跨境金融便民手冊(cè)中國(guó)人民銀行天津市分行國(guó)家外匯管理局天津市分局2025年9月事中事后監(jiān)測(cè)核查（經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目案件舉報(bào)第一章銀行業(yè)務(wù) 一、金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼 （一）金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼的申領(lǐng)及維護(hù) 1.金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、維護(hù) 2.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)、維護(hù) （二）特殊機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)、維護(hù) 二、國(guó)際收支 （一）各類(lèi)業(yè)務(wù)辦理 1.政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行以外其他銀行總行（含外國(guó)銀行分行）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 2.政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行以外其他銀行總行（含外國(guó)銀行分行）人民幣與外匯衍生品業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 3.銀行分行（含農(nóng)村信用社）即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 4.銀行支行（含農(nóng)村信用社）及下轄機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入 5.銀行總行合作辦理遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 6.銀行總行合作辦理掉期業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入審批 7.銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換核準(zhǔn) 8.銀行跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔核準(zhǔn) （二）被執(zhí)行“不申報(bào)、不解付”特殊處理措施 三、資本項(xiàng)目 （一）資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)開(kāi)通申請(qǐng) （二）各類(lèi)業(yè)務(wù)辦理 1.外保內(nèi)貸履約結(jié)匯或購(gòu)匯 2.外國(guó)投資者投資境內(nèi)銀行前期費(fèi)用基本信息登記 3.外資銀行基本信息登記新辦（新設(shè)、并購(gòu)）及變更、注銷(xiāo) 4.銀行境外直接投資前期費(fèi)用登記 5.銀行境外直接投資外匯初始登記及變更、注銷(xiāo)登記 6.銀行跨境融資上限計(jì)算 7.銀行境外貸款余額上限計(jì)算 8.業(yè)務(wù)網(wǎng)上辦理 20四、跨境人民幣 21（一）便利化政策 211.政策解讀 212.政策要點(diǎn)及業(yè)務(wù)辦理要求 21（二）境內(nèi)銀行境外貸款政策 251.政策解讀 252.政策要點(diǎn)及業(yè)務(wù)辦理要求 26（三）跨境雙向人民幣資金池政策 29（四）FT賬戶(hù)政策 （五）支持新型離岸國(guó)際貿(mào)易發(fā)展相關(guān)政策 1.政策解讀 2.政策要點(diǎn)及業(yè)務(wù)辦理要求 （六）支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算相關(guān)政策 五、外匯科技 41（一）跨境金融服務(wù)平臺(tái) 41（二）金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集 45 46六、銀行常見(jiàn)違規(guī)行為及適用罰則 49第二章企業(yè)業(yè)務(wù) 一、國(guó)際收支 （一）涉外收入網(wǎng)上申報(bào) 1.國(guó)際收支涉外收入網(wǎng)上申報(bào)功能開(kāi)通及申報(bào)操作方法 2.使用“數(shù)字外管”平臺(tái)遇到各類(lèi)提示問(wèn)題 3.忘記平臺(tái)管理員和業(yè)務(wù)操作員密碼、開(kāi)通網(wǎng)上申報(bào)功能當(dāng)日登錄系統(tǒng)失敗等處理方法 （二）“不申報(bào)、不解付”特殊處理措施 （三）匯率風(fēng)險(xiǎn)中性管理 1.匯率風(fēng)險(xiǎn)解讀 2.匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方式及案例 二、經(jīng)常項(xiàng)目 （一）貨物貿(mào)易 1.名錄登記及變更 2.登記管理 3.企業(yè)報(bào)告 4.現(xiàn)場(chǎng)核查 5.名錄注銷(xiāo) 6.其他相關(guān)業(yè)務(wù) （二）服務(wù)貿(mào)易 1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)因公出國(guó)團(tuán)組人均提取等值1萬(wàn)美元以上及特殊情況提取外幣現(xiàn)鈔 2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收入存放境外外匯賬戶(hù)審批 三、資本項(xiàng)目 （一）直接投資 1.外商投資企業(yè)登記幣種變更登記 2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外放款額度登記 3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外放款額度變更與注銷(xiāo)登記 4.其他相關(guān)業(yè)務(wù) （二）外債 1.非銀行債務(wù)人外債簽約（變更）登記 2.非銀行債務(wù)人非資金劃轉(zhuǎn)類(lèi)提款、還本付息登記 3.非銀行債務(wù)人外債注銷(xiāo)登記 4.其他相關(guān)業(yè)務(wù) （三）跨境擔(dān)保 1.內(nèi)保外貸簽約（變更）登記 2.內(nèi)保外貸注銷(xiāo)登記 3.內(nèi)保外貸擔(dān)保履約對(duì)外債權(quán)登記 4.外保內(nèi)貸履約外債登記 5.其他相關(guān)業(yè)務(wù) （四）融資租賃 （五）境外上市 1.境內(nèi)公司境外上市登記 2.境外上市公司境內(nèi)股東持股登記及變更登記 3.境外上市變更登記、注銷(xiāo)登記 （六）跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù) 四、跨境人民幣 五、外匯科技 （一）跨境金融服務(wù)平臺(tái) 六、企業(yè)常見(jiàn)違規(guī)行為及適用罰則 第三章個(gè)人業(yè)務(wù) 一、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)場(chǎng)景 1.綜合篇 2.薪酬篇 3.留學(xué)篇 4.旅游篇 5.跨境電商篇 6.