第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中關(guān)村證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為屬于合規(guī)的執(zhí)業(yè)行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議

B.在執(zhí)業(yè)過程中未按規(guī)定向客戶披露利益沖突

C.參加由上市公司組織的、未披露費(fèi)用的宴請活動

D.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，擅自變更委托指令

2.中關(guān)村證券某客戶經(jīng)理在銷售證券產(chǎn)品時，向客戶充分解釋了產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，并確?？蛻粼诶斫夂蠛炇鹆孙L(fēng)險揭示書。該客戶經(jīng)理主要遵循了證券銷售中的哪個原則？（）

A.公平原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.合規(guī)性原則

D.適當(dāng)性原則

3.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，當(dāng)上市公司發(fā)布臨時報告時，以下哪個要素通常不需要披露？（）

A.重大資產(chǎn)重組計劃

B.公司章程的修訂

C.重大訴訟的訴訟請求和可能產(chǎn)生的影響

D.公司董事的股權(quán)變動情況

4.中關(guān)村證券自營投資部門在進(jìn)行投資決策時，主要依據(jù)以下哪種指標(biāo)來評估投資組合的風(fēng)險？（）

A.投資組合的市盈率（P/ERatio）

B.投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差（StandardDeviation）

C.投資組合的市凈率（P/BRatio）

D.投資組合的賬面價值（BookValue）

5.根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定，A股證券的結(jié)算方式是？（）

A.凈額結(jié)算

B.逐筆結(jié)算

C.零余額結(jié)算

D.權(quán)益結(jié)算

6.中關(guān)村證券在組織投資者交流會時，發(fā)現(xiàn)某基金經(jīng)理在交流中泄露了未公開的重大投資計劃。該行為違反了《證券法》中的哪個規(guī)定？（）

A.禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

B.禁止操縱證券市場的規(guī)定

C.禁止虛假陳述的規(guī)定

D.禁止信息泄露的規(guī)定

7.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險覆蓋率不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

8.中關(guān)村證券的客戶在進(jìn)行融資融券交易時，必須滿足的最低保證金比例是多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形時，將被終止上市？（）

A.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負(fù)值

B.公司股本總額低于人民幣3000萬元

C.公司董事人數(shù)低于3人

D.公司總資產(chǎn)低于人民幣2000萬元

10.中關(guān)村證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種行為屬于合規(guī)的做法？（）

A.向特定客戶承諾保本保息

B.使用募集資金進(jìn)行非流動性資產(chǎn)投資

C.與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送

D.向非合格投資者募集資金

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在什么時間披露年度報告？（）

A.每年3月31日前

B.每年4月30日前

C.每年5月31日前

D.每年6月30日前

12.中關(guān)村證券在為客戶開立證券賬戶時，必須核實(shí)客戶的哪些信息？（）

A.姓名、身份證號碼

B.姓名、學(xué)歷信息

C.姓名、職業(yè)信息

D.姓名、資產(chǎn)信息

13.根據(jù)上海證券交易所《信息披露直通車》制度，以下哪種信息屬于可以披露的“重大事件”？（）

A.公司董事會成員的變動

B.公司經(jīng)營范圍的變更

C.公司重大投資項目的進(jìn)展情況

D.公司高管人員的薪酬調(diào)整

14.中關(guān)村證券在開展證券自營業(yè)務(wù)時，其主要的風(fēng)險來源是？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立時，其注冊資本不得低于多少？（）

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

16.中關(guān)村證券的客戶在進(jìn)行股票質(zhì)押式回購交易時，以下哪種情形會導(dǎo)致回購失??？（）

A.質(zhì)押率低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.回購期限不符合交易所規(guī)定

C.質(zhì)押券的種類不符合規(guī)定

D.回購利率低于市場水平

17.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司治理指引》，上市公司董事會成員中，獨(dú)立董事的比例不得低于多少？（）

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

18.中關(guān)村證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須評估客戶的哪些因素？（）

A.信用狀況和風(fēng)險承受能力

B.財富狀況和投資經(jīng)驗

C.學(xué)歷背景和職業(yè)信息

D.年齡和收入水平

19.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在銷售證券產(chǎn)品時，必須遵循哪個原則？（）

A.收益最大化原則

B.風(fēng)險最小化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.適當(dāng)性原則

20.中關(guān)村證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種行為屬于禁止的行為？（）

A.設(shè)定明確的投資目標(biāo)和策略

B.向客戶充分披露投資風(fēng)險

C.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

D.建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息與溝通

E.監(jiān)督評估

22.中關(guān)村證券在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，為客戶提供的服務(wù)包括哪些？（）

