第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁4.22基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，其表述方式不包括___。

（A）封閉式

（B）開放式

（C）定期定額投資

（D）指數(shù)化

3.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，錯誤的是___。

（A）基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

（B）基金托管費(fèi)由基金托管人收取，用于補(bǔ)償其提供托管服務(wù)而發(fā)生的費(fèi)用

（C）申購費(fèi)和贖回費(fèi)歸基金管理人所有

（D）銷售服務(wù)費(fèi)主要面向C類基金份額投資者收取

4.下列不屬于基金投資禁止行為的是___。

（A）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易

（B）基金資產(chǎn)運(yùn)用的比例違反基金合同的約定

（C）不公平地對待基金份額持有人

（D）將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

5.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

（A）基金招募說明書

（B）基金凈值公告

（C）基金定期報告

（D）基金上市公告書

6.基金份額持有人大會的召集條件不包括___。

（A）代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

（B）基金管理人提議

（C）基金托管人提議

（D）中國證監(jiān)會提議

7.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)說法中，錯誤的是___。

（A）安全保管基金財產(chǎn)

（B）對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（C）按照基金合同約定，及時辦理基金份額的申購和贖回

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)及基金合同約定

8.基金估值的基本原則不包括___。

（A）公允性原則

（B）一致性原則

（C）及時性原則

（D）流動性原則

9.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是___。

（A）QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具

（B）QDII基金的投資范圍限于中國證監(jiān)會規(guī)定的投資種類

（C）QDII基金的投資需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

（D）QDII基金的投資不受境外市場風(fēng)險的影響

10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

11.基金信息披露中，___是指基金管理人向中國證監(jiān)會提交的關(guān)于基金募集、運(yùn)作等事項(xiàng)的詳細(xì)說明文件。

（A）基金凈值公告

（B）基金招募說明書

（C）基金定期報告

（D）基金上市公告書

12.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的說法中，錯誤的是___。

（A）基金份額凈值是指某一時點(diǎn)上基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（B）基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價格的基礎(chǔ)

（C）基金份額凈值每日只計(jì)算一次

（D）基金份額凈值計(jì)算結(jié)果需要經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述不包括___。

（A）基金的投資目標(biāo)

（B）基金的投資策略

（C）基金的投資范圍

（D）基金的投資收益分配方式

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是___。

（A）基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款

（B）基金財產(chǎn)不得用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

（C）基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人或者基金托管人出資

（D）基金財產(chǎn)不得用于向基金份額持有人以外的第三人提供擔(dān)保

15.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

（A）基金招募說明書

（B）基金凈值公告

（C）基金定期報告

（D）基金上市公告書

16.基金份額持有人大會的召集條件不包括___。

（A）代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

（B）基金管理人提議

（C）基金托管人提議

（D）中國證監(jiān)會提議

17.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)說法中，錯誤的是___。

（A）安全保管基金財產(chǎn)

（B）對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（C）按照基金合同約定，及時辦理基金份額的申購和贖回

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)及基金合同約定

18.基金估值的基本原則不包括___。

（A）公允性原則

（B）一致性原則

（C）及時性原則

（D）流動性原則

19.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是___。

（A）QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具

（B）QDII基金的投資范圍限于中國證監(jiān)會規(guī)定的投資種類

（C）QDII基金的投資需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

（D）QDII基金的投資不受境外市場風(fēng)險的影響

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日向中國證監(jiān)會提交備案申請。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容包括___。

（A）基金運(yùn)作方式

（B）基金的投資目標(biāo)

（C）基金的投資策略

（D）基金的投資范圍

（E）基金的運(yùn)作費(fèi)用

22.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，正確的包括___。

（A）基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

（B）基金托管費(fèi)由基金托管人收取，用于補(bǔ)償其提供托管服務(wù)而發(fā)生的費(fèi)用

（C）申購費(fèi)和贖回費(fèi)歸基金管理人所有

（D）銷售服務(wù)費(fèi)主要面向C類基金份額投資者收取

（E）基金管理費(fèi)由基金托管人收取

23.基金投資禁止行為包括___。

（A）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易

（B）基金資產(chǎn)運(yùn)用的比例違反基金合同的約定

（C）不公平地對待基金份額持有人

（D）將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

（E）基金財產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人出資

24.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

（A）基金招募說明書

（B）基金凈值公告

（C）基金定期報告

（D）基金上市公告書

（E）基金臨時報告

25.基金份額持有人大會的召集條件包括___。

（A）代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

（B）基金管理人提議

（C）基金托管人提議

（D）中國證監(jiān)會提議

（E）基金管理人或者基金托管人提議

26.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)說法中，正確的包括___。

（A）安全保管基金財產(chǎn)

（B）對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（C）按照基金合同約定，及時辦理基金份額的申購和贖回

（D）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)及基金合同約定

（E）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

27.基金估值的基本原則包括___。

（A）公允性原則

（B）一致性原則

（C）及時性原則

（D）流動性原則

（E）客觀性原則

28.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的包括___。

（A）QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具

（B）QDII基金的投資范圍限于中國證監(jiān)會規(guī)定的投資種類

（C）QDII基金的投資需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

（D）QDII基金的投資不受境外市場風(fēng)險的影響

（E）QDII基金的投資需要遵守境外市場的法律法規(guī)

29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

（E）30

30.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

（A）基金招募說明書

（B）基金凈值公告

（C）基金定期報告

（D）基金上市公告書

（E）基金臨時報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

（）

32.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，其表述方式包括封閉式、開放式、定期定額投資。

（）

33.基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

（）

34.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易。

（）

35.基金信息披露中，基金定期報告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

（）

36.基金份額持有人大會的召集條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議。

（）

37.基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)。

（）

38.基金估值的基本原則包括公允性原則。

（）

39.QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具。

（）

40.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，其表述方式包括______、______、______。

