2024年證券從業(yè)《基金從業(yè)資格》真題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.下列關于證券投資基金的性質的說法中，錯誤的是（）。A.基金集合投資，通過專業(yè)管理降低投資風險B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)C.基金份額持有人是基金合同的當事人，享有基金財產(chǎn)收益、參與分配基金財產(chǎn)等權利D.基金以盈利為主要目的，投資于股票、債券、貨幣市場工具及其他允許投資的領域2.我國證券投資基金業(yè)協(xié)會的主要職責不包括（）。A.監(jiān)督檢查會員行為，維護行業(yè)秩序B.組織開展行業(yè)自律活動，推動行業(yè)規(guī)范發(fā)展C.制定和發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則，對違反自律規(guī)則的行為進行紀律處分D.代表中國證券投資基金業(yè)參與國際金融市場監(jiān)管合作3.下列基金類型中，通常被認為風險最低的是（）。A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金4.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標，其計算公式為（）。A.基金總資產(chǎn)/基金總負債B.（基金總資產(chǎn)-基金總負債）/基金總份額C.基金凈資產(chǎn)/基金總份額D.基金收入/基金總份額5.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露應當在（）。A.法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的最短時限內B.基金凈值波動較大時C.基金管理人認為有必要時D.基金投資發(fā)生重大變化時6.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）天開始進行基金份額的發(fā)售。A.5B.7C.10D.157.下列關于基金投資交易的說法中，錯誤的是（）。A.基金投資交易應遵循價值投資理念B.基金投資交易應嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同約定C.基金投資交易可以由基金份額持有人自行操作D.基金投資交易應審慎進行，防范風險8.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得違反基金合同約定，不得（）。A.從事內幕交易B.追求長期穩(wěn)定回報C.接受他人委托進行證券投資D.違規(guī)向他人貸款或者提供擔保9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，有權（）。A.執(zhí)行該投資指令B.拒絕執(zhí)行該投資指令，并及時向監(jiān)管機構報告C.等待基金管理人解釋后再決定D.向基金份額持有人說明情況后執(zhí)行10.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循（）原則，確保向投資者提供客觀、全面的信息。A.公開透明B.收入優(yōu)先C.客戶適當性D.承諾保證11.下列關于基金客戶適當性管理的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應了解投資者的風險承受能力B.基金銷售機構可以根據(jù)自身利益推薦基金產(chǎn)品C.基金銷售機構應向投資者充分揭示基金風險D.基金銷售機構應將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者12.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內容不包括（）。A.基金募集期限B.基金投資目標C.基金管理人、基金托管人的職責D.基金管理人的股權結構13.基金份額持有人大會應當至少每年召開一次，會議召開日的選擇不得侵犯（）的表決權。A.基金托管人B.基金管理人C.持有一定比例以上基金份額的基金份額持有人D.任意一位基金份額持有人14.下列關于基金非公開募集基金的的說法中，錯誤的是（）。A.非公開募集基金募集人數(shù)累計不得超過200人B.非公開募集基金可以采用廣告等方式公開招募基金份額C.非公開募集基金應當向基金行業(yè)協(xié)會備案D.非公開募集基金的投資者應當具有相應的風險識別能力和風險承擔能力15.下列關于基金投資于衍生品的規(guī)定中，錯誤的是（）。A.基金投資衍生品應當符合基金合同約定B.基金管理人可以自行決定是否投資衍生品C.基金投資衍生品應當遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定D.基金投資衍生品不需要進行風險評估16.基金估值的基本原則包括（）。A.公允性原則B.一致性原則C.及時性原則D.以上都是17.下列關于基金費用的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理費是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費用B.基金托管費是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的費用C.基金銷售服務費是投資者購買基金份額時支付的費用D.基金財產(chǎn)因投資交易、持有期間產(chǎn)生的稅費由基金承擔18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。A.予以制止B.向中國證監(jiān)會報告C.向基金份額持有人公告D.以上都是19.基金從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.勤勉盡責B.避免利益沖突C.誠實守信D.貪圖私利20.下列關于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。A.QDII基金是指投資于境外市場的基金B(yǎng).QDII基金可以通過合格境外機構投資者（QFII）進行投資C.QDII基金的投資范圍受到限制D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.基金投資組合管理的基本原則包括（）。A.分散化原則B.專業(yè)化原則C.風險控制原則D.價值投資原則2.基金信息披露的內容包括（）。A.基金招募說明書B.基金凈值公告C.基金定期報告D.基金份額持有人大會公告3.基金運作過程中，基金管理人的職責包括（）。A.組織基金財產(chǎn)的投資B.編制基金財務會計報告C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項D.保存基金財產(chǎn)4.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供（）等信息。A.基金產(chǎn)品特征B.基金風險等級C.基金費用標準D.基金投資策略5.基金投資決策委員會的職責包括（）。A.負責基金投資決策B.制定基金投資策略C.審批重大投資事項D.監(jiān)督基金投資運作6.基金托管人的職責包括（）。A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.編制基金資產(chǎn)凈值計算書7.基金非公開募集基金的主要特點包括（）。A.募集對象為特定投資者B.募集人數(shù)有限制C.投資門檻較高D.信息披露要求較低8.基金投資于股票，應當遵守的規(guī)定包括（）。A.基金投資單只股票的比例不得exceed10%B.基金持有股票的總市值不得exceed基金資產(chǎn)凈值的30%C.