2025年版基金從業(yè)人員資格考試練習題題庫與押題試卷基金法律法規(guī)職業(yè)道德及答案一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)披露基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.72.基金銷售機構在實施基金銷售適用性過程中，對普通投資者風險承受能力進行評估的最短周期為（）。A.每半年B.每年C.每兩年D.每三年3.關于基金份額持有人大會的召開條件，以下說法正確的是（）。A.需代表基金份額50%以上的持有人參加B.需代表基金份額30%以上的持有人參加C.需代表基金份額20%以上的持有人參加D.需代表基金份額10%以上的持有人參加4.基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于（）日的投資人收取不低于1.5%的贖回費。A.7B.15C.30D.605.根據(jù)《證券投資基金法》，非公開募集基金的基金管理人未按規(guī)定向基金行業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)的，由（）責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.國務院證券監(jiān)督管理機構派出機構6.基金宣傳推介材料中，禁止使用的表述是（）。A.“本基金過去一年收益率達20%”B.“本基金由明星基金經(jīng)理管理”C.“本基金風險等級為R3，適合穩(wěn)健型投資者”D.“本基金預期年化收益8%-12%”7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人改正，拒不改正的拒絕執(zhí)行D.直接暫?；鸸芾砣说耐顿Y權限8.關于基金份額登記機構的職責，以下錯誤的是（）。A.確認基金交易B.建立并管理投資者基金份額賬戶C.保管基金財產(chǎn)D.代理發(fā)放紅利9.某基金銷售機構對其銷售的貨幣市場基金進行風險提示時，未在顯著位置標明“基金有風險，投資需謹慎”，違反了（）。A.《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》10.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.200D.50011.基金管理人的合規(guī)管理部門應獨立于（）。A.投資部門B.研究部門C.銷售部門D.以上均是12.基金合同生效的條件是，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%13.基金銷售機構通過互聯(lián)網(wǎng)平臺銷售基金時，應當在其網(wǎng)站主頁顯著位置披露的信息不包括（）。A.基金銷售業(yè)務資格證明文件B.投訴方式和渠道C.過往業(yè)績最佳的基金產(chǎn)品D.風險提示14.關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“客戶至上”，以下行為不符合要求的是（）。A.優(yōu)先處理客戶的交易指令B.向客戶推薦與自身風險承受能力匹配的產(chǎn)品C.泄露客戶個人信息以協(xié)助反洗錢調(diào)查D.避免與客戶發(fā)生利益沖突15.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，基金管理公司應建立（），對公司各項業(yè)務、各個部門或分支機構、各級人員的風險進行識別、評估和管理。A.全面風險管理體系B.合規(guī)檢查制度C.內(nèi)部控制制度D.稽核監(jiān)督制度16.開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人要求贖回基金份額時，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.1017.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.518.基金銷售適用性的核心是（）。A.了解產(chǎn)品B.了解客戶C.將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻鬌.持續(xù)跟蹤客戶需求19.非公開募集基金的基金財產(chǎn)的投資范圍不包括（）。A.上市交易的股票B.未上市企業(yè)股權C.金融衍生品D.公募證券投資基金份額20.基金管理人的高級管理人員擬任人應具備的條件不包括（）。A.具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.取得基金從業(yè)資格D.具有碩士以上學歷21.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的，應當（）。A.及時通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會B.直接暫?；鸸芾砣说耐顿Y權限C.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會報告D.要求基金管理人改正，拒不改正的，向中國證監(jiān)會報告22.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效（）的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。A.不足6個月B.6個月以上但不滿1年C.1年以上但不滿3年D.3年以上23.關于基金份額持有人的權利，以下錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金管理人的投資決策行使表決權D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料24.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資人充分揭示投資風險，并根據(jù)投資人的（）銷售與其風險承受能力相適應的基金產(chǎn)品。A.投資經(jīng)驗B.資產(chǎn)狀況C.風險承受能力D.以上均是25.私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案。A.10B.20C.30D.6026.基金管理人的內(nèi)部控制應當覆蓋所有部門和崗位，滲透到各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約27.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.2C.3D.628.基金銷售機構在銷售貨幣市場基金時，不得（）。A.宣傳基金的低風險特征B.承諾保本保收益C.揭示基金的流動性風險D.說明基金的投資范圍29.關于基金從業(yè)人員的忠實義務，以下行為不符合要求的是（）。A.避免與所在機構發(fā)生利益沖突B.不利用職務之便為自己謀取私利C.向客戶推薦競爭對手的優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品D.保守所在機構的商業(yè)秘密30.基金合同應當約定，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.3B.5C.7D.10二、組合型選擇題（每題1.5分，共15題）1.以下屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容有（）。