第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁預(yù)約基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為單科達(dá)到多少分？

A.60分

B.72分

C.84分

D.90分

______

2.下列哪種基金產(chǎn)品不適用于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣型基金

D.私募股權(quán)基金

______

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

______

4.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，其主要依據(jù)不包括以下哪項(xiàng)？

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.基金合同約定

D.基金招募說明書

______

5.基金定期報(bào)告中，哪一部分內(nèi)容主要反映基金在報(bào)告期內(nèi)的工作情況？

A.財(cái)務(wù)報(bào)表

B.管理人報(bào)告

C.投資組合報(bào)告

D.持有人結(jié)構(gòu)

______

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.復(fù)盤交易決策

B.向客戶推薦基金產(chǎn)品

C.泄露基金未公開信息

D.參與基金業(yè)績(jī)排名

______

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)？

A.投資范圍

B.投資策略

C.收益分配方式

D.托管人職責(zé)

______

8.基金信息披露中，哪一部分內(nèi)容主要向投資者介紹基金的投資目標(biāo)、策略和風(fēng)險(xiǎn)？

A.臨時(shí)公告

B.招募說明書

C.定期報(bào)告

D.份額凈值公告

______

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注投資者的哪一項(xiàng)因素？

A.年齡

B.收入水平

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.財(cái)產(chǎn)狀況

______

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，哪一項(xiàng)事項(xiàng)必須經(jīng)代表基金份額2/3以上持有人同意？

A.基金擴(kuò)募

B.基金轉(zhuǎn)換

C.基金分紅

D.基金托管人變更

______

11.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件不包括以下哪項(xiàng)？

A.具備基金托管資格

B.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

C.擁有3名以上基金托管業(yè)務(wù)專業(yè)人員

D.具備完善的基金托管業(yè)務(wù)制度

______

12.基金估值過程中，哪一項(xiàng)資產(chǎn)的價(jià)值需按照成本計(jì)量？

A.交易性金融資產(chǎn)

B.持有至到期投資

C.可供出售金融資產(chǎn)

D.貨幣市場(chǎng)基金

______

13.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，重大信息應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)披露？

A.1日內(nèi)

B.2日內(nèi)

C.3日內(nèi)

D.5日內(nèi)

______

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

______

15.基金銷售費(fèi)用中，哪一項(xiàng)費(fèi)用屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)報(bào)酬？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

______

16.基金投資組合報(bào)告中，哪一項(xiàng)數(shù)據(jù)反映了基金的投資集中度？

A.報(bào)告期末基金資產(chǎn)凈值

B.報(bào)告期內(nèi)基金份額變動(dòng)情況

C.報(bào)告期內(nèi)基金投資的前10名持有市值

D.報(bào)告期內(nèi)基金分紅情況

______

17.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的職業(yè)道德原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.勤勉盡責(zé)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.公平對(duì)待客戶

D.貪婪盈利

______

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金類型（封閉式或開放式）

B.基金存續(xù)期限

C.基金終止條件

D.基金分紅政策

______

19.基金信息披露中，哪一部分內(nèi)容主要披露基金管理人的內(nèi)部控制制度？

A.管理人報(bào)告

B.投資組合報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表

D.臨時(shí)公告

______

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者，這一要求主要依據(jù)以下哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金銷售管理辦法》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？

A.利用基金未公開信息買賣證券

B.泄露基金份額持有人信息

C.私下接受客戶委托代為投資

D.收受客戶或第三方利益

______

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括以下哪些？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金托管人職責(zé)

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資策略

______

23.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括哪些？

A.準(zhǔn)確性

B.及時(shí)性

C.完整性

D.透明性

______

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮投資者的哪些因素？

A.收入水平

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資偏好

______

25.基金投資組合報(bào)告中，哪幾項(xiàng)數(shù)據(jù)反映了基金的投資策略？

A.報(bào)告期末基金資產(chǎn)凈值

B.報(bào)告期內(nèi)基金投資的前10名行業(yè)分布

C.報(bào)告期內(nèi)基金投資的前10名持有市值

D.報(bào)告期內(nèi)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

______

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括哪些？

A.投資范圍

B.投資策略

C.收益分配方式

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

______

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

______

28.基金定期報(bào)告的主要內(nèi)容不包括以下哪些？

A.財(cái)務(wù)報(bào)表

B.管理人報(bào)告

C.投資組合報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)記錄

______

29.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的職業(yè)道德原則包括哪些？

A.勤勉盡責(zé)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.公平對(duì)待客戶

D.貪婪盈利

______

30.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，哪些信息需及時(shí)披露？

A.基金份額持有人數(shù)量變動(dòng)

B.基金管理人變更

C.基金分紅情況

D.基金投資策略調(diào)整

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為單科達(dá)到72分。

______

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3天開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

______

33.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，其主要依據(jù)不包括《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

