第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試教學(xué)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前___天起，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

（________）

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述，正確的是？

A.基金募集期屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低要求

B.基金募集期屆滿，基金份額總額未達(dá)到最低募集份額總額，但基金管理人決定延長募集期

C.基金募集期未屆滿，但基金管理人已獲準(zhǔn)發(fā)售基金份額

D.基金募集期屆滿，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到法定最低要求，基金管理人申請延期備案

（________）

3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資決策機(jī)制，確保投資決策流程的___。

A.規(guī)范性、透明度、可回溯性

B.效率性、合規(guī)性、可監(jiān)督性

C.靈活性、及時性、獨(dú)立性

D.保守性、穩(wěn)健性、安全性

（________）

4.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是？

A.基金管理人的管理費(fèi)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)支付給第三方推廣機(jī)構(gòu)的推廣費(fèi)

D.基金合同約定的申購費(fèi)

（________）

5.基金信息披露中，"基金產(chǎn)品資料概要"應(yīng)至少包括哪些內(nèi)容？（多選，此處單選考核核心要素）

A.基金基本信息

B.投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)

C.風(fēng)險等級、業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人及基金經(jīng)理信息

（________）

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即停止基金投資運(yùn)作

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會報告

D.通知基金份額持有人贖回基金份額

（________）

7.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金管理人自行確定，無需復(fù)核

D.基金份額凈值每日計(jì)算，但可能存在累計(jì)計(jì)算誤差

（________）

8.基金定期報告中的"管理層討論與分析"部分，主要披露的內(nèi)容不包括？

A.基金經(jīng)營業(yè)績及利潤分配情況

B.基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及高級管理人員薪酬

C.基金投資策略和投資組合分析

D.基金風(fēng)險因素及應(yīng)對措施

（________）

9.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括？

A.責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款

B.暫停其基金募集業(yè)務(wù)，直至整改完成

C.對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款

D.以上均正確

（________）

10.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的表述，錯誤的是？

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.不得對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.不得夸大基金的投資業(yè)績

（________）

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

21.基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？

A.分散投資原則

B.風(fēng)險控制原則

C.專業(yè)化原則

D.合規(guī)經(jīng)營原則

（________）

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的必要條款包括？

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

（________）

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供哪些資料？（多選）

A.基金產(chǎn)品資料概要

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金投資風(fēng)險揭示書

（________）

24.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括？

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，公開披露基金信息

B.誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

C.夸大基金的投資業(yè)績

D.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

（________）

25.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？

A.公開、公平、公正原則

B.合同自由原則

C.安全、合規(guī)原則

D.效率原則

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以自行決定是否在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

（________）

27.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金的投資目標(biāo)或投資策略。

（________）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資者宣傳推介基金時，可以夸大基金的投資業(yè)績或使用“無風(fēng)險”“保本”等承諾性詞語。

（________）

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。

（________）

30.基金定期報告中的"財(cái)務(wù)會計(jì)報告"部分，需經(jīng)基金托管人復(fù)核。

（________）

31.基金募集期屆滿，基金份額總額未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，基金管理人可以自行決定是否延長募集期。

（________）

32.基金信息披露中，"基金產(chǎn)品資料概要"的內(nèi)容可以由基金銷售機(jī)構(gòu)自行編寫，無需經(jīng)基金管理人審核。

（________）

33.基金管理人、基金托管人的高級管理人員不得兼任基金銷售機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或高級管理人員。

（________）

34.基金投資運(yùn)作中，基金管理人可以未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資。

（________）

35.基金定期報告中的"持有人結(jié)構(gòu)"部分，需披露基金份額持有人數(shù)量。

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前______天起，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

（________）

37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)每______日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（________）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資者宣傳推介基金時，不得使用________等夸大宣傳的詞語。