資本項(xiàng)目篇 7.現(xiàn)鈔篇 （二）境外個(gè)人 1.綜合篇 2.資本項(xiàng)目篇 二、跨境人民幣 三、個(gè)人常見(jiàn)違規(guī)行為及適用罰則 第四章其他機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) 一、國(guó)際收支 （一）個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)批發(fā)調(diào)鈔業(yè)務(wù)核準(zhǔn) （二）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谧?cè)地省級(jí)分局和計(jì)劃單列市分局轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)進(jìn)入籌備期審批 （三）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谧?cè)地省級(jí)分局和計(jì)劃單列市分局轄內(nèi)開(kāi)辦個(gè)人兌換業(yè)務(wù)審批 （四）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)開(kāi)辦個(gè)人兌換業(yè)務(wù)審批 （五）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦個(gè)人兌換業(yè)務(wù)審批 二、經(jīng)常項(xiàng)目 （一）外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 （二）保險(xiǎn)公司變更外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍或機(jī)構(gòu)名稱(chēng) （三）保險(xiǎn)公司補(bǔ)辦經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件 110（四）保險(xiǎn)公司終止外匯業(yè)務(wù)備案和自動(dòng)終止外匯業(yè)務(wù)資格 110三、資本項(xiàng)目 （一）非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）經(jīng)營(yíng)或終止結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批111（二）非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)以外的外匯業(yè)務(wù)審批 （三）非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）資本金（營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換核準(zhǔn) 四、跨境人民幣 113五、其他機(jī)構(gòu)常見(jiàn)違規(guī)行為及適用罰則 113第五章主要跨境金融政策索引 117一、國(guó)際收支 117二、經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理 118三、資本項(xiàng)目外匯管理 118四、外匯檢查 五、跨境人民幣 1（2）信息變更。已申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼的型、經(jīng)濟(jì)類(lèi)型、金融機(jī)構(gòu)地址、行業(yè)主管部門(mén)頒發(fā)證書(shū)的編日內(nèi)參照金融機(jī)構(gòu)代碼/金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)流程辦理信息要素（3）停用。金融機(jī)構(gòu)依法終止、注銷(xiāo)或主動(dòng)申請(qǐng)停用金融2件或電子版文件，參照金融機(jī)構(gòu)代碼申領(lǐng)流程辦（4）補(bǔ)領(lǐng)及停用恢復(fù)。已申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼的金融機(jī)構(gòu)，②行業(yè)主管部門(mén)批復(fù)文件或機(jī)構(gòu)停業(yè)備案文件的復(fù)印件或34（2）信息變更。已申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼全球法人識(shí)別編碼發(fā)生變化的，需填寫(xiě)《金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)/3.停用。金融機(jī)構(gòu)依法終止、注銷(xiāo)或主動(dòng)申請(qǐng)停用金融機(jī)構(gòu)案文件報(bào)行業(yè)主管部門(mén)之日起60個(gè)4.補(bǔ)領(lǐng)及停用恢復(fù)。已申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼的金融機(jī)構(gòu)，如5②行業(yè)主管部門(mén)批復(fù)文件或機(jī)構(gòu)停業(yè)備案文件的復(fù)印件或6（2）包含其準(zhǔn)確、完整、規(guī)范名稱(chēng)以及機(jī)構(gòu)成立的有效證73.原全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心出具的特殊機(jī)構(gòu)代碼仍然可8⑤擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員9④符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資⑤擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員②《銀行合作辦理人民幣對(duì)外匯衍生品業(yè)務(wù)細(xì)則》（匯發(fā)②《銀行合作辦理人民幣對(duì)外匯衍生品業(yè)務(wù)細(xì)則》（匯發(fā)管理局天津市分局國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)“不申報(bào)、不解付”特殊下發(fā)《國(guó)家外匯管理局天津市分局“不申報(bào)、不解付”特殊處理措（2）申報(bào)主體履行補(bǔ)報(bào)義務(wù)后，應(yīng)向國(guó)家外匯管理局天津（3）國(guó)家外匯管理局天津市分局對(duì)申報(bào)主體提交的《逾期（4）申報(bào)主體應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)申報(bào)方式完成被執(zhí)行特殊處理措局天津市分局解除“不申報(bào)、不解付”特殊處理措施通知書(shū)（銀行文發(fā)生外保內(nèi)貸履約的，金融機(jī)構(gòu)可直接與境外擔(dān)保人辦理（4）外國(guó)投資者以其境內(nèi)合法所得在境內(nèi)投資新設(shè)外資銀），問(wèn)：境內(nèi)銀行與其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)共同實(shí)施一項(xiàng)境外直接投資外匯管理局關(guān)于調(diào)整跨境融資宏觀審慎政策的通知》（銀發(fā)人民銀行關(guān)于全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關(guān)事宜的通知》資額度，其跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=資本×跨境融資杠桿率×資杠桿率×宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)，跨境融資杠桿率為0.8，宏觀審慎行境外貸款余額不得超過(guò)上限，即：境外貸款余額≤境外貸款余境外貸款余額上限=境內(nèi)銀行一級(jí)資本凈額（外國(guó)銀行境內(nèi)境外貸款余額=本外幣境外貸款余額+外幣境外貸款余額×匯外直接投資前期費(fèi)用登記，境內(nèi)銀行為其境非獨(dú)立核算機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)的境外辦公用房前期費(fèi)股新辦登記、變更登記，境內(nèi)個(gè)人參與境外為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于扎實(shí)做好“六穩(wěn)”工作、全面落實(shí)“六?！