第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試被取消及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.2023年8月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)宣布取消哪項(xiàng)證券從業(yè)人員資格考試？

A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試

B.證券投資分析考試

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)資格考試

D.證券公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理從業(yè)資格考試

答：________

2.取消證券從業(yè)資格考試的主要目的是什么？

A.提高考試難度，篩選精英人才

B.簡(jiǎn)化從業(yè)門(mén)檻，促進(jìn)市場(chǎng)流動(dòng)

C.加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)控從業(yè)人員素質(zhì)

D.試點(diǎn)職業(yè)資格認(rèn)證制度改革

答：________

3.取消考試后，證券從業(yè)人員需要滿足哪些條件才能合法執(zhí)業(yè)？

A.通過(guò)公司內(nèi)部考核即可

B.具備相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)即可

C.加入行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)證即可

D.無(wú)需任何資格要求

答：________

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告，取消考試后，哪些人員仍需持有從業(yè)資格證？

A.證券公司高管人員

B.持續(xù)從事特定業(yè)務(wù)的人員

C.所有從業(yè)人員

D.僅新入職員工

答：________

5.取消考試后，從業(yè)人員違規(guī)行為的監(jiān)管責(zé)任由誰(shuí)承擔(dān)？

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.地方監(jiān)管局

D.公司及行業(yè)協(xié)會(huì)共同承擔(dān)

答：________

6.以下哪項(xiàng)屬于取消考試后的新要求？

A.強(qiáng)制性繼續(xù)教育

B.公司內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)

C.行業(yè)自律考核

D.以上均正確

答：________

7.取消考試后，從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的主要依據(jù)是什么？

A.證券法

B.行業(yè)自律準(zhǔn)則

C.公司內(nèi)部規(guī)章

D.考試大綱內(nèi)容

答：________

8.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能違規(guī)？

A.提供投資建議

B.未經(jīng)客戶同意泄露信息

C.遵守公司合規(guī)制度

D.參與行業(yè)交流活動(dòng)

答：________

9.取消考試后，證券公司如何管理從業(yè)人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.依賴(lài)員工自覺(jué)性

B.加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)與考核

C.減少合規(guī)審查成本

D.完全交由行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管

答：________

10.以下哪項(xiàng)表述符合新規(guī)要求？

A.從業(yè)人員只需滿足公司要求即可

B.新規(guī)完全取代了原有監(jiān)管制度

C.合規(guī)管理責(zé)任未發(fā)生變化

D.從業(yè)人員無(wú)需承擔(dān)法律責(zé)任

答：________

11.取消考試后，證券行業(yè)人才選拔的主要方式是什么？

A.公司內(nèi)部選拔

B.行業(yè)認(rèn)證考試

C.校園招聘

D.以上均可能

答：________

12.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？

A.遵守監(jiān)管規(guī)定

B.接受客戶適當(dāng)性匹配服務(wù)

C.利用內(nèi)幕信息交易

D.參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

答：________

13.取消考試后，證券公司如何確保從業(yè)人員素質(zhì)？

A.提高入職門(mén)檻

B.加強(qiáng)崗前培訓(xùn)

C.減少合規(guī)要求

D.放寬業(yè)務(wù)范圍

答：________

14.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪項(xiàng)需優(yōu)先考慮？

A.個(gè)人利益最大化

B.客戶利益保護(hù)

C.公司業(yè)績(jī)提升

D.行業(yè)發(fā)展需求

答：________

15.取消考試后，證券行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)如何變化？

A.更加注重宏觀調(diào)控

B.更加注重微觀管理

C.更加注重行業(yè)自律

D.更加注重行政干預(yù)

答：________

16.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪項(xiàng)屬于合規(guī)要求？

A.未經(jīng)客戶同意提供服務(wù)

B.超出權(quán)限操作業(yè)務(wù)

C.遵守信息披露規(guī)則

D.偽造交易記錄

答：________

17.取消考試后，證券公司如何平衡合規(guī)與效率？

A.減少合規(guī)審查環(huán)節(jié)

B.依賴(lài)員工自律性

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.完全交由技術(shù)系統(tǒng)管理

答：________

18.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪項(xiàng)需重點(diǎn)關(guān)注？

A.個(gè)人業(yè)績(jī)指標(biāo)

B.客戶投訴處理

C.內(nèi)部政治斗爭(zhēng)

D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略

答：________

19.取消考試后，證券行業(yè)人才流動(dòng)趨勢(shì)如何？

A.流動(dòng)性降低

B.流動(dòng)性增加

C.流動(dòng)方向單一

D.流動(dòng)目的改變

答：________

20.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪項(xiàng)屬于職業(yè)行為？

A.泄露客戶隱私

B.提供虛假信息

C.遵守行業(yè)規(guī)范

D.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)交易

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.取消證券從業(yè)資格考試可能帶來(lái)的積極影響包括哪些？

