基金從業(yè)資格考試（基礎(chǔ)知識(shí)）通關(guān)秘籍試卷

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？()A.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全B.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜C.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資D.以上都是2.以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的內(nèi)容？()A.基金的募集金額B.基金的運(yùn)作方式C.基金的費(fèi)用和收益分配D.基金管理人的名稱3.基金托管人違反規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都承擔(dān)4.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些？()A.及時(shí)披露基金的投資組合信息B.每年至少一次向投資者披露基金的財(cái)務(wù)狀況和凈值表現(xiàn)C.在每年結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告并予以公告D.以上都是5.開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格如何確定？()A.以基金份額的面值作為申購(gòu)和贖回價(jià)格B.以基金份額的凈值作為申購(gòu)和贖回價(jià)格C.以基金管理人的成本價(jià)作為申購(gòu)和贖回價(jià)格D.以基金份額的面值和凈值之間的較高者作為申購(gòu)和贖回價(jià)格6.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.擔(dān)任基金的名義持有人C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.承擔(dān)基金投資決策7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？()A.公平、公正、公開(kāi)原則B.誠(chéng)實(shí)守信原則C.客戶至上原則D.以上都是8.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何確保基金財(cái)產(chǎn)的安全？()A.將基金財(cái)產(chǎn)與自有財(cái)產(chǎn)混合管理B.將基金財(cái)產(chǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理C.將基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資D.未經(jīng)投資者同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于他處9.以下哪項(xiàng)不屬于基金合同當(dāng)事人？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)10.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理基金份額持有人的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)？()A.在收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)后立即處理B.在基金凈值公布后處理C.在基金份額登記后處理D.在收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)處理二、多選題(共5題)11.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括以下哪些？()A.制定基金的投資策略和投資組合B.依法募集基金C.對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和告知D.監(jiān)督基金托管人的行為12.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)因素？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)13.基金合同應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？()A.基金的募集金額和募集期限B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略C.基金的費(fèi)用和收益分配D.基金份額的申購(gòu)和贖回14.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括以下哪些？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.擔(dān)任基金的名義持有人C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.處理基金份額的申購(gòu)和贖回15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要注意哪些問(wèn)題？()A.投資者適當(dāng)性管理B.風(fēng)險(xiǎn)揭示和告知C.信息披露的及時(shí)性D.服務(wù)的專業(yè)性三、填空題(共5題)16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，加強(qiáng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保護(hù)。17.基金管理人的信息披露義務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得（）。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示（）。20.基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格，依據(jù)（）確定。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的法定代表人可以同時(shí)擔(dān)任其他基金管理人的法定代表人。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金托管人可以自行決定基金資產(chǎn)的配置策略。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人的內(nèi)部控制制度只需要在內(nèi)部執(zhí)行，無(wú)需對(duì)外公開(kāi)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，只需向投資者提供產(chǎn)品說(shuō)明書。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。27.基金托管人在基金運(yùn)作中扮演什么角色？其職責(zé)是什么？28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？29.什么是基金凈值？它如何影響基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格？30.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？

基金從業(yè)資格考試（基礎(chǔ)知識(shí)）通關(guān)秘籍試卷一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人需要全面負(fù)責(zé)基金的管理工作，包括但不限于確保基金財(cái)產(chǎn)的安全、依法募集基金、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資等。2.【答案】A【解析】基金的募集金額通常由市場(chǎng)供需決定，不屬于基金合同的具體內(nèi)容?；鸷贤型ǔ０ɑ疬\(yùn)作方式、費(fèi)用和收益分配、基金管理人的名稱等。3.【答案】D【解析】基金托管人違反規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。4.【答案】D【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括但不限于及時(shí)披露基金的投資組合信息、每年至少一次向投資者披露基金的財(cái)務(wù)狀況和凈值表現(xiàn)、在每年結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告并予以公告等。5.【答案】B【解析】開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金份額的凈值作為基礎(chǔ)，因?yàn)榛饍糁捣从沉嘶鹳Y產(chǎn)的當(dāng)前價(jià)值。6.