______

34.基金定期報(bào)告中，財(cái)務(wù)報(bào)表主要反映基金在報(bào)告期內(nèi)的工作情況。

______

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括托管人職責(zé)。

______

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注投資者的年齡。

______

37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募必須經(jīng)代表基金份額2/3以上持有人同意。

______

38.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件不包括實(shí)繳資本不低于1億元人民幣。

______

39.基金估值過程中，交易性金融資產(chǎn)的價(jià)值需按照成本計(jì)量。

______

40.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，重大信息應(yīng)在2日內(nèi)披露。

______

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______和______兩個(gè)科目。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括______、______和______。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注投資者的______。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，______事項(xiàng)必須經(jīng)代表基金份額2/3以上持有人同意。

46.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)。

47.基金銷售費(fèi)用中，______費(fèi)用屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)報(bào)酬。

48.基金投資組合報(bào)告中，______數(shù)據(jù)反映了基金的投資集中度。

49.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的職業(yè)道德原則包括______、______和______。

50.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，______信息應(yīng)在1日內(nèi)披露。

______

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件和考試科目。

______

52.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？

______

53.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？

______

54.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則有哪些？

______

55.基金從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循哪些職業(yè)道德原則？

______

六、案例分析題（共20分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱該基金“過去一年收益率為50%，未來將繼續(xù)上漲，適合所有投資者”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。請(qǐng)問該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？

______

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.D

3.C

4.B

5.B

6.C

7.D

8.B

9.C

10.A

11.B

12.B

13.A

14.B

15.D

16.C

17.D

18.D

19.A

20.C

解析

1.B根據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)考試管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為單科達(dá)到72分。

A錯(cuò)誤，60分為參考分?jǐn)?shù)線，非合格標(biāo)準(zhǔn)；

C錯(cuò)誤，84分為高分段，非合格標(biāo)準(zhǔn)；

D錯(cuò)誤，90分為滿分，非合格標(biāo)準(zhǔn)。

2.D私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，不適用于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，需符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定。

A、B、C均屬于公開募集基金，適用于合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

3.C根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

4.B基金銷售行為的監(jiān)督主要依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，而非《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

5.B管理人報(bào)告主要反映基金在報(bào)告期內(nèi)的工作情況，包括管理人履職情況、投資運(yùn)作分析等。

6.C泄露基金未公開信息屬于禁止性行為，違反《證券投資基金法》第19條。

7.D托管人職責(zé)屬于基金合同中的權(quán)利義務(wù)約定，不屬于運(yùn)作方式約定。

8.B招募說明書主要向投資者介紹基金的投資目標(biāo)、策略和風(fēng)險(xiǎn)。

9.C投資經(jīng)驗(yàn)是評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素。

10.A基金擴(kuò)募屬于重大事項(xiàng)，需經(jīng)代表基金份額2/3以上持有人同意。

11.B基金托管人實(shí)繳資本不低于2億元人民幣，而非1億元。

12.B持有至到期投資需按照成本計(jì)量，除非發(fā)生減值。

13.A重大信息應(yīng)在1日內(nèi)披露，如基金份額持有人數(shù)量變動(dòng)。

14.B基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)。

15.D申購(gòu)費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)報(bào)酬。

16.C報(bào)告期內(nèi)基金投資的前10名持有市值反映了基金的投資集中度。

17.D貪婪盈利不屬于職業(yè)道德原則。

18.D基金分紅政策屬于基金運(yùn)作方式的約定。

19.A管理人報(bào)告主要披露基金管理人的內(nèi)部控制制度。

20.C夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者違反《證券投資基金銷售管理辦法》第19條。

二、多選題

21.ABCD基金從業(yè)人員的禁止性行為包括：利用基金未公開信息買賣證券、泄露基金份額持有人信息、私下接受客戶委托代為投資、收受客戶或第三方利益。

22.CD基金合同的主要內(nèi)容包括：基金運(yùn)作方式、基金托管人職責(zé)、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金投資策略等。

23.ABCD基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括：準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性、透明性。

24.ABCD投資者適當(dāng)性管理應(yīng)考慮收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素。

25.BC基金投資組合報(bào)告中，報(bào)告期內(nèi)基金投資的前10名行業(yè)分布和持有市值反映了基金的投資策略。

26.ABC基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括投資范圍、投資策略、收益分配方式。

27.ABCD基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)說明市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

28.D基金定期報(bào)告的主要內(nèi)容包括：財(cái)務(wù)報(bào)表、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)等。

29.ABC基金從業(yè)人員應(yīng)遵循的職業(yè)道德原則包括：勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、公平對(duì)待客戶。

30.ABCD基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金份額持有人數(shù)量變動(dòng)、基金管理人變更、基金分紅情況、基金投資策略調(diào)整等信息需及時(shí)披露。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×財(cái)務(wù)報(bào)表反映基金財(cái)務(wù)狀況，管理人報(bào)告反映工作情況。

35.×基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括托管人職責(zé)。

36.×應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注投資者的投資經(jīng)驗(yàn)。

37.√

38.×實(shí)繳資本不低于2億元人民幣。

39.×