2025年超星爾雅學習通《投資風險評估方法》考試備考題庫及答案解析就讀院校：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.投資風險評估方法的首要步驟是（）A.確定投資目標B.收集市場信息C.評估風險因素D.選擇投資工具答案：A解析：投資風險評估方法的首要步驟是確定投資目標，因為只有明確了投資目標，才能進行后續(xù)的風險評估和投資決策。收集市場信息、評估風險因素和選擇投資工具都是在確定投資目標之后進行的步驟。2.在投資風險評估中，定性分析方法主要適用于（）A.評估市場風險B.評估信用風險C.評估操作風險D.評估法律風險答案：C解析：定性分析方法主要適用于評估操作風險，因為操作風險往往涉及人為因素和內部流程，難以用定量方法進行精確評估。市場風險、信用風險和法律風險通常更適合使用定量分析方法進行評估。3.投資風險評估中的敏感性分析主要目的是（）A.評估單一因素變化對投資組合的影響B(tài).評估多種因素變化對投資組合的綜合影響C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.確定投資組合的風險收益特征答案：A解析：敏感性分析主要目的是評估單一因素變化對投資組合的影響。通過敏感性分析，投資者可以了解某一特定因素（如利率、匯率等）的變化對投資組合的影響程度，從而更好地理解投資組合的風險暴露。4.投資風險評估中的情景分析主要適用于（）A.評估市場風險B.評估信用風險C.評估操作風險D.評估法律風險答案：A解析：情景分析主要適用于評估市場風險。通過構建不同的市場情景（如經濟衰退、市場繁榮等），投資者可以評估投資組合在不同情景下的表現(xiàn)，從而更好地理解市場風險對投資組合的影響。5.投資風險評估中的壓力測試主要目的是（）A.評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)B.評估投資組合在正常市場條件下的表現(xiàn)C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.確定投資組合的風險收益特征答案：A解析：壓力測試主要目的是評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)。通過模擬極端市場條件（如股市崩盤、利率飆升等），投資者可以了解投資組合在極端情況下的脆弱性，從而更好地管理風險。6.投資風險評估中的VaR（ValueatRisk）方法主要適用于（）A.評估市場風險B.評估信用風險C.評估操作風險D.評估法律風險答案：A解析：VaR（ValueatRisk）方法主要適用于評估市場風險。VaR是一種常用的市場風險度量方法，通過計算投資組合在給定置信水平下的最大潛在損失，幫助投資者了解投資組合的市場風險暴露。7.投資風險評估中的風險矩陣主要用于（）A.評估單一風險因素B.評估多種風險因素的綜合影響C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.確定投資組合的風險收益特征答案：B解析：風險矩陣主要用于評估多種風險因素的綜合影響。通過將不同風險因素的可能性和影響程度進行量化，風險矩陣可以幫助投資者全面了解投資組合的風險暴露，從而更好地進行風險管理。8.投資風險評估中的風險調整后收益指標主要用于（）A.評估投資組合的預期收益B.評估投資組合的風險收益特征C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.確定投資組合的市場風險暴露答案：B解析：風險調整后收益指標主要用于評估投資組合的風險收益特征。通過將投資組合的預期收益與風險進行綜合考慮，風險調整后收益指標可以幫助投資者更好地評估投資組合的性價比，從而做出更明智的投資決策。9.投資風險評估中的風險對沖主要目的是（）A.減少投資組合的波動性B.提高投資組合的預期收益C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.確定投資組合的風險收益特征答案：A解析：風險對沖主要目的是減少投資組合的波動性。通過使用金融衍生品或其他工具，投資者可以抵消部分投資組合的風險，從而降低投資組合的波動性，實現(xiàn)風險管理的目標。10.投資風險評估中的風險轉移主要適用于（）A.評估市場風險B.評估信用風險C.