第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)資格管理辦法》規(guī)定的？（）

A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶承諾最低收益

B.在客戶簽署基金合同前，核實(shí)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.將不同客戶的投資信息相互泄露

D.根據(jù)客戶需求，提供個(gè)性化的基金組合建議

2.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5，那么R3級(jí)別的基金產(chǎn)品適合哪種風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型的投資者？（）

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.積極型

3.基金信息披露中，"基金合同"的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)的托管方式

C.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資策略的詳細(xì)說明

4.下列哪種金融工具不屬于基金資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場(chǎng)工具

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，以下哪種說法是合規(guī)的？（）

A."本基金過往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來將繼續(xù)增長(zhǎng)"

B."投資有風(fēng)險(xiǎn)，但本基金風(fēng)險(xiǎn)極低，保本無憂"

C."根據(jù)市場(chǎng)分析，本基金短期內(nèi)將有較大漲幅"

D."本基金由知名基金經(jīng)理管理，投資安全可靠"

6.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子為？（）

A.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

B.基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金總份額/基金凈資產(chǎn)

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后多少日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上？（）

A.10

B.15

C.20

D.30

8.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？（）

A.收取合理的基金管理費(fèi)

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.向客戶披露基金凈值信息

D.為客戶提供專業(yè)的投資建議

9.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過？（）

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)開始計(jì)算基金份額凈值？（）

A.1

B.3

C.5

D.7

11.基金信息披露的"及時(shí)性"原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少日內(nèi)公告？（）

A.1

B.2

C.3

D.4

12.基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過？（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

13.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求是，每年完成多少學(xué)時(shí)的培訓(xùn)？（）

A.10

B.20

C.30

D.40

14.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)發(fā)售基金份額？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

15.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

16.基金份額持有人大會(huì)的決議，由參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起多少日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上？（）

A.30

B.60

C.90

D.120

18.基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人承諾

D.基金資產(chǎn)評(píng)估方法

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算結(jié)果？（）

A.2

B.4

C.6

D.8

20.基金份額持有人大會(huì)不得就哪些事項(xiàng)進(jìn)行表決？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.基金份額持有人更換

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止行為包括？（）

A.收取不正當(dāng)?shù)膫蚪?/p>

B.泄露基金未公開信息

C.代客理財(cái)

D.利用個(gè)人賬戶進(jìn)行基金交易

22.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括？（）

A.準(zhǔn)確性

B.完整性

C.及時(shí)性

D.公開性

23.基金合同的主要內(nèi)容includes？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)托管

C.基金份額的募集、交易、申購和贖回

D.基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)

24.基金投資組合限制包括？（）

A.單一股票投資比例限制

B.同一交易商交易比例限制

C.投資基金比例限制

D.投資非上市證券比例限制

25.基金銷售行為規(guī)范包括？（）

A.不得夸大宣傳

B.不得承諾收益

C.不得誤導(dǎo)投資者

D.不得進(jìn)行利益輸送

26.基金募集申請(qǐng)文件包括？（）

A.招募說明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金管理人基本情況

27.基金份額凈值公告應(yīng)包括？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金份額變動(dòng)情況

D.基金管理人、托管人名稱

28.基金合同變更的條件包括？（）

A.基金管理人發(fā)生變更

B.基金托管人發(fā)生變更

C.基金投資目標(biāo)發(fā)生重大變化

D.基金運(yùn)作方式發(fā)生重大變化

29.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱瞞重要信息

D.重復(fù)披露

30.基金投資禁止行為包括？（）

A.違規(guī)交易

B.利益輸送

C.內(nèi)幕交易

D.接受利益相關(guān)方不當(dāng)利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶的委托，代客理財(cái)。（）

32.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公告。（）

33.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，投資于基金合同約定的投資范圍。（）

34.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，即意味著該基金可以發(fā)售。（）

35.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。（）

36.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。（）

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上。（）

38.基金合同中約定的基金費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)在基金招募說明書巾詳細(xì)說明。（）

39.基金份額持有人大會(huì)不得就基金份額持有人權(quán)益受損的事項(xiàng)進(jìn)行表決。（）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算結(jié)果。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，維護(hù)________和________的合法權(quán)益。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，不得有________、________或者誤導(dǎo)性陳述。

43.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和________權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

44.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)發(fā)售基金份額。

45.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以________的商。

46.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)________，不得延遲披露。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起________日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上。

48.基金份額持有人大會(huì)由________召集。

49.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)妥善保存基金財(cái)產(chǎn)及其管理、托管活動(dòng)的________，保存期限不少于________年。

50.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)的________和________承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止行為。（10分）

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其含義。（10分）

53.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，宣稱“該基金由知名基金經(jīng)理管理，投資安全可靠，過去三年業(yè)績(jī)排名同類基金前10%，投資無風(fēng)險(xiǎn)”。請(qǐng)問該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否存在違規(guī)？若存在，說明違規(guī)之處。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)資格管理辦法》第二十條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露客戶的投資信息，C選項(xiàng)屬于泄露客戶信息的行為，違反了相關(guān)規(guī)定。

