第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試保定及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（______）。

A.客戶自愿原則

B.強(qiáng)制開戶原則

C.限制性開戶原則

D.審慎原則

2.下列關(guān)于融資融券交易保證金比例的表述，正確的是（______）。

A.保證金比例不得低于100%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

C.證券公司可根據(jù)市場情況調(diào)整保證金比例

D.保證金比例僅與標(biāo)的證券的波動率相關(guān)

3.某投資者持有A股票1000股，成本價10元/股，現(xiàn)市價15元/股，若融資買入B股票2000股，融資利率為8%，融券賣出C股票500股，融券利率為7%，則其信用賬戶的維持擔(dān)保比例約為（______）。

A.150%

B.120%

C.105%

D.90%

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（______）。

A.資信評級業(yè)務(wù)許可

B.證券自營業(yè)務(wù)許可

C.融資融券業(yè)務(wù)資格

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可

5.在證券交易中，以下哪項行為屬于內(nèi)幕交易？（______）

A.投資者根據(jù)上市公司公告信息進(jìn)行買賣

B.上市公司董事泄露未公開的重大財務(wù)信息

C.證券分析師基于公開研報撰寫投資建議

D.機(jī)構(gòu)投資者利用內(nèi)幕信息提前布局

6.證券公司對客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（______）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

7.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的表述，錯誤的是（______）。

A.該賬戶用于存放客戶信用交易擔(dān)保物

B.該賬戶不得用于證券交易

C.該賬戶內(nèi)的證券不計入客戶持倉量

D.該賬戶的證券可用于融資融券交易

8.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（______）。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，其核心要素不包括（______）。

A.客戶準(zhǔn)入制度

B.交易行為規(guī)范

C.信用額度管理

D.證券發(fā)行上市審批

10.證券公司對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控時，以下指標(biāo)不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍的是（______）。

A.客戶融資余額占比

B.維持擔(dān)保比例變化率

C.標(biāo)的證券集中度

D.交易單元使用效率

11.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物進(jìn)行評估時，主要考慮的因素不包括（______）。

A.標(biāo)的證券的流動性

B.標(biāo)的證券的市值

C.標(biāo)的證券的信用評級

D.標(biāo)的證券的分紅派息政策

12.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保時，以下?lián)７绞讲环弦?guī)定的是（______）。

A.以客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔(dān)保物

B.以客戶自有資金作為擔(dān)保物

C.以第三方提供的證券作為擔(dān)保物

D.以客戶提供的非上市公司股權(quán)作為擔(dān)保物

13.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的（______）進(jìn)行評估。

A.數(shù)量

B.質(zhì)量

C.價值

D.來源

14.融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)的證券時，所得資金（______）。

A.須全部用于償還融資欠款

B.可用于買入更多證券

C.可用于償還融券欠款

D.可用于提取現(xiàn)金

15.證券公司對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估時，以下因素不屬于重點(diǎn)關(guān)注范圍的是（______）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用記錄

D.客戶的年齡

16.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（______）。

A.證券買賣協(xié)議

B.融資融券合同

C.擔(dān)保物保管協(xié)議

D.信用額度申請表

17.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司應(yīng)當(dāng)（______）。

A.提高融資利率

B.提示客戶追加擔(dān)保物

C.暫停客戶交易權(quán)限

D.降低融券利率

18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險包括（______）。

A.證券市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.以上均包括

19.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)定期對擔(dān)保物的（______）進(jìn)行評估。

A.數(shù)量變化

B.價值波動

C.質(zhì)量狀況

D.來源合法性

20.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于300%時，證券公司應(yīng)當(dāng)（______）。

A.提示客戶降低擔(dān)保物比例

B.提高融資額度

C.暫?？蛻艚灰讬?quán)限

D.無需采取任何措施

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（______）。

A.凈資本不低于12億元

B.具有健全的信用風(fēng)險控制制度

C.擁有符合規(guī)定的營業(yè)場所和信息系統(tǒng)

