第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁九江證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶的證券余額與融資買入金額之和不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的多少？

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

3.下列哪種情形不屬于證券公司可以暫停部分客戶交易權(quán)限的情形？

A.客戶涉嫌市場操縱

B.客戶資金賬戶異常交易

C.客戶交易行為符合市場規(guī)律

D.客戶信用賬戶風(fēng)險過高

4.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》？

A.在報(bào)告標(biāo)題中明確提示“僅供參考”

B.在報(bào)告使用說明中強(qiáng)調(diào)“不構(gòu)成投資建議”

C.將報(bào)告發(fā)送給所有持有公司股票的客戶

D.在報(bào)告結(jié)尾處注明“分析師姓名及執(zhí)業(yè)資格編號”

5.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶的保證金比例要求是？

A.不得低于50%

B.不得低于100%

C.不得低于150%

D.不得低于200%

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.客戶服務(wù)部門

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量要求是？

A.不得低于10人

B.不得低于20人

C.不超過200人

D.不超過300人

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷團(tuán)成員的最低數(shù)量要求是？

A.1家

B.2家

C.3家

D.4家

9.證券公司為客戶開立信用賬戶時，以下哪項(xiàng)材料不屬于必須提供的？

A.客戶身份證明文件

B.客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)證明

D.客戶資產(chǎn)證明

10.證券公司發(fā)布信息時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？

A.在公司官網(wǎng)發(fā)布招股說明書

B.向特定對象提供未公開的重大信息

C.在合規(guī)范圍內(nèi)發(fā)布公司經(jīng)營情況通報(bào)

D.在投資者教育欄目發(fā)布市場分析文章

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于“第二道防線”（風(fēng)險控制部門）的范疇？

A.風(fēng)險管理部門

B.內(nèi)部審計(jì)部門

C.合規(guī)部門

D.業(yè)務(wù)運(yùn)營部門

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止性規(guī)定？

A.將客戶資產(chǎn)用于非指定用途

B.違規(guī)承諾收益

C.超越授權(quán)范圍投資

D.建立合理的關(guān)聯(lián)交易制度

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，以下哪些信息必須披露？

A.分析師姓名及執(zhí)業(yè)資格編號

B.研究方法及數(shù)據(jù)來源

C.報(bào)告發(fā)布時間及聯(lián)系方式

D.報(bào)告使用說明及免責(zé)聲明

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些情形會導(dǎo)致客戶信用賬戶被強(qiáng)制平倉？

A.客戶信用賬戶資金余額低于維持擔(dān)保比例

B.客戶涉嫌市場操縱被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

C.客戶主動申請減少融資額度

D.公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法維持擔(dān)保比例

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些措施屬于“預(yù)防性控制”？

A.審計(jì)委員會定期審查公司內(nèi)部控制

B.業(yè)務(wù)操作部門執(zhí)行雙人復(fù)核制度

C.建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

D.定期開展內(nèi)部控制培訓(xùn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，可以隱匿分析師姓名以保護(hù)客戶隱私。

18.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于150%。

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，“第一道防線”是指業(yè)務(wù)操作部門。

20.證券公司發(fā)布信息時，可以向特定對象提供未公開的重大信息。

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量不得超過300人。

22.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，必須明確提示“僅供參考”和“不構(gòu)成投資建議”。

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的信用賬戶資金余額不得低于維持擔(dān)保比例的150%。

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，“第三道防線”是指外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

25.證券公司發(fā)布信息時，可以向員工及其親屬泄露公司未公開的重大信息。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷團(tuán)的______不得少于2家。

27.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時，必須披露______及其執(zhí)業(yè)資格編號。

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于______。

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，“第二道防線”是指______及其相關(guān)部門。

30.證券公司發(fā)布信息時，必須確保信息的______及______。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的職責(zé)分工。（5分）

