2025年證券市場基礎知識真題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題：下列選項中，只有一項符合題意。1.證券市場的基本功能不包括：A.資本積聚功能B.資源配置功能C.風險分散功能D.價格發(fā)現(xiàn)功能2.我國證券市場的監(jiān)管機構是：A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國家外匯管理局3.下列哪項不屬于證券市場參與主體？A.證券投資者B.證券發(fā)行人C.證券交易所D.商品期貨交易所在內(nèi)4.證券公司主要依靠賺取差價利潤的業(yè)務模式是：A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀C.證券投資咨詢D.融資融券5.根據(jù)發(fā)行對象不同，股票發(fā)行可以分為：A.A股、B股、H股B.公募發(fā)行、私募發(fā)行C.新建發(fā)行、增資發(fā)行D.初次發(fā)行、再次發(fā)行6.證券交易所以什么方式為交易提供服務和保障？A.直接買賣證券B.擔保交易安全C.制定交易規(guī)則D.組織發(fā)行證券7.證券交易過程中，買方出價最高、賣方出價最低且兩者相等時，交易通常以哪個價格成交？A.委托價B.成交價C.最新價D.優(yōu)惠價8.下列關于證券交易信息的說法，錯誤的是：A.證券交易信息包括價格信息、成交量信息等B.證券交易信息是投資者決策的重要依據(jù)C.證券交易信息的發(fā)布必須真實、準確、完整D.投資者可以隨意泄露或濫用內(nèi)幕信息9.債券發(fā)行價格低于面值稱為：A.平價發(fā)行B.溢價發(fā)行C.折價發(fā)行D.等價發(fā)行10.證券登記結算機構的主要職能不包括：A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券交易清算D.證券發(fā)行上市11.下列哪種憑證不是有價證券？A.股票B.債券C.保險單D.基金份額12.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，必須經(jīng)過哪個機構的批準？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.證券登記結算公司13.下列關于基金的說法，錯誤的是：A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人B.基金管理人負責基金的投資運作C.基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管D.基金份額持有人是基金的最終受益人14.證券市場風險中，由于市場整體價格波動引起的風險是：A.運營風險B.信用風險C.市場風險D.流動性風險15.我國公司法規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于：A.2人B.3人C.5人D.10人16.證券投資分析的基本要素不包括：A.宏觀經(jīng)濟B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術指標17.下列哪種金融工具屬于衍生工具？A.股票B.債券C.期貨合約D.國庫券18.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不低于多少萬元人民幣？A.2000B.5000C.1億D.5億19.證券公司內(nèi)部控制制度的重點不包括：A.對客戶交易資金的獨立存管B.對關鍵崗位人員的管理C.對市場信息的公開披露D.對業(yè)務流程和風險點的控制20.證券公司設立時，其注冊資本最低限額為多少萬元人民幣？A.1000B.2000C.5000D.1億二、多項選擇題：下列選項中，至少有兩項符合題意。1.證券市場的功能包括：A.資本積聚B.資源配置C.價格發(fā)現(xiàn)D.風險分散E.資產(chǎn)保值2.證券市場的主要參與者包括：A.證券投資者B.證券發(fā)行人C.證券中介機構D.證券監(jiān)管機構E.證券交易所3.證券承銷的方式包括：A.代銷B.包銷C.攤銷D.自銷E.分銷4.證券交易的基本原則包括：A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.高效原則E.自愿原則5.證券交易流程通常包括：A.開戶B.委托C.成交D.交收E.投訴6.證券公司的主要業(yè)務范圍包括：A.證券經(jīng)紀B.證券承銷與保薦C.證券投資咨詢D.融資融券E.基金管理7.證券登記結算公司的主要職能包括：A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券交易清算D.證券發(fā)行登記E.證券信息提供8.影響股票投資價值的因素主要有：A.宏觀經(jīng)濟因素B.行業(yè)發(fā)展因素C.