【答案】D【解析】基金托管人主要職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)、擔(dān)任基金的名義持有人、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括承擔(dān)基金投資決策。7.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)原則、誠(chéng)實(shí)守信原則、客戶至上原則等，以確?；痄N售活動(dòng)的合規(guī)性和有效性。8.【答案】C【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，避免因管理不當(dāng)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。9.【答案】D【解析】基金合同當(dāng)事人主要包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，而基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不屬于合同當(dāng)事人。10.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)后5個(gè)工作日內(nèi)處理，確保基金份額持有人的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)得到及時(shí)處理。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人作為基金運(yùn)作的核心，需要制定投資策略和組合，依法募集基金，對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，并監(jiān)督基金托管人的行為，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和安全性。12.【答案】ABCD【解析】基金投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，投資者在進(jìn)行基金投資時(shí)需要充分了解和評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)。13.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，應(yīng)當(dāng)包括基金的募集金額和募集期限、投資目標(biāo)、投資范圍和策略、費(fèi)用和收益分配、申購(gòu)和贖回等關(guān)鍵內(nèi)容。14.【答案】ABCD【解析】基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)、擔(dān)任名義持有人、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作以及處理基金份額的申購(gòu)和贖回等，確保基金資產(chǎn)的安全和運(yùn)作的合規(guī)性。15.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要關(guān)注投資者適當(dāng)性管理，確保產(chǎn)品適合投資者；進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示和告知；保證信息披露的及時(shí)性；提供專業(yè)的服務(wù)，以維護(hù)投資者的利益。三、填空題(共5題)16.【答案】?jī)?nèi)部控制【解析】?jī)?nèi)部控制制度是基金管理人為了確保基金資產(chǎn)的安全、合規(guī)運(yùn)作而建立的一系列規(guī)章制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)等。17.【答案】虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，避免虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。18.【答案】拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告【解析】基金托管人在執(zhí)行基金管理人的投資指令時(shí)，如發(fā)現(xiàn)指令違反法律法規(guī)或基金合同約定，應(yīng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。19.【答案】基金投資的風(fēng)險(xiǎn)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)有責(zé)任向投資者充分揭示基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，幫助投資者做出明智的投資決策。20.【答案】基金份額凈值【解析】開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常以基金份額的凈值為基礎(chǔ)，凈值反映了基金資產(chǎn)的當(dāng)前價(jià)值。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的法定代表人不得同時(shí)擔(dān)任其他基金管理人的法定代表人，以避免利益沖突。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人無(wú)權(quán)自行決定基金資產(chǎn)的配置策略，其職責(zé)主要是保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。23.【答案】正確【解析】開(kāi)放式基金份額持有人通?？梢园凑栈鸷贤囊?guī)定，隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度不僅需要在內(nèi)部執(zhí)行，還需要接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，并在必要時(shí)對(duì)外公開(kāi)，以增強(qiáng)透明度。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，除了提供產(chǎn)品說(shuō)明書外，還需要向投資者提供其他相關(guān)資料，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)揭示書、基金合同等，以確保投資者充分了解產(chǎn)品信息。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：制定基金的投資策略和投資組合；依法募集基金；對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和告知；監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作；確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全；進(jìn)行信息披露等?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的日常管理和運(yùn)作，確?；鸢凑辗煞ㄒ?guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。27.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的角色。其職責(zé)包括：保管基金財(cái)產(chǎn)、擔(dān)任基金的名義持有人、監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、復(fù)核和審查基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金信息披露等?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作中的重要參與者，其職責(zé)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全，監(jiān)督基金管理人的行為，保障基金份額持有人的利益。28.【答案】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：投資者適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、信息披露原則、公平對(duì)待投資者原則、專業(yè)服務(wù)原則等?！窘馕觥炕痄N售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中，需要遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保銷售活動(dòng)的合規(guī)性，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。29.【答案】基金凈值是指基金資產(chǎn)的總價(jià)值扣除負(fù)債后的余額，單位為每份基金份額的凈值?；饍糁涤绊?/p>