第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格證考試必看及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶(hù)自愿原則

B.客戶(hù)資產(chǎn)隔離原則

C.證券公司自主決定原則

D.客戶(hù)信用評(píng)級(jí)原則

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。

A.證券公司可以委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)操作

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市股票和債券

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為（）。

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

4.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券與客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)內(nèi)的證券（）。

A.分開(kāi)管理

B.合并管理

C.定期核對(duì)

D.互為補(bǔ)充

5.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得泄露客戶(hù)的（）。

A.投資建議

B.賬戶(hù)信息

C.交易策略

D.以上全部

6.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其申請(qǐng)日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)滿(mǎn)足（）的要求。

A.凈資本不低于12億元人民幣

B.凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%

C.凈資本不低于凈資本的150%

D.凈資本不低于凈資產(chǎn)的100%

7.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券代銷(xiāo)協(xié)議

D.證券投資咨詢(xún)協(xié)議

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.80%

9.證券公司從業(yè)人員持有公司股票的，應(yīng)當(dāng)在公司股票（）內(nèi)申報(bào)。

A.發(fā)行之日起1年內(nèi)

B.發(fā)行之日起2年內(nèi)

C.發(fā)行之日起3年內(nèi)

D.發(fā)行之日起5年內(nèi)

10.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行（）。

A.資產(chǎn)評(píng)估

B.信用評(píng)級(jí)

C.風(fēng)險(xiǎn)教育

D.交易指導(dǎo)

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。

A.證券公司

B.客戶(hù)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

12.證券公司從業(yè)人員不得收受（）的財(cái)物。

A.客戶(hù)

B.供應(yīng)商

C.合作機(jī)構(gòu)

D.以上全部

13.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明（）。

A.融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

B.信用評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)

C.保證金比例的要求

D.以上全部

14.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備（）的資格。

A.證券牌照

B.資信評(píng)級(jí)

C.資金實(shí)力

D.以上全部

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守公司章程

C.遵守職業(yè)道德

D.以上全部

16.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)置信用賬戶(hù)

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.簽訂融資融券合同

D.以上全部

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍（）。

A.限于上市證券

B.包括非上市證券

C.由公司自主決定

D.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.泄露客戶(hù)信息

C.接受客戶(hù)賄賂

D.以上全部

19.證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

B.進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

C.約定保證金比例

D.以上全部

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍（）。

A.限于股票和債券

B.包括股票、債券、基金等

C.由公司自主決定

D.由監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有具備任職資格的高級(jí)管理人員

D.有完善的內(nèi)部控制制度

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守公司章程

C.遵守職業(yè)道德

D.避免利益沖突

23.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)置信用賬戶(hù)

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.簽訂融資融券合同

D.約定保證金比例

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.上市債券

C.非上市證券

D.基金

25.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.泄露客戶(hù)信息

C.接受客戶(hù)賄賂

D.從事兼職

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)操作。

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以泄露客戶(hù)的賬戶(hù)信息。

28.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其申請(qǐng)日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)滿(mǎn)足凈資本不低于凈資產(chǎn)的100%的要求。

29.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券與客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)內(nèi)的證券合并管理。

30.證券公司從業(yè)人員持有公司股票的，應(yīng)當(dāng)在公司股票發(fā)行之日起2年內(nèi)申報(bào)。

31.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)。

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程。

33.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明融資融券的風(fēng)險(xiǎn)。

34.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券牌照的資格。

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以接受客戶(hù)賄賂。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

2.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________。

3.證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置__________。

4.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其__________的__________。

5.證券公司從業(yè)人員持有公司股票的，應(yīng)當(dāng)在公司股票發(fā)行之日起__________內(nèi)申報(bào)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

1.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。（5分）

2.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德。（5分）

3.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)的流程。（5分）

4.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的riskcontrol指標(biāo)。（10分）

六、案例分析題（共30分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中泄露了客戶(hù)李某的投資策略，并利用該信息進(jìn)行交易，獲利10萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)：

1.張某的行為是否合規(guī)？為什么？（5分）

2.該證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理張某的行為？（5分）

3.該證券公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)管？（10分）

4.該案例對(duì)其他證券公司從業(yè)人員有何啟示？（10分）

一、單選題

1.B

解析：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)資產(chǎn)隔離原則，確?？蛻?hù)信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券與客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)內(nèi)的證券分開(kāi)管理。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶(hù)自愿原則是證券公司提供服務(wù)的原則之一，但不是開(kāi)立信用證券賬戶(hù)的原則；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司自主決定原則不適用于開(kāi)立信用證券賬戶(hù)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶(hù)信用評(píng)級(jí)是融資融券業(yè)務(wù)中的要求，不是開(kāi)立信用證券賬戶(hù)的原則。