比蝿?wù)的決策部署，推動(dòng)形成以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，中國(guó)人民銀行等合發(fā)布《中國(guó)人民銀行國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)商務(wù)部國(guó)資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》答：境內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交可按相關(guān)規(guī)定憑交易電子信息為跨境電子商務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市（4）在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展對(duì)外承包工程類(lèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民（3）除經(jīng)營(yíng)范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)（2）外商投資企業(yè)使用資本項(xiàng)目人民幣收入開(kāi)展境內(nèi)再投從利潤(rùn)分配企業(yè)的賬戶(hù)直接劃轉(zhuǎn)至被投資企業(yè)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓方的（2）被投資企業(yè)無(wú)需開(kāi)立人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，資（3）境外投資者以人民幣并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)或以人民幣向境內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)（2）境外借款人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)原則上應(yīng)當(dāng)在借款企業(yè)（3）借款結(jié)算行以外的銀行在確保真實(shí)性的前提下，可為放款余額，幣種轉(zhuǎn)換因子調(diào)整為0.5。調(diào)整后的企業(yè)境外放款余額計(jì)算公式為：企業(yè)境外放款余額=Σ本外幣境外放款余額+Σ直接投資主管部門(mén)的核準(zhǔn)或備案文件等相關(guān)材答：支持境內(nèi)銀行在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，為個(gè)人辦理經(jīng)問(wèn)：個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)接收港澳同名匯款有什么便戶(hù)匯入資金，境內(nèi)銀行應(yīng)確保匯入及匯出資金使用符合現(xiàn)行規(guī)落地實(shí)施，為境內(nèi)銀行提高國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平營(yíng)造良好的政策環(huán)境，切實(shí)發(fā)揮跨境業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)直接向境外企業(yè)發(fā)放本外境外銀行融出資金等方式間接向境外企業(yè)發(fā)境外貸款余額上限=境內(nèi)銀行一級(jí)資本凈額（外國(guó)銀行境內(nèi)境外貸款余額=本外幣境外貸款余額+外幣境外貸款余額×匯債務(wù)，不得用于虛構(gòu)貿(mào)易背景交易或其他形式的投機(jī)套利性交境內(nèi)、境外債權(quán)人（受益人）分別報(bào)送跨境擔(dān)保相致。如境外企業(yè)確無(wú)人民幣收入償還境內(nèi)銀行境外境內(nèi)代理行或境外人民幣清算行與參加行可為境外企業(yè)償還境內(nèi)銀行境外人民幣貸款所產(chǎn)生的跨境人民幣結(jié)算需求辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)。境內(nèi)銀行可為境外企業(yè)償還本銀所產(chǎn)生的跨境人民幣結(jié)算需求提供外匯風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和外匯結(jié)匯服（3）境內(nèi)銀行通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)分賬核算單元向境外企業(yè)下?lián)苋嗣駧刨Y金發(fā)放的境外企業(yè)貸款須納入境外貸款余額管（4）境內(nèi)銀行通過(guò)離岸賬戶(hù)發(fā)放的境外貸款，按離岸銀行為進(jìn)一步便利跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)境內(nèi)外成員企業(yè)之間開(kāi)展跨境人民幣資金余缺調(diào)政策依據(jù)為《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步便利跨1.境內(nèi)成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額不低于10億行雙向上限管理?？缇橙嗣駧刨Y金凈流出（入）額上限=資金池應(yīng)計(jì)所有者權(quán)益×宏觀審慎政策系數(shù)。當(dāng)前，自貿(mào)版資金池宏觀答：一線“宏觀審慎”：金融機(jī)構(gòu)可憑收付款指令辦理各類(lèi)機(jī)進(jìn)行，并視同跨境業(yè)務(wù)管理，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按“展業(yè)三原則”要求進(jìn)答：1.“一線”劃轉(zhuǎn)不限幣種、不限金額：全功能型跨境人民幣資金池支持境外成員企業(yè)與區(qū)內(nèi)的主辦企業(yè)之間或境外主辦2.“二線”以人民幣歸集，人民幣“二線”歸集遵循跨境融資宏觀審慎管理框架下的雙向上限管理模式，跨境人民幣資金重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)名單內(nèi)的企業(yè)2）貨物貿(mào)易外匯分類(lèi)等級(jí)為B、地方政府融資平臺(tái)5）房地產(chǎn)企業(yè)6）類(lèi)金融機(jī)構(gòu)（融資擔(dān)人民銀行國(guó)家外匯管理局關(guān)于支持新型離岸國(guó)際貿(mào)易發(fā)展有關(guān)要的新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)，對(duì)相關(guān)跨境資金主審核，提升服務(wù)水平，為真實(shí)、合規(guī)的新跨境資金結(jié)算便利。