證券從業(yè)資格考試綱要---證券投資基金

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有從事證券業(yè)務(wù)許可的金融機(jī)構(gòu)資格B.具有連續(xù)三年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員C.具有良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和社會(huì)信譽(yù)D.以上都是2.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的原則是什么？()A.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先C.隨時(shí)申購(gòu)、贖回D.按凈值申購(gòu)、贖回3.以下哪個(gè)不是基金投資風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)4.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全B.審查、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.承擔(dān)基金管理人的職責(zé)D.處理基金投資者的投訴5.封閉式基金的交易價(jià)格通常與基金份額凈值的關(guān)系是？()A.完全一致B.基本一致C.偶爾一致D.不一致6.以下哪個(gè)不是基金合同的必備內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的管理人C.基金的托管人D.基金的廣告宣傳7.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，以下哪個(gè)不是影響凈值的因素？()A.基金資產(chǎn)凈值B.基金負(fù)債C.基金管理費(fèi)用D.基金投資者的申購(gòu)和贖回8.基金投資組合報(bào)告披露的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？()A.投資組合的總體情況B.主要投資標(biāo)的的持有情況C.投資組合的收益情況D.基金管理人的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)9.基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)？()A.在事件發(fā)生后立即披露B.在事件發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)披露C.在事件發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)披露D.在事件發(fā)生后15個(gè)工作日內(nèi)披露10.以下哪個(gè)不是基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？()A.向投資者充分披露基金信息B.向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.收取高額銷售費(fèi)用D.為投資者提供專業(yè)投資建議二、多選題(共5題)11.證券投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括哪些？()A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.商務(wù)部D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)12.基金投資組合的披露內(nèi)容包括哪些？()A.投資組合的總體情況B.主要投資標(biāo)的的持有情況C.投資組合的收益情況D.基金管理人的投資策略13.基金管理人的職責(zé)包括哪些？()A.基金的募集和銷售B.基金的投資管理C.基金的清算和交收D.基金的信息披露14.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)15.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？()A.基金的名稱和住所B.基金的投資目標(biāo)和管理方式C.基金的募集方式和基金份額的發(fā)售日期D.基金的費(fèi)用和收益分配三、填空題(共5題)16.證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)許可的金融機(jī)構(gòu)資格、連續(xù)三年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員以及良好的__。17.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回遵循__原則，即先到先得，價(jià)格優(yōu)先。18.基金投資組合報(bào)告披露的內(nèi)容包括投資組合的總體情況、主要投資標(biāo)的的持有情況、投資組合的收益情況以及__。19.基金管理人的職責(zé)包括基金的募集和銷售、基金的投資管理以及__。20.基金合同的主要內(nèi)容包括基金的名稱和住所、基金的投資目標(biāo)和管理方式、基金的募集方式和基金份額的發(fā)售日期以及__。四、判斷題(共5題)21.證券投資基金的基金管理人可以自行決定基金的投資策略。()A.正確B.錯(cuò)誤22.封閉式基金的基金份額在存續(xù)期間內(nèi)不得贖回。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人可以自行決定是否披露基金的投資組合信息。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)僅基于基金過(guò)去的表現(xiàn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，可以不向投資者充分披露基金信息。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。27.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)？28.什么是基金凈值？它如何影響基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格？29.基金投資組合的披露頻率是怎樣的？30.基金托管人的主要職責(zé)有哪些？

證券從業(yè)資格考試綱要---證券投資基金一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)許可的金融機(jī)構(gòu)資格、具有連續(xù)三年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和社會(huì)信譽(yù)等條件。2.【答案】B【解析】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則，即先到先得，價(jià)格優(yōu)先。3.【答案】C【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源。4.【答案】C【解析】基金托管人的職責(zé)包括確保基金財(cái)產(chǎn)的安全、審查、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、處理基金投資者的投訴等，但不包括承擔(dān)基金管理人的職責(zé)。5.【答案】D【解析】封閉式基金的交易價(jià)格通常與基金份額凈值不一致，受市場(chǎng)供求關(guān)系等因素影響。6.【答案】D【解析】基金合同的必備內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、基金的管理人、基金的托管人等，但不包括基金的廣告宣傳。7.