基金管理人應當將基金投資組合比例控制在規(guī)定范圍內D.基金投資股票應當遵循基金合同約定的投資策略9.基金運作過程中產(chǎn)生的費用包括（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務費D.基金交易費10.基金從業(yè)人員禁止的行為包括（）。A.利用基金財產(chǎn)或者職務之便為本人或者他人牟取不正當利益B.泄露因職務便利獲取的未公開信息C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易D.接受他人贈送的禮品三、判斷題（判斷下列語句的正誤）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）2.基金管理人可以自行決定是否進行基金份額的贖回。（）3.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大基金業(yè)績。（）4.基金份額持有人大會是基金的最高權力機構。（）5.基金非公開募集基金的投資者人數(shù)累計不得超過200人。（）6.基金投資于衍生品不需要進行風險評估。（）7.基金估值是指確定基金資產(chǎn)價值的過程。（）8.基金管理費是基金份額持有人承擔的費用。（）9.基金從業(yè)人員可以將個人資金投資于其管理的基金。（）10.QDII基金是指投資于境內市場的基金。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：基金以收益為主要目標，但更重要的目標是實現(xiàn)投資收益并服務于投資者利益，盈利是手段和結果，而非唯一目的。2.D解析：代表中國證券投資基金業(yè)參與國際金融市場監(jiān)管合作屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的社會責任和對外交流范疇，而非主要職責。主要職責是行業(yè)自律、規(guī)范發(fā)展、服務會員等。3.D解析：貨幣市場基金主要投資于短期、低風險的貨幣市場工具，其風險通常低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。4.B解析：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負債）/基金總份額，這是計算基金份額凈值的標準公式。5.A解析：及時性原則要求基金信息披露應在法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的最短時限內完成，確保投資者能夠及時獲取信息。6.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額發(fā)售前，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前7天開始進行基金份額的發(fā)售。7.C解析：基金投資交易必須由基金管理人依法合規(guī)進行，基金份額持有人通過基金管理人進行投資，不能自行操作。8.C解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得接受他人委托進行證券投資，這是為了防止利益沖突和違規(guī)操作。9.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，有權拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。10.C解析：客戶適當性原則要求基金銷售機構將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，確保投資者能夠理解和承擔相關風險。11.B解析：基金銷售機構必須根據(jù)投資者的風險承受能力推薦基金產(chǎn)品，不能以自身利益為先進行違規(guī)推薦。12.D解析：基金招募說明書的主要內容應包括基金募集期限、投資目標、管理人職責、風險揭示等，但不包括基金管理人的股權結構。13.C解析：基金份額持有人大會應當至少每年召開一次，會議召開日的選擇不得侵犯持有一定比例以上基金份額的基金份額持有人的表決權。14.B解析：非公開募集基金不得采用廣告等方式公開招募基金份額，必須向特定對象募集。15.D解析：基金投資衍生品必須進行風險評估，這是基金投資合規(guī)性的要求。16.D解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則和及時性原則。17.C解析：基金銷售服務費是投資者持有基金份額時支付的費用，不是購買基金份額時支付的費用。18.D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應當予以制止，并向中國證監(jiān)會報告，同時向基金份額持有人公告。19.D解析：基金從業(yè)人員應當遵守誠實守信、勤勉盡責、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范，貪圖私利是禁止行為。20.B解析：QDII基金是通過合格境內機構投資者（QDII）進行境外投資的基金，不是通過QFII。二、多項選擇題1.A,C,D解析：基金投資組合管理的基本原則包括分散化原則（分散風險）、專業(yè)化原則（由專業(yè)團隊管理）、風險控制原則（控制投資風險）和價值投資原則（尋找價值被低估的資產(chǎn)）。勤勉盡責是職業(yè)道德要求，不是管理原則。2.A,B,C,D解析：基金信息披露的內容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告（如年報、季報、月報）、基金份額持有人大會公告等。3.A,B,C,D解析：基金管理人的職責包括組織基金財產(chǎn)的投資、編制基金財務會計報告、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項、保存基金財產(chǎn)等。4.A,B,C,D解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金產(chǎn)品特征、風險等級、費用標準、投資策略等信息，以便投資者做出知情決策。5.A,B,C,D解析：基金投資決策委員會負責基金投資決策、制定基金投資策略、審批重大投資事項、監(jiān)督基金投資運作等。6.A,B,C,D解析：基金托管人的職責包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作、編制基金資產(chǎn)凈值計算書等。7.A,B,C解析：基金非公開募集基金的主要特點包括募集對象為特定投資者、募集人數(shù)有限制（如不超過200人）、投資門檻較高、信息披露要求相對較低等。8.A,B,C,D解析：基金投資于股票，應當遵守的規(guī)定包括投資單只股票的比例限制、持有股票的總市值限制、投資組合比例控制、投資策略遵循基金合同約定等。9.A,B,C,D解析：基金運作過程中產(chǎn)生的費用包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費、基金交易費等。10.A,B,C,D解析：基金從業(yè)人員禁止的行為包括利用基金財產(chǎn)或職務之便為本人或他人牟取不正當利益、泄露未公開信息、從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易、接受他人贈送的禮品等。三、判斷題1.正確解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是其定義的計算公式。2.錯誤解析：基金管理人必須按照基金合同約定的條件和程序進行基金份額的申購和贖回，不能自行決定是否進行。3.錯誤解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，必須客觀、全面地提供信息，不得夸大基金業(yè)績。4.正確解析：基金份