2.B

解析：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市股票和債券，不得投資于非上市證券或其他領(lǐng)域。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不得委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)操作；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由證券公司承擔(dān)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.A

解析：證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券與客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)內(nèi)的證券分開(kāi)管理，確保信用交易的安全。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，合并管理會(huì)導(dǎo)致信用交易風(fēng)險(xiǎn)增加；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期核對(duì)是管理手段，不是賬戶(hù)管理方式；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，互為補(bǔ)充不符合信用賬戶(hù)的管理要求。

5.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得泄露客戶(hù)的投資建議、賬戶(hù)信息、交易策略等，保護(hù)客戶(hù)隱私。

A、B、C選項(xiàng)均屬于客戶(hù)隱私信息，不得泄露。

6.A

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其申請(qǐng)日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)滿(mǎn)足凈資本不低于12億元人民幣的要求。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.B

解析：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.D

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的80%。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.B

解析：證券公司從業(yè)人員持有公司股票的，應(yīng)當(dāng)在公司股票發(fā)行之日起2年內(nèi)申報(bào)。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.B

解析：證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，評(píng)估客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.B

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得收受客戶(hù)、供應(yīng)商、合作機(jī)構(gòu)的財(cái)物，避免利益沖突。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.D

解析：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明融資融券的風(fēng)險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)、保證金比例的要求等。

A、B、C選項(xiàng)均不全面。

14.A

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券牌照的資格，即獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，遵守職業(yè)道德。

A、B、C選項(xiàng)均不全面。

16.D

解析：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置信用賬戶(hù)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、簽訂融資融券合同。

A、B、C選項(xiàng)均不全面。

17.A

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市證券，不得投資于非上市證券或其他領(lǐng)域。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得利用內(nèi)幕信息交易、泄露客戶(hù)信息、接受客戶(hù)賄賂。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、進(jìn)行信用評(píng)級(jí)、約定保證金比例。

A、B、C選項(xiàng)均不全面。

20.B

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、基金等，不得僅限于股票和債券。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

B.有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

C.有具備任職資格的高級(jí)管理人員；

D.有完善的內(nèi)部控制制度。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、公司章程和職業(yè)道德，避免利益沖突。

A、B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

23.ABCD

解析：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)置信用賬戶(hù)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、簽訂融資融券合同、約定保證金比例。

A、B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

24.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市股票、上市債券、非上市證券和基金。

A、B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

25.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息交易、泄露客戶(hù)信息、接受客戶(hù)賄賂、從事兼職。

A、B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司不得委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)操作，自營(yíng)業(yè)務(wù)必須由證券公司自行操作。

27.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得泄露客戶(hù)的賬戶(hù)信息，保護(hù)客戶(hù)隱私。

28.×

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其申請(qǐng)日前6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)滿(mǎn)足凈資本不低于凈資產(chǎn)的100%的要求。

29.×

解析：證券公司為客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券與客戶(hù)的普通證券賬戶(hù)內(nèi)的證券分開(kāi)管理，確保信用交易的安全。

30.×

解析：證券公司從業(yè)人員持有公司股票的，應(yīng)當(dāng)在公司股票發(fā)行之日起2年內(nèi)申報(bào)。

31.×

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)。

32.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

33.√

解析：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明融資融券的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻?hù)了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

34.√

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券牌照的資格，即獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得接受客戶(hù)賄賂，避免利益沖突。

四、填空題

1.客戶(hù)資產(chǎn)隔離

2.法律、行政法規(guī)，職業(yè)道德

3.信用賬戶(hù)

4.凈資本，80%

5.2年

五、簡(jiǎn)答題

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件：

答：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

②有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

③有具備任職資格的高級(jí)管理人員；

④有完善的內(nèi)部控制制度；

⑤有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施；

⑥有健全的合規(guī)風(fēng)控體系。

2.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德：

答：①遵守法律、行政法規(guī)和公司章程；

②遵守職業(yè)道德，誠(chéng)實(shí)守信；

③保守客戶(hù)秘密，避免利益沖突；

④公平公正，