評估操作風險D.評估法律風險答案：B解析：風險轉移主要適用于評估信用風險。通過使用信用衍生品或其他工具，投資者可以將部分信用風險轉移給其他機構，從而降低自身的信用風險暴露，實現(xiàn)風險管理的目標。11.投資風險評估中，確定風險偏好和承受能力的主要目的是（）A.限制投資者的投資范圍B.為風險評估提供基準C.確定投資組合的具體配置D.評估投資風險的高低答案：B解析：確定風險偏好和承受能力是投資風險評估的基礎步驟，它為后續(xù)的風險評估和投資組合構建提供了基準。了解投資者愿意承受多大的風險，以及他們追求什么樣的投資回報，有助于制定符合其需求的投資策略。12.投資風險評估方法中，屬于定量分析方法的是（）A.情景分析B.敏感性分析C.風險矩陣D.專家調查法答案：B解析：敏感性分析是通過計算單個風險因素的變化對投資組合價值的影響，來評估投資組合對風險因素的敏感程度，屬于典型的定量分析方法。情景分析和風險矩陣可能包含定量和定性元素，而專家調查法主要依賴專家的主觀判斷，屬于定性方法。13.投資風險評估中的壓力測試通常需要（）A.構建正常市場情景B.構建極端市場情景C.確定最優(yōu)投資配置D.評估投資組合的預期收益答案：B解析：壓力測試的核心在于模擬極端市場情況，以評估投資組合在這些極端情況下的表現(xiàn)和潛在損失。通過壓力測試，投資者可以了解其投資組合在不利情況下的脆弱性，并據(jù)此調整投資策略。14.投資風險評估中，VaR（ValueatRisk）的主要局限性在于（）A.無法量化工序風險B.只能提供單點風險度量C.需要大量歷史數(shù)據(jù)D.無法適應市場結構變化答案：B解析：VaR提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失，但它只能提供單點風險度量，無法反映潛在損失的分布情況。這意味著VaR不能告訴投資者損失超過VaR值的可能性有多大，這是其主要的局限性。15.投資風險評估中的風險分散主要原理是（）A.選擇高收益投資工具B.投資于單一低風險資產C.分散投資于多種不相關資產D.集中投資于高增長行業(yè)答案：C解析：風險分散的基本原理是通過將投資分散于多種不相關的資產中，來降低投資組合的整體風險。當一種資產的表現(xiàn)不佳時，其他資產的表現(xiàn)可能較好，從而抵消部分損失，實現(xiàn)風險與收益的平衡。16.投資風險評估中，信用風險評估的主要對象是（）A.市場波動風險B.操作風險C.交易對手信用風險D.法律風險答案：C解析：信用風險評估主要關注交易對手未能履行其合同義務而導致的損失風險，即交易對手信用風險。這是信用風險管理的重要組成部分，對于涉及信貸業(yè)務和衍生品交易的投資者尤為重要。17.投資風險評估中，操作風險評估主要關注（）A.市場價格波動B.內部流程和人員失誤C.交易對手違約D.法律法規(guī)變化答案：B解析：操作風險評估主要關注由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險。這些風險通常源于人為錯誤、系統(tǒng)故障或管理不善，是投資風險管理中不可忽視的一部分。18.投資風險評估中，法律風險評估的主要內容包括（）A.市場準入限制B.知識產權保護C.合同法律效力D.以上所有答案：D解析：法律風險評估涵蓋了與投資相關的各種法律風險，包括市場準入限制、知識產權保護、合同法律效力、監(jiān)管變化等。這些風險可能對投資者的投資收益和資產安全產生重大影響，需要認真評估和管理。19.投資風險評估中，定性分析方法的優(yōu)點在于（）A.提供精確的數(shù)值結果B.可以處理無法量化的風險因素C.需要較少的歷史數(shù)據(jù)D.計算過程相對簡單答案：B解析：定性分析方法適用于評估那些難以量化的風險因素，如聲譽風險、法律風險等。雖然定性分析方法的結果可能不如定量分析方法精確，但它能夠提供更全面的風險視角，幫助投資者更好地理解潛在的風險來源。20.投資風險評估中，綜合運用多種評估方法的主要目的是（）A.提高評估結果的準確性B.簡化評估過程C.降低評估成本D.減少評估風險答案：A解析：綜合運用多種投資風險評估方法可以取長補短，提高評估結果的準確性和全面性。不同的評估方法適用于不同的風險類型和投資場景，通過結合多種方法，投資者可以更全面地了解投資組合的風險暴露，并據(jù)此制定更有效的風險管理策略。