【答案】D【解析】基金份額凈值計(jì)算時(shí)，影響凈值的因素包括基金資產(chǎn)凈值、基金負(fù)債、基金管理費(fèi)用等，基金投資者的申購(gòu)和贖回不影響基金份額凈值。8.【答案】D【解析】基金投資組合報(bào)告披露的內(nèi)容包括投資組合的總體情況、主要投資標(biāo)的的持有情況、投資組合的收益情況等，但不包括基金管理人的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。9.【答案】A【解析】基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后立即披露，確保投資者能夠及時(shí)了解基金的相關(guān)信息。10.【答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)應(yīng)當(dāng)履行向投資者充分披露基金信息、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品、為投資者提供專業(yè)投資建議等義務(wù)，不得收取高額銷售費(fèi)用。二、多選題(共5題)11.【答案】A【解析】證券投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)證券投資基金的募集、運(yùn)作、信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)管。12.【答案】ABCD【解析】基金投資組合的披露內(nèi)容包括投資組合的總體情況、主要投資標(biāo)的的持有情況、投資組合的收益情況以及基金管理人的投資策略等。13.【答案】ABD【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集和銷售、基金的投資管理以及基金的信息披露，但不包括基金的清算和交收，這通常由基金托管人來(lái)負(fù)責(zé)。14.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類型。15.【答案】ABCD【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金的名稱和住所、基金的投資目標(biāo)和管理方式、基金的募集方式和基金份額的發(fā)售日期、基金的費(fèi)用和收益分配等。三、填空題(共5題)16.【答案】經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和社會(huì)信譽(yù)【解析】根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)具備從事證券業(yè)務(wù)許可的金融機(jī)構(gòu)資格、具有連續(xù)三年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和社會(huì)信譽(yù)等條件。17.【答案】?jī)r(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先【解析】開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則，即先到先得，價(jià)格優(yōu)先。18.【答案】基金管理人的投資策略【解析】基金投資組合報(bào)告披露的內(nèi)容包括投資組合的總體情況、主要投資標(biāo)的的持有情況、投資組合的收益情況以及基金管理人的投資策略等。19.【答案】基金的信息披露【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集和銷售、基金的投資管理以及基金的信息披露，確保基金運(yùn)作的透明度和投資者的利益。20.【答案】基金的費(fèi)用和收益分配【解析】基金合同的主要內(nèi)容包括基金的名稱和住所、基金的投資目標(biāo)和管理方式、基金的募集方式和基金份額的發(fā)售日期、基金的費(fèi)用和收益分配等，是基金運(yùn)作的基本法律文件。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定，并經(jīng)過(guò)基金管理機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審批程序，不能自行決定。22.【答案】正確【解析】封閉式基金的基金份額在存續(xù)期間內(nèi)是固定的，投資者只能通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買賣，不能直接向基金管理人贖回。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露基金的投資組合信息。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮基金過(guò)去的表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、投資策略的合理性等多方面因素。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，有義務(wù)向投資者充分披露基金信息，包括基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，以保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】證券投資基金具有以下特點(diǎn)：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)?！窘馕觥孔C券投資基金通過(guò)匯集眾多投資者的資金，由專業(yè)基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)了資金的規(guī)模效應(yīng)，降低了單一投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)投資者可以享受到專業(yè)管理帶來(lái)的投資收益，并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。27.【答案】基金管理人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，包括基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、投資運(yùn)作、資產(chǎn)凈值、風(fēng)險(xiǎn)狀況、費(fèi)用狀況等，并確保信息披露渠道的公開(kāi)性和有效性?！窘馕觥炕鸸芾砣说男畔⑴读x務(wù)是保障投資者權(quán)益的重要機(jī)制。基金管理人必須按照法律法規(guī)和基金合同的要求，定期和不定期地向投資者披露相關(guān)信息，確保投資者能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地了解基金運(yùn)作情況。28.【答案】基金凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額?；饍糁凳腔鸱蓊~價(jià)格的基礎(chǔ)，基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金凈值為基礎(chǔ)，加上或減去一定的申購(gòu)和贖回費(fèi)用?！窘馕觥炕饍糁捣从沉嘶鹳Y產(chǎn)的價(jià)值，是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)?；鸱蓊~的申購(gòu)和贖回價(jià)格直接受到基金凈值的影響，凈值上升通常會(huì)導(dǎo)致基金份額價(jià)格上漲，反之亦然。29.【答案】基金投資組合的披露頻率通常為每季度披露一次，基金管理人需要在每個(gè)季度結(jié)束后的一定期限內(nèi)披露基金投資組合報(bào)告?！窘馕觥炕鹜顿Y組合報(bào)告的披露頻率有助于投資者