第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中基協(xié)重啟從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中基協(xié)最新發(fā)布的從業(yè)資格考試大綱，考試科目不包括以下哪一項？

（）A.基金法律法規(guī)

（）B.基金職業(yè)道德

（）C.基金投資分析

（）D.證券市場基礎知識

（）E.上市公司財務分析

2.中基協(xié)從業(yè)資格考試的合格標準通常是？

（）A.試卷滿分100分，達到60分及以上合格

（）B.試卷滿分100分，達到80分及以上合格

（）C.通過多項選擇題的60%

（）D.通過判斷題的70%

（）E.以上均非

3.在基金銷售過程中，銷售人員向投資者推薦產(chǎn)品時，最應遵循的原則是？

（）A.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

（）B.根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品

（）C.推薦與自己業(yè)績掛鉤的產(chǎn)品

（）D.盡量銷售傭金較高的產(chǎn)品

（）E.以上均非

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，合格投資者應當滿足的條件不包括？

（）A.金融資產(chǎn)不低于一定標準

（）B.具備相應的風險承受能力

（）C.具備一定的投資經(jīng)驗

（）D.年齡在18周歲以上

（）E.具備完全民事行為能力

5.基金信息披露中，以下哪項屬于非公開披露信息？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金定期報告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金份額持有人信息

（）E.以上均非

6.基金運作中，基金托管人的主要職責不包括？

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人投資指令

（）C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）D.決定基金的投資策略

（）E.定期編制基金資產(chǎn)凈值表

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

（）A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

（）B.泄露基金未公開信息

（）C.收取不正當利益

（）D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益

（）E.以上均屬于

8.基金募集期間，投資者在認繳資金時未按時到位，可能面臨的法律后果是？

（）A.基金募集失敗，需退還已認繳資金并支付利息

（）B.基金募集失敗，無需退還已認繳資金

（）C.投資者需承擔違約責任，但不退還資金

（）D.基金管理人承擔全部責任

（）E.以上均非

9.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的持有人所持表決權的多少通過方為有效？

（）A.1/2以上

（）B.2/3以上

（）C.3/4以上

（）D.4/5以上

（）E.以上均非

10.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下哪項是必須明確的？

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的業(yè)績比較基準

（）E.以上均需明確

11.基金估值時，如果出現(xiàn)非交易過戶的基金份額，其估值方法通常是？

（）A.按當日收盤價估值

（）B.按當日市場平均價估值

（）C.按凈值計算日的收盤價估值

（）D.按凈值計算日的市場平均價估值

（）E.以上均非

12.基金分紅方式不包括？

（）A.現(xiàn)金分紅

（）B.紅利再投資

（）C.現(xiàn)金與紅利再投資結合

（）D.轉換為其他基金份額

（）E.以上均包括

13.基金信息披露中，"風險揭示書"的主要作用是？

（）A.提供基金業(yè)績表現(xiàn)

（）B.揭示基金投資風險

（）C.列示基金投資策略

（）D.說明基金費用構成

（）E.以上均非

14.基金合同生效后，基金管理人應在多少日內開始辦理基金份額的申購和贖回？

（）A.5日內

（）B.10日內

（）C.15日內

（）D.20日內

（）E.以上均非

15.基金管理人更換董事時，應向中基協(xié)報告，并說明原因，這一規(guī)定的依據(jù)是？

（）A.《基金法》

（）B.《證券投資基金運作管理辦法》

（）C.《證券投資基金銷售人員管理辦法》

（）D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

（）E.以上均非

16.基金投資中，"市值管理"的主要目的是？

（）A.提高基金凈值

（）B.控制基金規(guī)模

（）C.維護基金份額持有人利益

（）D.規(guī)避投資風險

（）E.以上均非

17.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應至少提前多少日通知基金份額持有人？

（）A.15日

（）B.30日

（）C.45日

（）D.60日

（）E.以上均非

18.基金信息披露的禁止行為不包括？

（）A.虛假記載

（）B.誤導性陳述

（）C.隱瞞重要信息

（）D.按時披露信息

（）E.以上均屬于

19.基金投資中，"流動性風險管理"的主要內容包括？

（）A.控制基金的投資組合流動性

（）B.管理基金的申購和贖回壓力

（）C.評估基金的變現(xiàn)能力

（）D.以上均包括

（）E.以上均非

20.基金合同中，關于基金運作期限的約定，以下哪項是正確的？

（）A.不得低于1年

（）B.不得低于2年

（）C.不得低于3年

（）D.無最低期限要求

（）E.以上均非

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？

（）A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

（）B.泄露基金未公開信息

（）C.收取不正當利益

（）D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益

（）E.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動

22.基金募集失敗時，基金管理人應承擔的責任包括？

（）A.返還投資者已繳納的款項

（）B.支付相應的利息

（）C.承擔基金募集費用

（）D.對投資者承擔賠償責任

（）E.以上均包括

23.基金合同中，關于基金運作方式的約定，通常應明確哪些內容？

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的投資限制

（）E.基金的業(yè)績比較基準

24.基金信息披露的禁止行為包括哪些？

（）A.虛假記載

（）B.誤導性陳述

（）C.隱瞞重要信息

（）D.按時披露信息

（）E.超越規(guī)定范圍披露信息

25.基金投資中，"風險管理"的主要內容包括？

（）A.市場風險管理

（）B.信用風險管理

（）C.流動性風險管理

（）D.操作風險管理

（）E.法律合規(guī)風險管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試的成績有效期通常為2年。