公司經(jīng)營因素D.市場供求因素E.投資者情緒因素9.證券中介機構包括：A.證券公司B.基金管理公司C.保險公司D.證券登記結算公司E.證券投資咨詢機構10.證券市場風險按照來源不同，可以分為：A.運營風險B.信用風險C.市場風險D.流動性風險E.法律風險11.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容應包括：A.組織架構與職責分離B.業(yè)務流程管理C.風險識別與評估D.信息披露管理E.關鍵崗位人員管理12.證券投資者可以分為：A.機構投資者B.個人投資者C.發(fā)行人D.中介機構E.監(jiān)管機構13.證券交易信息包括：A.證券名稱B.交易價格C.成交量D.掛牌時間E.交易代碼14.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需要滿足的條件包括：A.凈資本符合規(guī)定標準B.具有健全的內(nèi)部控制制度C.具有完善的風險管理制度D.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所和設備E.風險控制指標符合規(guī)定標準15.下列關于證券登記結算的說法，正確的有：A.證券登記結算業(yè)務實行特許經(jīng)營制度B.證券登記結算機構是為證券交易提供集中登記、存管和結算服務的中介機構C.證券登記結算機構不以營利為目的D.證券登記結算機構是證券公司的必然組成部分E.證券登記結算機構負責維護證券賬戶和證券持有人名冊三、判斷題：判斷下列說法的正誤。1.證券市場是商品交換的場所。（）2.證券公司可以為客戶提供融資融券服務。（）3.證券交易所以營利為目的。（）4.債券的票面利率是固定的。（）5.證券登記結算機構負責證券交易的撮合。（）6.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管。（）7.證券市場風險中，信用風險是指交易對方不履行約定契約中的義務而造成經(jīng)濟損失的風險。（）8.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。（）9.證券投資咨詢是指證券公司為客戶提供的分析、預測或建議。（）10.證券市場的基本功能是價值發(fā)現(xiàn)。（）11.證券投資者購買股票后，即成為上市公司的法定代表人。（）12.證券公司凈資本是衡量其財務狀況和風險承受能力的重要指標。（）13.證券交易信息僅包括價格和成交量信息。（）14.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是建立合理的授權、制約和監(jiān)督機制。（）15.中國證券業(yè)協(xié)會是社會團體，不屬于中國證監(jiān)會的監(jiān)管對象。（）16.證券發(fā)行是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)售證券的行為。（）17.證券交易過戶是指證券所有權的轉(zhuǎn)移。（）18.金融衍生工具的價值不依賴于基礎資產(chǎn)。（）19.證券公司可以經(jīng)營代銷金融產(chǎn)品業(yè)務。（）20.證券市場法律法規(guī)的完善有利于保護投資者合法權益。（）試卷答案一、單項選擇題1.C2.B3.D4.B5.B6.B7.B8.D9.C10.D11.C12.B13.C14.C15.C16.D17.C18.C19.C20.D二、多項選擇題1.ABCD2.ABCDE3.AB4.ABCDE5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCDE9.ABDE10.ABCDE11.ABCDE12.AB13.ABCDE14.ABCDE15.ABC三、判斷題1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×11.×12.√13.×14.√15.√16.√17.√18.×19.√20.√解析一、單項選擇題1.證券市場的基本功能是資本積聚、資源配置、價格發(fā)現(xiàn)和風險分散。C選項“風險分散功能”是證券市場的基本功能之一，而題目問的是不包括的，故選C。2.中國證券市場的監(jiān)管機構是中國證監(jiān)會。3.證券市場參與主體主要包括證券投資者、證券發(fā)行人、證券中介機構、證券監(jiān)管機構和證券交易所。D選項“商品期貨交易所”屬于期貨市場范疇，不是證券市場的主要參與主體。4.證券公司的主要業(yè)務模式包括證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、融資融券等。其中，證券經(jīng)紀業(yè)務主要依靠賺取買賣差價利潤，即“做市”或“經(jīng)紀”模式。B選項正確。5.根據(jù)發(fā)行對象不同，股票發(fā)行可以分為公募發(fā)行（面向社會不特定投資者）和私募發(fā)行（面向特定投資者）。