D.具有完善的客戶投訴處理機(jī)制

22.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因以下哪些因素降低？（______）

A.證券價格下跌

B.客戶償還部分融資欠款

C.證券公司調(diào)整保證金比例

D.客戶信用賬戶內(nèi)新增擔(dān)保物

23.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，以下措施符合規(guī)定的是（______）。

A.設(shè)置最低維持擔(dān)保比例

B.限制客戶融資買入數(shù)量

C.定期對客戶信用狀況進(jìn)行評估

D.對客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控

24.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的（______）進(jìn)行評估。

A.流動性

B.信用評級

C.市值

D.質(zhì)量狀況

25.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以采取的措施包括（______）。

A.提示客戶追加擔(dān)保物

B.暫停客戶部分交易權(quán)限

C.強(qiáng)制平倉

D.降低融資利率

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，其核心要素包括（______）。

A.客戶準(zhǔn)入制度

B.交易行為規(guī)范

C.信用額度管理

D.證券發(fā)行上市審批

27.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因以下哪些因素提高？（______）

A.證券價格上漲

B.客戶償還部分融資欠款

C.證券公司調(diào)整保證金比例

D.客戶信用賬戶內(nèi)新增擔(dān)保物

28.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，以下措施符合規(guī)定的是（______）。

A.設(shè)置最高融資額度

B.定期對客戶信用狀況進(jìn)行評估

C.對客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控

D.限制客戶融券賣出數(shù)量

29.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的（______）進(jìn)行評估。

A.數(shù)量

B.價值

C.流動性

D.信用評級

30.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以采取的措施包括（______）。

A.提示客戶追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻羧拷灰讬?quán)限

C.強(qiáng)制平倉

D.提高融資利率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（______）

32.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%。（______）

33.證券公司對客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)中，負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得低于20%。（______）

34.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于300%時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶降低擔(dān)保物比例。（______）

35.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同。（______）

36.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于120%時，證券公司應(yīng)當(dāng)暫?？蛻艚灰讬?quán)限。（______）

37.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)設(shè)置最低融資額度。（______）

38.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)定期對擔(dān)保物的價值進(jìn)行評估。（______）

39.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以強(qiáng)制平倉。（______）

40.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，并向中國證監(jiān)會備案。

42.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例是指______與______的比值。

43.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，并定期對客戶的______進(jìn)行評估。

44.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂______，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

45.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于______時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶追加擔(dān)保物。

46.證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)設(shè)置______和______，并限制客戶的融資買入和融券賣出數(shù)量。

47.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的______和______進(jìn)行評估。

48.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于______時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶降低擔(dān)保物比例。

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，并定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行______。

50.信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂______，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

52.簡述融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因哪些因素變化。

53.簡述證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施。

六、案例分析題（共1題，25分）

某投資者A在證券公司B開立了信用證券賬戶，初始信用額度為100萬元，其中融資額度為80萬元，融券額度為20萬元。A持有B股票1000股，成本價10元/股，現(xiàn)市價15元/股。A欲融資買入C股票2000股，融資利率為8%，融券賣出D股票500股，融券利率為7%。假設(shè)不考慮其他因素，請回答以下問題：

（1）A信用賬戶的維持擔(dān)保比例約為多少？

（2）若B公司調(diào)整保證金比例至150%，A信用賬戶的維持擔(dān)保比例是否仍符合規(guī)定？

（3）若A信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%，B公司可以采取哪些措施？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則，因此A選項正確。B選項錯誤，強(qiáng)制開戶違反監(jiān)管規(guī)定；C選項錯誤，限制性開戶不符合業(yè)務(wù)模式；D選項錯誤，審慎原則是風(fēng)險控制要求，而非開戶原則。

