款或者提供擔(dān)保

3.基金信息披露中，關(guān)于“重要空白憑證”的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.僅指基金份額登記憑證

B.僅指基金合同正本

C.包括基金份額登記憑證、基金合同正本等在基金運(yùn)作中可能被填寫的空白文件

D.不屬于基金信息披露范疇

4.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度中“崗位分離”原則的要求？（）

A.基金投資決策與基金估值核算崗位分離

B.基金份額登記與基金會計(jì)核算崗位分離

C.基金資產(chǎn)保管與基金資金清算崗位分離

D.基金投資研究員與基金投資經(jīng)理崗位分離

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金運(yùn)作方式可以約定基金的投資風(fēng)格為“價(jià)值投資”或“成長投資”

C.基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資限制，如投資比例限制

D.基金運(yùn)作方式可以約定基金的投資比例為“根據(jù)市場情況靈活調(diào)整”

7.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售行為規(guī)范中“投資者適當(dāng)性管理”原則的要求？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以口頭告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

8.基金信息披露中，關(guān)于“基金定期報(bào)告”的說法，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)半年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的90日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

9.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)___審查批準(zhǔn)。（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國上市公司協(xié)會

10.下列哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人權(quán)利？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.優(yōu)先認(rèn)購基金新增份額

11.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金管理費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的費(fèi)率計(jì)提

B.基金托管費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的費(fèi)率計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以約定為“根據(jù)基金規(guī)模浮動”

D.基金費(fèi)用可以約定在基金申購時(shí)一次性收取

12.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的說法，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始披露

B.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

C.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.基金招募說明書可以約定“具體投資策略將根據(jù)市場情況調(diào)整”

13.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)批準(zhǔn)”原則的要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立授權(quán)批準(zhǔn)制度，明確各崗位的權(quán)限

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對重要業(yè)務(wù)進(jìn)行特別授權(quán)批準(zhǔn)

C.基金管理人可以口頭授權(quán)他人進(jìn)行重要業(yè)務(wù)操作

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)對授權(quán)批準(zhǔn)情況進(jìn)行記錄和監(jiān)督

14.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“基金銷售費(fèi)用”的說法，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理，并符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確披露，并單獨(dú)列示

C.基金銷售費(fèi)用可以約定為“根據(jù)基金規(guī)模浮動”

D.基金銷售費(fèi)用不得損害基金份額持有人的利益

15.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金終止的事由

B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金終止后的清算程序

C.基金合同可以約定“基金終止后，基金財(cái)產(chǎn)將全部歸基金管理人所有”

D.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金終止后的基金份額贖回安排

16.基金信息披露中，關(guān)于“基金凈值公告”的說法，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后___日內(nèi)披露

B.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)載明基金份額凈值和基金累計(jì)凈值

C.基金凈值公告可以約定“凈值將根據(jù)市場情況調(diào)整”

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

17.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)與___簽訂基金托管協(xié)議。（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管銀行

D.基金份額持有人

18.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額轉(zhuǎn)讓的條件和程序

B.基金合同可以約定“基金份額持有人可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓基金份額”

C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額轉(zhuǎn)讓的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金合同可以約定“基金份額轉(zhuǎn)讓需要經(jīng)過基金管理人批準(zhǔn)”

19.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的披露要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始披露

B.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

C.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

D.基金招募說明書可以約定“具體投資策略將根據(jù)市場情況調(diào)整”

20.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則的要求，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立職責(zé)分離制度，明確各崗位的職責(zé)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對職責(zé)分離情況進(jìn)行記錄和監(jiān)督

C.基金管理人可以口頭授權(quán)他人進(jìn)行重要業(yè)務(wù)操作

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保各崗位之間相互制約、相互監(jiān)督

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的內(nèi)容，以下哪些是必須載明的？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的管理人及托管人信息

E.基金的招募說明書生效日期

22.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)評估”原則的要求，以下哪些是正確的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，識別和評估基金運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果進(jìn)行記錄和報(bào)告

C.基金管理人可以口頭評估風(fēng)險(xiǎn)，無需記錄

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.基金管理人應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性進(jìn)行測試和評估