三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理，部門(mén)信息共享，按照“鼓勵(lì)創(chuàng)新、包容審慎”的原則，密切跟蹤新交易所涉貨物不進(jìn)出我國(guó)一線關(guān)境或不納入我國(guó)海關(guān)統(tǒng)計(jì)的貿(mào)易，包括但不限于離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)、全球采購(gòu)、委托境外加升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈完整性和現(xiàn)代化水平而開(kāi)展的新型離岸國(guó)際貿(mào)照“實(shí)質(zhì)重于形式”的要求，根據(jù)“了解客戶(hù)”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審（2）經(jīng)合格審查未發(fā)現(xiàn)存在涉嫌利用虛假或構(gòu)造新型離岸人民銀行辦公廳關(guān)于優(yōu)化人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)信息報(bào)統(tǒng)（RCPMIS）數(shù)據(jù)報(bào)送。對(duì)于國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)和人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送在服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下的新型離岸國(guó)際貿(mào)涉外收支申報(bào)及人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送交易附務(wù)辦理、監(jiān)測(cè)管理以及內(nèi)部監(jiān)督過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)構(gòu)造交易、騙取融資等異常行為的，應(yīng)及時(shí)向支機(jī)構(gòu)和外匯局分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照銀行內(nèi)企業(yè)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，嚴(yán)格審核企業(yè)后續(xù)跨境申請(qǐng)開(kāi)展含離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差答：在“了解你的客戶(hù)”“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”三原則3.具備健全的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)部控制制度和專(zhuān)職人員，能夠4.具備跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃作日內(nèi)向所在地中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)已備案支付機(jī)構(gòu)展業(yè)能力進(jìn)行評(píng)估并定期報(bào)送所在地中國(guó)人民1.境內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)市場(chǎng)交易主體管理，依法采集2.境內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)交易主體類(lèi)別、交易特征3.境內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)事中4.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)制定交易信息采集及驗(yàn)證制度，對(duì)于違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能確認(rèn)交易真實(shí)合法的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)跨境人民幣結(jié)算業(yè)5.與支付機(jī)構(gòu)合作的境內(nèi)銀行發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)及時(shí)采取答：境內(nèi)銀行應(yīng)按照人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS）信息報(bào)送相關(guān)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送跨境收付數(shù)據(jù)，軋差凈額結(jié)算應(yīng)還原為收款和付款信息報(bào)送行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存集中收付或軋差凈額結(jié)算前境答：跨境金融服務(wù)平臺(tái)通過(guò)的打通“數(shù)據(jù)孤島”壁壘，出口應(yīng)可查看該企業(yè)的近三年外匯收支情況（涉外收支、結(jié)售匯、收/1.應(yīng)用場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)《承保情況通知書(shū)》線上開(kāi)具，提供保單和2.企業(yè)投保后將保險(xiǎn)單項(xiàng)下賠款權(quán)益或應(yīng)收賬款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給3.為銀行辦理中小企業(yè)險(xiǎn)保單融資業(yè)務(wù)提供驗(yàn)證保單信息、答：1.出口應(yīng)收賬款融資（發(fā)貨后）及企業(yè)信用信息查證應(yīng)理局綜合司關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)工作2.出口信保保單融資場(chǎng)景。按照《國(guó)家外匯管理局天津市分3.銀企融資對(duì)接場(chǎng)景。按照《國(guó)家外匯管理局天津市分局關(guān)臺(tái)銀企融資對(duì)接和企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)工4.企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理場(chǎng)景。按照《國(guó)家外匯管理局天津市分務(wù)平臺(tái)企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)工作的通知〉的通地外匯分局（以“總對(duì)總”方式加入試點(diǎn)的全國(guó)性銀行地方分行無(wú)4.