2026年金融服務(wù)協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供金融服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容與范圍

1、乙方向甲方提供包括但不限于以下金融服務(wù)：

（1）投資咨詢服務(wù)：根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，提供證券、基金、期貨、保險(xiǎn)等投資產(chǎn)品的分析、建議及組合配置服務(wù)。

（2）資產(chǎn)管理服務(wù)：通過賬戶管理、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等方式，幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。

（3）融資服務(wù)：在合規(guī)前提下，為甲方提供貸款、信用額度或其他融資解決方案。

（4）財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)：包括稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等綜合性財(cái)務(wù)建議。

2、服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止，如需續(xù)約，雙方應(yīng)提前30日書面協(xié)商。

二、服務(wù)方式與標(biāo)準(zhǔn)

1、服務(wù)方式：乙方通過線下顧問團(tuán)隊(duì)、線上智能投顧系統(tǒng)或遠(yuǎn)程會(huì)議等形式提供專業(yè)服務(wù)，確保服務(wù)過程透明、高效。

2、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)：乙方承諾所有服務(wù)人員均持有從業(yè)資格證（如證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格），服務(wù)內(nèi)容符合監(jiān)管要求，并定期向甲方提供服務(wù)報(bào)告。

3、服務(wù)響應(yīng)時(shí)間：乙方在正常工作時(shí)間內(nèi)，對甲方的咨詢需求應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)響應(yīng)，緊急事項(xiàng)應(yīng)在15分鐘內(nèi)響應(yīng)。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)狀況評估，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)測評問卷、投資建議書等文件。

2、甲方應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息，并對信息的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。如因信息不實(shí)導(dǎo)致投資損失，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

3、甲方應(yīng)按照乙方要求簽署相關(guān)法律文件，配合完成賬戶開通、身份驗(yàn)證等流程。

4、甲方不得要求乙方從事違法違規(guī)或超出服務(wù)范圍的金融活動(dòng)，如發(fā)現(xiàn)乙方行為異常，有權(quán)立即終止合作并保留追究權(quán)利。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)嚴(yán)格遵循“客戶利益優(yōu)先”原則，服務(wù)過程中不得與甲方利益發(fā)生沖突。

2、乙方提供的投資建議需基于充分的市場研究和盡職調(diào)查，并明確告知潛在風(fēng)險(xiǎn)。

3、乙方應(yīng)建立完善的客戶信息保護(hù)機(jī)制，確保甲方個(gè)人信息不泄露，符合《個(gè)人信息保護(hù)法》要求。

4、乙方每月應(yīng)向甲方發(fā)送服務(wù)總結(jié)，內(nèi)容包括投資業(yè)績、市場動(dòng)態(tài)及后續(xù)規(guī)劃建議。

5、如遇重大市場變動(dòng)或政策調(diào)整，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方并調(diào)整服務(wù)方案。

四、費(fèi)用與支付方式

1、服務(wù)費(fèi)用：

（1）投資咨詢費(fèi)：按服務(wù)類型收取，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

-基礎(chǔ)咨詢費(fèi)：每月____元（大寫：人民幣_(tái)___元整）；

-高級咨詢費(fèi)：按年度管理費(fèi)____%（最低____元/年，最高_(dá)___元/年）。

（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：按資產(chǎn)管理規(guī)模收取，年化費(fèi)率____%，最低收費(fèi)____元/年。

（3）融資服務(wù)費(fèi)：根據(jù)融資金額和期限，按____%收取，具體以雙方約定為準(zhǔn)。

2、支付方式：甲方應(yīng)于合同生效后3日內(nèi)支付首期費(fèi)用，后續(xù)費(fèi)用可按季度或年度結(jié)算，乙方需提供合規(guī)發(fā)票。

五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與責(zé)任承擔(dān)

1、乙方應(yīng)充分告知甲方金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，甲方確認(rèn)已理解并自愿承擔(dān)相應(yīng)后果。如因市場不可抗力導(dǎo)致?lián)p失，雙方按過錯(cuò)比例分擔(dān)。

2、因乙方操作失誤或違規(guī)行為造成的直接損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，但單筆賠償上限不超過甲方投資總額的____%。

3、甲方自行決策導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)提供客觀分析支持。

六、保密條款

1、雙方應(yīng)對合作過程中知悉的商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等嚴(yán)格保密，非經(jīng)對方書面同意，不得向第三方泄露。

2、保密期限為合同終止后____年，或法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

七、爭議解決

1、本合同履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交____仲裁委員會(huì)仲裁，仲裁規(guī)則適用其現(xiàn)行規(guī)則。

2、仲裁裁決為終局，雙方均應(yīng)自覺履行。

八、其他事項(xiàng)

1、本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，自簽字蓋章之日起生效。

甲方：