23.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”原則的要求，以下哪些是正確的？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以口頭告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

E.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者適當(dāng)性管理情況進(jìn)行記錄和監(jiān)督

24.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪些是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的費(fèi)率計(jì)提

B.基金托管費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的費(fèi)率計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以約定為“根據(jù)基金規(guī)模浮動”

D.基金費(fèi)用可以約定在基金申購時(shí)一次性收取

E.基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露

25.基金信息披露中，關(guān)于“基金凈值公告”的內(nèi)容，以下哪些是必須載明的？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金申購價(jià)格

D.基金贖回價(jià)格

E.基金凈值公告的發(fā)布日期

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

27.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)建立職責(zé)分離制度，明確各崗位的職責(zé)。

28.基金銷售行為規(guī)范中，“投資者適當(dāng)性管理”原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

29.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，基金費(fèi)用可以約定在基金申購時(shí)一次性收取。

30.基金信息披露中，關(guān)于“基金凈值公告”的披露要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后5日內(nèi)披露。

31.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“風(fēng)險(xiǎn)評估”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，識別和評估基金運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

32.基金銷售行為規(guī)范中，“基金銷售費(fèi)用”規(guī)范要求基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理，并符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

33.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，基金份額持有人可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓基金份額。

34.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的披露要求，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始披露。

35.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)對授權(quán)批準(zhǔn)情況進(jìn)行記錄和監(jiān)督。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地______。

38.基金信息披露中，關(guān)于“基金凈值公告”的披露要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______日內(nèi)披露。

39.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)建立______制度，明確各崗位的職責(zé)。

40.基金銷售行為規(guī)范中，“投資者適當(dāng)性管理”原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)______投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

41.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，基金份額持有人______隨時(shí)轉(zhuǎn)讓基金份額。

42.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的披露要求，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始披露。

43.基金管理人內(nèi)部控制制度中，“風(fēng)險(xiǎn)評估”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)______進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，識別和評估基金運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金銷售行為規(guī)范中，“基金銷售費(fèi)用”規(guī)范要求基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)______，并符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

五、簡答題（共30分，每題6分）

45.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中“授權(quán)批準(zhǔn)”原則的要求。

46.簡述基金銷售行為規(guī)范中“投資者適當(dāng)性管理”原則的要求。

47.簡述基金信息披露中“基金凈值公告”的內(nèi)容。

48.簡述基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定。

49.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中“風(fēng)險(xiǎn)評估”原則的要求。

50.簡述基金銷售行為規(guī)范中“基金銷售費(fèi)用”規(guī)范的要求。

六、案例分析題（共15分）

51.某基金管理人在基金募集期間，進(jìn)行以下宣傳推介活動：

（1）在宣傳材料中承諾基金收益率為“不低于10%”；

（2）在宣傳材料中未披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級；

（3）在宣傳材料中未披露基金的管理人及托管人信息；

（4）在宣傳材料中未披露基金的申購費(fèi)用及贖回費(fèi)用。

請分析以上宣傳推介活動中存在哪些問題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.A

3.C

4.D

5.C

6.D

7.D

8.D

9.A

10.D

11.D

12.D

13.C

14.C

15.C

16.C

17.C

18.D

19.D

20.C

解析：

1.A選項(xiàng)正確，基金份額持有人依法享有基金份額的申購與贖回權(quán)利，這是基金份額持有人最基本的權(quán)利。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的轉(zhuǎn)換與轉(zhuǎn)讓并非所有基金份額持有人都享有，需要根據(jù)基金合同約定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的表決與查詢是基金份額持有人的權(quán)利，但并非在基金募集期間就能行使。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額的分紅與清算是基金份額持有人的權(quán)利，但并非在基金募集期間就能行使。

2.A選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于買賣上市交易的股票、債券。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金法》第71條，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資非上市企業(yè)的股權(quán)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金法》第72條，基金財(cái)產(chǎn)不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金法》第73條，基金財(cái)產(chǎn)不得向他人貸款或者提供擔(dān)保。

3.C選項(xiàng)正確，重要空白憑證是指在基金運(yùn)作中可能被填寫的空白文件，包括基金份額登記憑證、基金合同正本等。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額登記憑證只是重要空白憑證的一種。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同正本只是重要空白憑證的一種。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，重要空白憑證屬于基金信息披露范疇。