A.股票、債券、基金等金融產(chǎn)品的交易

B.證券賬戶的開設(shè)和管理

C.證券咨詢和投資建議

D.融資融券業(yè)務(wù)

E.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

23.根據(jù)上海證券交易所《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在什么時間披露半年度報告？（）

A.每年6月30日前

B.每年9月30日前

C.每年3月31日前

D.每年9月30日前

E.每年12月31日前

24.中關(guān)村證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要評估客戶的哪些信息？（）

A.信用狀況

B.風(fēng)險承受能力

C.投資經(jīng)驗

D.財富狀況

E.年齡

25.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形時，將被暫停上市？（）

A.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈利潤為負(fù)值

B.公司股本總額低于人民幣3000萬元

C.公司董事人數(shù)低于3人

D.公司總資產(chǎn)低于人民幣2000萬元

E.公司連續(xù)三年虧損

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員可以在不同機(jī)構(gòu)同時執(zhí)業(yè)。（）

27.中關(guān)村證券的客戶在進(jìn)行股票交易時，必須通過公司指定的交易渠道進(jìn)行。（）

28.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)布臨時報告后，應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)披露相關(guān)公告。（）

29.中關(guān)村證券在開展證券自營業(yè)務(wù)時，其主要的風(fēng)險來源是市場風(fēng)險。（）

30.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立時，其注冊資本不得低于1億元人民幣。（）

31.中關(guān)村證券的客戶在進(jìn)行股票質(zhì)押式回購交易時，必須使用公司認(rèn)可的質(zhì)押券種類。（）

32.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司治理指引》，上市公司董事會成員中，獨(dú)立董事的比例不得低于1/2。（）

33.中關(guān)村證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須評估客戶的風(fēng)險承受能力。（）

34.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在銷售證券產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

35.中關(guān)村證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行非關(guān)聯(lián)交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立時，其注冊資本不得低于__________億元人民幣。

37.中關(guān)村證券的客戶在進(jìn)行融資融券交易時，必須滿足的最低保證金比例是多少？__________

38.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)布臨時報告后，應(yīng)當(dāng)在__________個交易日內(nèi)披露相關(guān)公告。

39.中關(guān)村證券在為客戶開立證券賬戶時，必須核實(shí)客戶的__________和__________。

40.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司治理指引》，上市公司董事會成員中，獨(dú)立董事的比例不得低于__________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

42.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，主要面臨的風(fēng)險類型。

43.簡述上市公司發(fā)布臨時報告時，應(yīng)當(dāng)披露的主要內(nèi)容。

44.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

45.某投資者在中關(guān)村證券開立了證券賬戶，并委托客戶經(jīng)理進(jìn)行股票投資。該客戶經(jīng)理在未充分了解該投資者的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗的情況下，推薦了一只高風(fēng)險的股票，導(dǎo)致該投資者遭受了較大的投資損失。請分析該客戶經(jīng)理的行為是否存在違規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.B

5.A

6.A

7.A

8.B

9.C

10.D

11.D

12.A

13.C

14.A

15.A

16.A

17.C

18.A

19.D

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABC

23.AB

24.ABCD

25.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.×

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.1

37.100%

38.2

39.姓名、身份證號碼

40.2/3

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.答：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②適當(dāng)性原則；

③公平原則；

④合規(guī)性原則；

⑤信息披露原則。

42.答：

①市場風(fēng)險；

②信用風(fēng)險；

③操作風(fēng)險；

④法律風(fēng)險。

43.答：

①重大事件的發(fā)生；

②公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果；

③公司的重大投資計劃；

④公司的重大訴訟；

⑤公司的董事會、監(jiān)事會、高級管理人員的變動；

⑥其他可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的事件。

44.答：

①建立健全的內(nèi)部控制制度；

②對客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管；

③設(shè)定明確的投資目標(biāo)和策略；

④向客戶充分披露投資風(fēng)險；

⑤建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

45.答：

案例背景分析：該客戶經(jīng)理在未充分了解投資者的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗的情況下，推薦了一只高風(fēng)險的股票，導(dǎo)致投資者遭受了較大的投資損失。該案例涉及證券公司客戶經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中是否遵循了適當(dāng)性原則的問題。

問題解答：

問題1：該客戶經(jīng)理的行為是否存在違規(guī)？

答：①該客戶經(jīng)理的行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》和《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》中關(guān)于適當(dāng)性原則的規(guī)定；②該客戶經(jīng)理在未充分了解投資者的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗的情況下，推薦了一只高風(fēng)險的股票，屬于未履行適當(dāng)性義務(wù)的行為。

問題2：該客戶經(jīng)理的行為違反了哪些具體規(guī)定？

答：①根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循適當(dāng)性原則，了解客戶的身