第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試沒帶身份證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息

B.在基金宣傳材料中明確標(biāo)注“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”

C.限制投資者購買基金產(chǎn)品的最低投資金額

D.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)資格管理和培訓(xùn)

2.根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)職責(zé)不屬于其范疇？（）

A.基金產(chǎn)品的募集與認(rèn)/申購業(yè)務(wù)辦理

B.基金銷售費(fèi)用的收取與管理

C.基金份額的登記與過戶服務(wù)

D.對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的揭示和說明

3.基金信息披露中，屬于基金招募說明書關(guān)鍵組成部分的是？（）

A.基金管理人董事長的個人履歷

B.基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)表

D.基金投資組合的詳細(xì)持倉明細(xì)

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括？（）

A.基金名稱與代碼的設(shè)定

B.基金投資范圍與投資限制

C.基金托管銀行的選任與職責(zé)

D.基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則

5.基金銷售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.投資者的財(cái)務(wù)狀況分析

C.投資者的投資目標(biāo)與期限

D.投資者的基金投資經(jīng)驗(yàn)

6.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括？（）

A.基金的歷史凈值波動率

B.基金的投資策略復(fù)雜程度

C.基金業(yè)績排名情況

D.基金管理人的投資業(yè)績

7.《基金銷售行為規(guī)范指引》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重？（）

A.提供高收益率的投資建議

B.提升銷售人員的業(yè)績指標(biāo)

C.增強(qiáng)投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知

D.強(qiáng)制投資者購買指定基金產(chǎn)品

8.基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，不包括？（）

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金銷售協(xié)議

9.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不包括？（）

A.基金投資策略的制定與建議

B.基金產(chǎn)品的代銷與推廣

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示

D.基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理

10.基金份額持有人大會的召集條件中，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金銷售機(jī)構(gòu)提議

11.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告組成部分的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金中期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同

12.基金估值方法中，不屬于《證券投資基金會計(jì)核算辦法》規(guī)定的是？（）

A.市場法

B.成本法

C.收益法

D.權(quán)責(zé)發(fā)生制

13.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其范疇？（）

A.基金投資決策流程

B.基金信息披露制度

C.基金銷售人員行為規(guī)范

D.基金業(yè)績排名發(fā)布規(guī)則

14.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，以下哪項(xiàng)表述錯誤？（）

A.違規(guī)使用投資者資金

B.基金投資禁止的投資領(lǐng)域

C.基金管理人未按規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)

D.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確標(biāo)注？（）

A.基金管理人的歷史業(yè)績

B.基金的投資策略與風(fēng)險(xiǎn)特征

C.基金銷售人員的傭金水平

D.基金未來收益的預(yù)測

16.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的約定主要包括？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)不得用于抵押或擔(dān)保

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事基金業(yè)務(wù)以外的活動

D.基金財(cái)產(chǎn)的保管與投資運(yùn)作分離

17.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金年度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會決議

18.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)與基金管理人之間的合作方式主要包括？（）

A.提供投資建議

B.代為管理基金財(cái)產(chǎn)

C.分享投資收益

D.承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

19.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果包括？（）

A.基金募集失敗

B.基金管理人被行政處罰

C.基金銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

D.基金投資者利益受損

20.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)表述錯誤？（）

A.基金份額持有人大會決議需經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會決議需經(jīng)代表3/4以上基金份額的持有人通過

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.收益最大化原則

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括？（）

A.基金投資范圍與投資限制

B.基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則

D.基金費(fèi)用的計(jì)提與扣除方式

23.基金信息披露中，屬于基金招募說明書關(guān)鍵組成部分的是？（）

A.基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.基金管理人、托管人的基本情況

C.基金費(fèi)用的計(jì)提與扣除方式

D.基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則

24.基金銷售適用性原則中，以下哪些內(nèi)容屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.投資者的財(cái)務(wù)狀況分析

C.投資者的投資目標(biāo)與期限

D.投資者的基金投資經(jīng)驗(yàn)

25.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括？（）

A.基金的歷史凈值波動率

B.基金的投資策略復(fù)雜程度

C.基金業(yè)績排名情況

D.基金管理人的投資經(jīng)驗(yàn)

26.基金銷售行為規(guī)范指引中，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重的內(nèi)容包括？（）

A.增強(qiáng)投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知

B.提升銷售人員的業(yè)績指標(biāo)

C.提供高收益率的投資建議

D.強(qiáng)制投資者購買指定基金產(chǎn)品

27.基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，包括？（）

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金銷售協(xié)議

28.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括？（）

A.基金投資策略的制定與建議

B.基金產(chǎn)品的代銷與推廣

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示

D.基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理

29.基金份額持有人大會的召集條件中，包括？（）

A.代表基金份額10%以上的持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.基金銷售機(jī)構(gòu)提議

30.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告組成部分的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金中期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，可以向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。（）