27.基金募集期間，投資者在認繳資金時未按時到位，基金募集可以失敗。

28.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的持有人所持表決權的1/2以上通過方為有效。

29.基金合同中，關于基金運作方式的約定，必須明確基金的投資策略。

30.基金估值時，如果出現(xiàn)非交易過戶的基金份額，其估值方法通常是按當日收盤價估值。

31.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。

32.基金信息披露的禁止行為包括虛假記載和誤導性陳述。

33.基金管理人更換董事時，應向中基協(xié)報告，并說明原因。

34.基金投資中，"市值管理"的主要目的是提高基金凈值。

35.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應至少提前30日通知基金份額持有人。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.中基協(xié)從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

37.基金銷售過程中，銷售人員向投資者推薦產(chǎn)品時，最應遵循的原則是______。

38.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，合格投資者應當滿足______、______和______等條件。

39.基金信息披露中，"風險揭示書"的主要作用是______。

40.基金合同生效后，基金管理人應在______日內開始辦理基金份額的申購和贖回。

41.基金管理人更換董事時，應向______報告，并說明原因。

42.基金投資中，"流動性風險管理"的主要內容包括______、______和______。

43.基金合同中，關于基金運作方式的約定，通常應明確______、______、______和______等內容。

44.基金信息披露的禁止行為包括______、______和______。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件。

46.簡述基金合同的主要內容。

47.簡述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共1題，10分）

案例：某基金管理公司A公司在基金募集過程中，發(fā)現(xiàn)部分投資者在認繳資金時未按時到位，導致基金募集期限屆滿時未達到最低募集份額。公司遂決定基金募集失敗，并退還投資者已繳納的款項，但未支付相應的利息。同時，公司也未向中基協(xié)報告此事。

問題：

（1）分析A公司在基金募集失敗后的處理方式是否符合法規(guī)要求？

（2）A公司未向中基協(xié)報告基金募集失敗的行為是否合規(guī)？

（3）總結A公司在基金募集過程中可能存在的問題及改進建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.E

2.A

3.B

4.D

5.D

6.D

7.E

8.A

9.B

10.E

11.C

12.D

13.B

14.B

15.B

16.C

17.B

18.D

19.D

20.A

二、多選題

21.ABCDE

22.ABC

23.ABCDE

24.ABC

25.ABCDE

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

四、填空題

36.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

37.根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品

38.金融資產(chǎn)不低于一定標準；具備相應的風險承受能力；具備一定的投資經(jīng)驗

39.揭示基金投資風險

40.10

41.中基協(xié)

42.控制基金的投資組合流動性；管理基金的申購和贖回壓力；評估基金的變現(xiàn)能力

43.基金的投資目標；基金的投資范圍；基金的投資策略；基金的投資限制

44.虛假記載；誤導性陳述；隱瞞重要信息

五、簡答題

45.答：

①年滿18周歲，具有完全民事行為能力；

②具備高中以上文化程度；

③無不良信用記錄；

④符合中基協(xié)規(guī)定的其他條件。

46.答：

①基金名稱；

②基金管理人、基金托管人；

③基金運作方式；

④基金投資目標、投資范圍、投資策略；

⑤基金份額持有人權利義務；

⑥基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；

⑦基金風險揭示；

⑧基金費率；

⑨基金合同的生效條件；

⑩基金合同的終止條件；

?基金合同的變更、解除和終止；

?基金財產(chǎn)的獨立；

?基金財產(chǎn)的保管；

?基金財產(chǎn)的運用；

?基金財產(chǎn)的清算；

?基金份額持有人大會；

?基金管理人、基金托管人的權利義務；

?基金管理人、基金托管人的違約責任；

?基金合同爭議解決方式；

?其他有關基金運作的必要事項。

47.答：

①真實性原則；

②準確性原則；

③完整性原則；

④及時性原則；

⑤公開性原則；

⑥簡明性原則。

六、案例分析題

（1）答：

①A公司在基金募集失敗后，退還投資者已繳納的款項符合法規(guī)要求；

②但未支付相應的利息不符合《證券投資基金法》第56條的規(guī)定，需支付利息；

③未向中基協(xié)報告基金募集失敗的行為不合規(guī)，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第12條，基金募集失敗應向中基協(xié)報告。

（2）答：A公司未向中基協(xié)報告基金募集失敗的行為不合規(guī)，違反了《證券投資基金運作管理辦法》第12條的規(guī)定。

（3）答：

①A