43.基金費(fèi)用包括______、______、______、______和______。

44.基金投資禁止行為包括______、______、______。

45.基金信息披露中，______是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

46.基金份額持有人大會的召集條件包括______、______、______。

47.基金托管人的職責(zé)包括______、______、______。

48.基金估值的基本原則包括______、______、______。

49.QDII基金可以投資于______、______等金融工具。

50.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

53.簡述基金信息披露的基本原則。

54.簡述基金估值的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

某投資者張先生通過基金公司申購了一只股票型基金，基金合同中約定該基金的投資策略為“投資于股票市場的股票型基金”，但基金公司在宣傳推介時聲稱“該基金將投資于債券市場，風(fēng)險較低”?；鸷贤Ш螅鸸芾砣宋唇?jīng)基金份額持有人大會同意，將基金的投資范圍擴(kuò)展至房地產(chǎn)市場。

問題：

（1）分析該案例中基金公司和張先生的行為是否合規(guī)？

（2）簡述基金合同變更的程序和要求。

（3）總結(jié)該案例中存在的問題及改進(jìn)建議。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

2.C

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式和開放式，不包括定期定額投資。定期定額投資是一種投資方式，不是運(yùn)作方式。

3.C

解析：申購費(fèi)和贖回費(fèi)歸基金管理人所有的說法錯誤，這些費(fèi)用歸基金公司所有，用于基金公司的運(yùn)營和盈利。

4.C

解析：基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人或者基金托管人出資，不屬于禁止行為。

5.C

解析：基金定期報告是基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

6.D

解析：基金份額持有人大會的召集條件不包括中國證監(jiān)會提議。

7.B

解析：對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。

8.D

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則和及時性原則，不包括流動性原則。

9.D

解析：QDII基金的投資受境外市場風(fēng)險的影響。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

11.B

解析：基金招募說明書是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的關(guān)于基金募集、運(yùn)作等事項(xiàng)的詳細(xì)說明文件。

12.C

解析：基金份額凈值每日計(jì)算多次，不是一次。

13.D

解析：基金運(yùn)作方式的表述不包括基金的投資收益分配方式。

14.C

解析：基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人或者基金托管人出資，不屬于禁止行為。

15.C

解析：基金定期報告是基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

16.D

解析：基金份額持有人大會的召集條件不包括中國證監(jiān)會提議。

17.B

解析：對基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。

18.D

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則和及時性原則，不包括流動性原則。

19.D

解析：QDII基金的投資受境外市場風(fēng)險的影響。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金運(yùn)作方式、基金的投資目標(biāo)、基金的投資策略和基金的投資范圍等內(nèi)容。

22.ABD

解析：基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金托管費(fèi)由基金托管人收取，用于補(bǔ)償其提供托管服務(wù)而發(fā)生的費(fèi)用，銷售服務(wù)費(fèi)主要面向C類基金份額投資者收取。申購費(fèi)和贖回費(fèi)歸基金公司所有。

23.ABD

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易、將基金財產(chǎn)用于向他人貸款、基金財產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人出資。

24.CE

解析：基金定期報告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告?；鹫心颊f明書、基金凈值公告、基金上市公告書和基金臨時報告不屬于基金定期報告。

25.ABC

解析：基金份額持有人大會的召集條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金管理人提議和基金托管人提議。

26.ACD

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、按照基金合同約定，及時辦理基金份額的申購和贖回、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)及基金合同約定。

27.ABC

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、一致性原則和及時性原則。

28.ABCE

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具，投資范圍限于中國證監(jiān)會規(guī)定的投資種類，投資需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，投資需要遵守境外市場的法律法規(guī)。

29.ABC

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日、10日或15日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

30.CE

解析：基金定期報告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。基金招募說明書、基金凈值公告、基金上市公告書和基金臨時報告不屬于基金定期報告。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

32.×

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式和開放式，不包括定期定額投資。定期定額投資是一種投資方式，不是運(yùn)作方式。

33.√

解析：基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

34.√

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易。

35.√

解析：基金定期報告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定時期內(nèi)運(yùn)作情況的報告。

36.√

解析：基金份額持有人大會的召集條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議。

37.√

解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)。

38.√

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則。

39.√

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融工具。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

四、填空題

41.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.封閉式開放式

43.基金管理費(fèi)基金托管費(fèi)申購費(fèi)贖回費(fèi)銷售服務(wù)費(fèi)

44.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益進(jìn)行交易將基金財產(chǎn)用于向他人貸款基金財產(chǎn)用于向基金管理人或者基金托管人出資

45.基金定期報告

46.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議基金管理人提議基金托管人提議

47.安全保管基金財產(chǎn)按照基金合同約定，及時辦理基金份額的申購和贖回監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)及基金合同約定

48.公允性原則一致性原則及時性原則

49.境外股票債券

50.10

五、簡答題

51.基金合同的主要內(nèi)容包括：基金運(yùn)作方式、基金的投資目標(biāo)、基金的投資策略、基金的投資范圍、基金的運(yùn)作費(fèi)用、基金份額的認(rèn)購、申購和贖回、基金份額持有人大會、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式、基金收益分配原則、基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式、基金收益分配方案、基金的會計(jì)核算原則、基金資產(chǎn)管理人的費(fèi)用、基金托管人的費(fèi)用、基金財產(chǎn)的保管、基金財產(chǎn)的運(yùn)用、基金財產(chǎn)的清算、基金合同的生效條件、基金合同的變更、基金合同的終止、基金財產(chǎn)的清算方式、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式、基金合同爭議的解決方式等。

52.