第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試分開考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)是人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

（）

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)獨立運作

C.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計

D.可以將合規(guī)檢查與風(fēng)險控制職能合并

（）

3.投資者通過證券公司交易委托，可以采取的方式不包括（）。

A.口頭委托

B.書面委托

C.證券公司自助委托系統(tǒng)委托

D.證券公司營業(yè)部柜臺委托

（）

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的開戶申請材料，確認(rèn)其符合（）要求。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《公司法》

C.《證券法》

D.A和C

（）

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理人員不得從事的行為不包括（）。

A.泄露客戶的投資決策信息

B.利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行交易

C.收取傭金或報酬

D.為客戶提供投資建議

（）

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，融資利率和融券費率由（）自主確定。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券公司

（）

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本凈額應(yīng)當(dāng)不低于人民幣（）元。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

（）

8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

（）

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模應(yīng)當(dāng)（）。

A.不得低于5000萬元

B.不得低于1億元

C.不得低于2億元

D.沒有最低限額要求

（）

10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任（）職務(wù)。

A.證券公司董事

B.上市公司監(jiān)事

C.證券公司分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.上市公司獨立董事

（）

11.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)（）。

A.存放于證券公司

B.存放于指定商業(yè)銀行

C.存放于證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.存放于中國證監(jiān)會

（）

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶賬戶分開管理

B.與資產(chǎn)管理賬戶合并管理

C.與研究賬戶合并管理

D.與信用業(yè)務(wù)賬戶合并管理

（）

13.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)提供（）擔(dān)保。

A.信用

B.保證

C.抵押

D.質(zhì)押

（）

14.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

（）

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險由（）承擔(dān)。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.證券公司

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

（）

16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過（）進(jìn)行委托交易。

A.電話

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.微信公眾號

D.A和B

（）

17.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦期限為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（）

18.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的期限（）。

A.不得低于1年

B.不得低于2年

C.不得低于3年

D.沒有最低期限要求

（）

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.違規(guī)參與融資融券交易

C.為自己買賣證券

D.為客戶提供投資建議

（）

20.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過（）查詢其證券交易信息。

A.證券公司營業(yè)部

B.指定商業(yè)銀行

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.中國證監(jiān)會

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.有合格的高級管理人員

D.有完善的業(yè)務(wù)管理制度

（）

22.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的任職資格包括（）。

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

C.最近三年未受到過行政處罰

D.最近三年未受到過刑事處罰

（）

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶包括（）。

A.公募基金

B.私募基金

C.個人投資者

D.機構(gòu)投資者

（）

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

B.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

C.違規(guī)進(jìn)行利益輸送

D.違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

（）

25.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過（）進(jìn)行委托交易。

A.證券公司營業(yè)部

B.證券公司自助委托系統(tǒng)

C.證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.證券公司手機交易系統(tǒng)

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）

27.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。（）

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1億元。（）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的100%。（）

30.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放于證券公司。（）

31.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的任職資格包括具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（）

32.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險由客戶承擔(dān)。（）

34.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過電話進(jìn)行委托交易。（）

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦期限為3年。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣________元。

37.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣________元。

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于________元。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的________%。

40.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放于________。

41.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的任職資格包括具有________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

42.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過________人。

43.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險由________承擔(dān)。

44.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過________進(jìn)行委托交易。

45.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦期限為________年。

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

_________

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為。

_________

48.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

_________

49.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

_________

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A擁有證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)資格。2023年，A公司發(fā)現(xiàn)其自營業(yè)務(wù)規(guī)模占凈資本的比重已超過100%，且存在違規(guī)使用客戶資產(chǎn)的情況。同時，A公司的保薦代表人張某因涉嫌內(nèi)幕交易被公安機關(guān)立案調(diào)查。請分析A公司存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

案例背景分析：_________

問題解答：

問題1：A公司自營業(yè)務(wù)規(guī)模超過凈資本100%的問題。答：_________

問題2：A公司存在違規(guī)使用客戶資產(chǎn)的情況。答：_________

問題3：A公司保薦代表人張某涉嫌內(nèi)幕交易的問題。答：_________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元，因此正確答案為B。）