加入試點(diǎn)申請(qǐng)（包括金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、聯(lián)問(wèn)：跨境金融服務(wù)平臺(tái)如何保證數(shù)據(jù)安全性與業(yè)務(wù)辦理高絡(luò)接入及相關(guān)軟硬件的準(zhǔn)備工作，并確保網(wǎng)絡(luò)帶寬滿足業(yè)務(wù)需答：1.接口方式金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地外匯局科技部門(mén)申領(lǐng)消2.接口方式金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，按照采集規(guī)范的3.接口程序驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容主要包括業(yè)務(wù)理解、數(shù)據(jù)報(bào)送范對(duì)于因內(nèi)部業(yè)務(wù)變更或系統(tǒng)升級(jí)引起接口程序修改或接口數(shù)據(jù)4.接口聯(lián)調(diào)。接口方式金融機(jī)構(gòu)完成消息傳輸系統(tǒng)的安裝配5.正式上線。金融機(jī)構(gòu)收到總局接口聯(lián)調(diào)通過(guò)的通知后，應(yīng)答：1.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)使用聯(lián)機(jī)接口應(yīng)遵循自愿和實(shí)需原則。2.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)使用聯(lián)機(jī)接口應(yīng)遵循“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原3.申請(qǐng)接入的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具有健全的內(nèi)控管理制度和完善的4.各金融公司總公司、銀行總行或外資銀行主報(bào)告行（以下5.金融機(jī)構(gòu)使用聯(lián)機(jī)接口應(yīng)接受金融機(jī)構(gòu)總部所在地國(guó)家外部門(mén)聯(lián)系方式可在國(guó)家外匯管理局銀行信息門(mén)戶(hù)“資料下載”欄目6.個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)兌換特許機(jī)7.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)直聯(lián)接入的，按照8.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)通過(guò)數(shù)據(jù)接口報(bào)送外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，不適用開(kāi)通跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)相關(guān)應(yīng)用場(chǎng)景（3）金融機(jī)構(gòu)接入外匯局聯(lián)調(diào)測(cè)試環(huán)境的技術(shù)方案、接口（2）在聯(lián)調(diào)測(cè)試達(dá)到可驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向分局科開(kāi)通跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)相關(guān)應(yīng)用場(chǎng)景（2）初步驗(yàn)收通過(guò)需根據(jù)驗(yàn)收意見(jiàn)進(jìn)行完善的，還應(yīng)提交共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十六條“由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得50嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門(mén)責(zé)令停業(yè)整頓或者成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！钡谒氖鶙l“由外匯管理機(jī)關(guān)或者金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照前款規(guī)定予以處罰?！苯?jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)?！倍ㄌ峤挥行巫C或者提交的單證不真實(shí)，違反外匯賬戶(hù)管理規(guī)問(wèn)：當(dāng)銀行因違規(guī)受到處罰時(shí)，銀行高管將會(huì)承擔(dān)何種責(zé)法追究刑事責(zé)任?！雹倨髽I(yè)設(shè)置瀏覽器。企業(yè)首次使用“數(shù)字外管”平臺(tái)時(shí)，需對(duì)②新增業(yè)務(wù)操作員。企業(yè)自開(kāi)通網(wǎng)上申報(bào)之日（T）后第一個(gè)工作日（T+1）起可登錄“數(shù)字外管”平臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)版，修改初始①登陸平臺(tái)。業(yè)務(wù)操作員用戶(hù)登錄“數(shù)字外管”平臺(tái)，初次登到“重定向次數(shù)過(guò)多”“不能正確的重定向”“無(wú)法顯示此頁(yè)面”等答：如使用“數(shù)字外管”平臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)遇到上述問(wèn)題，或更參考“國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)字外管平臺(tái)”登錄首頁(yè)公告“關(guān)于數(shù)字外管平臺(tái)頁(yè)面設(shè)置情況說(shuō)明”；也可查看公告“關(guān)于試用瀏覽器一鍵答：如遇上述問(wèn)題，可能是企業(yè)曾開(kāi)通過(guò)“數(shù)字外管”平臺(tái)的相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)參見(jiàn)“第一章銀行業(yè)務(wù)——二、國(guó)際收支——（2）會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。又稱(chēng)換算風(fēng)險(xiǎn)。每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)算時(shí)，企（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。又稱(chēng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是指匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)的產(chǎn)存在賬上，未及時(shí)結(jié)匯，也未鎖定遠(yuǎn)期匯率，之（2）兩頭被動(dòng)。部分企業(yè)盡管出口量大，生產(chǎn)穩(wěn)定，但其境外進(jìn)口采購(gòu)商議價(jià)能力較強(qiáng)，企業(yè)從簽訂訂周期較長(zhǎng)，收款賬期也較長(zhǎng)。若企業(yè)未鎖定人民幣升值時(shí)，企業(yè)面臨匯兌損失；當(dāng)人民（3）影響較小。