第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁華富基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益，不得利用基金份額發(fā)售進(jìn)行不正當(dāng)競爭，下列行為中不屬于不正當(dāng)競爭的是（）。

A.向特定投資者提供低于認(rèn)購費(fèi)率的費(fèi)率優(yōu)惠

B.在媒體上宣傳過往業(yè)績，但未注明具體數(shù)據(jù)來源

C.承諾基金一定盈利，并承諾若未達(dá)目標(biāo)將退還部分認(rèn)購費(fèi)用

D.限制基金份額持有人轉(zhuǎn)換基金份額

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在（）。

A.法規(guī)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)

B.基金凈值波動(dòng)較大時(shí)

C.基金管理人認(rèn)為合適時(shí)

D.基金份額持有人要求時(shí)

4.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.不得挪用基金資產(chǎn)

C.不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

D.不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

5.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的文件，其法律效力依次為（）。

A.基金合同>基金招募說明書>基金信息披露公告

B.基金招募說明書>基金合同>基金信息披露公告

C.基金信息披露公告>基金合同>基金招募說明書

D.基金信息披露公告>基金招募說明書>基金合同

6.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益

C.轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的（），規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范利益輸送和利益沖突。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.財(cái)務(wù)管理制度

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金分紅金額為主要指標(biāo)

C.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金規(guī)模為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金管理人收入為主要指標(biāo)

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金合同

D.以上都是

10.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金

B.交易性金融資產(chǎn)

C.基金持有的其他基金份額

D.基金應(yīng)收款項(xiàng)

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.交易日

B.周一

C.周五

D.月底

12.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%

B.基金投資于同一股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的10%

C.基金投資于債券的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金投資于同一債券的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

14.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金信息披露義務(wù)人不包括基金管理人

B.基金信息披露義務(wù)人不包括基金托管人

C.基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金信息披露義務(wù)人僅包括基金管理人

15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.直接向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.要求基金管理人糾正

C.通知基金份額持有人

D.以上都是

16.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人可以申購贖回基金份額

B.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)換基金份額

C.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)讓基金份額

D.基金份額持有人可以質(zhì)押基金份額

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.混合型基金

D.以上都是

18.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.編制基金報(bào)告

D.決定基金份額的申購、贖回

19.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)

C.準(zhǔn)確、完整、易于理解

D.真實(shí)、完整、易于理解

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.不得投資于股票

B.不得投資于債券

C.不得投資于貨幣市場工具

D.不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金季報(bào)

E.基金年報(bào)

22.基金投資運(yùn)作的基本原則包括（）。

A.分散投資原則

B.流動(dòng)性原則

C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D.信息披露原則

E.利益共享原則

23.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.人力資源管理制度

E.投資管理制度

24.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)收益

C.轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

E.監(jiān)督基金管理人和基金托管人的行為

25.基金投資禁止行為包括（）。

A.不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.不得挪用基金資產(chǎn)

C.不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

D.不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

E.不得承諾收益或者承擔(dān)損失

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以承諾基金一定盈利。（×）

27.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日計(jì)算并公告。（√）

28.基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、詳盡。（√）

29.基金管理人可以將其管理的其他基金資產(chǎn)用于買賣該基金。（×）

30.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次。（√）

31.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的文件，其法律效力最高。（√）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范利益輸送和利益沖突。（√）

33.基金業(yè)績評估應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)。（√）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同。（√）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______文件。

37.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在______內(nèi)披露。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

39.基金投資禁止行為包括不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行______交易。

40.基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人______。

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的______，規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范利益輸送和沖突。

42.基金業(yè)績評估應(yīng)以______為主要指標(biāo)。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供______。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金______。

45.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)______、準(zhǔn)確、完整。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金信息披露的基本原則。

47.簡述基金管理人的內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡述基金份額持有人的權(quán)利。

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：華富基金管理有限公司（以下簡稱“華富基金”）是一家公募基金管理人，其管理的“華富股票型基金”是一只開放式基金。2023年10月，華富基金發(fā)現(xiàn)其基金投資組合中持有某上市公司的大量股票，而該上市公司即將發(fā)布重大利好消息，可能導(dǎo)致其股票價(jià)格大幅上漲。華富基金的管理人員決定利用這一信息，在消息公布前將基金持有的該股票賣出，并將所得資金投資于其他股票，以獲取更多收益。

問題：

（1）華富基金的行為是否違反了基金投資禁止行為？請說明理由。

（2）如果華富基金的行為違反了基金投資禁止行為，其可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）華富基金的管理人員應(yīng)當(dāng)如何避免類似事件的發(fā)生？

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集期間，基金管理人不得利用基金份額發(fā)售進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B選項(xiàng)中，宣傳過往業(yè)績但未注明具體數(shù)據(jù)來源，屬于虛假宣傳，屬于不正當(dāng)競爭。C選項(xiàng)中，承諾基金一定盈利，并承諾若未達(dá)目標(biāo)將退還部分認(rèn)購費(fèi)用，屬于違規(guī)承諾收益。D選項(xiàng)中，限制基金份額持有人轉(zhuǎn)換基金份額，屬于違規(guī)行為。

2.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，不得延滯或者虛假披露。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金管理人不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款。

5.A

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的文件，其法律效力最高，其次為基金招募說明書，最后為基金信息披露公告。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)不享有表決權(quán)。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范利益輸送和利益沖突。

8.A

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第61條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同。

10.C

解析：基金持有的其他基金份額屬于基金估值對象，但需要根據(jù)其公允價(jià)值進(jìn)行估值。

11.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第26條，基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

14.C

解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正。

16.A

解析：基金份額持有人可以申購贖回基金份額，屬于基金份額持有人的權(quán)利。

17.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金運(yùn)作方式，基金運(yùn)作方式包括封閉式基金、開放式基金、混合型基金。

18.D

解析：決定基金份額的申購、贖回是基金管理人的職責(zé)，但不是基金管理人的唯一職責(zé)。

19.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金管理人不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金季報(bào)、基金年報(bào)。

22.ABCDE

解析：基金投資運(yùn)作的基本原則包括分散投資原則、流動(dòng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、信息披露原則、利益共享原則。

23.ABCDE

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、財(cái)務(wù)管理制度、人力資源管理制度、投資管理制度。

24.ABCDE

解析：基金份額持有人的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會(huì)、獲得基金財(cái)產(chǎn)收益、轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額、對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)、監(jiān)督基金管理人和基金托管人的行為。

25.ABCDE

解析：基金投資禁止行為包括不得利用基金資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、不得挪用基金資產(chǎn)、不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款、不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券、不得承諾收益或者承擔(dān)損失。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金募集期間，基金管理人不得承諾收益或者承擔(dān)損失。

27.√

解析：基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日計(jì)算并公告。

28.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、詳盡。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金管理人不得將其管理的其他基金資產(chǎn)用于買賣該基金。

30.√

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次。

31.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的文件，其法律效力最高。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范利益輸送和利益沖突。

33.√

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)以基金凈值增長率為主要指標(biāo)。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第61條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同。

35.√

解析：基金管理人應(yīng)