4.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資研究員與基金投資經(jīng)理崗位分離不屬于崗位分離原則的要求。A、B、C選項(xiàng)均屬于崗位分離原則的要求。

5.C選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金募集活動有關(guān)問題的通知》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介。

6.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)明確基金的投資比例限制。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的約定內(nèi)容。

7.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)可以書面告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。A、B、C選項(xiàng)均屬于投資者適當(dāng)性管理原則的要求。

8.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金定期報(bào)告的披露要求。

9.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)。

10.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人不享有優(yōu)先認(rèn)購基金新增份額的權(quán)利。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利。

11.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，不得在基金申購時(shí)一次性收取。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的約定內(nèi)容。

12.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略，不能約定“具體投資策略將根據(jù)市場情況調(diào)整”。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金招募說明書的披露要求。

13.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)書面授權(quán)他人進(jìn)行重要業(yè)務(wù)操作。A、B、D選項(xiàng)均屬于授權(quán)批準(zhǔn)原則的要求。

14.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用不得約定為“根據(jù)基金規(guī)模浮動”。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求。

15.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金終止后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》的規(guī)定進(jìn)行清算，不能將全部歸基金管理人所有。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金終止的約定內(nèi)容。

16.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告不能約定“凈值將根據(jù)市場情況調(diào)整”。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金凈值公告的披露要求。

17.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)與基金托管銀行簽訂基金托管協(xié)議。

18.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額轉(zhuǎn)讓不需要經(jīng)過基金管理人批準(zhǔn)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定內(nèi)容。

19.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)明確基金的投資策略，不能約定“具體投資策略將根據(jù)市場情況調(diào)整”。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金招募說明書的披露要求。

20.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)書面授權(quán)他人進(jìn)行重要業(yè)務(wù)操作。A、B、D選項(xiàng)均屬于職責(zé)分離原則的要求。

二、多選題

21.ABCDE

22.ABD

23.ABC

24.AB

25.AB

解析：

21.A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于基金招募說明書必須載明的內(nèi)容。

22.A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)評估原則的要求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)評估需要記錄，不能口頭評估。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)評估需要測試和評估，不能僅進(jìn)行記錄。

23.A、B、C選項(xiàng)均屬于投資者適當(dāng)性管理原則的要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者適當(dāng)性管理需要書面告知，不能口頭告知。E選項(xiàng)正確，投資者適當(dāng)性管理需要記錄和監(jiān)督。

24.A、B選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的約定內(nèi)容。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)固定，不能約定為“根據(jù)基金規(guī)模浮動”。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，不能在基金申購時(shí)一次性收取。E選項(xiàng)正確，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露。

25.A、B選項(xiàng)均屬于基金凈值公告必須載明的內(nèi)容。C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告不載明申購價(jià)格和贖回價(jià)格。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。

三、判斷題

26.×

27.√

28.√

29.×

30.×

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

解析：

26.錯(cuò)誤，根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金募集活動有關(guān)問題的通知》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

27.正確，基金管理人內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)建立職責(zé)分離制度，明確各崗位的職責(zé)。

28.正確，基金銷售行為規(guī)范中，“投資者適當(dāng)性管理”原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

29.錯(cuò)誤，基金費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，不得在基金申購時(shí)一次性收取。

30.錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金法》第68條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。

31.正確，基金管理人內(nèi)部控制制度中，“風(fēng)險(xiǎn)評估”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，識別和評估基金運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

32.正確，基金銷售行為規(guī)范中，“基金銷售費(fèi)用”規(guī)范要求基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理，并符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

33.正確，基金份額持有人可以隨時(shí)轉(zhuǎn)讓基金份額。

34.錯(cuò)誤，根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金募集活動有關(guān)問題的通知》，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始披露。

35.正確，基金管理人內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)對授權(quán)批準(zhǔn)情況進(jìn)行記錄和監(jiān)督。

四、填空題

36.10

37.披露

38.2

39.職責(zé)分離

40.了解

41.可以

42.10

43.定