32.證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，可以限制投資者購買基金產(chǎn)品的最低投資金額。（）

33.基金信息披露中，基金招募說明書屬于關(guān)鍵組成部分。（）

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括基金投資范圍與投資限制。（）

35.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。（）

36.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括基金的歷史凈值波動率。（）

37.《基金銷售行為規(guī)范指引》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重提供高收益率的投資建議。（）

38.基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，包括基金托管協(xié)議草案。（）

39.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括基金產(chǎn)品的代銷與推廣。（）

40.基金份額持有人大會的召集條件中，包括基金托管人提議。（）

41.基金信息披露中，基金凈值公告屬于定期報(bào)告組成部分。（）

42.基金估值方法中，不屬于《證券投資基金會計(jì)核算辦法》規(guī)定的是市場法。（）

43.基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程不屬于其范疇。（）

44.基金投資中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，基金投資禁止的投資領(lǐng)域?qū)儆诮剐袨椤＃ǎ?/p>

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須明確標(biāo)注基金銷售人員的傭金水平。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。（）

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括________與________。（）

48.基金信息披露中，屬于基金招募說明書關(guān)鍵組成部分的是________。（）

49.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括________、________與________。（）

50.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括________、________與________。（）

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括哪些方面？

53.基金信息披露中，屬于基金招募說明書關(guān)鍵組成部分的是什么？

54.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)有哪些？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣傳材料中多次強(qiáng)調(diào)該基金“過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益可期”，但未充分揭示該基金的高風(fēng)險(xiǎn)特征。該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請分析并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十九條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。A選項(xiàng)錯誤。B選項(xiàng)正確，根據(jù)第二十條規(guī)定，基金宣傳材料中必須明確標(biāo)注“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。C選項(xiàng)錯誤，根據(jù)第二十一條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得限制投資者購買基金產(chǎn)品的最低投資金額。D選項(xiàng)正確，根據(jù)第二十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)資格管理和培訓(xùn)。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券投資基金業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定，證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，其職責(zé)包括基金產(chǎn)品的募集與認(rèn)/申購業(yè)務(wù)辦理、基金銷售費(fèi)用的收取與管理、對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的揭示和說明，但不包括基金份額的登記與過戶服務(wù)，該職責(zé)屬于基金管理人的范疇。A選項(xiàng)錯誤。B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司代銷基金產(chǎn)品的職責(zé)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，其關(guān)鍵組成部分包括基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A選項(xiàng)錯誤，基金管理人董事長的個人履歷不屬于基金招募說明書的關(guān)鍵內(nèi)容。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯誤，基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)表屬于定期報(bào)告內(nèi)容。D選項(xiàng)錯誤，基金投資組合的詳細(xì)持倉明細(xì)屬于基金凈值公告的內(nèi)容。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括基金投資范圍與投資限制。A選項(xiàng)錯誤，基金名稱與代碼的設(shè)定屬于基金募集申請報(bào)告的內(nèi)容。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯誤，基金托管銀行的選任與職責(zé)屬于基金托管協(xié)議的內(nèi)容。D選項(xiàng)錯誤，基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第二條規(guī)定，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、投資者的財(cái)務(wù)狀況分析、投資者的投資目標(biāo)與期限，但不包括投資者的基金投資經(jīng)驗(yàn)。A、B、C選項(xiàng)均屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容。D選項(xiàng)錯誤。

6.A

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第三條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括基金的歷史凈值波動率。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的依據(jù)。A選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重增強(qiáng)投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。A、B、D選項(xiàng)均不符合投資者教育的要求。C選項(xiàng)正確。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金募集管理辦法》第十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，包括基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案，不包括基金銷售協(xié)議。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金募集申請材料的內(nèi)容。D選項(xiàng)錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定，基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括基金投資策略的制定與建議、基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示、基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理，但不包括基金產(chǎn)品的代銷與推廣。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)。B選項(xiàng)錯誤。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金份額持有人大會的召集條件中，代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議均可召集基金份額持有人大會，但代表50%以上基金份額的持有人通過表述不準(zhǔn)確，應(yīng)為經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會的召集條件。A選項(xiàng)錯誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金定期報(bào)告包括基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告等，不屬于基金招募說明書、基金凈值公告、基金合同。B選項(xiàng)正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金會計(jì)核算辦法》第三條規(guī)定，基金估值方法包括市場法、成本法、收益法，不屬于權(quán)責(zé)發(fā)生制。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金估值方法。D選項(xiàng)錯誤。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金管理人內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第七條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金業(yè)績排名發(fā)布規(guī)則不屬于其范疇。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。D選項(xiàng)錯誤。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金投資中，禁止行為包括違規(guī)使用投資者資金、基金投資禁止的投資領(lǐng)域、基金管理人未按規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)，但不包括基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資的禁止行為。D選項(xiàng)錯誤。