主要有兩個(gè)特點(diǎn)：一是企業(yè)規(guī)模大，進(jìn)出企業(yè)在選擇套期保值具體產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)結(jié)合基礎(chǔ)交易的實(shí)際需求，（2）簡(jiǎn)單適用。選擇匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具應(yīng)與自身業(yè)務(wù)能力相匹配，回避與自身業(yè)務(wù)能力不匹配、過(guò)于（3）整體性。立足于企業(yè)的整體財(cái)務(wù)表現(xiàn)。匯率風(fēng)險(xiǎn)管理（4）紀(jì)律性。以制度代替主觀決策，以客觀紀(jì)律代替相機(jī)（2）制度缺失。有些企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)較為被動(dòng)，沒(méi)有建（3）目標(biāo)混亂。企業(yè)套保比例根據(jù)對(duì)匯率走勢(shì)的主觀預(yù)判“保值”策略。比如，當(dāng)外匯衍生品出現(xiàn)階段性浮虧或浮盈時(shí)，企（5）考核不科學(xué)。部分企業(yè)將遠(yuǎn)期鎖匯匯率與到期日即期匯率做比較，考評(píng)套保是“虧”還是“賺”，并以此作為財(cái)務(wù)管理的常使用金融衍生品進(jìn)行套期保值；對(duì)于不影響現(xiàn)金流的外匯風(fēng)（2）是否存在確定的合同權(quán)利義務(wù)。在確定的合同權(quán)利義務(wù)下，企業(yè)可以對(duì)敞口實(shí)施100%的套期保值；對(duì)于不確定金額（3）是否影響企業(yè)的利潤(rùn)表。如果外匯風(fēng)險(xiǎn)影響企業(yè)的利積累經(jīng)驗(yàn)后，可以選擇“動(dòng)態(tài)保值”，設(shè)置一定的套保比例區(qū)間，余年，逐步從“隨機(jī)性、階段性”的粗放式匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方式發(fā)展三是不對(duì)全部金額一次性鎖定匯率，而是選擇分批多次鎖（7）經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差結(jié)算收支業(yè)務(wù)新辦、變外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)企業(yè)端向所在地外匯局報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或迸出口日期等信息（通過(guò)“數(shù)字外管”平臺(tái)訪問(wèn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，訪問(wèn)地且先收后支項(xiàng)下收匯金額或先支后收項(xiàng)下付匯金額超過(guò)等值50下列一種或多種方式1）要求被核查企業(yè)提交相關(guān)材料2）約見(jiàn)被核查企業(yè)法定代表人或其授權(quán)人3）現(xiàn)場(chǎng)查閱、復(fù)制被核查企業(yè)的相關(guān)資料4）其他必要的核查方式。經(jīng)營(yíng)或不再?gòu)氖聦?duì)外貿(mào)易2）被注銷(xiāo)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。法按期收匯且沒(méi)有其他外匯資金可用于償還上述國(guó)內(nèi)外匯貸款（2）支持外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)代辦出口收匯。符合技術(shù)條件的外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)，可通過(guò)具備審核交易電子信息能力的銀（3）優(yōu)化跨境電商相關(guān)稅費(fèi)的跨境代墊。企業(yè)可為客戶(hù)跨（4）便利企業(yè)遠(yuǎn)程辦理外匯業(yè)務(wù)。貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場(chǎng)主體可（2）向戰(zhàn)亂、金融條件差的國(guó)家（地區(qū)）支付的經(jīng)常項(xiàng)目（4）境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)文外商投資企業(yè)變更登記幣種需要到外商投資企業(yè)注冊(cè)地外（3）注冊(cè)資本實(shí)繳登記制的企業(yè)還需提供有關(guān)行業(yè)主管部（3）境外放款額度變更的，需提供放款人最近一期經(jīng)審計(jì)統(tǒng)一通過(guò)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)的國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)共享至國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目信息管理系統(tǒng)存量權(quán)益登記模境外投資企業(yè)境內(nèi)直接投資主體應(yīng)通過(guò)國(guó)家外匯管理局“數(shù)企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項(xiàng)目收入用于境內(nèi)支付（2）如為貨物貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)企業(yè)，其貨物貿(mào)易分類(lèi)目業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(津匯發(fā)[2024]69號(hào))，在不違反國(guó)家法律法）；一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告；④其他相關(guān)批準(zhǔn)文件（發(fā)展改）；國(guó)家或地方相關(guān)部門(mén)認(rèn)證為高新技術(shù)或“專(zhuān)精特新”企業(yè)的證明材料，科技型中小企業(yè)需在“全國(guó)科技型中小企業(yè)信息服務(wù)平臺(tái)”打印企業(yè)獲得認(rèn)證的相關(guān)公告和科技管理部門(mén)為企業(yè)賦予的科技目業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(津匯發(fā)[2024]69號(hào))，天津市選擇全口徑跨境融資宏觀審慎模式借用外債的非金融企業(yè)債務(wù)人（房地產(chǎn)企業(yè)、地方政府融資平臺(tái)、融資租賃公司、融資擔(dān)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、小額貸款公司、典當(dāng)外債，應(yīng)到天津市轄內(nèi)銀行辦理外債簽約登記債的（境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外發(fā)債的除外除按照本項(xiàng)指引的一般料，補(bǔ)登記金額僅限于實(shí)際承擔(dān)的債務(wù)余額2）外債登記部門(mén)于開(kāi)展部分資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(津匯發(fā)[2024]69式或宏觀審慎模式借用外債。