二、多選題1.投資風險評估中的定性分析方法主要包括（）A.專家調查法B.情景分析C.風險矩陣D.敏感性分析E.壓力測試答案：AC解析：投資風險評估中的定性分析方法主要依賴于主觀判斷和經驗，專家調查法和風險矩陣是典型的定性分析方法。專家調查法通過收集專家的意見和判斷來評估風險，而風險矩陣則通過定性描述風險的可能性和影響程度來進行風險評估。情景分析和壓力測試通常包含定量元素，而敏感性分析屬于定量分析方法。2.投資風險評估中的定量分析方法主要包括（）A.敏感性分析B.VaR（ValueatRisk）C.情景分析D.風險矩陣E.專家調查法答案：AB解析：投資風險評估中的定量分析方法主要依賴于數(shù)值計算和數(shù)據(jù)分析，敏感性分析和VaR（ValueatRisk）是典型的定量分析方法。敏感性分析通過計算單個風險因素的變化對投資組合價值的影響，來評估投資組合對風險因素的敏感程度。VaR提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失。3.投資風險評估的目的主要包括（）A.識別潛在風險B.評估風險影響C.制定風險應對策略D.降低投資風險E.提高投資收益答案：ABCD解析：投資風險評估的目的主要包括識別潛在風險、評估風險影響、制定風險應對策略和降低投資風險。通過風險評估，投資者可以更好地了解投資組合的風險暴露，并據(jù)此制定更有效的風險管理策略，從而降低投資風險，提高投資成功的可能性。雖然提高投資收益是投資的最終目標，但并非投資風險評估的直接目的。4.投資風險評估中，需要考慮的風險因素主要包括（）A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.法律風險E.流動性風險答案：ABCDE解析：投資風險評估需要考慮多種風險因素，包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險和流動性風險等。市場風險是指由于市場價格波動導致的損失風險，信用風險是指交易對手未能履行其合同義務而導致的損失風險，操作風險是指由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險，法律風險是指由于法律法規(guī)變化導致的損失風險，流動性風險是指無法及時以合理價格變現(xiàn)投資資產的風險。5.投資風險評估中的壓力測試通常需要（）A.構建正常市場情景B.構建極端市場情景C.評估投資組合的表現(xiàn)D.確定投資組合的脆弱性E.選擇最優(yōu)投資策略答案：BD解析：投資風險評估中的壓力測試通常需要構建極端市場情景，并評估投資組合在這些情景下的表現(xiàn)，以確定投資組合的脆弱性。壓力測試的目的是幫助投資者了解其投資組合在不利情況下的表現(xiàn)，并據(jù)此調整投資策略，降低投資風險。6.投資風險評估中的VaR（ValueatRisk）方法的主要優(yōu)點包括（）A.提供單點風險度量B.計算相對簡單C.可以量化工序風險D.適用于多種資產類別E.可以反映潛在損失的分布答案：ABD解析：投資風險評估中的VaR（ValueatRisk）方法的主要優(yōu)點包括提供單點風險度量、計算相對簡單和適用于多種資產類別。VaR提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失，計算相對簡單，并且可以應用于股票、債券、衍生品等多種資產類別。但是，VaR無法反映潛在損失的分布情況，這是其主要的局限性。7.投資風險評估中的風險分散主要原理是（）A.投資于單一高收益資產B.分散投資于多種不相關資產C.集中投資于高增長行業(yè)D.選擇低風險投資工具E.降低投資組合的波動性答案：BE解析：投資風險評估中的風險分散主要原理是分散投資于多種不相關資產，以降低投資組合的整體風險。通過將投資分散于多種不相關資產中，當一種資產的表現(xiàn)不佳時，其他資產的表現(xiàn)可能較好，從而抵消部分損失，實現(xiàn)風險與收益的平衡，降低投資組合的波動性。8.投資風險評估中，信用風險評估的主要方法包括（）A.信用評級B.歷史數(shù)據(jù)分析C.擔保分析D.監(jiān)管檢查E.預期損失計算答案：ABCE解析：投資風險評估中的信用風險評估主要方法包括信用評級、歷史數(shù)據(jù)分析、擔保分析和預期損失計算。