15.B

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須明確標(biāo)注基金的投資策略與風(fēng)險(xiǎn)特征。A、C、D選項(xiàng)均不屬于必須明確標(biāo)注的內(nèi)容。B選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的約定主要包括基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人財(cái)產(chǎn)。A、C、D選項(xiàng)均不屬于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的約定。B選項(xiàng)正確。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金臨時(shí)信息披露包括基金份額持有人大會決議等，不屬于基金招募說明書、基金年度報(bào)告、基金凈值公告。D選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括基金投資策略的制定與建議、基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示、基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理，但不包括代為管理基金財(cái)產(chǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)。B選項(xiàng)錯誤。

19.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果包括基金募集失敗、基金管理人被行政處罰、基金銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任、基金投資者利益受損。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于可能導(dǎo)致的后果。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金份額持有人大會決議需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。B、C、D選項(xiàng)均正確。A選項(xiàng)錯誤，應(yīng)為經(jīng)代表50%以上基金份額的持有人通過。

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.A、B、C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)揭示，而非收益最大化。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括基金投資范圍與投資限制、基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則、基金費(fèi)用的計(jì)提與扣除方式。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，其關(guān)鍵組成部分包括基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人、托管人的基本情況、基金費(fèi)用的計(jì)提與扣除方式、基金份額的發(fā)售與交易規(guī)則。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.A、B、C、D

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第二條規(guī)定，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、投資者的財(cái)務(wù)狀況分析、投資者的投資目標(biāo)與期限、投資者的基金投資經(jīng)驗(yàn)。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.A、B、C

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第三條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括基金的歷史凈值波動率、基金的投資策略復(fù)雜程度、基金業(yè)績排名情況。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯誤，基金管理人的投資經(jīng)驗(yàn)不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的依據(jù)。

26.A

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重增強(qiáng)投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合投資者教育的要求。

27.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金募集管理辦法》第十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，包括基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯誤，基金銷售協(xié)議不屬于申請材料的內(nèi)容。

28.A、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括基金投資策略的制定與建議、基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示、基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理。A、C、D選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯誤，基金產(chǎn)品的代銷與推廣不屬于投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)。

29.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金份額持有人大會的召集條件中，代表基金份額10%以上的持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議均可召集基金份額持有人大會。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不屬于基金份額持有人大會的召集條件。

30.B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金定期報(bào)告包括基金中期報(bào)告、基金凈值公告等，不屬于基金招募說明書、基金合同。B、C選項(xiàng)均正確。A、D選項(xiàng)錯誤。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十九條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。該銷售機(jī)構(gòu)的做法不符合規(guī)定。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得限制投資者購買基金產(chǎn)品的最低投資金額。該銷售機(jī)構(gòu)的做法不符合規(guī)定。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，屬于關(guān)鍵組成部分。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括基金投資范圍與投資限制。

35.√

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第二條規(guī)定，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估。

36.√

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第三條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括基金的歷史凈值波動率。

37.×

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)注重增強(qiáng)投資者對基金風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，而非提供高收益率的投資建議。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金募集管理辦法》第十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人向中國證監(jiān)會提交的申請材料中，包括基金托管協(xié)議草案。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定，投資顧問機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括基金投資策略的制定與建議、基金投資風(fēng)險(xiǎn)的評估與提示、基金組合的動態(tài)調(diào)整與管理，但不包括基金產(chǎn)品的代銷與推廣。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金份額持有人大會的召集條件中，包括基金托管人提議。

41.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金定期報(bào)告包括基金凈值公告。

42.×

解析：根據(jù)《證券投資基金會計(jì)核算辦法》第三條規(guī)定，基金估值方法包括市場法、成本法、收益法。

43.×

解析：根據(jù)《證券投資基金管理人內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第七條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策流程屬于其范疇。

44.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金投資禁止的投資領(lǐng)域?qū)儆诮剐袨椤?/p>

45.×

解析：根據(jù)《基金銷售行為規(guī)范指引》第十六條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳材料時(shí)，必須明確標(biāo)注基金的投資策略與風(fēng)險(xiǎn)特征，而非銷售人員的傭金水平。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.客戶適當(dāng)性

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則，確保基金銷售行為規(guī)范。

47.基金投資范圍；基金投資限制

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括基金投資范圍與投資限制。

48.基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金招募說明書關(guān)鍵組成部分包括基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

49.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；投資者的財(cái)務(wù)狀況分析；投資者的投資目標(biāo)與期限

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第二條規(guī)定，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、投資者的財(cái)務(wù)狀況分析、投資者的投資目標(biāo)與期限。

50.基金的歷史凈值波動率；基金的投資策略復(fù)雜程度；基金業(yè)績排名情況

解析：根據(jù)《基金銷售適用性指引》第三條規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分依據(jù)主要包括基金的歷史凈值波動率、基金的投資策略