第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試題的類(lèi)型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿(mǎn)足的條件？

A.客戶(hù)具有融資融券業(yè)務(wù)資格

B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)達(dá)到C4級(jí)以上

C.客戶(hù)在該公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿(mǎn)6個(gè)月

D.客戶(hù)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和信用合同

2.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？

A.股票

B.債券

C.交易所交易基金（ETF）

D.資產(chǎn)支持證券

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶(hù)提供的融資保證金比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須以何種形式記錄客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果？

A.口頭告知

B.客戶(hù)簽字確認(rèn)的紙質(zhì)文件

C.電子系統(tǒng)自動(dòng)生成

D.以上均可

5.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要求？

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離

B.權(quán)限制衡

C.信息披露

D.審計(jì)監(jiān)督

6.《證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括哪些人員？

A.公司董事、監(jiān)事、高管

B.證券從業(yè)人員

C.證券交易場(chǎng)所工作人員

D.以上全部

7.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得低于多少？

A.10人

B.20人

C.50人

D.100人

8.以下哪種行為屬于證券公司禁止的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為？

A.提供優(yōu)惠的客戶(hù)服務(wù)

B.開(kāi)展投資者教育活動(dòng)

C.以高額傭金吸引客戶(hù)

D.發(fā)布真實(shí)的市場(chǎng)分析報(bào)告

9.證券公司為客戶(hù)提供的證券研究報(bào)告，其署名人員必須具備何種執(zhí)業(yè)資格？

A.證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格

B.證券發(fā)行與承銷(xiāo)資格

C.證券資產(chǎn)管理資格

D.證券經(jīng)紀(jì)人資格

10.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少萬(wàn)元人民幣？

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

11.證券投資顧問(wèn)與客戶(hù)簽訂服務(wù)協(xié)議后，應(yīng)在多少日內(nèi)向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

12.證券公司開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品投資者人數(shù)不得超過(guò)多少？

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

13.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，主板和創(chuàng)業(yè)板的漲跌幅比例分別為多少？

A.10%，20%

B.5%，10%

C.10%，10%

D.5%，5%

14.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券擔(dān)保物，其可充抵金額的計(jì)算應(yīng)當(dāng)遵守哪個(gè)規(guī)范性文件？

A.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券登記結(jié)算管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

15.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須以何種形式記錄客戶(hù)的投資目標(biāo)？

A.電子系統(tǒng)自動(dòng)記錄

B.客戶(hù)簽字確認(rèn)的紙質(zhì)文件

C.口頭告知即可

D.以上均可

16.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況進(jìn)行何種頻率的合規(guī)檢查？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

17.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其控股股東或?qū)嶋H控制人最近兩年內(nèi)不得存在何種情形？

A.被行政處罰

B.被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制措施

C.被列為失信被執(zhí)行人

D.以上全部

18.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須確?？蛻?hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與何種因素相匹配？

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資資金規(guī)模

C.投資目標(biāo)

D.以上全部

19.證券公司開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其產(chǎn)品不得向哪些投資者募集資金？

A.合格投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.未成年人

D.以上均可

20.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行信息披露制度，以下哪項(xiàng)不屬于強(qiáng)制信息披露的內(nèi)容？

A.交易異常波動(dòng)

B.公司重大事項(xiàng)

C.證券研究報(bào)告

D.客戶(hù)交易信息

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？

A.全面性

B.合理性

C.有效性

D.獨(dú)立性

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括哪些？

A.融資規(guī)模

B.融券規(guī)模

C.保證金比例

D.可充抵擔(dān)保物價(jià)值

23.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須遵守哪些規(guī)范？

A.客戶(hù)適當(dāng)性匹配

B.信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.隱私保護(hù)

24.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品類(lèi)型包括哪些？

A.證券投資計(jì)劃

B.債券投資計(jì)劃

C.股權(quán)投資計(jì)劃

D.券商資管計(jì)劃

25.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行交易行為規(guī)范，以下哪些行為屬于禁止行為？

A.操縱市場(chǎng)

B.內(nèi)幕交易

C.惡意申報(bào)

D.虛假申報(bào)

26.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其股東背景要求包括哪些？

A.股東凈資產(chǎn)不低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.股東在證券行業(yè)從業(yè)滿(mǎn)3年

C.股東無(wú)重大違法違規(guī)記錄

D.股東具有持續(xù)盈利能力

27.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須確?？蛻?hù)了解哪些內(nèi)容？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)

B.投資收益

C.投資成本

D.投資期限

28.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品投資者要求包括哪些？

A.實(shí)際金融資產(chǎn)不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

C.從事證券交易滿(mǎn)2年

D.信用記錄良好

29.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行信息披露制度，以下哪些信息屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容？

A.交易異常波動(dòng)

B.公司重大事項(xiàng)

C.證券研究報(bào)告

D.客戶(hù)交易信息

30.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程包括哪些環(huán)節(jié)？

A.資格審核

B.開(kāi)戶(hù)

C.交易授權(quán)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，必須簽署信用合同。（√）

32.證券投資顧問(wèn)可以向客戶(hù)提供具體的投資決策建議。（×）

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（√）

34.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。（√）

35.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，主板為10%，創(chuàng)業(yè)板為20%。（√）

36.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況進(jìn)行每月至少一次的合規(guī)檢查。（√）

