2025年支付行業(yè)監(jiān)管協(xié)議合同鑒于甲方依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《非金融支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》、《銀行卡清算機構(gòu)管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章（以下統(tǒng)稱“法律法規(guī)”）的授權(quán)，對支付行業(yè)的監(jiān)督管理負有職責(zé)；乙方為在中華人民共和國境內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)（包括但不限于銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理等）的非金融支付機構(gòu)（以下簡稱“支付機構(gòu)”），根據(jù)2025年甲乙雙方就支付行業(yè)監(jiān)管事宜達成的共識，為進一步規(guī)范支付機構(gòu)經(jīng)營活動，防范和化解支付風(fēng)險，保護消費者合法權(quán)益，維護支付市場秩序，經(jīng)雙方友好協(xié)商，依據(jù)法律法規(guī)，制定本協(xié)議，以資共同遵守。第一條總則第一條第一款本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在支付行業(yè)監(jiān)管領(lǐng)域的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范支付機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營行為，促進支付行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。第一條第二款乙方確認其是依據(jù)法律法規(guī)取得相應(yīng)支付業(yè)務(wù)許可或開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)，并自愿接受甲方的監(jiān)督管理。第一條第三款甲乙雙方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，堅持依法監(jiān)管、公平公正、防范風(fēng)險、保護權(quán)益的原則。第二條甲方的權(quán)利與職責(zé)第二條第一款甲方有權(quán)依據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定，對乙方從事的支付業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。第二條第二款甲方有權(quán)對乙方實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，包括但不限于進入乙方營業(yè)場所或相關(guān)辦公場所進行檢查，查閱、復(fù)制乙方與支付業(yè)務(wù)相關(guān)的合同、業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)會計報告、統(tǒng)計資料、計算機數(shù)據(jù)及其他有關(guān)資料，詢問乙方工作人員，測試乙方的系統(tǒng)安全性和業(yè)務(wù)連續(xù)性等。第二條第三款甲方有權(quán)要求乙方按照規(guī)定報送報表、數(shù)據(jù)、信息及其他資料，并保證所報信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。第二條第四款甲方有權(quán)對乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議的行為進行調(diào)查，并可根據(jù)調(diào)查結(jié)果，向乙方發(fā)出監(jiān)管意見、風(fēng)險提示函、整改通知書等監(jiān)管文件，要求乙方限期整改。第二條第五款甲方有權(quán)依據(jù)法律法規(guī)及本協(xié)議約定，對乙方存在的違法違規(guī)行為采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括但不限于警告、罰款、限制部分業(yè)務(wù)、暫停全部或部分業(yè)務(wù)、要求補充完善相關(guān)資質(zhì)、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等。第二條第六款甲方有權(quán)依法與其他監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)、政府部門、行業(yè)協(xié)會等共享與乙方相關(guān)的監(jiān)管信息、風(fēng)險信息或違法違規(guī)信息。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)第三條第一款乙方應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)及本協(xié)議的各項約定，合法合規(guī)開展支付業(yè)務(wù)。第三條第二款乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善風(fēng)險管理、內(nèi)部控制和合規(guī)審查制度，并有效執(zhí)行。第三條第三款乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和甲方要求，落實反洗錢、反恐怖融資、消費者權(quán)益保護、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)與信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等各項監(jiān)管要求。第三條第四款乙方應(yīng)按照甲方要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報送各類報表、數(shù)據(jù)和信息。乙方對所報信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)。第三條第五款乙方應(yīng)積極配合甲方的監(jiān)督檢查工作，提供必要的工作條件、資料和說明，不得拒絕、阻礙或隱瞞。