若初始選定為“投注差”模（2）貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資：企業(yè)涉及真實(shí)跨境貿(mào)易產(chǎn)生的（3）集團(tuán)內(nèi)部資金往來(lái)：企業(yè)主辦的經(jīng)備案的集團(tuán)內(nèi)跨境（4）境外同業(yè)本幣存放、本幣拆借、聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)本幣（5）自用熊貓債：企業(yè)的境外母公司在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民（6）轉(zhuǎn)讓與減免：企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)跨境融資轉(zhuǎn)增資本或已（1）成立時(shí)間一年（含）以上且存在實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的非金）；（3）如為貨物貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)企業(yè)，其貨物貿(mào)易外匯（4）近兩年無(wú)外匯行政處罰記錄（成立不滿兩年的，自成（5）宏觀審慎模式不適用或無(wú)法滿足企業(yè)實(shí)際對(duì)外債務(wù)融債務(wù)人因債務(wù)減免、債轉(zhuǎn)股等無(wú)需償還外債（2）已登記外債完成所有還本付息業(yè)務(wù)且不再發(fā)生提款，非金融企業(yè)到注冊(cè)地所屬外匯分局之外的其他地區(qū)銀行開(kāi)立外）；（2）擔(dān)保項(xiàng)下借款合同規(guī)定的融資條件，在金額、利率、（3）擔(dān)保當(dāng)事各方是否存在通過(guò)擔(dān)保履約提前償還擔(dān)保項(xiàng)（4）擔(dān)保當(dāng)事各方是否曾經(jīng)以擔(dān)保人、反擔(dān)保人或債務(wù)人答：根據(jù)12號(hào)文，需要如下材料1）書(shū)確定其在投注差模式下的外債額度4）營(yíng)業(yè)執(zhí)照。理內(nèi)保外貸補(bǔ)登記，然后憑補(bǔ)登記文件到銀行辦理?yè)?dān)保履約手時(shí)調(diào)回境內(nèi)，可以人民幣或外幣調(diào)回。資金用件或公司債券募集說(shuō)明文件、股東通函、董事境內(nèi)公司使用境外上市募集資金開(kāi)展境外直接大變更的，應(yīng)在辦理資金匯出入手續(xù)之前及時(shí)辦理持股變更登（2）完成境外股份回購(gòu)，將可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)為股票，資本公（3）境內(nèi)股東增持、減持、轉(zhuǎn)讓、受讓境外股份完畢使得（4）境外上市前境內(nèi)股東持有的內(nèi)資股、境外上市后在境內(nèi)增發(fā)的內(nèi)資股或外資股東持有的未上市流通股份經(jīng)證監(jiān)會(huì)備（5）增發(fā)（含超額配售、向境內(nèi)特定對(duì)象發(fā)行證券購(gòu)買(mǎi)資需要選擇一家境內(nèi)企業(yè)作為主辦企業(yè)集中運(yùn)營(yíng)管理境內(nèi)外成員企業(yè)和成員企業(yè)原則上不得重復(fù)申請(qǐng)其他跨國(guó)公司跨境資金集有完善的跨境資金管理架構(gòu)、內(nèi)控制度3）建立相應(yīng)的內(nèi)部管理電子系統(tǒng)4）上年度本外幣國(guó)際收支規(guī)模超過(guò)1億美元（參起無(wú)重大外匯違規(guī)行為6）主辦企業(yè)和境內(nèi)成員企業(yè)如為貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)企業(yè)，貨物貿(mào)易分類(lèi)結(jié)果應(yīng)為A類(lèi)7）應(yīng)是系統(tǒng)中按照經(jīng)備案的外債集中額度為主辦企業(yè)辦理一次性外債跨國(guó)公司主辦企業(yè)可以按照以下公式集中境內(nèi)成員企業(yè)全內(nèi)成員企業(yè)上年末或最近一期經(jīng)審計(jì)的所有者權(quán)益×跨境融資杠參與跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)并被集中外債額度的成員企業(yè)，自主辦企業(yè)遞交申請(qǐng)之日起，原債。在主辦企業(yè)遞交申請(qǐng)之前，成員企業(yè)已局相關(guān)信息系統(tǒng)中按照經(jīng)備案的境外放款集中額度為主辦企業(yè)跨國(guó)公司主辦企業(yè)可以按照以下公式集中境內(nèi)成員企業(yè)全集中的境內(nèi)成員企業(yè)上年末或最近一期經(jīng)審計(jì)的所有者權(quán)益×境參與跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)并被集中境外放款額答：已有ba賬號(hào)的企業(yè)，企業(yè)ba可自主或由銀行代為開(kāi)通跨境金融服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)權(quán)限，企業(yè)在第二個(gè)工作日可直接資“難點(diǎn)”問(wèn)題，降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本、腳底成本，提高銀行融資意問(wèn)：企業(yè)如何向銀行在跨境金融服務(wù)平臺(tái)授權(quán)信用信息查答：1.企業(yè)申請(qǐng)使用聯(lián)機(jī)接口應(yīng)遵循自愿和實(shí)需原則。企業(yè)企業(yè)應(yīng)充分評(píng)估使用聯(lián)機(jī)接口過(guò)程中可能出現(xiàn)的技術(shù)及業(yè)務(wù)中3.申請(qǐng)接入的企業(yè)應(yīng)具有健全的內(nèi)控管理制度和完善的內(nèi)部4.集團(tuán)企業(yè)整體接入的，應(yīng)指定主辦企業(yè)，并授權(quán)主辦企業(yè)6.企業(yè)使用聯(lián)機(jī)接口應(yīng)接受企業(yè)總部所在地國(guó)家外匯管理局（3）企業(yè)接入外匯局聯(lián)調(diào)環(huán)境的技術(shù)方案、接口程序的建（2）接入生產(chǎn)環(huán)境的技術(shù)方案、接口程序的相關(guān)開(kāi)發(fā)材料（2）初步驗(yàn)收通過(guò)需根據(jù)驗(yàn)收意見(jiàn)進(jìn)行完善的，還應(yīng)提交構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”問(wèn)：企業(yè)與境外客戶(hù)簽訂了以人民幣為交易貨幣的貿(mào)易合假、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”三條“由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款?！钡?，處違法金額30%以上等值以下的罰款?！薄坝赏鈪R管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款?！鳖~30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！眲?wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料；未按照規(guī)定提交有效單證交的單證不真實(shí)；違反外匯賬戶(hù)管理規(guī)定；違反外匯登記定；拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者令改正，給予警告，對(duì)機(jī)構(gòu)可以處30萬(wàn)元以下的罰款，可以處5萬(wàn)元以下的罰款?！