第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試汕頭及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度僅適用于證券自營業(yè)務(wù)

B.內(nèi)部控制制度由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)制定和實(shí)施

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)至少每年評(píng)估一次

D.內(nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度是相互獨(dú)立的

答：________

3.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，其委托指令無效的情形包括（）。

A.委托價(jià)格低于市場價(jià)位的限價(jià)委托

B.委托買入數(shù)量超過當(dāng)日漲跌幅限制的市價(jià)委托

C.委托賣出證券數(shù)量不足規(guī)定最小交易單位

D.委托買入已停牌的上市公司股票

答：________

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)（）的比例。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答：________

5.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，必須確保客戶簽署的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中包含的內(nèi)容不包括（）。

A.投資者身份信息

B.投資建議的基本內(nèi)容

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.證券公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和投訴渠道

答：________

6.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行（）操作。

A.代理買賣證券

B.證券自營買賣

C.證券轉(zhuǎn)委托

D.證券代銷

答：________

7.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃的起點(diǎn)金額由證券公司自行確定

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式必須采用定投方式

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍限于證券、期貨市場

答：________

8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金必須以（）形式存在。

A.銀行存款

B.證券投資

C.債券回購

D.以上都是

答：________

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)必須具備的條件不包括（）。

A.具有證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格

B.最近3年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)受到行政處罰

C.具有不低于500萬元的注冊資本

D.具有至少5名持有注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)照的從業(yè)人員

答：________

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式約定（）等事項(xiàng)。

A.融資利率

B.保證金比例

C.溢價(jià)率

D.以上都是

答：________

11.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在（）日內(nèi)賣出該股票。

A.1

B.3

C.5

D.10

答：________

12.證券公司為客戶提供的證券交易委托方式包括（）。

A.電話委托

B.互聯(lián)網(wǎng)委托

C.網(wǎng)上委托

D.以上都是

答：________

13.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其控股股東或者實(shí)際控制人必須具備的條件不包括（）。

A.最近3年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)行為

B.具有較強(qiáng)的資本實(shí)力

C.具有完善的組織治理結(jié)構(gòu)

D.具有至少10名持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

答：________

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

B.具有至少3年的證券投資經(jīng)驗(yàn)

C.最近3年內(nèi)未受到過監(jiān)管處罰

D.以上都是

答：________

15.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.2億元

B.4億元

C.6億元

D.8億元

答：________

16.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的（）情況。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

答：________

17.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)狀況良好的具體要求包括（）。

A.凈資本不低于12億元

B.凈利潤不低于5000萬元

C.加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率不低于15%

D.以上都是

答：________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）比例。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

答：________

19.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶出示《融資融券合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并在客戶簽署后（）日內(nèi)報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)。

A.2

B.5

C.10

D.15

答：________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括（）。

A.不得泄露客戶的投資信息

B.不得利用客戶的賬戶進(jìn)行自營交易

C.不得與客戶約定保本保收益

D.不得挪用客戶的資產(chǎn)

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，必須具備的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣5億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

D.具有足夠的反洗錢措施

答：________

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括（）。

A.證券市場

B.期貨市場

C.商品市場

D.債券市場

答：________

23.證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得與客戶約定保本保收益

B.不得泄露客戶的投資信息

C.不得利用客戶的賬戶進(jìn)行自營交易

D.不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶

答：________

24.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時(shí)，必須具備的條件包括（）。

A.具有完善的保薦業(yè)務(wù)管理制度

B.具有足夠的反洗錢措施

C.具有至少20名持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

D.最近3年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)受到行政處罰

答：________

25.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶

B.不得泄露客戶的投資信息

C.不得與客戶約定保本保收益

D.不得挪用客戶的資產(chǎn)

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年內(nèi)必須沒有重大違法違規(guī)行為。

答：________

27.證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3日內(nèi)賣出該股票。

答：________

28.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣8億元。

答：________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理可以與客戶約定保本保收益。

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)，可以私下接受客戶委托代其操作證券賬戶。

答：________

31.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣4億元。

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

答：________

33.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其最近3年內(nèi)必須沒有重大違法違規(guī)行為。

答：________

34.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員可以與客戶約定保本保收益。

答：________

35.證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，可以不向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

答：________

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣_(tái)_______元。

37.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)________能力。

38.證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣_(tái)_______元。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理必須遵守________規(guī)定，不得泄露客戶的投資信息。

40.證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在________日內(nèi)賣出該股票。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的必備條件。

答：________

42.簡述證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

43.簡述證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格的必備條件。

答：________

44.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理必須遵守的規(guī)定。

答：________

45.簡述證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)必須遵守的監(jiān)管要求。

答：________

六、案例分析題（共25分）

46.某證券公司客戶A資產(chǎn)賬戶余額為100萬元，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為穩(wěn)健型。2023年10月，該客戶通過該證券公司買入某上市公司股票，買入價(jià)格為10元/股，買入數(shù)量為10萬股。2023年11月，該股票價(jià)格下跌至8元/股，客戶A想要賣出部分股票，但該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%。請(qǐng)分析該客戶在賣出股票時(shí)可能遇到的問題，并提出解決方案。

