證券從業(yè)資格(金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí))章節(jié)練習(xí)真題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪種金融工具被稱為'準(zhǔn)貨幣'？()A.股票B.債券C.存款證明D.期權(quán)2.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？()A.促進(jìn)資金流動(dòng)B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.實(shí)施貨幣政策D.提高企業(yè)知名度3.下列哪個(gè)金融機(jī)構(gòu)不屬于我國(guó)金融市場(chǎng)的主體？()A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券交易所D.匯率管理局4.我國(guó)股票市場(chǎng)的主板市場(chǎng)通常指哪些市場(chǎng)？()A.深圳證券交易所主板市場(chǎng)B.上海證券交易所主板市場(chǎng)C.以上兩者D.以上皆非5.債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)的目的是什么？()A.為了讓投資者了解債券的風(fēng)險(xiǎn)B.為了提高債券的知名度C.為了促進(jìn)債券的交易D.以上都是6.下列哪項(xiàng)不屬于金融衍生工具的特點(diǎn)？()A.契約性B.交易性C.基礎(chǔ)性D.靈活性7.下列哪個(gè)不屬于金融市場(chǎng)的交易方式？()A.直接交易B.間接交易C.電子交易D.面對(duì)面交易8.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能主要體現(xiàn)在哪里？()A.交易量最大的市場(chǎng)B.市場(chǎng)流動(dòng)性最高的市場(chǎng)C.市場(chǎng)信息最充分的市場(chǎng)D.市場(chǎng)交易成本最低的市場(chǎng)9.以下哪個(gè)不是影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定性的因素？()A.經(jīng)濟(jì)周期B.政治穩(wěn)定性C.市場(chǎng)透明度D.天氣狀況10.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不是我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的基本功能包括哪些？()A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)E.信息披露12.以下哪些屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.政府機(jī)構(gòu)D.個(gè)人投資者E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)13.金融衍生工具的種類(lèi)包括哪些？()A.期權(quán)B.遠(yuǎn)期合約C.互換D.現(xiàn)貨E.股票14.影響金融市場(chǎng)流動(dòng)性的因素有哪些？()A.市場(chǎng)規(guī)模B.交易成本C.市場(chǎng)信息透明度D.金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性管理E.政策法規(guī)15.以下哪些屬于金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)通常是指哪些交易所的主板市場(chǎng)？17.金融衍生工具的基本特征包括哪些？18.金融市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？19.金融市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)通常包括哪些？20.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指市場(chǎng)通過(guò)交易形成公正的價(jià)格。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有金融衍生工具都具有零本金杠桿特性。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融市場(chǎng)的交易主體只能是金融機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性與市場(chǎng)的交易成本成反比。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管是全天候的。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的基本功能。27.什么是金融衍生工具？請(qǐng)舉例說(shuō)明。28.什么是金融市場(chǎng)的流動(dòng)性？為什么流動(dòng)性對(duì)金融市場(chǎng)很重要？29.金融市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)有哪些？30.什么是金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能？它對(duì)市場(chǎng)有什么作用？

證券從業(yè)資格(金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí))章節(jié)練習(xí)真題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】存款證明因其具有較高的流動(dòng)性，在某種程度上可以替代貨幣使用，因此被稱為'準(zhǔn)貨幣'2.【答案】D【解析】提高企業(yè)知名度是企業(yè)公關(guān)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的范疇，不屬于金融市場(chǎng)的基本功能3.【答案】D【解析】匯率管理局主要負(fù)責(zé)匯率政策的制定和實(shí)施，不是金融市場(chǎng)的主體4.【答案】C【解析】我國(guó)股票市場(chǎng)的主板市場(chǎng)通常是指上海證券交易所主板市場(chǎng)和深圳證券交易所主板市場(chǎng)5.【答案】D【解析】債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)債券進(jìn)行評(píng)級(jí)主要是為了讓投資者了解債券的風(fēng)險(xiǎn)，從而更好地做出投資決策6.【答案】C【解析】金融衍生工具的特點(diǎn)包括契約性、交易性、杠桿性和靈活性，不包括基礎(chǔ)性7.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的交易方式主要包括直接交易、間接交易和電子交易，面對(duì)面交易不是常見(jiàn)的金融交易方式8.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能主要體現(xiàn)在市場(chǎng)信息最充分的市場(chǎng)，通過(guò)充分的信息披露和交易，形成公正的市場(chǎng)價(jià)格9.【答案】D【解析】影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定性的因素包括經(jīng)濟(jì)周期、政治穩(wěn)定性、市場(chǎng)透明度和國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境等，天氣狀況不是影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定性的主要因素10.【答案】D【解析】我國(guó)金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)等，國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)主要負(fù)責(zé)宏觀經(jīng)濟(jì)政策制定二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的基本功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、分散風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和信息披露12.