第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試過期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，該證件將如何處理？

A.自動失效，需重新考試申領(lǐng)

B.轉(zhuǎn)為觀察期，待滿一定期限后失效

C.可申請臨時延續(xù)，有效期最長不超過1年

D.證件作廢，但可保留從業(yè)記錄

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止性行為？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露證券投資建議

C.妨礙監(jiān)管部門依法執(zhí)行職務(wù)

D.按照客戶要求執(zhí)行合法的投資指令

3.證券從業(yè)資格延續(xù)申請的辦理時限是自有效期屆滿之日起多少日內(nèi)？

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

4.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能面臨何種法律責(zé)任？

A.警告處分

B.暫停從業(yè)

C.追究民事賠償責(zé)任

D.沒收已獲收入

5.證券從業(yè)資格證件遺失或損壞后，正確的補(bǔ)辦流程是？

A.向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請補(bǔ)辦

B.通過證券業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站在線申請

C.向原發(fā)證機(jī)構(gòu)提交書面申請并說明原因

D.無需補(bǔ)辦，僅需在執(zhí)業(yè)注冊時注明遺失情況

6.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因工作疏忽導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)首先采取何種措施？

A.拒絕承擔(dān)責(zé)任

B.向所在機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查

C.直接向客戶賠償全部損失

D.尋求律師幫助，避免法律風(fēng)險

7.《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得收受他人財物，其價值上限是多少？

A.不超過5000元

B.不超過1萬元

C.不超過5萬元

D.無價值上限限制

8.證券從業(yè)資格延續(xù)申請被駁回時，申請人可向哪個機(jī)構(gòu)提出申訴？

A.中國證監(jiān)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.原發(fā)證機(jī)構(gòu)

D.人民法院

9.證券從業(yè)人員因涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查期間，是否可以繼續(xù)執(zhí)業(yè)？

A.可以，但需向所在機(jī)構(gòu)報告

B.不可以，需暫停執(zhí)業(yè)

C.可以，但需限制業(yè)務(wù)范圍

D.視調(diào)查結(jié)果而定

10.證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，以下哪項(xiàng)是必須提交的？

A.近期體檢報告

B.從業(yè)經(jīng)歷證明

C.培訓(xùn)合格證書

D.個人資產(chǎn)證明

11.證券從業(yè)人員因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作受到處罰時，是否可以免除個人責(zé)任？

A.可以，只要不是主要責(zé)任人

B.不可以，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

C.可以，但需機(jī)構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任

D.視處罰類型而定

12.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿前多久，申請人應(yīng)開始準(zhǔn)備延續(xù)手續(xù)？

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

13.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以何種處罰？

A.罰款

B.暫停從業(yè)

C.永久禁止從業(yè)

D.沒收從業(yè)資格證件

14.證券從業(yè)資格延續(xù)申請的審批機(jī)構(gòu)是？

A.中國證監(jiān)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.原發(fā)證機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

15.證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，若機(jī)構(gòu)未采取補(bǔ)救措施，個人應(yīng)如何處理？

A.拒絕承擔(dān)責(zé)任

B.尋求法律援助

C.向監(jiān)管部門舉報機(jī)構(gòu)

D.直接向客戶賠償

16.《證券從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為是禁止的？

A.按照客戶要求進(jìn)行投資操作

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資建議

C.按照監(jiān)管要求履行告知義務(wù)

D.保守客戶商業(yè)秘密

17.證券從業(yè)資格證件遺失后，補(bǔ)辦過程中需要提交的材料不包括？

A.個人身份證明

B.遺失聲明

C.近期財務(wù)報表

D.監(jiān)管部門要求的其他材料

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，正確的處理方式是？

A.保密并按機(jī)構(gòu)規(guī)定處理

B.自行決定是否泄露

C.直接向市場披露

D.拒絕執(zhí)行相關(guān)指令

19.證券從業(yè)資格延續(xù)申請未及時提交，將導(dǎo)致何種后果？

A.證件自動失效

B.需重新考試申領(lǐng)

C.機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

D.監(jiān)管部門罰款

20.證券從業(yè)人員因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作受到處罰時，個人責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)是？