A.降低從業(yè)門(mén)檻，促進(jìn)市場(chǎng)活力

B.減少考試負(fù)擔(dān)，提高從業(yè)效率

C.強(qiáng)化行業(yè)自律，提升合規(guī)意識(shí)

D.優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，吸引專(zhuān)業(yè)人才

E.增加監(jiān)管成本，強(qiáng)化合規(guī)審查

答：________

22.取消考試后，證券從業(yè)人員仍需遵守哪些規(guī)范？

A.證券法及相關(guān)法規(guī)

B.行業(yè)自律準(zhǔn)則

C.公司內(nèi)部規(guī)章

D.職業(yè)道德規(guī)范

E.考試大綱內(nèi)容

答：________

23.取消考試后，證券公司如何加強(qiáng)合規(guī)管理？

A.完善內(nèi)部培訓(xùn)體系

B.強(qiáng)化績(jī)效考核

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.減少合規(guī)審查

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

答：________

24.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，以下哪些行為可能違規(guī)？

A.未經(jīng)客戶同意泄露信息

B.超出權(quán)限操作業(yè)務(wù)

C.接受客戶適當(dāng)性匹配服務(wù)

D.利用內(nèi)幕信息交易

E.參與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

答：________

25.取消考試后，證券行業(yè)人才選拔趨勢(shì)如何變化？

A.更加注重企業(yè)內(nèi)部選拔

B.更加注重行業(yè)認(rèn)證

C.更加注重學(xué)歷背景

D.更加注重實(shí)際能力

E.更加注重工作經(jīng)驗(yàn)

答：________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.取消證券從業(yè)資格考試意味著從業(yè)人員完全無(wú)需資格認(rèn)證。

答：________

27.取消考試后，證券公司可以完全依賴(lài)員工自覺(jué)性，減少合規(guī)管理成本。

答：________

28.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，仍需遵守原有的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

29.取消考試后，證券行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)將更加注重宏觀調(diào)控，減少微觀管理。

答：________

30.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，仍需接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查。

答：________

31.取消考試后，證券公司可以減少內(nèi)部培訓(xùn)投入，完全依靠行業(yè)自律。

答：________

32.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，仍需遵守信息披露規(guī)則。

答：________

33.取消考試后，證券行業(yè)人才流動(dòng)趨勢(shì)將更加單一，流動(dòng)性降低。

答：________

34.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，仍需關(guān)注客戶利益保護(hù)。

答：________

35.取消考試后，證券公司可以完全交由技術(shù)系統(tǒng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.2023年8月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)宣布取消證券從業(yè)人員資格考試，標(biāo)志著證券行業(yè)____________的改革深化。

答：________

37.取消考試后，證券從業(yè)人員仍需遵守____________及____________等合規(guī)要求。

答：________

38.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，仍需____________，保護(hù)客戶利益。

答：________

39.取消考試后，證券公司需加強(qiáng)____________，確保從業(yè)人員素質(zhì)。

答：________

40.根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中，____________是合規(guī)管理的重要內(nèi)容。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述取消證券從業(yè)資格考試對(duì)證券行業(yè)人才選拔的影響。

答：________

42.簡(jiǎn)述取消考試后，證券公司如何加強(qiáng)合規(guī)管理。

答：________

43.簡(jiǎn)述取消考試后，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中仍需遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

44.簡(jiǎn)述取消考試后，證券行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)的變化。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理小張?jiān)谕其N(xiāo)某款理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，導(dǎo)致客戶虧損。公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，小張未通過(guò)公司合規(guī)培訓(xùn)考核，也未持有相關(guān)從業(yè)資格證。根據(jù)新規(guī)，分析以下問(wèn)題：

（1）小張的行為是否違規(guī)？原因是什么？

（2）公司應(yīng)如何處理此事件？

（3）根據(jù)新規(guī)，公司如何避免類(lèi)似事件發(fā)生？

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

答：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告（2023年8月），取消證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)資格考試，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均為保留考試項(xiàng)目，符合行業(yè)改革方向。

2.B

答：取消考試旨在簡(jiǎn)化從業(yè)門(mén)檻，促進(jìn)人才流動(dòng)，符合行業(yè)改革趨勢(shì)。A選項(xiàng)與改革方向相反；C選項(xiàng)強(qiáng)調(diào)監(jiān)管，但未提及改革目的；D選項(xiàng)屬于試點(diǎn)性質(zhì)，非主要目的。

3.A

答：根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員仍需通過(guò)公司內(nèi)部考核，確保具備相應(yīng)能力。B、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

4.B

答：根據(jù)新規(guī)，持續(xù)從事特定業(yè)務(wù)的人員仍需持有從業(yè)資格證，但新入職人員無(wú)需考試。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

5.D

答：根據(jù)新規(guī)，公司及行業(yè)協(xié)會(huì)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，但主要責(zé)任仍在公司。A、B、C選項(xiàng)均片面。

6.D

答：新規(guī)要求強(qiáng)制性繼續(xù)教育、公司內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)及行業(yè)自律考核，因此D選項(xiàng)正確。

