第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試在線測試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

（）A.客戶需是證券公司客戶且具備融資融券業(yè)務(wù)資格

（）B.客戶需提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件

（）C.客戶需簽署風(fēng)險揭示書及信用證券賬戶協(xié)議

（）D.客戶需在信用證券賬戶開立前6個月內(nèi)日均證券類資產(chǎn)不低于10萬元

2.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕信息的知悉人員范疇？

（）A.發(fā)行人的董事

（）B.證券公司的自營部門負(fù)責(zé)人

（）C.掌握該信息的人員的近親屬

（）D.通過非法手段獲取內(nèi)幕信息的市場中介機(jī)構(gòu)工作人員

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人不得兼任以下哪個職務(wù)？

（）A.公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理

（）B.公司合規(guī)部總經(jīng)理

（）C.公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人

（）D.公司財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理

4.以下哪種情況不屬于證券交易異常波動認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)？

（）A.證券連續(xù)3個交易日漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到20%

（）B.證券連續(xù)5個交易日漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到15%

（）C.證券連續(xù)2個交易日漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到10%

（）D.證券當(dāng)日價格漲跌幅達(dá)到15%且成交量位于同期成交量前3%

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？

（）A.開立信用證券賬戶

（）B.審查客戶信用風(fēng)險狀況

（）C.決定客戶的融資融券額度

（）D.提供投資咨詢及風(fēng)險提示

6.以下哪種情形下，證券公司不得向客戶收取利息或費(fèi)用？

（）A.客戶信用賬戶資金不足時，證券公司提供墊付資金

（）B.客戶信用賬戶資產(chǎn)低于維持擔(dān)保比例時，證券公司要求客戶追加擔(dān)保物

（）C.客戶信用賬戶發(fā)生交易委托失敗時，證券公司退還交易費(fèi)用

（）D.客戶信用賬戶資產(chǎn)低于維持擔(dān)保比例時，證券公司暫?？蛻羧谫Y融券業(yè)務(wù)

7.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時，以下哪項(xiàng)因素不需要考慮？

（）A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.客戶的信用評級

（）C.客戶的負(fù)債情況

（）D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

8.以下哪種行為不屬于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的禁止行為？

（）A.用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保或質(zhì)押

（）B.未按照規(guī)定向客戶披露投資信息

（）C.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同運(yùn)作

（）D.按照客戶意愿進(jìn)行投資管理

9.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪種機(jī)制來防范利益沖突？

（）A.部門負(fù)責(zé)人輪崗制度

（）B.資產(chǎn)隔離制度

（）C.業(yè)績考核制度

（）D.風(fēng)險預(yù)警制度

10.以下哪種情形屬于證券公司可以免除賠償責(zé)任的情形？

（）A.因不可抗力導(dǎo)致客戶損失

（）B.因客戶故意提供虛假信息導(dǎo)致交易失敗

（）C.因證券公司工作人員重大過失導(dǎo)致客戶損失

（）D.因證券公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易延遲

11.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，以下哪種情況不屬于首次公開發(fā)行股票的詢價對象？

（）A.證券投資基金管理人

（）B.證券公司

（）C.主承銷商的員工親屬

（）D.保險公司

12.以下哪種情形不屬于證券公司可以拒絕客戶融資融券申請的情形？

（）A.客戶不具備融資融券業(yè)務(wù)資格

（）B.客戶提供的擔(dān)保物價值不足

（）C.客戶信用賬戶資產(chǎn)低于維持擔(dān)保比例

（）D.客戶信用評級低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

13.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

14.以下哪種行為不屬于證券公司可以采取的違約處置措施？

（）A.查詢客戶資產(chǎn)凍結(jié)情況

（）B.強(qiáng)制平倉

（）C.追究客戶法律責(zé)任

（）D.向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知

15.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)是多少？

（）A.130%

（）B.150%

（）C.160%

（）D.180%

16.以下哪種情形不屬于證券公司可以免除賠償責(zé)任的情形？

（）A.因不可抗力導(dǎo)致客戶損失

（）B.因客戶故意提供虛假信息導(dǎo)致交易失敗

（）C.因證券公司工作人員重大過失導(dǎo)致客戶損失

（）D.因證券公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易延遲

17.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，以下哪種情況不屬于首次公開發(fā)行股票的詢價對象？