A.是否為主要責(zé)任人

B.是否直接操作違規(guī)行為

C.是否知曉違規(guī)情況

D.以上均是

（請在此處留空答題位置）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)資格延續(xù)申請需提交的材料包括？

A.從業(yè)資格證件原件

B.近期無違法違紀(jì)記錄證明

C.培訓(xùn)合格證書

D.個人身份證明復(fù)印件

22.證券從業(yè)人員禁止的行為包括？

A.泄露客戶信息

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資建議

C.收受他人財物

D.按照客戶要求執(zhí)行投資指令

23.證券從業(yè)資格證件遺失后，正確的處理流程包括？

A.向原發(fā)證機(jī)構(gòu)提交書面申請

B.在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公告遺失情況

C.提交近期財務(wù)報表

D.獲取補(bǔ)辦證件

24.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能面臨哪些后果？

A.警告處分

B.暫停從業(yè)

C.追究民事賠償責(zé)任

D.沒收從業(yè)資格證件

25.證券從業(yè)資格延續(xù)申請被駁回時，申請人可采取的措施包括？

A.向證券業(yè)協(xié)會申訴

B.重新考試申領(lǐng)

C.補(bǔ)充材料重新提交

D.向人民法院起訴

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為是禁止的？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資建議

C.按照客戶要求執(zhí)行投資指令

D.保守客戶商業(yè)秘密

27.證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，以下哪些是必須提交的？

A.從業(yè)經(jīng)歷證明

B.近期體檢報告

C.個人身份證明

D.培訓(xùn)合格證書

28.證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，個人責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)包括？

A.是否為主要責(zé)任人

B.是否直接操作違規(guī)行為

C.是否知曉違規(guī)情況

D.是否采取補(bǔ)救措施

29.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，將導(dǎo)致哪些后果？

A.證件自動失效

B.需重新考試申領(lǐng)

C.機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

D.監(jiān)管部門罰款

30.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以哪些處罰？

A.罰款

B.暫停從業(yè)

C.永久禁止從業(yè)

D.沒收從業(yè)資格證件

（請在此處留空答題位置）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需及時辦理延續(xù)手續(xù)，否則證件將自動失效。（）

32.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，將面臨警告處分。（）

33.證券從業(yè)資格延續(xù)申請的審批機(jī)構(gòu)是證券業(yè)協(xié)會。（）

34.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，可以自行決定是否泄露。（）

35.證券從業(yè)資格證件遺失后，補(bǔ)辦過程中需要提交近期財務(wù)報表。（）

36.證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，個人無需承擔(dān)責(zé)任，只需機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。（）

37.《證券法》規(guī)定，證券從業(yè)人員不得收受他人財物，其價值上限為1萬元。（）

38.證券從業(yè)資格延續(xù)申請被駁回時，申請人可直接向人民法院起訴。（）

39.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，將面臨永久禁止從業(yè)的處罰。（）

40.證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，個人身份證明是必須提交的。（）

（請在此處留空答題位置）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿前______內(nèi)，申請人應(yīng)開始準(zhǔn)備延續(xù)手續(xù)。

42.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以______處罰。

43.證券從業(yè)資格延續(xù)申請的審批機(jī)構(gòu)是______。

44.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，正確的處理方式是______。

45.證券從業(yè)資格證件遺失后，補(bǔ)辦過程中需要提交______復(fù)印件。

46.證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，個人責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)包括______。

47.證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，______是必須提交的。

48.證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，將面臨______的處罰。

49.證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，將導(dǎo)致______后果。

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下行為是禁止的：______。

（請在此處留空答題位置）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券從業(yè)資格延續(xù)申請的辦理流程。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中容易出現(xiàn)的問題有哪些？

53.簡述證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告可能面臨的法律責(zé)任。

54.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何處理內(nèi)幕信息？

55.簡述證券從業(yè)資格證件遺失后的補(bǔ)辦流程。

（請在此處留空答題位置）

六、案例分析題（共20分）

案例背景：

某證券從業(yè)人員小張，在2023年12月31日從業(yè)資格證件有效期屆滿后，未及時辦理延續(xù)手續(xù)。2024年3月1日，因客戶投訴其操作不當(dāng)導(dǎo)致?lián)p失，監(jiān)管部門介入調(diào)查。經(jīng)查，小張在離職后未向所在機(jī)構(gòu)報告，且其行為違反了多項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定。