信用評級是對交易對手信用質量進行綜合評估，歷史數(shù)據(jù)分析是通過分析交易對手的歷史信用表現(xiàn)來評估其信用風險，擔保分析是評估交易對手提供的擔保措施的有效性，預期損失計算是估計交易對手違約可能導致的損失金額。監(jiān)管檢查雖然可以提供有關交易對手信用狀況的信息，但通常不是信用風險評估的主要方法。9.投資風險評估中，操作風險評估的主要方法包括（）A.內部控制評估B.人員培訓C.系統(tǒng)測試D.流程審查E.外部審計答案：ACD解析：投資風險評估中的操作風險評估主要方法包括內部控制評估、系統(tǒng)測試和流程審查。內部控制評估是評估企業(yè)內部控制系統(tǒng)的有效性和完整性，系統(tǒng)測試是測試系統(tǒng)的功能和性能，流程審查是審查業(yè)務流程的合理性和有效性。人員培訓雖然可以提高員工的操作技能，但通常不是操作風險評估的主要方法。外部審計可以提供有關企業(yè)操作風險的獨立評估，但通常不是操作風險評估的主要方法。10.投資風險評估中的法律風險評估主要涉及（）A.合同法律效力B.知識產權保護C.監(jiān)管法規(guī)變化D.交易對手法律地位E.爭議解決機制答案：ABCDE解析：投資風險評估中的法律風險評估主要涉及合同法律效力、知識產權保護、監(jiān)管法規(guī)變化、交易對手法律地位和爭議解決機制等方面。合同法律效力是指合同是否具有法律約束力，知識產權保護是指如何保護企業(yè)的知識產權不受侵犯，監(jiān)管法規(guī)變化是指如何應對監(jiān)管法規(guī)的變化，交易對手法律地位是指交易對手的法律資格和信用狀況，爭議解決機制是指如何解決投資糾紛。11.投資風險評估中，定性分析方法的優(yōu)勢在于（）A.可以處理無法量化的風險因素B.提供精確的數(shù)值結果C.需要較少的歷史數(shù)據(jù)D.有助于理解風險來源E.計算過程相對簡單答案：ACD解析：投資風險評估中的定性分析方法主要依賴于主觀判斷和經驗，其優(yōu)勢在于可以處理無法量化的風險因素（A），有助于理解風險來源（D），并且通常需要較少的歷史數(shù)據(jù)（C）。定性分析方法的結果可能不如定量分析方法精確（B），計算過程也可能相對復雜（E），但它能夠提供更全面的風險視角。12.投資風險評估中的定量分析方法通常需要（）A.大量歷史數(shù)據(jù)B.復雜的數(shù)學模型C.專業(yè)的統(tǒng)計分析工具D.主觀判斷E.簡單的計算器答案：ABC解析：投資風險評估中的定量分析方法主要依賴于數(shù)值計算和數(shù)據(jù)分析，通常需要大量的歷史數(shù)據(jù)（A）來支持模型的構建和驗證，復雜的數(shù)學模型（B）來描述風險因素之間的關系，以及專業(yè)的統(tǒng)計分析工具（C）來進行數(shù)據(jù)處理和分析。主觀判斷（D）和簡單的計算器（E）通常不是定量分析方法的主要要求。13.投資風險評估中，需要考慮的風險類型主要包括（）A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.法律風險E.流動性風險F.政策風險答案：ABCDE解析：投資風險評估需要考慮多種風險類型，包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、流動性風險和政策風險等。市場風險是指由于市場價格波動導致的損失風險，信用風險是指交易對手未能履行其合同義務而導致的損失風險，操作風險是指由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險，法律風險是指由于法律法規(guī)變化導致的損失風險，流動性風險是指無法及時以合理價格變現(xiàn)投資資產的風險，政策風險是指由于政府政策變化導致的損失風險。14.投資風險評估中的壓力測試通常用于（）A.評估投資組合在正常市場條件下的表現(xiàn)B.評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.識別投資組合的潛在脆弱性E.制定風險應對策略答案：BD解析：投資風險評估中的壓力測試通常用于評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)（B），并識別投資組合的潛在脆弱性（D）。