基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】6

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制風(fēng)險。()A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險管理C.投資決策D.信息披露2.基金合同生效后，投資者申請贖回的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。()A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。()A.予以執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人C.予以執(zhí)行，并報告中國證監(jiān)會D.拒絕執(zhí)行，并報告中國證監(jiān)會和基金管理人4.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過（）。()A.1%B.2%C.3%D.5%5.基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到基金管理人募集基金備案材料之日起（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。()A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日6.基金管理人的（）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作。()A.董事會B.監(jiān)事會C.投資決策委員會D.獨(dú)立董事7.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。()A.責(zé)任B.民事責(zé)任C.行政責(zé)任D.刑事責(zé)任8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。()A.予以執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人C.予以執(zhí)行，并報告中國證監(jiān)會D.拒絕執(zhí)行，并報告中國證監(jiān)會和基金管理人9.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過（）。()A.1%B.2%C.3%D.5%10.基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到基金管理人募集基金備案材料之日起（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。()A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日二、多選題(共5題)11.基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.合規(guī)性原則B.完整性原則C.及時性原則D.有效性原則E.保密性原則12.以下哪些屬于基金投資組合報告的主要內(nèi)容？()A.投資組合的總體情況B.各類資產(chǎn)配置情況C.投資收益情況D.投資策略和操作情況E.基金份額變動情況13.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些方面？()A.基金募集信息披露B.基金運(yùn)作信息披露C.基金終止信息披露D.基金管理公司信息披露E.基金銷售機(jī)構(gòu)信息披露14.基金托管人的職責(zé)包括哪些？()A.資金清算交收B.資產(chǎn)保管C.投資監(jiān)督D.信息披露E.基金估值15.以下哪些屬于基金銷售適用性原則？()A.客戶適當(dāng)性原則B.產(chǎn)品適當(dāng)性原則C.信息披露原則D.風(fēng)險控制原則E.服務(wù)質(zhì)量原則三、填空題(共5題)16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制風(fēng)險。17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。18.基金合同生效后，投資者申請贖回的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。19.基金管理人的（）負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作。20.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過（）。四、判斷題(共5題)21.基金管理人可以將基金資產(chǎn)投資于自己管理的其他基金。()A.正確B.錯誤22.基金托管人的職責(zé)僅限于資產(chǎn)保管和資金清算。()A.正確B.錯誤23.基金管理人的內(nèi)部控制制度不需要向投資者公開。()A.正確B.錯誤24.基金銷售適用性原則要求基金銷售人員根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦合適的基金產(chǎn)品。()A.正確B.錯誤25.基金托管人可以自行決定是否執(zhí)行基金管理人的投資指令。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金管理人在基金運(yùn)作中的信息披露義務(wù)。27.什么是基金托管人的職責(zé)？28.基金管理公司的內(nèi)部控制包括哪些方面？29.什么是基金銷售適用性原則？30.基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)如何處理？

基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】6一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】內(nèi)部控制制度是基金管理人防范和控制風(fēng)險的重要手段，包括但不限于內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息和溝通、內(nèi)部監(jiān)督等方面。2.【答案】C【解析】根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。3.【答案】B【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全守護(hù)者，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。4.【答案】A【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過基金總份額的1%。5.【答案】C【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到基金管理人募集基金備案材料之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。6.【答案】C【解析】基金管理人的投資決策委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。7.【答案】B【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。8.【答案】B【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全守護(hù)者，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。9.【答案】A【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過基金總份額的1%。10.【答案】C【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到基金管理人募集基金備案材料之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)性原則、完整性原則、及時性原則、有效性原則和保密性原則，確保公司業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性、資產(chǎn)的安全性、經(jīng)營的穩(wěn)健性和財務(wù)的可靠性。12.【答案】ABCDE【解析】基金投資組合報告通常包括投資組合的總體情況、各類資產(chǎn)配置情況、投資收益情況、投資策略和操作情況以及基金份額變動情況等內(nèi)容，以全面反映基金的投資狀況。13.【答案】ABCD【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露、基金終止信息披露以及基金管理公司信息披露等方面，以確保投資者充分了解基金的相關(guān)信息。14.【答案】ABCDE【解析】基金托管人的職責(zé)包括資金清算交收、資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、信息披露和基金估值等方面，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)性。15.【答案】AB【解析】基金銷售適用性原則主要包括客戶適當(dāng)性原則和產(chǎn)品適當(dāng)性原則，即基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦合適的基金產(chǎn)品。三、填空題(共5題)16.【答案】內(nèi)部控制【解析】內(nèi)部控制制度是基金管理人防范和控制風(fēng)險的重要手段，包括但不限于內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息和溝通、內(nèi)部監(jiān)督等方面。17.【答案】拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人【解析】基金托管人作為基金資產(chǎn)的安全守護(hù)者，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定時，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。18.【答案】7個工作日【解析】根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。19.【答案】投資決策委員會【解析】基金管理人的投資決策委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。20.【答案】基金總份額的1%【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，不得超過基金總份額的1%。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不得不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；不得從事與基金份額持有人利益相沖突的業(yè)務(wù)。22.【答案】錯誤【解析】基金托管人的職責(zé)不僅限于資產(chǎn)保管和資金清算，還包括對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，以及基金管理公司信息披露的合規(guī)性等。23.【答案】錯誤【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度是投資者了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險控制能力的重要信息，因此需要向投資者公開。24.【答案】正確【解析】基金銷售適用性原則強(qiáng)調(diào)基金銷售人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦合適的基金產(chǎn)品，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。25.【答案】錯誤【解析】基金托管人必須按照基金合同和法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行基金管理人的投資指令，如果發(fā)現(xiàn)指令違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時通知基金管理人。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人在基金運(yùn)作中的信息披露義務(wù)包括但不限于：基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露、基金終止信息披露、基金管理公司信息披露。具體內(nèi)容包括基金凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告等，以及與基金份額持有人利益相關(guān)的重大信息。信息披露的目的是為了保護(hù)投資者的知情權(quán)和監(jiān)督基金管理人的行為，確保基金運(yùn)作的透明度。【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)是基金監(jiān)管體系的重要組成部分，通過定期和不定期的信息披露，投資者可以了解基金的運(yùn)作情況，從而做出明智的投資決策。27.【答案】基金托管人的職責(zé)主要包括：安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)賬戶、核算基金資產(chǎn)、監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、復(fù)核和審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)、對基金財務(wù)報告、中期和年度基金報告出具意見等?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作中的獨(dú)立第三方，其職責(zé)的核心是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)性，為投資者提供保障。28.【答案】基金管理公司的內(nèi)部控制包括但不限于：內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息和溝通、內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，風(fēng)險評估是識別和評估風(fēng)險的過程，控制活動是實(shí)施風(fēng)險控制的具體措施，信息和溝通是確保信息暢通無阻，內(nèi)部監(jiān)督則是確保內(nèi)部控制有效性的關(guān)鍵。【解析】內(nèi)部控制是基金管理公司穩(wěn)健運(yùn)作的重要保障，它有助于防止和減少風(fēng)險，保護(hù)投資者的利益。29.【答案】基金銷售適用性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，向投資者推薦適合的基金產(chǎn)品，確保基金產(chǎn)品