第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試方法及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)操作范圍？

（）A.向投資者提供專(zhuān)業(yè)的投資建議

（）B.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

（）C.建立完善的基金份額持有人信息管理制度

（）D.定期對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

2.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》，基金管理人的信息披露義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）A.定期披露基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.及時(shí)披露基金凈值公告

（）C.公開(kāi)披露基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)表

（）D.主動(dòng)披露基金投資組合的詳細(xì)持倉(cāng)

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少多少天開(kāi)始公告基金招募說(shuō)明書(shū)？

（）A.3天

（）B.5天

（）C.7天

（）D.10天

4.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失?。?/p>

（）A.投資者未達(dá)到法定投資門(mén)檻

（）B.基金份額凈值下跌

（）C.基金合同約定了贖回限制條款

（）D.投資者賬戶(hù)余額不足

5.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是什么？

（）A.降低基金運(yùn)營(yíng)成本

（）B.分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.提高基金收益率

（）D.增加基金管理費(fèi)

6.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型？

（）A.封閉式基金

（）B.開(kāi)放式基金

（）C.聯(lián)合基金

（）D.混合型基金

7.基金信息披露中，"T+1"指的是什么？

（）A.基金交易日后的第一個(gè)工作日

（）B.基金凈值計(jì)算日

（）C.基金份額登記日

（）D.基金分紅日

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說(shuō)明哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）A.基金的投資收益率

（）B.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.基金的基金經(jīng)理

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要通過(guò)特別決議？

（）A.基金擴(kuò)募

（）B.基金合并

（）C.基金終止

（）D.基金分紅方案

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年何時(shí)披露基金年度報(bào)告？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

11.基金募集期限屆滿(mǎn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

12.基金投資者在基金合同簽署前，需要簽署的另一個(gè)重要文件是什么？

（）A.基金份額登記表

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

（）C.基金投資協(xié)議

（）D.基金贖回申請(qǐng)表

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.基金投資決策流程

（）B.基金信息披露制度

（）C.基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范

（）D.基金業(yè)績(jī)排名制度

14.基金投資者在投資基金時(shí)，以下哪種行為屬于禁止性行為？

（）A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.利用內(nèi)幕信息交易

（）C.長(zhǎng)期持有基金

（）D.評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

15.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是什么？

（）A.決定基金投資方向

（）B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

（）C.代理基金份額登記

（）D.管理基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

17.基金信息披露中，"LOF"指的是什么？

（）A.開(kāi)放式指數(shù)基金

（）B.上市開(kāi)放式基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.混合型基金

18.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致申購(gòu)失?。?/p>

（）A.申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度

（）B.基金凈值上漲

（）C.投資者賬戶(hù)狀態(tài)正常

（）D.基金募集期限未到

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年何時(shí)披露基金半年度報(bào)告？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

20.基金投資者在投資基金時(shí)，以下哪種情況需要承擔(dān)違約責(zé)任？

（）A.未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)

（）B.基金凈值下跌

（）C.基金合同解除

（）D.基金分紅

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）A.客戶(hù)適當(dāng)性原則

（）B.公開(kāi)透明原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

（）D.收益最大化原則

22.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，以下哪些屬于我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型？

（）A.封閉式基金

（）B.開(kāi)放式基金

（）C.聯(lián)合基金

（）D.混合型基金

23.基金信息披露中，哪些內(nèi)容屬于基金凈值公告的披露范圍？

（）A.基金份額凈值

（）B.基金累計(jì)凈值

（）C.基金申購(gòu)贖回價(jià)格

（）D.基金投資組合

24.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.政策風(fēng)險(xiǎn)

25.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？

（）A.基金投資決策流程

（）B.基金信息披露制度

（）C.基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范

（）D.基金業(yè)績(jī)考核制度

26.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是什么？

（）A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

（）B.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作

（）C.代理基金份額登記

（）D.管理基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

28.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，以下哪些情況可能導(dǎo)致申購(gòu)失敗？

（）A.申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度

（）B.基金凈值上漲

（）C.投資者賬戶(hù)狀態(tài)正常

（）D.基金募集期限未到

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年何時(shí)披露基金年度報(bào)告？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

30.基金投資者在投資基金時(shí)，以下哪些情況需要承擔(dān)違約責(zé)任？

（）A.未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)

（）B.基金凈值下跌

（）C.基金合同解除

（）D.基金分紅

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，可以未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)擅自銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。

（）32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前披露基金年度報(bào)告。

（）33.基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)失敗。

（）34.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

（）35.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是決定基金投資方向。

（）36.基金信息披露中，"LOF"指的是上市開(kāi)放式基金。

（）37.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

（）38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露基金半年度報(bào)告。

（）39.基金投資者在投資基金時(shí)，未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)需要承擔(dān)違約責(zé)任。

（）40.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、聯(lián)合基金和混合型基金。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少______天開(kāi)始公告基金招募說(shuō)明書(shū)。

42.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果基金合同約定了贖回限制條款，可能導(dǎo)致贖回______。

43.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是______。

44.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括______、______和______。

45.基金信息披露中，"T+1"指的是______。

46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說(shuō)明______。

47.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金合并需要通過(guò)______。

48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年______日前披露基金年度報(bào)告。

49.基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注______、______、______和______。

50.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金投資者在投資基金時(shí)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。

55.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度的核心內(nèi)容。

六、案例分析題（共15分）

某基金投資者張某于2023年1月1日投資了一只開(kāi)放式基金，基金合同約定了贖回限制條款，即投資不滿(mǎn)3個(gè)月的贖回費(fèi)用為0.5%，投資滿(mǎn)3個(gè)月不滿(mǎn)6個(gè)月的贖回費(fèi)用為0.25%。2023年3月15日，張某因急用錢(qián)需要贖回基金份額，此時(shí)基金凈值為1.2元/份額，張某持有1000份額。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張某需要支付多少贖回費(fèi)用？