通過模擬極端市場情況，投資者可以了解其投資組合在不利情況下的表現(xiàn)，并據(jù)此調整投資策略，降低投資風險，制定風險應對策略（E）。15.投資風險評估中的VaR（ValueatRisk）方法的主要局限性在于（）A.只能提供單點風險度量B.無法反映潛在損失的分布C.適用于所有資產類別D.難以量化尾部風險E.計算過程相對簡單答案：ABD解析：投資風險評估中的VaR（ValueatRisk）方法的主要局限性在于只能提供單點風險度量（A），無法反映潛在損失的分布（B），以及難以量化尾部風險（D）。VaR提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失，但它不能告訴投資者損失超過VaR值的可能性有多大，也無法準確反映極端情況下的損失情況。16.投資風險評估中的風險分散策略主要包括（）A.分散投資于多種不相關資產B.集中投資于單一高收益資產C.選擇低風險投資工具D.調整投資組合的權重E.使用金融衍生品進行對沖答案：ADE解析：投資風險評估中的風險分散策略主要包括分散投資于多種不相關資產（A），調整投資組合的權重（D），以及使用金融衍生品進行對沖（E）。通過將投資分散于多種不相關資產中，可以降低投資組合的整體風險。調整投資組合的權重可以改變投資組合的風險收益特征。使用金融衍生品進行對沖可以抵消部分投資風險。集中投資于單一高收益資產（B）和選擇低風險投資工具（C）通常不是有效的風險分散策略。17.投資風險評估中，信用風險評估的主要考慮因素包括（）A.交易對手的財務狀況B.交易對手的信用歷史C.交易對手的行業(yè)標準D.交易對手的擔保措施E.交易對手的管理團隊答案：ABCD解析：投資風險評估中，信用風險評估的主要考慮因素包括交易對手的財務狀況（A），信用歷史（B），行業(yè)標準（C），以及擔保措施（D）。交易對手的財務狀況反映了其償還債務的能力，信用歷史反映了其過去的信用表現(xiàn)，行業(yè)標準反映了其在行業(yè)中的競爭地位和風險水平，擔保措施反映了交易對手為債務提供的保障程度。交易對手的管理團隊（E）雖然可能對其信用狀況有影響，但通常不是信用風險評估的主要考慮因素。18.投資風險評估中，操作風險評估的主要關注點包括（）A.內部控制系統(tǒng)的有效性B.人員操作失誤C.系統(tǒng)故障D.外部事件E.投資策略的合理性答案：ABCD解析：投資風險評估中，操作風險評估的主要關注點包括內部控制系統(tǒng)的有效性（A），人員操作失誤（B），系統(tǒng)故障（C），以及外部事件（D）。內部控制系統(tǒng)的有效性決定了企業(yè)運營的規(guī)范性和風險控制能力，人員操作失誤可能導致投資決策錯誤或操作錯誤，系統(tǒng)故障可能導致交易系統(tǒng)癱瘓或數(shù)據(jù)丟失，外部事件（如自然災害、恐怖襲擊等）可能導致投資資產受損或無法交易。投資策略的合理性（E）雖然與投資風險相關，但通常不是操作風險評估的主要關注點。19.投資風險評估中的法律風險評估通常涉及（）A.合同條款的解讀B.知識產權保護C.監(jiān)管法規(guī)的合規(guī)性D.交易對手的法律訴訟E.爭議解決機制的適用性答案：ABCDE解析：投資風險評估中的法律風險評估通常涉及多個方面，包括合同條款的解讀（A），知識產權保護（B），監(jiān)管法規(guī)的合規(guī)性（C），交易對手的法律訴訟（D），以及爭議解決機制的適用性（E）。合同條款的解讀確保了合同內容的合法性和有效性，知識產權保護確保了企業(yè)的知識產權不受侵犯，監(jiān)管法規(guī)的合規(guī)性確保了投資行為符合相關法律法規(guī)的要求，交易對手的法律訴訟可能對投資產生不利影響，爭議解決機制的適用性決定了投資糾紛如何解決。這些因素都可能對投資風險產生重大影響。20.投資風險評估中的綜合評估方法通常包括（）A.定性分析與定量分析相結合B.單一風險評估方法的運用C.多種風險評估方法的互補D.風險評估結果的匯總E.風險應對策略的制定答案：ACD解析：投資風險評估中的綜合評估方法通常強調定性分析與定量分析相結合（A），以及多種風險評估方法的互補（C），而不是單一風險評估方法的運用（B）。通過結合定性和定量分析方法，以及運用多種風險評估方法，可以更全面、更準確地評估投資風險。風險評估結果的匯總（D）是綜合評估的重要環(huán)節(jié)，有助于投資者全面了解投資組合的風險狀況。