第三條第六款乙方收到甲方發(fā)出的監(jiān)管意見、風(fēng)險提示函、整改通知書等監(jiān)管文件后，應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)完成整改，并書面報告整改情況。第三條第七款乙方應(yīng)按照法律法規(guī)要求，對客戶身份進行識別，并采取有效措施防范欺詐交易。第三條第八款乙方應(yīng)嚴格遵守客戶信息保護規(guī)定，建立健全客戶信息保護制度，確?？蛻粜畔⒑徒灰讛?shù)據(jù)的安全，不得泄露、篡改、出售或非法使用客戶信息。第三條第九款乙方應(yīng)按照法律法規(guī)要求，建立并完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃，并定期進行演練，確保在發(fā)生重大突發(fā)事件時能夠維持必要的支付服務(wù)。第三條第十款乙方應(yīng)配合甲方開展支付行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測、評估和處置工作。第四條風(fēng)險管理與處置第四條第一款乙方應(yīng)建立有效的風(fēng)險識別、評估和預(yù)警機制，及時識別、評估和預(yù)警支付業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險，特別是洗錢、恐怖融資、欺詐交易、網(wǎng)絡(luò)安全、運營中斷等重大風(fēng)險。第四條第二款乙方應(yīng)制定并持續(xù)完善各類風(fēng)險事件的應(yīng)急預(yù)案，并定期組織演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。第四條第三款乙方發(fā)生或可能發(fā)生重大風(fēng)險事件時，應(yīng)立即采取有效措施控制風(fēng)險，并第一時間向甲方報告事件的基本情況、可能造成的影響等信息。第四條第四款甲方有權(quán)對乙方的風(fēng)險管理能力和重大風(fēng)險事件處置情況進行評估和指導(dǎo)。第五條客戶信息保護第五條第一款乙方應(yīng)嚴格遵守客戶身份識別制度，對客戶身份進行真實、有效、完整的識別。第五條第二款乙方應(yīng)采取有效技術(shù)措施和管理措施，確?？蛻粜畔⒌耐咨拼鎯?、使用、傳輸和銷毀，防止客戶信息泄露、篡改或丟失。第五條第三款乙方在收集、使用客戶信息前，應(yīng)依法向客戶進行告知，并征得客戶的同意，不得超出約定范圍使用客戶信息。第六條業(yè)務(wù)連續(xù)性與災(zāi)難恢復(fù)第六條第一款乙方應(yīng)參照國家或行業(yè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，建立健全業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系和災(zāi)難恢復(fù)體系。第六條第二款乙方應(yīng)制定詳細的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃，并定期進行測試和演練，確保在發(fā)生災(zāi)難時能夠盡快恢復(fù)支付服務(wù)。第六條第三款乙方應(yīng)按照甲方要求，配合進行業(yè)務(wù)連續(xù)性和災(zāi)難恢復(fù)能力的評估和測試。第七條協(xié)議的變更、解除與終止第七條第一款本協(xié)議的變更，須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。第七條第二款出現(xiàn)下列情形之一的，本協(xié)議可以解除或終止：（一）本協(xié)議約定的解除條件成就；（二）法律法規(guī)發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的；（三）乙方被依法吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可或被責(zé)令停業(yè)的；（四）甲方被依法撤銷或合并的；（五）雙方協(xié)商一致同意解除或終止本協(xié)議的；（六）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。第七條第三款本協(xié)議的解除或終止，不影響雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)已經(jīng)產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。第七條第四款本協(xié)議終止后，乙方應(yīng)按照甲方要求，完成相關(guān)工作的交接，包括但不限于客戶信息移交、系統(tǒng)關(guān)閉、資料歸檔等。第八條違約責(zé)任第八條第一款任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條第二款乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定，造成嚴重后果的，甲方有權(quán)依據(jù)法律法規(guī)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括但不限于暫停其部分或全部業(yè)務(wù)、吊銷其相關(guān)業(yè)務(wù)許可等。第九條爭議解決第九條第一款甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。第九條第二款協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條保密第十條第一款甲乙雙方對于因簽署和履行本協(xié)議而了解或獲取的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息等confidentialinformation（以下簡稱“保密信息”）負有保密義務(wù)。第十條第二款未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)要求披露的除外。第十條第三款本保密義務(wù)不因本協(xié)議的解除或終止而失效。第十一條法律適用與管轄第十一條第一款本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條第二款本協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，由甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院專屬管轄。第十二條附則第十二條第一款本協(xié)