B選項正確。6.證券交易所以提供交易服務和保障為職能，包括提供交易場所、設施，制定交易規(guī)則，維持交易秩序等。B選項“擔保交易安全”是證券交易所以及中介機構提供的服務之一，但并非其核心職能的概括。更核心的職能是提供交易服務和保障體系，即B選項的表述本身沒錯，但相對于其他選項，不夠全面，如果題目意在找最核心的，可能不是B。然而，在單選題中，若B和A都看似合理，通常選擇最直接描述職能的。這里假設題目設計略有瑕疵或側重點不同，但實際考試應以教材為準。修正：更準確地說，交易所提供服務和保障，但具體執(zhí)行如擔保安全涉及中介等。若必須選，B是結果，但A是場所和基礎。此題設計存疑。（重新思考）交易所的核心是提供“服務和保障體系”，B選項“擔保交易安全”是這個體系中的一個重要組成部分和結果，但不是整個體系。A選項“提供服務和保障”是更概括性的描述。（再修正）原答案選B，但解析認為A更概括。此題有爭議。（最終決定）按照常見考試思路，可能認為提供場所和規(guī)則是核心服務。假設題目意在考察其基礎作用。（最終選定B，但承認其不完美）7.證券交易遵循“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。當買方出價最高、賣方出價最低且兩者相等時，該價格即為成交價。B選項正確。8.證券交易信息包括價格信息、成交量信息、時間信息、交易代碼等。D選項“投資者可以隨意泄露或濫用內(nèi)幕信息”描述的是內(nèi)幕交易行為的規(guī)定，而非交易信息本身的內(nèi)容。內(nèi)幕信息屬于非公開信息，其泄露和濫用是違法的。9.債券發(fā)行價格低于面值稱為折價發(fā)行。C選項正確。10.證券登記結算機構的主要職能是證券賬戶管理、證券存管、證券交易清算、證券發(fā)行登記和提供信息服務。D選項“證券發(fā)行上市”不是證券登記結算機構的主要職能，證券發(fā)行由發(fā)行人和承銷商負責，證券上市由交易所負責，登記結算機構負責發(fā)行后的登記和交易中的清算。11.有價證券是表示一定財產(chǎn)擁有權或債權憑證的證券。保險單是保險合同的一種形式，不屬于有價證券。C選項錯誤。12.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準。B選項正確。13.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人。A選項正確。基金管理人負責基金的投資運作，B選項正確。基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管，C選項正確?；鸱蓊~持有人是基金的最終受益人，E選項正確。D選項“基金份額持有人是基金的最終受益人”本身正確，但題目要求選出錯誤的說法，而前三個選項均為正確描述基金相關方的職能。此題可能存在歧義或錯誤。（假設題目意在考察基金管理人職責）基金管理人負責投資運作，托管人負責保管，兩者職責不同。（若必須選一個“錯誤”的，需有明確錯誤點）假設題目本身無誤，則此題無法選出明確錯誤的選項。（最可能的意圖是考察對三者職責的理解，若如此，C本身沒錯）（重新審視）D選項“基金份額持有人是基金的最終受益人”是正確的。C選項“基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管”是錯誤的，保管責任屬于基金托管人。故選C。14.證券市場風險中，市場風險是指由于市場整體價格波動引起的風險，即系統(tǒng)性風險。C選項正確。15.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于2人。A選項正確。16.證券投資分析的基本要素通常包括宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析、公司分析和技術分析（盡管技術分析有時被視為獨立領域）。D選項“技術指標”是技術分析中的一部分，但不是證券投資分析的基本要素本身?；疽厥呛暧^、行業(yè)、公司。故選D。17.金融衍生工具是在基礎資產(chǎn)上派生出來的金融工具。期貨合約是典型的衍生工具。C選項正確。18.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不低于2億元人民幣。C選項正確。19.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織架構與職責分離、業(yè)務流程管理、風險識別與評估、信息安全管理、合規(guī)管理等。C選項“信息披露管理”屬于合規(guī)管理的一部分，但內(nèi)部控制的核心更側重于業(yè)務流程、風險和內(nèi)部管理機制。若題目意在找最核心或最全面的，可能不是C。但若理解為信息披露的內(nèi)部控制，則C也算。此題可能存疑。（假設題目意在考察全面性，C不夠全面）（若必須選一個“不包括”的，需有明確范圍）假設題目意在考察核心風險控制環(huán)節(jié)，信息披露是合規(guī)要求，但內(nèi)部控制的核心更偏重業(yè)務和風險本身。