德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架與策略測(cè)試試題集一、單選題（每題2分，共20題）1.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，哪個(gè)階段主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估？A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)治理D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.在中國(guó)，德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架通常建議企業(yè)優(yōu)先關(guān)注哪類風(fēng)險(xiǎn)？A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，“風(fēng)險(xiǎn)Appetite”指的是什么？A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)頻率C.風(fēng)險(xiǎn)損失D.風(fēng)險(xiǎn)偏好4.在德勤框架中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRIs）的范疇？A.交易失敗率B.員工離職率C.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)次數(shù)D.客戶滿意度5.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，哪項(xiàng)工具主要用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響？A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣B.風(fēng)險(xiǎn)清單C.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分卡6.在德國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要特別關(guān)注哪項(xiàng)法規(guī)？A.GDPRB.SOXC.BaselIIID.MiFIDII7.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，哪項(xiàng)流程用于定期審查風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控8.在日本，德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架如何幫助企業(yè)應(yīng)對(duì)“三重災(zāi)害”（地震、海嘯、洪水）？A.通過(guò)情景分析B.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)自留D.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避9.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，哪項(xiàng)原則強(qiáng)調(diào)企業(yè)應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入業(yè)務(wù)流程？A.整合性B.透明性C.適應(yīng)性D.責(zé)任性10.在美國(guó)，德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架通常建議企業(yè)采用哪種方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化？A.定性分析B.定量分析C.混合分析D.經(jīng)驗(yàn)判斷二、多選題（每題3分，共10題）1.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，以下哪些屬于常見風(fēng)險(xiǎn)類別？A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.人力資源風(fēng)險(xiǎn)2.在中國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要考慮哪些監(jiān)管要求？A.《公司法》B.《證券法》C.《反洗錢法》D.《網(wǎng)絡(luò)安全法》E.《數(shù)據(jù)安全法》3.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，以下哪些工具可用于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？A.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRIs）B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣E.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)4.在德國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要關(guān)注哪些行業(yè)法規(guī)？A.《德國(guó)證券交易法》B.《德國(guó)數(shù)據(jù)保護(hù)法》C.《德國(guó)銀行法》D.《德國(guó)稅法》E.《德國(guó)勞動(dòng)法》5.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，以下哪些原則有助于提升風(fēng)險(xiǎn)管理效率？A.整合性B.透明性C.適應(yīng)性D.責(zé)任性E.協(xié)同性6.在日本，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要考慮哪些自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)？A.地震B(yǎng).海嘯C.洪水D.臺(tái)風(fēng)E.干旱7.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，以下哪些流程屬于風(fēng)險(xiǎn)治理范疇？A.風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)政策制定C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告E.風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)8.在美國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要關(guān)注哪些金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)？A.SECB.CFTCC.FEDD.FDICE.OCC9.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，以下哪些因素會(huì)影響企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)Appetite的設(shè)定？A.行業(yè)特性B.企業(yè)戰(zhàn)略C.股東期望D.市場(chǎng)環(huán)境E.法律法規(guī)10.在中國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要關(guān)注哪些內(nèi)部控制要求？A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》B.《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》C.《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》D.《企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)指引》E.《企業(yè)內(nèi)部控制信息披露指引》三、判斷題（每題1分，共10題）1.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，風(fēng)險(xiǎn)治理主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略的執(zhí)行情況。（×）2.在德國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，必須優(yōu)先關(guān)注操作風(fēng)險(xiǎn)。（×）3.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，“風(fēng)險(xiǎn)Appetite”是固定不變的。（×）4.在日本，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要特別關(guān)注自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。（√）5.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生頻率。（×）6.在美國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要采用定量分析方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化。（√）7.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要關(guān)注如何降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（√）8.在中國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要特別關(guān)注法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（√）9.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性。（√）10.在德國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，通常需要關(guān)注銀行業(yè)監(jiān)管要求。（√）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中風(fēng)險(xiǎn)治理的核心要素。2.在中國(guó)，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，如何應(yīng)對(duì)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？3.德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，如何設(shè)定企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)Appetite？