2.C

解析：保證金比例由證券公司根據(jù)市場情況調(diào)整，因此C選項正確。A選項錯誤，保證金比例可根據(jù)市場情況調(diào)整，不一定固定為100%；B選項錯誤，保證金比例由證券公司自主確定；D選項錯誤，保證金比例與多個因素相關(guān)，不僅限于波動率。

3.B

解析：A股票市值=1000×15=15000元；融資買入C股票需資金=2000×15=30000元，融資利息=30000×8%=2400元；融券賣出D股票所得資金=500×15=7500元，融券利息=500×15×7%=525元。維持擔(dān)保比例=[(15000+7500)-(30000+2400-525)]/(15000+7500)×100%≈120%。

4.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請融資融券業(yè)務(wù)資格，因此C選項正確。A選項錯誤，資信評級業(yè)務(wù)許可與融資融券業(yè)務(wù)無關(guān)；B選項錯誤，證券自營業(yè)務(wù)許可與融資融券業(yè)務(wù)無關(guān)；D選項錯誤，證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可是基礎(chǔ)，但不是融資融券業(yè)務(wù)的直接許可。

5.B

解析：上市公司董事泄露未公開的重大財務(wù)信息屬于內(nèi)幕交易，因此B選項正確。A選項錯誤，投資者根據(jù)公告信息交易不屬于內(nèi)幕交易；C選項錯誤，證券分析師基于公開研報撰寫投資建議不屬于內(nèi)幕交易；D選項錯誤，機(jī)構(gòu)投資者利用內(nèi)幕信息提前布局屬于內(nèi)幕交易，但題目表述不夠完整。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第7條，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

7.D

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券可用于擔(dān)保物，但不得用于證券交易，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合規(guī)定。

8.C

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

9.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，其核心要素包括客戶準(zhǔn)入制度、交易行為規(guī)范、信用額度管理、風(fēng)險監(jiān)控等，但不包括證券發(fā)行上市審批，因此D選項錯誤。

10.D

解析：證券公司對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控時，重點(diǎn)監(jiān)控客戶融資余額占比、維持擔(dān)保比例變化率、標(biāo)的證券集中度等，交易單元使用效率不屬于重點(diǎn)監(jiān)控范圍，因此D選項正確。

11.D

解析：證券公司對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控時，主要考慮擔(dān)保物的數(shù)量、質(zhì)量、價值和信用評級，但不包括分紅派息政策，因此D選項錯誤。

12.D

解析：證券公司對客戶進(jìn)行擔(dān)保時，可以接受客戶提供的證券、自有資金或第三方提供的證券，但不得接受非上市公司股權(quán)作為擔(dān)保物，因此D選項錯誤。

13.C

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的價值進(jìn)行評估，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合評估要求。

14.A

解析：融資融券交易中，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)的證券所得資金須全部用于償還融資欠款，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

15.D

解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險進(jìn)行評估時，主要關(guān)注客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)和信用記錄，但不包括年齡，因此D選項錯誤。

16.B

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

17.B

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶追加擔(dān)保物，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

18.D

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示證券市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險，因此D選項正確。

19.B

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)定期對擔(dān)保物的價值波動進(jìn)行評估，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合評估要求。

20.A

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于300%時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶降低擔(dān)保物比例，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備凈資本不低于12億元、健全的信用風(fēng)險控制制度、符合規(guī)定的營業(yè)場所和信息系統(tǒng)、完善的客戶投訴處理機(jī)制等條件，因此ABCD均正確。

22.ABC

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因證券價格下跌、客戶償還部分融資欠款、證券公司調(diào)整保證金比例等因素降低，因此ABC均正確。D選項錯誤，新增擔(dān)保物會提高維持擔(dān)保比例。

23.ABCD

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)采取客戶準(zhǔn)入制度、交易行為規(guī)范、信用額度管理、風(fēng)險監(jiān)控等措施，因此ABCD均正確。

24.ABCD

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的數(shù)量、質(zhì)量、價值和信用評級進(jìn)行評估，因此ABCD均正確。