37.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其控股股東或?qū)嶋H控制人最近兩年內(nèi)不得存在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制措施的情形。（√）

38.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須確?？蛻?hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與投資目標(biāo)相匹配。（√）

39.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品不得向未成年人募集資金。（√）

40.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行信息披露制度，客戶(hù)交易信息不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，必須簽署________和________。（信用合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)）

42.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，必須確?？蛻?hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與________相匹配。（投資目標(biāo)）

43.證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品投資者人數(shù)不得超過(guò)________。（200人）

44.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，主板為_(kāi)_______，創(chuàng)業(yè)板為_(kāi)_______。（10%、20%）

45.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于________萬(wàn)元人民幣。（1億元）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)應(yīng)如何進(jìn)行客戶(hù)適當(dāng)性匹配。

48.簡(jiǎn)述證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品類(lèi)型及投資者要求。

六、案例分析題（共30分）

49.案例背景：某證券公司客戶(hù)A賬戶(hù)余額100萬(wàn)元，在A股市場(chǎng)持有股票市值200萬(wàn)元，擬融資買(mǎi)入B股票?？蛻?hù)A向證券公司申請(qǐng)融資50萬(wàn)元，融資保證金比例按150%計(jì)算。

問(wèn)題：

（1）客戶(hù)A可用于擔(dān)保的市值是多少？

（2）客戶(hù)A可融資買(mǎi)入的B股票金額是多少？

（3）若B股票價(jià)格下跌10%，客戶(hù)A的擔(dān)保物價(jià)值是否滿(mǎn)足最低維持擔(dān)保比例要求（150%）？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：客戶(hù)在該公司開(kāi)立普通證券賬戶(hù)滿(mǎn)6個(gè)月是開(kāi)立信用證券賬戶(hù)的必要條件之一，其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

2.D

解析：資產(chǎn)支持證券屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，其收益與基礎(chǔ)資產(chǎn)池表現(xiàn)掛鉤，其他選項(xiàng)均為標(biāo)準(zhǔn)化金融工具。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第37條，融資保證金比例不得低于150%。

4.B

解析：證券投資顧問(wèn)必須以客戶(hù)簽字確認(rèn)的紙質(zhì)文件記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，其他形式均不合規(guī)。

5.C

解析：信息披露屬于外部監(jiān)管要求，不屬于內(nèi)部控制的基本要求。

6.D

解析：根據(jù)《證券法》第74條，知情人包括公司董監(jiān)高、證券從業(yè)人員、交易場(chǎng)所工作人員等。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得低于20人。

8.C

解析：以高額傭金吸引客戶(hù)屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

9.A

解析：證券研究報(bào)告的署名人員必須具備證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，凈資本不得低于1億元。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，服務(wù)協(xié)議簽訂后5日內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

12.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人。

13.A

解析：主板漲跌幅比例為10%，創(chuàng)業(yè)板為20%。

14.B

解析：融資擔(dān)保物的可充抵金額計(jì)算依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。

15.B

解析：投資目標(biāo)必須以客戶(hù)簽字確認(rèn)的紙質(zhì)文件記錄。

16.C

解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況每月至少檢查一次。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，控股股東或?qū)嶋H控制人不得存在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制措施等情形。

18.D

解析：客戶(hù)適當(dāng)性匹配需綜合考慮投資經(jīng)驗(yàn)、資金規(guī)模、目標(biāo)等因素。

19.C

解析：私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得向未成年人募集資金。

20.D

解析：客戶(hù)交易信息屬于個(gè)人隱私，不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容。

二、多選題

21.ABCD

解析：內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、合理性、有效性、獨(dú)立性。

22.ABCD

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資規(guī)模、融券規(guī)模、保證金比例、可充抵擔(dān)保物價(jià)值。

23.ABCD

解析：投資建議必須遵守客戶(hù)適當(dāng)性匹配、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、隱私保護(hù)等規(guī)范。

24.ABCD

解析：私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品類(lèi)型包括證券投資計(jì)劃、債券投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、券商資管計(jì)劃。

25.ABCD

解析：禁止行為包括操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、惡意申報(bào)、虛假申報(bào)。

26.ACD

解析：股東背景要求包括凈資產(chǎn)、無(wú)重大違法違規(guī)記錄、持續(xù)盈利能力。

27.ABCD

解析：投資建議必須確?？蛻?hù)了解投資風(fēng)險(xiǎn)、收益、成本、期限。

28.ABCD

解析：投資者要求包括實(shí)際金融資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄。

29.ABC

解析：強(qiáng)制披露內(nèi)容包括交易異常波動(dòng)、公司重大事項(xiàng)、證券研究報(bào)告。

30.ABCD

解析：業(yè)務(wù)流程包括資格審核、開(kāi)戶(hù)、交易授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：證券投資顧問(wèn)只能提供投資建議，不能提供具體的投資決策建議。

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.信用合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

42.投資目標(biāo)

43.200人

44.10%、20%

45.1億元

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①融資規(guī)模與凈資本的比例：融資余額不得超過(guò)凈資本的8%。

②融券規(guī)模與凈資本的比例：融券余額不得超過(guò)凈資本的5%。

③保證金比例：融資保證金比例不得低于150%，融券保證金比例不得低于50%。

④可充抵擔(dān)保物價(jià)值：可充