（）A.證券投資基金管理人

（）B.證券公司

（）C.主承銷商的員工親屬

（）D.保險公司

18.以下哪種情形不屬于證券公司可以拒絕客戶融資融券申請的情形？

（）A.客戶不具備融資融券業(yè)務(wù)資格

（）B.客戶提供的擔(dān)保物價值不足

（）C.客戶信用賬戶資產(chǎn)低于維持擔(dān)保比例

（）D.客戶信用評級低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

19.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.14%

20.以下哪種行為不屬于證券公司可以采取的違約處置措施？

（）A.查詢客戶資產(chǎn)凍結(jié)情況

（）B.強(qiáng)制平倉

（）C.追究客戶法律責(zé)任

（）D.向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要審查哪些材料？

（）A.客戶的有效身份證明文件

（）B.客戶的風(fēng)險揭示書簽署情況

（）C.客戶的信用證券賬戶協(xié)議簽署情況

（）D.客戶的資產(chǎn)證明文件

（）E.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)證明

22.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易行為？

（）A.泄露內(nèi)幕信息

（）B.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）C.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）D.與他人串通，利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）E.為內(nèi)幕信息知情人提供便利條件，使其利用內(nèi)幕信息獲利

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循哪些原則？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開透明原則

（）C.自負(fù)盈虧原則

（）D.風(fēng)險管理原則

（）E.合規(guī)經(jīng)營原則

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶披露哪些風(fēng)險揭示內(nèi)容？

（）A.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險

（）B.信用證券賬戶風(fēng)險

（）C.維持擔(dān)保比例風(fēng)險

（）D.追究法律責(zé)任風(fēng)險

（）E.交易失敗風(fēng)險

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險管理機(jī)制

（）B.信息披露制度

（）C.資產(chǎn)隔離制度

（）D.職權(quán)分離制度

（）E.利益沖突防范機(jī)制

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司可以為不具有融資融券業(yè)務(wù)資格的客戶開立信用證券賬戶。

27.內(nèi)幕信息知悉人員可以通過合法途徑獲取內(nèi)幕信息并泄露給他人。

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以不受客戶委托進(jìn)行投資管理。

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可以不審查客戶的信用風(fēng)險狀況。

30.證券公司可以為客戶信用賬戶資金不足時提供墊付資金。

31.證券公司為客戶設(shè)定信用額度時，不需要考慮客戶的信用評級。

32.證券公司可以未按照規(guī)定向客戶披露投資信息。

33.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險管理制度。

34.證券公司可以免除因不可抗力導(dǎo)致客戶損失的責(zé)任。

35.證券公司可以追究客戶違反信用證券賬戶協(xié)議的法律責(zé)任。

36.首次公開發(fā)行股票的詢價對象可以是主承銷商的員工親屬。

37.證券公司可以拒絕不具備融資融券業(yè)務(wù)資格的客戶融資融券申請。

38.證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。

39.證券公司可以強(qiáng)制平倉客戶的信用證券賬戶資產(chǎn)。

40.證券公司可以免除因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易延遲的責(zé)任。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要簽署________和________。

42.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券________產(chǎn)生重大影響的信息。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循________原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

44.證券公司為客戶設(shè)定信用額度時，應(yīng)考慮客戶的________和________等因素。

45.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括________、________和________等內(nèi)容。

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的流程。

47.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡述證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理措施。

六、案例分析題（共25分）

49.某證券公司客戶張某在2023年5月1日開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元。2023年5月10日，張某在信用賬戶中買入A股票10萬股，市值為80萬元，當(dāng)日A股票收盤價為8元/股。2023年5月15日，張某因資金需求賣出A股票5萬股，市值為40萬元，當(dāng)日A股票收盤價為4元/股。2023年5月20日，張某的信用賬戶資產(chǎn)為60萬元，負(fù)債為40萬元，維持擔(dān)保比例為60%。請問：