風險應對策略的制定（E）雖然是基于風險評估結果的后續(xù)步驟，但通常不屬于綜合評估方法本身的范疇。三、判斷題1.投資風險評估的主要目的是消除所有投資風險。（）答案：錯誤解析：投資風險評估的主要目的不是消除所有投資風險，而是識別、評估和管理投資風險，以幫助投資者在可接受的風險水平內追求投資收益。由于投資本身inherently存在風險，完全消除風險是不可能的，也是不現(xiàn)實的。投資風險評估旨在幫助投資者更好地理解和管理這些風險，從而做出更明智的投資決策。2.定性分析方法在投資風險評估中不重要，只有定量分析方法才有用。（）答案：錯誤解析：定性分析方法和定量分析方法在投資風險評估中都具有重要意義，它們各有優(yōu)缺點，適用于不同的風險類型和評估場景。定性分析方法主要依賴于主觀判斷和經驗，適用于評估那些難以量化的風險因素，如聲譽風險、法律風險等。定量分析方法主要依賴于數(shù)值計算和數(shù)據(jù)分析，適用于評估那些可以量化的風險因素，如市場風險、信用風險等。綜合運用多種評估方法可以提高評估結果的準確性和全面性。3.敏感性分析可以幫助投資者了解單個風險因素對投資組合價值的影響。（）答案：正確解析：敏感性分析是投資風險評估中常用的定量分析方法之一，它通過計算單個風險因素的變化對投資組合價值的影響，來評估投資組合對風險因素的敏感程度。敏感性分析可以幫助投資者了解哪些風險因素對投資組合的影響最大，從而更好地理解投資組合的風險暴露，并據(jù)此制定更有效的風險管理策略。4.VaR（ValueatRisk）可以完全反映投資組合的潛在損失分布。（）答案：錯誤解析：VaR（ValueatRisk）是一種常用的市場風險度量方法，它提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失。然而，VaR只能提供單點風險度量，無法反映潛在損失的分布情況，例如無法告訴投資者損失超過VaR值的可能性有多大。這是VaR的主要局限性之一。5.風險分散意味著投資于所有可能的資產類別，以消除所有風險。（）答案：錯誤解析：風險分散是指通過將投資分散于多種不相關資產中，來降低投資組合的整體風險。然而，風險分散并不能消除所有風險，特別是系統(tǒng)性風險（如市場風險、政策風險等），這些風險是無法通過風險分散來消除的。此外，過度分散投資也可能導致收益降低。6.信用風險評估主要關注交易對手的財務狀況和信用歷史。（）答案：正確解析：信用風險評估主要關注交易對手未能履行其合同義務而導致的損失風險。評估交易對手信用風險的主要方法包括信用評級、歷史數(shù)據(jù)分析、擔保分析和預期損失計算等。其中，交易對手的財務狀況和信用歷史是評估其信用風險的重要依據(jù)。財務狀況反映了交易對手的償債能力，信用歷史反映了其過去的信用表現(xiàn)。7.操作風險主要源于外部事件，與內部控制無關。（）答案：錯誤解析：操作風險是指由于內部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險。操作風險既可能源于內部因素，如人員操作失誤、系統(tǒng)故障、內部控制缺陷等，也可能源于外部事件，如自然災害、恐怖襲擊、網(wǎng)絡攻擊等。因此，操作風險管理需要關注內部控制的建立和執(zhí)行，以及對外部事件的監(jiān)測和應對。8.法律風險評估不需要考慮監(jiān)管法規(guī)的變化。（）答案：錯誤解析：法律風險評估需要考慮與投資相關的各種法律風險，包括合同法律效力、知識產權保護、監(jiān)管法規(guī)變化、交易對手法律地位和爭議解決機制等。其中，監(jiān)管法規(guī)的變化可能對投資者的投資收益和資產安全產生重大影響，因此是法律風險評估的重要內容。投資者需要及時了解并遵守相關的法律法規(guī)，以避免法律風險。9.壓力測試和VaR都是用來評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)。（）答案：正確解析：壓力測試和VaR都是投資風險評估中常用的方法，它們都可以用來評估投資組合在極端市場條件下的表現(xiàn)。壓力測試通過模擬極端市場情景，評估投資組合在這些情景下的表現(xiàn)和潛在損失，以確定投資組合的脆弱性。VaR則提供的是在給定置信水平下，投資組合在特定時間范圍內的最大潛在損失，可以反映投資組合在極端市場