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)13.【答案】ABC【解析】金融衍生工具的種類(lèi)包括期權(quán)、遠(yuǎn)期合約和互換，現(xiàn)貨和股票屬于基礎(chǔ)金融工具14.【答案】ABCDE【解析】影響金融市場(chǎng)流動(dòng)性的因素包括市場(chǎng)規(guī)模、交易成本、市場(chǎng)信息透明度、金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性管理和政策法規(guī)15.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.【答案】上海證券交易所和深圳證券交易所【解析】我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)主要包括上海證券交易所主板市場(chǎng)和深圳證券交易所主板市場(chǎng)17.【答案】跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、高風(fēng)險(xiǎn)性【解析】金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)性18.【答案】促進(jìn)就業(yè)【解析】金融市場(chǎng)的基本功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、分散風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不包括促進(jìn)就業(yè)19.【答案】維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者權(quán)益、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展【解析】金融市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)通常包括維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者權(quán)益、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展20.【答案】國(guó)際組織【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，國(guó)際組織通常不直接參與金融市場(chǎng)的交易四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】?jī)r(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是金融市場(chǎng)的基本功能之一，市場(chǎng)通過(guò)交易活動(dòng)形成公正的價(jià)格，幫助投資者做出決策22.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有金融衍生工具都具有零本金杠桿特性，例如遠(yuǎn)期合約和期貨合約可能需要支付保證金23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的交易主體不僅包括金融機(jī)構(gòu)，還包括企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者等24.【答案】正確【解析】交易成本越低，市場(chǎng)流動(dòng)性越好，市場(chǎng)的穩(wěn)定性通常越高25.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)通常在正常工作時(shí)間內(nèi)進(jìn)行監(jiān)管，并不一定是全天候的五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】金融市場(chǎng)的基本功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、分散風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?！窘馕觥抠Y金融通是指金融市場(chǎng)為資金的需求者和提供者提供交易平臺(tái)；價(jià)格發(fā)現(xiàn)是指市場(chǎng)通過(guò)交易形成公正的價(jià)格；分散風(fēng)險(xiǎn)是指投資者可以通過(guò)金融市場(chǎng)分散投資風(fēng)險(xiǎn)；促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指金融市場(chǎng)為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供必要的資金支持。27.【答案】金融衍生工具是指其價(jià)值依賴于其他金融工具或資產(chǎn)價(jià)格的金融合約。例如，期權(quán)、期貨、遠(yuǎn)期合約和互換等?！窘馕觥拷鹑谘苌ぞ叩膬r(jià)值取決于其標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格，如股票、債券、貨幣等。期權(quán)是一種給予持有人在未來(lái)某個(gè)時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，規(guī)定在未來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn)；遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化的合約，由買(mǎi)賣(mài)雙方協(xié)商確定交易條件；互換是一種交換現(xiàn)金流量的合約。28.【答案】金融市場(chǎng)的流動(dòng)性是指市場(chǎng)參與者能夠以合理價(jià)格迅速買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)的能力。流動(dòng)性對(duì)金融市場(chǎng)很重要，因?yàn)樗兄诮档徒灰壮杀?，提高市?chǎng)效率，增強(qiáng)市場(chǎng)信心，并促進(jìn)市場(chǎng)的公平性?！窘馕觥苛鲃?dòng)性高的市場(chǎng)意味著投資者可以輕松地買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)，而不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生重大影響。流動(dòng)性有助于降低交易成本，因?yàn)橥顿Y者可以迅速找到交易對(duì)手。它還提高了市場(chǎng)效率，因?yàn)橘Y產(chǎn)可以快速買(mǎi)賣(mài)。此外，高流動(dòng)性有助于增強(qiáng)市場(chǎng)信心，并促進(jìn)市場(chǎng)的公平性，因?yàn)樗型顿Y者都能以相同的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)資產(chǎn)。29.【答案】金融市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)包括維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者權(quán)益、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展?！窘馕觥烤S護(hù)市場(chǎng)秩序是指確保市場(chǎng)交易的公平、公正和透明；保護(hù)投資者權(quán)益是指保護(hù)投資者的合法權(quán)益，防止欺詐和操縱市場(chǎng)行為；防范金融風(fēng)險(xiǎn)是指預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展是指通過(guò)監(jiān)管促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，提高