（2）如果張某在2023年7月15日贖回基金份額，需要支付多少贖回費(fèi)用？

（3）分析張某在投資該基金時(shí)應(yīng)當(dāng)注意哪些問(wèn)題？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，否則屬于違規(guī)操作。A、C、D均屬于合規(guī)操作范圍。

2.C

解析：根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》，基金管理人的信息披露義務(wù)不包括公開(kāi)披露基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)表。A、B、D均屬于基金管理人的信息披露義務(wù)。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少7天開(kāi)始公告基金招募說(shuō)明書(shū)。

4.C

解析：基金份額凈值下跌不會(huì)導(dǎo)致贖回失敗，A、B、D均可能導(dǎo)致贖回失敗。

5.B

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D均不是主要目的。

6.C

解析：我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金，不包括聯(lián)合基金。

7.A

解析：基金信息披露中，"T+1"指的是基金交易日后的第一個(gè)工作日。

8.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、B、D均屬于基金的信息披露內(nèi)容，但不是風(fēng)險(xiǎn)揭示的重點(diǎn)。

9.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金合并需要通過(guò)特別決議。A、C、D均屬于普通決議事項(xiàng)。

10.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前披露基金年度報(bào)告。

11.C

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少15日聘請(qǐng)基金托管人。

12.B

解析：基金投資者在基金合同簽署前，需要簽署的另一個(gè)重要文件是基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。

13.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度，包括基金投資決策流程、基金信息披露制度、基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范，但不包括基金業(yè)績(jī)排名制度。

14.B

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，利用內(nèi)幕信息交易屬于禁止性行為。A、C、D均屬于合規(guī)行為。

15.B

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，A、C、D均不是主要職責(zé)。

16.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

17.B

解析：基金信息披露中，"LOF"指的是上市開(kāi)放式基金。

18.A

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)失敗。B、C、D均不會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)失敗。

19.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露基金半年度報(bào)告。

20.A

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)需要承擔(dān)違約責(zé)任。B、C、D均不屬于違約責(zé)任。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追求合規(guī)收益，而非收益最大化。

22.ABD

解析：我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金，不包括聯(lián)合基金。

23.ABC

解析：基金凈值公告的披露范圍包括基金份額凈值、基金累計(jì)凈值、基金申購(gòu)贖回價(jià)格，不包括基金投資組合。

24.ABCD

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABC

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度，包括基金投資決策流程、基金信息披露制度、基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛饦I(yè)績(jī)考核制度屬于內(nèi)部管理的一部分，但不是核心內(nèi)容。

26.AB

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作。C、D均不是主要職責(zé)。

27.BC

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.AD

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度或基金募集期限未到會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)失敗。B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.CD

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年9月30日前披露基金半年度報(bào)告、12月31日前披露基金年度報(bào)告。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.AD

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)或基金合同解除需要承擔(dān)違約責(zé)任。B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，必須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，否則屬于違規(guī)操作。

32.×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露基金半年度報(bào)告、12月31日前披露基金年度報(bào)告。

33.√

解析：基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)，申購(gòu)金額不足最低申購(gòu)額度會(huì)導(dǎo)致申購(gòu)失敗。

34.×

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

35.×

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，而非決定基金投資方向。

36.√

解析：基金信息披露中，"LOF"指的是上市開(kāi)放式基金。

37.√

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

38.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露基金半年度報(bào)告。

39.√

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，未按時(shí)繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)需要承擔(dān)違約責(zé)任。

40.√

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金。

四、填空題

41.7

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少7天開(kāi)始公告基金招募說(shuō)明書(shū)。

42.限制

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，如果基金合同約定了贖回限制條款，可能導(dǎo)致贖回受限。

43.分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的主要目的是分散基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

44.封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金

解析：我國(guó)法規(guī)規(guī)定的基金類(lèi)型包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金。

45.基金交易日后的第一個(gè)工作日

解析：基金信息披露中，"T+1"指的是基金交易日后的第一個(gè)工作日。

46.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說(shuō)明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

47.特別決議

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金合并需要通過(guò)特別決議。

48.12月31日

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前披露基金年度報(bào)告。

49.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

50.5

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①客戶(hù)適當(dāng)性原則：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

②公開(kāi)透明原則：公開(kāi)披露基金產(chǎn)品的募集、投資、運(yùn)作等信息。

③風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

④專(zhuān)業(yè)性原則：提供專(zhuān)業(yè)的投資建議和服務(wù)。

52.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。

答：基金合同中應(yīng)當(dāng)明確以下內(nèi)容：

①基金運(yùn)作方式

②基金投資目標(biāo)

③基金投資范圍

④基金資產(chǎn)托管方式

⑤基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

⑥基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅等事項(xiàng)

⑦基金費(fèi)用

⑧基金信息披露義務(wù)

⑨基金合同生效條件

⑩基金合同終止條件

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金招募說(shuō)明書(shū)

②基金凈值公告

③基金定期報(bào)告（季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告）

④基金臨時(shí)報(bào)告

⑤基金份額持有人大會(huì)決議

⑥基金合同

⑦基金托管協(xié)議

⑧基金投資組合報(bào)告

⑨基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

54.簡(jiǎn)述基金投資者在投資基金時(shí)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。

答：基金投資者在投資基金時(shí)應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：基金凈值因市場(chǎng)波動(dòng)而下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

②流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：基金份額無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

③操作風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人或托管人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

④政策風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)家政策變化對(duì)基金投資產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。

55.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度的核心內(nèi)容。

答：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度，核心內(nèi)容包括：

①基金投資決策流程：明確投資決