碧幜P的，從其規(guī)定?！备鶕?jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為個(gè)人外匯賬戶(hù)辦理跨境電子商務(wù)外匯結(jié)算。境內(nèi)個(gè)人辦子商務(wù)項(xiàng)下結(jié)售匯，提供有交易額的證明材料或交易電子信息屬境內(nèi)公司集中委托一家境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)境內(nèi)代理機(jī)文境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)個(gè)人參與的境外上市公司股權(quán)激勵(lì)告、董事會(huì)/股東大會(huì)相關(guān)決議/紀(jì)要等；涉及國(guó)有企業(yè)等需經(jīng)主）；③境內(nèi)公司授權(quán)境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理個(gè)人參與股權(quán)激勵(lì)問(wèn)：境內(nèi)居民個(gè)人特殊目的公司補(bǔ)登記應(yīng)在哪個(gè)外匯局辦勵(lì)計(jì)劃新辦登記，境內(nèi)上市公司應(yīng)向所在地外匯局提交如下材③境內(nèi)上市公司出具的對(duì)外籍員工股權(quán)激勵(lì)發(fā)放范圍符合市公司外籍員工參與股權(quán)激勵(lì)資金管理辦法〉的通知》（銀發(fā)可以來(lái)源于其在境內(nèi)的合法收入，也可以來(lái)源于從境外匯有效的中華人民共和國(guó)護(hù)照或居住國(guó)頒發(fā)的外僑證等有效臺(tái)灣地區(qū)居民身份證或其他在臺(tái)灣地區(qū)居住的有效身份證A.對(duì)個(gè)人薪酬所得（包括工資和薪金所得、稿酬所得、勞務(wù)B.對(duì)經(jīng)營(yíng)收入（包括私營(yíng)業(yè)主、企業(yè)個(gè)人股東、個(gè)體工商戶(hù)a.財(cái)產(chǎn)租賃、轉(zhuǎn)讓、特許權(quán)使用的合同或協(xié)議以及交易資金c.房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)契約或拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議以及交易資金劃轉(zhuǎn)證D.偶然所得（包括合法的福利彩票、體育彩票等）及其他財(cái)外如個(gè)人確有需求，可在原件上加注業(yè)務(wù)辦理情況，原件返委托代理協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包含但不限于委托人同意代理人受托辦理臺(tái)灣地區(qū)居民身份證或其他在臺(tái)灣地區(qū)居住的有效身份證③申請(qǐng)人獲得繼承財(cái)產(chǎn)的證明文件（包括但不限于繼承公④被繼承人財(cái)產(chǎn)權(quán)利證明文件，包括但不限于不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證外如個(gè)人確有需求，可在原件上加注業(yè)務(wù)辦理情況，原件返委托代理協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包含但不限于委托人同意代理人受托辦理③房地產(chǎn)主管部門(mén)出具的該非居民在所在城市購(gòu)房的商品別購(gòu)匯然后向境外同一個(gè)收款人劃轉(zhuǎn)美元，這種行為將有何后額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！币婪ㄗ肪啃淌仑?zé)任?！保?）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）原件或加蓋公章的（3）取得在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)資格2年以（4）自身及所轄兌換特許機(jī)構(gòu)近2年內(nèi)經(jīng)營(yíng)狀況良（6）具有適合經(jīng)營(yíng)批發(fā)調(diào)鈔業(yè)務(wù)的設(shè)施、辦理系統(tǒng)及管理（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）原件或加蓋公章的理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到業(yè)務(wù)準(zhǔn)入最低兌換筆數(shù)和兌換金額標(biāo)準(zhǔn)的證明（6）經(jīng)營(yíng)代兌業(yè)務(wù)期間未被外匯局和其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）原件或加蓋公章的（6）兌換業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)滿足以接口模式接入個(gè)人外匯系統(tǒng)（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）原件或加蓋公章的（3）取得在注冊(cè)地外匯分局轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)資格2（4）自身及所轄兌換特許機(jī)構(gòu)近2年內(nèi)經(jīng)營(yíng)狀況良（6）具備統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算，集中管理營(yíng)運(yùn)資金、備付金，及（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）原件或加蓋公章的（3）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)同意該分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)個(gè)人兌換業(yè)務(wù)的（4）境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及所轄兌換特許機(jī)構(gòu)近2年內(nèi)（6）適合經(jīng)營(yíng)兌換特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所及其他設(shè)施的說(shuō)明材料（9）兌換業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)滿足以接口模式接入個(gè)人外匯系統(tǒng)4.近三年未發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為、未受到保險(xiǎn)行業(yè)2.變更外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍的，提交與變更后外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范3.變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的，在自營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更之日起20個(gè)工作日問(wèn)：自動(dòng)終止保險(xiǎn)