2.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系，關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)獨立運作，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計，合規(guī)檢查與風(fēng)險控制職能不得合并，因此D選項錯誤。）

3.A

（解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，投資者通過證券公司交易委托，可以采取書面委托、證券公司自助委托系統(tǒng)委托、證券公司營業(yè)部柜臺委托等方式，不包括口頭委托，因此A選項不屬于委托方式。）

4.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的開戶申請材料，確認(rèn)其符合《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券法》要求，因此D選項正確。）

5.A

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理人員不得泄露客戶的投資決策信息，不得利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行交易，可以收取傭金或報酬，可以為客戶提供投資建議，因此A選項錯誤。）

6.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其融資利率和融券費率由證券公司自主確定，因此D選項正確。）

7.C

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本凈額應(yīng)當(dāng)不低于人民幣5億元，因此C選項正確。）

8.C

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的100%，因此C選項正確。）

9.B

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模應(yīng)當(dāng)不低于1億元，因此B選項正確。）

10.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任上市公司獨立董事，因此D選項正確。）

11.B

（解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放于指定商業(yè)銀行，因此B選項正確。）

12.A

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶賬戶分開管理，因此A選項正確。）

13.A

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)提供信用擔(dān)保，因此A選項正確。）

14.C

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過500人，因此C選項正確。）

15.C

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險由證券公司承擔(dān)，因此C選項正確。）

16.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過電話和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行委托交易，因此D選項正確。）

17.C

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦期限為3年，因此C選項正確。）

18.A

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的期限不得低于1年，因此A選項正確。）

19.D

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息交易、違規(guī)參與融資融券交易、違規(guī)進(jìn)行利益輸送、違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，不包括為客戶提供投資建議，因此D選項錯誤。）

20.A

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過證券公司營業(yè)部查詢其證券交易信息，因此A選項正確。）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括注冊資本不低于人民幣1億元，有健全的內(nèi)部控制制度，有合格的高級管理人員，有完善的業(yè)務(wù)管理制度，因此ABCD選項均正確。）

22.ABCD

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人的任職資格包括具有證券從業(yè)資格，具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，最近三年未受到過行政處罰，最近三年未受到過刑事處罰，因此ABCD選項均正確。）

23.CD

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶包括個人投資者和機構(gòu)投資者，因此CD選項正確。）

24.ABCD

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括違規(guī)使用客戶資產(chǎn)、違規(guī)參與內(nèi)幕交易、違規(guī)進(jìn)行利益輸送、違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，因此ABCD選項均正確。）

25.ABCD

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十五條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶可以通過證券公司營業(yè)部、證券公司自助委托系統(tǒng)、證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)、證券公司手機交易系統(tǒng)進(jìn)行委托交易，因此ABCD選項均正確。）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

（解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放于指定商業(yè)銀行，因此本題說法錯誤。）

31.√

32.√

33.×

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的收益和風(fēng)險由證券公司承擔(dān)，因此本題說法錯誤。）

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分）

36.1億元

37.5億元

38.1億元

39.100

40.指定商業(yè)銀行

41.3

42.500

43.證券公司

44.電話

45.3

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：

①注冊資本不低于人民幣1億元；

②有健全的內(nèi)部控制制度；

③有合格的高級管理人員；

④有完善的業(yè)務(wù)管理制度。

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備上述條件。）

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為。

答：

①違規(guī)使用客戶資產(chǎn)；

②違規(guī)參與內(nèi)幕交易；

③違規(guī)進(jìn)行利益輸送；

④違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易。

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括上述行為。）

48.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

答：

①注冊資本不低于人民幣5億元；

②有健全的內(nèi)部控制制度；

③有合格的高級管理人員；

④有完善的業(yè)務(wù)管理制度；

⑤保薦代表人具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，最近三年未受到過行政處罰。

（解析：根據(jù)《證券