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額為人民幣5億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

2.C

解析：內(nèi)部控制制度是證券公司經(jīng)營管理的核心制度，應(yīng)至少每年評(píng)估一次。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度適用于所有業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度與合規(guī)管理制度是相互補(bǔ)充的。

3.B

解析：委托買入數(shù)量超過當(dāng)日漲跌幅限制的市價(jià)委托無效。A、C、D選項(xiàng)均屬于有效委托。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)30%的比例。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

5.A

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中應(yīng)包含投資者身份信息、投資建議的基本內(nèi)容、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、證券公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和投訴渠道等內(nèi)容。A選項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容。

6.B

解析：證券公司不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行證券自營買賣。A、C、D選項(xiàng)均屬于合法操作。

7.C

解析：資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式可以采用多種方式，不必須采用定投方式。A、B、D選項(xiàng)均正確。

8.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金必須以銀行存款形式存在。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)必須具備的條件包括：具有證券期貨業(yè)務(wù)審計(jì)資格、最近3年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)受到行政處罰、具有至少5名持有注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)照的從業(yè)人員。C選項(xiàng)不屬于必備條件。

10.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式約定融資利率、保證金比例、溢價(jià)率等事項(xiàng)。A、B、C選項(xiàng)均屬于約定事項(xiàng)。

11.B

解析：證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3日內(nèi)賣出該股票。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

12.D

解析：證券公司為客戶提供的證券交易委托方式包括電話委托、網(wǎng)上委托、互聯(lián)網(wǎng)委托等。A、B、C選項(xiàng)均正確。

13.D

解析：證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其控股股東或者實(shí)際控制人必須具備的條件包括：最近3年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)行為、具有較強(qiáng)的資本實(shí)力、具有完善的組織治理結(jié)構(gòu)。D選項(xiàng)不屬于必備條件。

14.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格、具有至少3年的證券投資經(jīng)驗(yàn)、最近3年內(nèi)未受到過監(jiān)管處罰。A、B、C選項(xiàng)均正確。

15.B

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣4億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

16.D

解析：證券公司從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況。A、B、C選項(xiàng)均屬于了解的內(nèi)容。

17.D

解析：證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)狀況良好的具體要求包括：凈資本不低于12億元、凈利潤不低于5000萬元、加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率不低于15%。A、B、C選項(xiàng)均正確。

18.C

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%比例。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

19.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶出示《融資融券合同》和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并在客戶簽署后10日內(nèi)報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

20.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括：不得泄露客戶的投資信息、不得利用客戶的賬戶進(jìn)行自營交易、不得挪用客戶的資產(chǎn)。A、B、D選項(xiàng)均正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，必須具備的條件包括：注冊資本不低于人民幣5億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度。D選項(xiàng)不屬于必備條件。

22.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括：證券市場、期貨市場、商品市場、債券市場。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)，必須遵守的規(guī)定包括：不得與客戶約定保本保收益、不得泄露客戶的投資信息、不得利用客戶的賬戶進(jìn)行自營交易、不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時(shí)，必須具備的條件包括：具有完善的保薦業(yè)務(wù)管理制度、具有足夠的反洗錢措施、具有至少20名持有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員、最近3年內(nèi)未因違法執(zhí)業(yè)受到行政處罰。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須遵守的規(guī)定包括：不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶、不得泄露客戶的投資信息、不得與客戶約定保本保收益、不得挪用客戶的資產(chǎn)。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年內(nèi)必須沒有重大違法違規(guī)行為。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3日內(nèi)賣出該股票。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣6億元。

29.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理不得與客戶約定保本保收益。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)，不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣4億元。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其最近3年內(nèi)必須沒有重大違法違規(guī)行為。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員不得與客戶約定保本保收益。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

四、填空題（共15分，每空1分）

36.5億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

37.承受

解析：證券公司從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

38.6億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格，其注冊資本最低限額為人民幣6億元。

39.職業(yè)道德

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理必須遵守職業(yè)道德規(guī)定，不得泄露客戶的投資信息。

40.3

解析：證券公司從業(yè)人員在持有某上市公司股票時(shí)，必須按照規(guī)定向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在3日內(nèi)賣出該股票。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.答：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的必備條件包括：注冊資本不低于人民幣5億元；凈資本不低于人民幣2億元；具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；具有足夠的反洗錢措施；最近2年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)行為。

42.答：證券公司從業(yè)人員在提供投資建議時(shí)必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：不得泄露客戶的投資信息；不得利用客戶的賬戶進(jìn)行自營交易；不得與客戶約定保本保收益；不得私下接受客戶委托代其操作證券賬戶。

43.答：證券公