7.B

答：取消考試后，職業(yè)道德規(guī)范的主要依據(jù)是行業(yè)自律準(zhǔn)則，符合新規(guī)要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)依據(jù)。

8.B

答：未經(jīng)客戶同意泄露信息屬于違規(guī)行為，符合新規(guī)要求。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

9.B

答：新規(guī)要求公司加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)與考核，確保合規(guī)管理。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

10.C

答：合規(guī)管理責(zé)任未發(fā)生變化，仍是公司及從業(yè)人員的核心義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.D

答：人才選拔方式可能包括公司內(nèi)部選拔、行業(yè)認(rèn)證考試及校園招聘，因此D選項(xiàng)正確。

12.C

答：利用內(nèi)幕信息交易屬于違規(guī)行為，符合新規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

13.B

答：新規(guī)要求加強(qiáng)崗前培訓(xùn)，確保從業(yè)人員素質(zhì)。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

14.B

答：客戶利益保護(hù)是合規(guī)的核心，符合新規(guī)要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

15.B

答：新規(guī)趨勢(shì)更加注重微觀管理，強(qiáng)化合規(guī)審查。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)趨勢(shì)。

16.C

答：遵守信息披露規(guī)則是合規(guī)要求，符合新規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

17.C

答：新規(guī)要求優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，平衡合規(guī)與效率。A、B、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

18.B

答：客戶投訴處理是合規(guī)管理的重要內(nèi)容，符合新規(guī)要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)要求。

19.B

答：新規(guī)降低從業(yè)門(mén)檻，促進(jìn)人才流動(dòng)，流動(dòng)性增加。A、C、D選項(xiàng)均不符合新規(guī)趨勢(shì)。

20.C

答：遵守行業(yè)規(guī)范是職業(yè)行為，符合新規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

答：取消考試可降低從業(yè)門(mén)檻、減少考試負(fù)擔(dān)、強(qiáng)化行業(yè)自律、優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)，因此ABCD均正確。E選項(xiàng)與改革方向相反。

22.ABCD

答：從業(yè)人員仍需遵守證券法、行業(yè)自律準(zhǔn)則、公司內(nèi)部規(guī)章及職業(yè)道德規(guī)范，因此ABCD均正確。E選項(xiàng)已取消。

23.ABCE

答：新規(guī)要求公司完善內(nèi)部培訓(xùn)、強(qiáng)化績(jī)效考核、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，因此ABCE均正確。D選項(xiàng)與改革方向相反。

24.ABD

答：未經(jīng)客戶同意泄露信息、超出權(quán)限操作業(yè)務(wù)、利用內(nèi)幕信息交易均屬于違規(guī)行為，因此ABD均正確。C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

25.ABD

答：新規(guī)更注重企業(yè)內(nèi)部選拔、行業(yè)認(rèn)證及實(shí)際能力，因此ABD均正確。C、E選項(xiàng)未成為主要趨勢(shì)。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.×

答：取消考試不代表完全無(wú)需資格認(rèn)證，仍需遵守相關(guān)規(guī)范。

27.×

答：合規(guī)管理成本未減少，仍需加強(qiáng)內(nèi)部管理。

28.√

答：職業(yè)道德規(guī)范仍是合規(guī)要求，未因取消考試而取消。

29.×

答：新規(guī)趨勢(shì)更加注重微觀管理，強(qiáng)化合規(guī)審查。

30.√

答：合規(guī)審查仍是監(jiān)管重要手段，未因取消考試而取消。

31.×

答：合規(guī)管理成本未減少，仍需加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)。

32.√

答：信息披露規(guī)則仍是合規(guī)要求，未因取消考試而取消。

33.×

答：新規(guī)促進(jìn)人才流動(dòng)，流動(dòng)性增加。

34.√

答：客戶利益保護(hù)仍是合規(guī)要求，未因取消考試而取消。

35.×

答：合規(guī)管理仍需人工審核，技術(shù)系統(tǒng)無(wú)法完全替代。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.職業(yè)資格認(rèn)證制度改革

答：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告，取消考試標(biāo)志著職業(yè)資格認(rèn)證制度改革的深化。

37.證券法行業(yè)自律準(zhǔn)則

答：從業(yè)人員仍需遵守證券法及行業(yè)自律準(zhǔn)則等合規(guī)要求。

38.遵守職業(yè)道德規(guī)范

答：根據(jù)新規(guī)，從業(yè)人員仍需遵守職業(yè)道德規(guī)范，保護(hù)客戶利益。

39.內(nèi)部培訓(xùn)與考核

答：根據(jù)新規(guī)，公司需加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)與考核，確保從業(yè)人員素質(zhì)。

40.合規(guī)管理

答：根據(jù)新規(guī)，合規(guī)管理是從業(yè)人員執(zhí)業(yè)的重要內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：取消考試后，證券行業(yè)人才選拔更加注重企業(yè)內(nèi)部選拔、行業(yè)認(rèn)證及實(shí)際能力，流