32.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時需遵守的主要規(guī)定。（5分）

33.簡述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時需披露的主要信息。（5分）

34.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶被強(qiáng)制平倉的主要情形。（5分）

六、案例分析題（共30分）

35.某證券公司A因違反《證券法》發(fā)布未公開的重大信息，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款500萬元，并暫停其證券承銷業(yè)務(wù)6個月。公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，違規(guī)行為主要源于以下原因：

（1）部分員工對信息披露制度理解不足；

（2）公司內(nèi)部審計(jì)部門未能及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為；

（3）公司未建立有效的信息隔離制度。

結(jié)合案例，分析證券公司發(fā)布信息時需遵守的主要規(guī)定，并提出改進(jìn)建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，客戶的信用證券賬戶的證券余額與融資買入金額之和不得低于150%。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的100%。

3.C

解析：客戶交易行為符合市場規(guī)律不屬于暫停交易權(quán)限的情形，其他選項(xiàng)均屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施。

4.C

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券公司不得將報(bào)告發(fā)送給所有持有公司股票的客戶，需遵循特定對象原則。

5.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，客戶的保證金比例不得低于150%。

6.D

解析：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門（第一道防線）、風(fēng)險管理部門及合規(guī)部門（第二道防線）、內(nèi)部審計(jì)部門（第三道防線）。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶數(shù)量不得超過200人。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由不少于2家證券公司組成。

9.C

解析：客戶投資經(jīng)驗(yàn)證明不屬于開立信用賬戶的必須材料，其他選項(xiàng)均需提供。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為，向特定對象提供未公開的重大信息屬于內(nèi)幕交易。

二、多選題

11.ABC

解析：風(fēng)險管理部門、合規(guī)部門屬于“第二道防線”，業(yè)務(wù)運(yùn)營部門屬于“第一道防線”。

12.ABC

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，禁止將客戶資產(chǎn)用于非指定用途、違規(guī)承諾收益、超越授權(quán)范圍投資。

13.ABCD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第9條，需披露分析師姓名及執(zhí)業(yè)資格編號、研究方法及數(shù)據(jù)來源、發(fā)布時間及聯(lián)系方式、使用說明及免責(zé)聲明。

14.AB

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第29條，客戶信用賬戶資金余額低于維持擔(dān)保比例或客戶涉嫌市場操縱被調(diào)查時，會導(dǎo)致強(qiáng)制平倉。

15.BC

解析：預(yù)防性控制包括建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、業(yè)務(wù)操作部門執(zhí)行雙人復(fù)核制度；審計(jì)委員會審查屬于監(jiān)督性控制，定期培訓(xùn)屬于糾正性控制。

三、判斷題

16.√

17.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券研究報(bào)告需披露分析師姓名及執(zhí)業(yè)資格編號。

18.√

19.√

20.×

21.√

22.√

23.√

24.×

解析：內(nèi)部控制制度中的“第三道防線”是指內(nèi)部審計(jì)部門，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于外部監(jiān)督。

25.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為。

四、填空題

26.承銷團(tuán)

27.分析師

28.150%

29.風(fēng)險管理部門

30.真實(shí)性、準(zhǔn)確性

五、簡答題

31.

答：

①第一道防線：業(yè)務(wù)操作部門，負(fù)責(zé)執(zhí)行內(nèi)部控制制度，如業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等；

②第二道防線：風(fēng)險管理部門及合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)操作，識別和評估風(fēng)險；

③第三道防線：內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)獨(dú)立審查內(nèi)部控制制度的有效性。

32.

答：

①自營規(guī)模不得超過凈資本的100%；

②不得違規(guī)使用客戶資產(chǎn)；

③建立健全的風(fēng)險管理制度；

④定期報(bào)告自營業(yè)務(wù)情況。

33.

答：

①分析師姓名及執(zhí)業(yè)資格編號；

②研究方法及數(shù)據(jù)來源；

③報(bào)告發(fā)布時間及聯(lián)系方式；

④使用說明及免責(zé)聲明。

34.

答：

①客戶信用賬戶資金余額低于維持擔(dān)保比例；

②客戶涉嫌市場操縱被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

③公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致