（________）

39.基金信息披露中，"基金產(chǎn)品資料概要"的披露期限為基金份額發(fā)售前______日起，在指定報刊上持續(xù)披露。

（________）

40.基金管理人、基金托管人的高級管理人員不得兼任基金________的董事、監(jiān)事或高級管理人員。

（________）

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金投資者提供的資料。

答：________

（________）

42.簡述基金投資運(yùn)作中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則。

答：________

（________）

43.簡述基金信息披露的禁止性規(guī)定。

答：________

（________）

44.簡述基金托管人的主要職責(zé)。

答：________

（________）

45.簡述基金定期報告的主要披露內(nèi)容。

答：________

（________）

六、案例分析題（共15分）

46.某基金管理人A在基金募集期間，通過社交媒體宣傳其擬募集的基金產(chǎn)品，宣稱該基金“投資風(fēng)險低，預(yù)計(jì)年化收益率可達(dá)15%”，并承諾投資者在基金運(yùn)作滿1年后可獲最低10%的收益?；鹉技趯脻M后，基金份額總額未達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額，但A公司仍繼續(xù)向部分投資者銷售該基金份額，并未按規(guī)定在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

問題：

（1）A公司在基金宣傳推介過程中存在哪些違規(guī)行為？

答：________

（2）A公司未按規(guī)定刊登基金份額發(fā)售公告，應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

答：________

（3）基金投資者在購買該基金后，如遇虧損，A公司是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？

答：________

（________）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.A

3.A

4.A

5.A

6.C

7.A

8.B

9.D

10.B

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABC

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

四、填空題

36.3

37.1

38.夸大宣傳

39.10

40.銷售機(jī)構(gòu)

五、簡答題

41.答：

①基金招募說明書；

②基金合同；

③基金托管協(xié)議；

④基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；

⑤基金風(fēng)險提示書；

⑥基金產(chǎn)品資料概要。

（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條及《基金信息披露管理辦法》第12條，基金募集期間需向投資者提供上述資料，確保投資者充分了解基金信息。）

42.答：

①分散投資原則；

②風(fēng)險控制原則；

③專業(yè)化原則；

④合規(guī)經(jīng)營原則；

⑤投資組合優(yōu)化原則。

（解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資運(yùn)作”模塊內(nèi)容，基金管理人應(yīng)遵循上述原則，確保投資決策的科學(xué)性、合規(guī)性及風(fēng)險可控性。）

43.答：

①不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②不得對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

③不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

④不得夸大基金的投資業(yè)績；

⑤不得損害基金份額持有人的合法權(quán)益。

（解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第8條及第9條，基金信息披露的禁止性規(guī)定包括上述內(nèi)容，旨在保護(hù)投資者知情權(quán)，維護(hù)市場秩序。）

44.答：

①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

②嚴(yán)格執(zhí)行基金投資指令；

③監(jiān)督基金投資運(yùn)作；

④定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值復(fù)核；

⑤定期編制基金資產(chǎn)凈值報告；

⑥向基金管理人報告基金投資運(yùn)作情況。

（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條及《基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，基金托管人的主要職責(zé)包括上述內(nèi)容，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全與合規(guī)運(yùn)作。）

45.答：

①基金基本信息；

②基金管理人、基金托管人信息；

③投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)；

④風(fēng)險等級、業(yè)績比較基準(zhǔn)；

⑤基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；

⑥基金投資組合報告；

⑦管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用情況；

⑧管理層討論與分析；

⑨持有人結(jié)構(gòu)。

（解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第23條及第24條，基金定期報告需披露上述內(nèi)容，確保投資者全面了解基金運(yùn)作情況。）

六、案例分析題

46.答：

（1）A公司在基金宣傳推介過程中存在以下違規(guī)行為：

①夸大宣傳，宣稱“預(yù)計(jì)年化收益率可達(dá)15%”，并承諾最低10%的收益，違反了《基金銷售管理辦法》第16條關(guān)于“不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失”的規(guī)定；

②未按規(guī)定在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，違反了《證券投資基金法》第48條關(guān)于“基金募集期間需在指定報刊上刊登公告”的規(guī)定；

③繼續(xù)向部分投資者銷售未達(dá)到最低募集份額總額的基金份額，違反了《基金銷售管理辦法》第10條關(guān)于“基金募集期屆滿，未達(dá)到最低募集份額總額的，不得繼續(xù)發(fā)售”的規(guī)定。

（解析：分析思路：本題需先明確案例中的核心違規(guī)行為，再結(jié)合《基金銷售管理辦法》《證券投資基金法》等法規(guī)進(jìn)行判斷，最終形成違規(guī)行為清單。）

（2）A公司未按規(guī)定刊登基金份額發(fā)售公告，應(yīng)承擔(dān)以下法律責(zé)任：

①責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；

②暫停其基金募集業(yè)務(wù)，直至整改完成；

③對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處3萬