①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置的方式和方法③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評估的方式和方法④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④2.基金宣傳推介材料禁止出現(xiàn)的情形包括（）。①預測基金的證券投資業(yè)績②使用“安全”“保證”“承諾”等表述③登載單位或個人的推薦性文字④引用數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料未注明出處A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④3.基金管理人的合規(guī)管理部門應履行的職責包括（）。①審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性②組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南③對員工進行合規(guī)培訓④處理涉及公司和員工的合規(guī)舉報和投訴A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④4.私募基金的合格投資者包括（）。①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金②慈善基金等社會公益基金③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員④凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機構投資者A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④5.基金托管人的職責包括（）。①安全保管基金財產(chǎn)②按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶④復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④6.基金份額持有人大會可以由（）提議召開。①基金管理人②基金托管人③代表基金份額10%以上的基金份額持有人④基金銷售機構A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④7.基金信息披露的禁止行為包括（）。①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏②對證券投資業(yè)績進行預測③違規(guī)承諾收益或者承擔損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④8.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。①守法合規(guī)②誠實守信③專業(yè)審慎④客戶至上A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④9.基金管理人內(nèi)部控制的目標包括（）。①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則②防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時④保障基金份額持有人的利益A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④10.基金銷售機構在銷售基金時，應遵守的禁止性規(guī)定包括（）。①采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平③挪用基金銷售結算資金④允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④11.非公開募集基金的備案材料應包括（）。①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④12.基金管理人的高級管理人員包括（）。①總經(jīng)理、副總經(jīng)理②督察長③財務負責人④合規(guī)負責人A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④13.基金份額登記機構的職責包括（）。①建立并管理投資者基金份額賬戶②負責基金份額的登記③確認基金交易④代理發(fā)放紅利A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④14.基金銷售適用性的實施要求包括（）。①對基金管理人進行審慎調(diào)查②對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評估④對基金銷售業(yè)務進行持續(xù)跟蹤A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取的措施有（）。①拒絕執(zhí)行②立即通知基金管理人③及時向中國證監(jiān)會報告④暫?；鸸芾砣说耐顿Y權限A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）2.基金銷售機構可以向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品。（）3.私募基金可以通過微信朋友圈向不特定對象宣傳推介。（）4.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。（）5.基金從業(yè)人員可以利用因職務便利獲取的未公開信息進行基金投資。（）6.基金合同生效后，開放式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的時間和場所申購、贖回基金份額。（）7.基金信息披露義務人應當保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性和公平性。（）8.基金銷售機構可以對不同基金投資人適用不同的銷售費率。（）9.基金管理人的合規(guī)管理部門應當獨立于其他業(yè)務部門，直接向總經(jīng)理報告。（）10.非公開募集基金的基金份額持有人轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)不得超過200人。（）四、案例分析題（每題5分，共5題）案例1：某基金銷售機構在向老年投資者王女士推薦混合型基金時，未對其進行風險承受能力評估，直接告知“該基金過去一年收益率達30%，適合所有投資者”。王女士購買后因市場波動虧損20%，遂投訴銷售機構。問題：該銷售機構的行為違反了哪些規(guī)定？案例2：某基金管理人未在規(guī)定時間內(nèi)披露季度報告，導致投資者無法及時了解基金運作情況。中國證監(jiān)會對其立案調(diào)查。問題：基金管理人未按時披露定期報告違反了哪些法規(guī)？應承擔何種責任？案例3：私募基金管理人A管理的某產(chǎn)品未進行備案，且向50名非合格投資者募集資金。監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)后對其作出處罰。問題：私募基金未備案及向非合格投資者募集資金違反了哪些規(guī)定？可能面臨的處罰是什么？案例4：基金經(jīng)理李某在管理基金期間，將其管理的基金與自己控制的賬戶進行反向交易，為自己謀取利益。問題：李某的行為違反了哪些職業(yè)道德和法規(guī)？案例5：某基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違