（最可能認為C偏外延）（重新思考）內(nèi)部控制是廣義的，C是其一部分。若必須挑，可能挑最不核心的。（最終決定，假設題目考察范圍側重于內(nèi)部流程和風險本身）選C。20.我國《證券法》規(guī)定，設立證券公司，注冊資本最低限額為5億元人民幣。D選項正確。二、多項選擇題1.證券市場的功能包括：資本積聚功能（A）、資源配置功能（B）、價格發(fā)現(xiàn)功能（C）、風險分散功能（D）。E選項“資產(chǎn)保值”不是證券市場的主要功能，證券市場更側重于價值發(fā)現(xiàn)和財富增值，存在資產(chǎn)增值和貶值的風險。故選ABCD。2.證券市場的主要參與者包括：證券投資者（A）、證券發(fā)行人（B）、證券中介機構（C，如證券公司、基金公司、登記結算公司等）、證券監(jiān)管機構（D，如證監(jiān)會）、證券交易所（E）。這些都是證券市場不可或缺的組成部分。故選ABCDE。3.證券承銷的方式主要有：代銷（A）和包銷（B）。C選項“攤銷”、D選項“自銷”、E選項“分銷”不是標準的證券承銷方式。故選AB。4.證券交易的基本原則包括：公開原則（A）、公平原則（B）、公正原則（C）、高效原則（D）、自愿原則（E）。這些原則是證券交易秩序和公平的基礎。故選ABCDE。5.證券交易流程通常包括：開戶（A）、委托（B）、成交（C）、交收（D）。E選項“投訴”是交易后可能出現(xiàn)環(huán)節(jié)，但不是標準交易流程的核心步驟。故選ABCD。6.證券公司的主要業(yè)務范圍根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，包括：證券經(jīng)紀（A）、證券承銷與保薦（B）、證券投資咨詢（C）、融資融券（D）等。E選項“基金管理”通常由基金管理公司負責。故選ABCD。7.證券登記結算公司的主要職能包括：證券賬戶管理（A）、證券存管（B）、證券交易清算（C）、證券發(fā)行登記（D）和提供信息服務（E）。這些是登記結算公司的核心職責。故選ABCDE。8.影響股票投資價值的因素主要有：宏觀經(jīng)濟因素（A，如利率、GDP）、行業(yè)發(fā)展因素（B，如行業(yè)政策、競爭格局）、公司經(jīng)營因素（C，如盈利能力、管理水平）、市場供求因素（D，如投資者情緒、資金流向）和投資者情緒因素（E，如市場樂觀或悲觀）。這些因素共同決定了股票的內(nèi)在價值和市場表現(xiàn)。故選ABCDE。9.證券中介機構是指為證券市場提供服務的機構，包括：證券公司（A）、基金管理公司（B）、證券投資咨詢機構（E）等。保險公司（C）主要提供保險服務。證券登記結算公司（D）負責登記結算。故選ABE。10.證券市場風險按照來源不同，可以分為：運營風險（A，如系統(tǒng)故障、操作失誤）、信用風險（B，如交易對手違約）、市場風險（C，如價格波動）、流動性風險（D，如無法及時買賣）、法律風險（E，如法規(guī)變化）。這些是風險的主要分類。故選ABCDE。11.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容應包括：組織架構與職責分離（A）、業(yè)務流程管理（B）、風險識別與評估（C）、信息安全管理（D）、合規(guī)管理（E，特別是關鍵崗位人員管理F，如涉及授權、監(jiān)督等）。故選ABCDE。（假設F隱含在E或A中，若必須多選，則C和B是核心）12.證券投資者可以分為：機構投資者（A，如基金、保險、社保等）和個人投資者（B）。C選項“發(fā)行人”、D選項“中介機構”、E選項“監(jiān)管機構”均不是投資者類型。故選AB。13.證券交易信息包括：證券名稱（A）、交易價格（B）、成交量（C）、掛牌時間（D）、交易代碼（E）等。這些是構成交易信息的基本要素。故選ABCDE。14.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，需要滿足的條件包括：凈資本符合規(guī)定標準（A）、具有健全的內(nèi)部控制制度（B）、具有完善的風險管理制度（C）、具有符合規(guī)定的營業(yè)場所和設備（D）、風險控制指標符合規(guī)定標準（E）。這些都是監(jiān)管機構考核的核心要素。故選ABCDE。15.關于證券登記結算的說法，正確的有：A選項“證券登記結算業(yè)務實行特許經(jīng)營制度”正確。B選項“證券登記結算機構是為證券交易提供集中登記、存管和結算服務的中介機構”正確。C選項“證券登記結算機構不以營利為目的”通常正確，多為事業(yè)單位性質(zhì)。D選項“證券登記結算機構是證券公司的必然組成部分”錯誤，登記結算機構是獨立的法人。E選項“證券登記結算機構負責維護證券賬戶和證券持有人名冊”正確。故選ABCE。三、判斷題1.證券市場是進行證券買賣的場所，是資金供求雙方交易的場所，但并非所有商品交換的場所。商品交換的場所是廣義的，包括