25.AB

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以提示客戶追加擔(dān)保物或暫?？蛻舨糠纸灰讬?quán)限，因此AB均正確。C選項錯誤，強(qiáng)制平倉需經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)；D選項錯誤，提高融資利率會加重客戶負(fù)擔(dān)。

26.ABC

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，其核心要素包括客戶準(zhǔn)入制度、交易行為規(guī)范、信用額度管理，因此ABC均正確。D選項錯誤，證券發(fā)行上市審批不屬于風(fēng)險管理制度核心要素。

27.AB

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因證券價格上漲、客戶償還部分融資欠款等因素提高，因此AB均正確。C選項錯誤，調(diào)整保證金比例會降低維持擔(dān)保比例；D選項錯誤，新增擔(dān)保物會提高維持擔(dān)保比例。

28.ABCD

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)采取設(shè)置最高融資額度、定期對客戶信用狀況進(jìn)行評估、對客戶信用賬戶進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控、限制客戶融券賣出數(shù)量等措施，因此ABCD均正確。

29.ABCD

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的數(shù)量、質(zhì)量、價值和信用評級進(jìn)行評估，因此ABCD均正確。

30.ABC

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以提示客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻羧拷灰讬?quán)限或強(qiáng)制平倉，因此ABC均正確。D選項錯誤，提高融資利率會加重客戶負(fù)擔(dān)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案，而非批準(zhǔn)，因此錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%，因此正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第7條，負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例不得低于20%，而非凈資本與凈資產(chǎn)的比例，因此錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于300%時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶降低擔(dān)保物比例，因此正確。

35.√

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，因此正確。

36.√

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于120%時，證券公司應(yīng)當(dāng)暫?？蛻艚灰讬?quán)限，因此正確。

37.×

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)設(shè)置最低維持擔(dān)保比例，而非最低融資額度，因此錯誤。

38.√

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)定期對擔(dān)保物的價值進(jìn)行評估，因此正確。

39.√

解析：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時，證券公司可以強(qiáng)制平倉，因此正確。

40.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，因此正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶自愿

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則，因此答案為客戶自愿。

42.信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)總價值，信用負(fù)債總價值

解析：維持擔(dān)保比例是指信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)總價值與信用負(fù)債總價值的比值，因此答案為信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)總價值，信用負(fù)債總價值。

43.信用風(fēng)險，信用狀況

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)建立健全的信用風(fēng)險制度，并定期對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，因此答案為信用風(fēng)險，信用狀況。

44.融資融券合同

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，因此答案為融資融券合同。

45.130%

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于130%，因此答案為130%。

46.最高融資額度，最低維持擔(dān)保比例

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用風(fēng)險控制時，應(yīng)當(dāng)設(shè)置最高融資額度，并限制客戶的融資買入數(shù)量，同時設(shè)置最低維持擔(dān)保比例，并限制客戶的融券賣出數(shù)量，因此答案為最高融資額度，最低維持擔(dān)保比例。

47.數(shù)量，價值

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保物的數(shù)量和價值進(jìn)行評估，因此答案為數(shù)和量，價值。

48.300%

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例高于300%時，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶降低擔(dān)保物比例，因此答案為300%。

49.風(fēng)險管理，監(jiān)控

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，并定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控，因此答案為風(fēng)險管理，監(jiān)控。

50.融資融券合同

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物時，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，因此答案為融資融券合同。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

①凈資本不低于12億元；

②具有健全的信用風(fēng)險控制制度；

③擁有符合規(guī)定的營業(yè)場所和信息系統(tǒng)；

④具有完善的客戶投訴處理機(jī)制；

⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

52.答：融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例可能因以下因素變化：

①證券價格上漲，導(dǎo)致信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)總價值增加，維持擔(dān)保比例提高；

②證券價格下跌，導(dǎo)致信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)總價值減少，維持擔(dān)保比