A選項(xiàng)屬于不當(dāng)承諾收益，違反了相關(guān)規(guī)定。

B選項(xiàng)屬于正常的客戶服務(wù)行為。

D選項(xiàng)屬于正常的投資建議行為。

2.D

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第二十四條規(guī)定，R3級(jí)別的基金產(chǎn)品適合積極型投資者，因此D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者類型。

3.D

解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金合同的主要內(nèi)容不包括基金投資策略的詳細(xì)說明，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，不屬于基金資產(chǎn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均屬于基金資產(chǎn)。

5.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，不得承諾收益，但可以根據(jù)市場(chǎng)分析，預(yù)測(cè)基金的未來走勢(shì)，C選項(xiàng)正確。

A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳行為。

6.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額，分子為基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債，A選項(xiàng)正確。

7.C

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后20日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上，C選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員管理辦法》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送，B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

A、C、D選項(xiàng)均屬于正常的基金管理行為。

9.C

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第十九條規(guī)定，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過90日，C選項(xiàng)正確。

10.B

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)開始計(jì)算基金份額凈值，B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)公告，B選項(xiàng)正確。

12.D

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金投資組合中，某一基金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過30%，D選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》第三條規(guī)定，基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求是，每年完成20學(xué)時(shí)的培訓(xùn)，B選項(xiàng)正確。

14.B

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第二十條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額，B選項(xiàng)正確。

15.D

解析：基金合同中約定的基金費(fèi)用，包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)，不包括基金交易手續(xù)費(fèi)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：根據(jù)《基金合同》第四十九條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的決議，由參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，B選項(xiàng)正確。

17.C

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上，C選項(xiàng)正確。

18.D

解析：根據(jù)《基金招募說明書的內(nèi)容與格式》第十九條規(guī)定，基金信息披露中，“招募說明書”的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)評(píng)估方法，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均屬于“招募說明書”的主要內(nèi)容。

19.B

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算結(jié)果，B選項(xiàng)正確。

20.D

解析：根據(jù)《基金份額持有人大會(huì)辦法》第十七條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)不得就基金份額持有人更換的事項(xiàng)進(jìn)行表決，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)可以表決的事項(xiàng)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員管理辦法》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員的禁止行為包括：收取不正當(dāng)?shù)膫蚪?、泄露基金未公開信息、代客理財(cái)、利用個(gè)人賬戶進(jìn)行基金交易，ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括：準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公開性，ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金合同的主要內(nèi)容includes：基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)托管、基金份額的募集、交易、申購和贖回、基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)，ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金投資組合限制包括：?jiǎn)我还善蓖顿Y比例限制、同一交易商交易比例限制、投資基金比例限制、投資非上市證券比例限制，ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金銷售行為規(guī)范包括：不得夸大宣傳、不得承諾收益、不得誤導(dǎo)投資者、不得進(jìn)行利益輸送，ABCD選項(xiàng)均正確。

26.ABCD

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第十八條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)文件包括：招募說明書、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、基金管理人基本情況，ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABCD

解析：根據(jù)《基金凈值公告的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金份額凈值公告應(yīng)包括：基金份額凈值、基金累計(jì)凈值、基金份額變動(dòng)情況、基金管理人、托管人名稱，ABCD選項(xiàng)均正確。

28.ABCD

解析：根據(jù)《基金合同》第四十九條規(guī)定，基金合同變更的條件包括：基金管理人發(fā)生變更、基金托管人發(fā)生變更、基金投資目標(biāo)發(fā)生重大變化、基金運(yùn)作方式發(fā)生重大變化，ABCD選項(xiàng)均正確。

29.ABC

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第五條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱瞞重要信息，ABC選項(xiàng)均正確。

D選項(xiàng)屬于正常的披露行為。

30.ABCD

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十四條規(guī)定，基金投資禁止行為包括：違規(guī)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易、接受利益相關(guān)方不當(dāng)利益，ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員管理辦法》第十六條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶的委托，代客理財(cái)。

32.√

解析：根據(jù)《基金凈值公告的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公告。

33.√

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，投資于基金合同約定的投資范圍。

34.√

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第二十條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，即意味著該基金可以發(fā)售。

35.√

解析：根據(jù)《基金份額持有人大會(huì)辦法》第十六條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。

36.√

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。

37.×

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)公告。

38.√

解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金合同中約定的基金費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)在基金招募說明書巾詳細(xì)說明。

39.×

解析：根據(jù)《基金份額持有人大會(huì)辦法》第十七條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以就基金份額持有人權(quán)益受損的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

40.√

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金份額凈值計(jì)算結(jié)果。

四、填空題

41.客戶利益基金財(cái)產(chǎn)

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員管理辦法》第三條規(guī)定，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，維護(hù)客戶利益和基金財(cái)產(chǎn)的合法權(quán)益。

42.虛假記載誤導(dǎo)性陳述

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者誤導(dǎo)性陳述。

43.基金份額持有人

解析：根據(jù)《基金合同的內(nèi)容與格式》第三條規(guī)定，基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

44.10

解析：根據(jù)《基金募集管理辦法》第二十條規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。

45.基金總份額

解析：根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的商。

46.及時(shí)

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第三條規(guī)定，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)，不得延遲披露。

47.90

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并登載在指定報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上。

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