（1）張某在2023年5月10日買入A股票時，是否需要追加擔(dān)保物？為什么？

（2）張某在2023年5月15日賣出A股票時，是否需要追加擔(dān)保物？為什么？

（3）張某在2023年5月20日的維持擔(dān)保比例是否低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)？如果低于標(biāo)準(zhǔn)，證券公司可以采取哪些措施？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶在信用證券賬戶開立前6個月內(nèi)日均證券類資產(chǎn)不低于5萬元即可，因此D選項(xiàng)錯誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，內(nèi)幕信息知悉人員包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員等，因此C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息知悉人員范疇。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人不得兼任公司營業(yè)部負(fù)責(zé)人，因此C選項(xiàng)錯誤。

4.C

解析：根據(jù)《關(guān)于完善證券交易異常波動認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券連續(xù)2個交易日漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到10%屬于異常波動認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)錯誤。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，決定客戶的融資融券額度是證券公司的職責(zé)，因此C選項(xiàng)錯誤。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得向客戶收取利息或費(fèi)用，除非是提供墊付資金，因此A選項(xiàng)錯誤。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時，需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、信用評級和負(fù)債情況，因此D選項(xiàng)錯誤。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)?；蛸|(zhì)押，因此A選項(xiàng)錯誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立資產(chǎn)隔離制度來防范利益沖突，因此B選項(xiàng)正確。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，因不可抗力導(dǎo)致客戶損失，證券公司可以免除賠償責(zé)任，因此A選項(xiàng)正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象包括證券投資基金管理人、證券公司、保險公司等，但主承銷商的員工親屬不屬于詢價對象，因此C選項(xiàng)錯誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司可以拒絕客戶融資融券申請的情形包括客戶不具備融資融券業(yè)務(wù)資格、客戶提供的擔(dān)保物價值不足、客戶信用評級低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，因此C選項(xiàng)錯誤。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%，因此B選項(xiàng)正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司可以采取的違約處置措施包括查詢客戶資產(chǎn)凍結(jié)情況、強(qiáng)制平倉、向客戶發(fā)出追加擔(dān)保物通知，但追究客戶法律責(zé)任不屬于證券公司的職責(zé)，因此C選項(xiàng)錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)是150%，因此C選項(xiàng)正確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，因不可抗力導(dǎo)致客戶損失，證券公司可以免除賠償責(zé)任，因此A選項(xiàng)正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象包括證券投資基金管理人、證券公司、保險公司等，但主承銷商的員工親屬不屬于詢價對象，因此C選項(xiàng)錯誤。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同運(yùn)作，因此C選項(xiàng)錯誤。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%，因此A選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司可以免除因客戶故意提供虛假信息導(dǎo)致交易失敗的責(zé)任，但需要承擔(dān)因工作人員重大過失導(dǎo)致客戶損失的責(zé)任，因此C選項(xiàng)錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要審查客戶的有效身份證明文件、風(fēng)險揭示書簽署情況、信用證券賬戶協(xié)議簽署情況，因此ABC選項(xiàng)正確。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，內(nèi)幕交易行為包括泄露內(nèi)幕信息、利用內(nèi)幕信息買賣證券、向他人泄露內(nèi)幕信息、與他人串通，利用內(nèi)幕信息買賣證券、為內(nèi)幕信息知情人提供便利條件，使其利用內(nèi)幕信息獲利，因此ABCDE選項(xiàng)正確。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、自負(fù)盈虧原則、風(fēng)險管理原則、合規(guī)經(jīng)營原則，因此ABCDE選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險、信用證券賬戶風(fēng)險、維持擔(dān)保比例風(fēng)險、追究法律責(zé)任風(fēng)險，因此ABCD選項(xiàng)正確。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、資產(chǎn)隔離制度、職權(quán)分離制度、利益沖突防范機(jī)制，因此ABCDE選項(xiàng)正確。

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√