問題：

1.小張未及時辦理延續(xù)手續(xù)，將面臨哪些后果？

2.小張在離職后未向所在機(jī)構(gòu)報告，可能面臨哪些法律責(zé)任？

3.結(jié)合案例，分析證券從業(yè)人員在離職后應(yīng)如何規(guī)范操作？

（請在此處留空答題位置）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.D

3.C

4.B

5.C

6.B

7.D

8.B

9.B

10.B

11.B

12.C

13.B

14.C

15.B

16.B

17.C

18.A

19.A

20.D

解析：

1.A正確。證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，若未及時辦理延續(xù)手續(xù)，證件將自動失效，需重新考試申領(lǐng)。B選項(xiàng)錯誤，觀察期制度不適用于證件失效。C選項(xiàng)錯誤，臨時延續(xù)不適用于證件失效情況。D選項(xiàng)錯誤，證件失效后需重新考試申領(lǐng)。

2.D正確。證券從業(yè)人員按照客戶要求執(zhí)行合法的投資指令屬于合規(guī)行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止性行為。

3.C正確。根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，申請人應(yīng)在有效期屆滿前90日內(nèi)提交延續(xù)申請。

4.B正確。證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以暫停從業(yè)處罰。A、C、D選項(xiàng)錯誤，警告、民事賠償責(zé)任、沒收證件均不是首選處罰措施。

5.C正確。證券從業(yè)資格證件遺失后，應(yīng)向原發(fā)證機(jī)構(gòu)提交書面申請并說明原因。A、B、D選項(xiàng)錯誤，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、無需補(bǔ)辦均不符合規(guī)定。

6.B正確。證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因工作疏忽導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)首先向所在機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查。A、C、D選項(xiàng)錯誤，拒絕承擔(dān)責(zé)任、直接賠償、尋求律師幫助均不符合規(guī)定。

7.D正確。根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員不得收受他人財物，無價值上限限制。A、B、C選項(xiàng)錯誤，5000元、1萬元、5萬元均不符合規(guī)定。

8.B正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請被駁回時，申請人可向證券業(yè)協(xié)會提出申訴。A、C、D選項(xiàng)錯誤，中國證監(jiān)會、原發(fā)證機(jī)構(gòu)、人民法院均不符合規(guī)定。

9.B正確。證券從業(yè)人員因涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查期間，應(yīng)暫停執(zhí)業(yè)。A、C、D選項(xiàng)錯誤，自動繼續(xù)執(zhí)業(yè)、限制業(yè)務(wù)范圍、視結(jié)果而定均不符合規(guī)定。

10.B正確。證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，從業(yè)經(jīng)歷證明是必須提交的。A、C、D選項(xiàng)錯誤，體檢報告、培訓(xùn)合格證書、資產(chǎn)證明均非必須提交材料。

11.B正確。證券從業(yè)人員因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作受到處罰時，仍需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、C、D選項(xiàng)錯誤，不是主要責(zé)任人、機(jī)構(gòu)承擔(dān)主要責(zé)任、視處罰類型而定均不符合規(guī)定。

12.C正確。證券從業(yè)資格證件有效期屆滿前6個月，申請人應(yīng)開始準(zhǔn)備延續(xù)手續(xù)。A、B、D選項(xiàng)錯誤，1個月、3個月、1年均不符合規(guī)定。

13.B正確。證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以暫停從業(yè)處罰。A、C、D選項(xiàng)錯誤，警告、永久禁止從業(yè)、沒收證件均不是首選處罰措施。

14.C正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請的審批機(jī)構(gòu)是原發(fā)證機(jī)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)錯誤，中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、證券交易所均不符合規(guī)定。

15.B正確。證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，若機(jī)構(gòu)未采取補(bǔ)救措施，個人應(yīng)尋求法律援助。A、C、D選項(xiàng)錯誤，拒絕承擔(dān)責(zé)任、直接賠償、向監(jiān)管部門舉報均不符合規(guī)定。

16.B正確。證券從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資建議屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