4.在日本，企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，如何應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)？五、案例分析題（每題10分，共2題）1.案例背景：某中國(guó)制造企業(yè)采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架，發(fā)現(xiàn)其供應(yīng)鏈存在較高的中斷風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)希望通過(guò)框架優(yōu)化供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理。問(wèn)題：請(qǐng)結(jié)合德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架，提出該企業(yè)應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。2.案例背景：某德國(guó)銀行采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架，發(fā)現(xiàn)其信貸風(fēng)險(xiǎn)較高。企業(yè)希望通過(guò)框架降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。問(wèn)題：請(qǐng)結(jié)合德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架，提出該銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。答案與解析單選題1.D解析：德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告階段主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告。2.B解析：在中國(guó)，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)在運(yùn)營(yíng)中必須優(yōu)先關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類別。3.A解析：“風(fēng)險(xiǎn)Appetite”指的是企業(yè)能夠容忍的風(fēng)險(xiǎn)程度。4.D解析：客戶滿意度不屬于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRIs）的范疇。5.A解析：風(fēng)險(xiǎn)矩陣主要用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響。6.A解析：GDPR是德國(guó)企業(yè)必須特別關(guān)注的數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)。7.B解析：風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)用于定期審查風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性。8.A解析：通過(guò)情景分析，企業(yè)可以應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。9.A解析：整合性原則強(qiáng)調(diào)將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入業(yè)務(wù)流程。10.B解析：在美國(guó)，企業(yè)通常采用定量分析方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化。多選題1.A,B,C,D,E解析：德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架涵蓋戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、法律合規(guī)和人力資源風(fēng)險(xiǎn)。2.A,B,C,D,E解析：中國(guó)企業(yè)在采用德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架時(shí)，需要考慮多項(xiàng)監(jiān)管要求。3.A,B,C,E解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工具包括KRIs、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)。4.A,B,C,E解析：德國(guó)企業(yè)需要關(guān)注證券交易法、數(shù)據(jù)保護(hù)法、銀行法和勞動(dòng)法。5.A,B,C,D,E解析：德勤風(fēng)險(xiǎn)管理框架強(qiáng)調(diào)整合性、透明性、適應(yīng)性、責(zé)任性和協(xié)同性。6.A,B,C解析：日本企業(yè)需要特別關(guān)注地震、海嘯和洪水風(fēng)險(xiǎn)。7.A,B,D,E解析：風(fēng)險(xiǎn)治理要素包括風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)政策制定、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。8.A,C,D,E解析：美國(guó)企業(yè)需要關(guān)注SEC、FED、FDIC和OCC等監(jiān)管機(jī)構(gòu)。9.A,B,C,D,E解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)Appetite受行業(yè)特性、戰(zhàn)略、股東期望、市場(chǎng)環(huán)境和法律法規(guī)影響。10.A,B,C,D,E解析：中國(guó)企業(yè)需要關(guān)注多項(xiàng)內(nèi)部控制要求。判斷題1.×解析：風(fēng)險(xiǎn)治理主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略的制定和執(zhí)行。2.×解析：企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身情況確定優(yōu)先關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類別。3.×解析：“風(fēng)險(xiǎn)Appetite”可以根據(jù)企業(yè)情況調(diào)整。4.√解析：日本企業(yè)需要特別關(guān)注自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。5.×解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化趨勢(shì)。6.√解析：美國(guó)企業(yè)通常采用定量分析方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)量化。7.√解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要關(guān)注如何降低風(fēng)險(xiǎn)損失。8.√解析：中國(guó)企業(yè)需要特別關(guān)注法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。9.√解析：風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略的有效性。10.√解析：德國(guó)企業(yè)需要關(guān)注銀行業(yè)監(jiān)管要求。簡(jiǎn)答題1.風(fēng)險(xiǎn)治理的核心要素：-風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)：負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)策略。-風(fēng)險(xiǎn)政策：明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則。-風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向管理層和董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況。-風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：定期審查風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性。2.應(yīng)對(duì)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：-建立合規(guī)管理體系：明確合規(guī)目標(biāo)和流程。-定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)：提升員工合規(guī)意識(shí)。-實(shí)施合規(guī)監(jiān)控：及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不合規(guī)行為。-建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制：鼓勵(lì)員工舉報(bào)不合規(guī)行為。3.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)Appetite：-分析企業(yè)戰(zhàn)略：明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好。-評(píng)估行業(yè)特性：考慮行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)水平。-考慮股東期望：平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。-制定風(fēng)險(xiǎn)政策：明確風(fēng)險(xiǎn)容忍度。4.應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)：-建立應(yīng)急預(yù)案：制定應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害的流程。-購(gòu)買保險(xiǎn)：轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險(xiǎn)損失。-加強(qiáng)供應(yīng)鏈管理：提升供應(yīng)鏈韌性。-定期進(jìn)行演練：提升應(yīng)急響應(yīng)能力。案例分析題1.供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理措施：-識(shí)別關(guān)鍵供應(yīng)商：評(píng)估供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)。-多元化供應(yīng)商：降低單一供應(yīng)商依賴。-建立備選供應(yīng)商體系：確保