17.C正確。證券從業(yè)資格證件遺失后，補(bǔ)辦過程中需要提交個人身份證明、遺失聲明、監(jiān)管部門要求的其他材料，無需提交近期財務(wù)報表。

18.A正確。證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，應(yīng)保密并按機(jī)構(gòu)規(guī)定處理。B、C、D選項(xiàng)錯誤，自行決定泄露、直接披露、拒絕執(zhí)行均不符合規(guī)定。

19.A正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請未及時提交，將導(dǎo)致證件自動失效。B、C、D選項(xiàng)錯誤，需重新考試申領(lǐng)、機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任、監(jiān)管部門罰款均不符合規(guī)定。

20.D正確。證券從業(yè)人員因機(jī)構(gòu)違規(guī)操作受到處罰時，個人責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)包括是否為主要責(zé)任人、是否直接操作違規(guī)行為、是否知曉違規(guī)情況。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.AB

24.AB

25.AC

26.AB

27.AC

28.ABC

29.AB

30.BD

解析：

21.ABCD均正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請需提交的材料包括從業(yè)資格證件原件、近期無違法違紀(jì)記錄證明、培訓(xùn)合格證書、個人身份證明復(fù)印件。

22.ABC均正確。證券從業(yè)人員禁止的行為包括泄露客戶信息、未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露投資建議、收受他人財物。D選項(xiàng)正確，按照客戶要求執(zhí)行投資指令屬于合規(guī)行為。

23.AB均正確。證券從業(yè)資格證件遺失后，正確的處理流程包括向原發(fā)證機(jī)構(gòu)提交書面申請、在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公告遺失情況。C選項(xiàng)錯誤，無需提交近期財務(wù)報表。D選項(xiàng)錯誤，需獲取補(bǔ)辦證件。

24.AB均正確。證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能面臨警告處分、暫停從業(yè)處罰。C、D選項(xiàng)錯誤，民事賠償責(zé)任、沒收證件均不是首選處罰措施。

25.AC均正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請被駁回時，申請人可采取的措施包括向證券業(yè)協(xié)會申訴、補(bǔ)充材料重新提交。B、D選項(xiàng)錯誤，重新考試申領(lǐng)、向人民法院起訴均不符合規(guī)定。

26.AB均正確。證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，可以自行決定是否泄露屬于禁止行為。C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

27.AC均正確。證券從業(yè)資格延續(xù)的申請材料中，從業(yè)經(jīng)歷證明、個人身份證明是必須提交的。B、D選項(xiàng)錯誤，體檢報告、培訓(xùn)合格證書均非必須提交材料。

28.ABC均正確。證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，個人責(zé)任的認(rèn)定依據(jù)包括是否為主要責(zé)任人、是否直接操作違規(guī)行為、是否知曉違規(guī)情況。D選項(xiàng)錯誤，是否采取補(bǔ)救措施不是主要認(rèn)定依據(jù)。

29.AB均正確。證券從業(yè)資格延續(xù)申請未及時提交，將導(dǎo)致證件自動失效、需重新考試申領(lǐng)。C、D選項(xiàng)錯誤，機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任、監(jiān)管部門罰款均不符合規(guī)定。

30.BD均正確。證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，可能被處以暫停從業(yè)處罰、沒收從業(yè)資格證件。A、C選項(xiàng)錯誤，罰款、永久禁止從業(yè)均不是首選處罰措施。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.√

解析：

31.√正確。證券從業(yè)資格證件有效期屆滿后，需及時辦理延續(xù)手續(xù)，否則證件將自動失效。

32.√正確。證券從業(yè)人員在離職后，若未按規(guī)定報告，將面臨警告處分。

33.×錯誤。證券從業(yè)資格延續(xù)申請的審批機(jī)構(gòu)是原發(fā)證機(jī)構(gòu)，而非證券業(yè)協(xié)會。

34.×錯誤。證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息，應(yīng)保密并按機(jī)構(gòu)規(guī)定處理，不得自行決定是否泄露。

35.×錯誤。證券從業(yè)資格證件遺失后，補(bǔ)辦過程中無需提交近期財務(wù)報表。

36.×錯誤。證券從業(yè)人員因工作失誤導(dǎo)致客戶損失，仍需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任