第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試結果及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當確保銷售的基金產(chǎn)品與客戶的（）相符。

A.風險承受能力

B.財富狀況

C.投資經(jīng)驗

D.上述所有選項

（）

2.下列關于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率

C.基金份額凈值會因基金分紅而增加

D.基金份額凈值越高，基金投資風險越小

（）

3.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同生效公告

（）

4.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.上述所有選項

（）

5.基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力評估的說法，正確的是（）。

A.評估結果僅適用于基金銷售機構內(nèi)部使用

B.評估結果應至少每年更新一次

C.評估問卷的題目數(shù)量越多越好

D.評估結果無需向投資者解釋說明

（）

6.下列不屬于基金管理人職責的是（）。

A.組織基金份額持有人大會

B.編制基金財務會計報告

C.從事基金財產(chǎn)的證券投資

D.申報基金份額持有人信息

（）

7.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日開始進行基金份額的發(fā)售。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

8.基金合同中，關于基金財產(chǎn)獨立性的表述，正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)不屬于基金管理人所有

B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)可以用于彌補基金管理人的負債

D.基金財產(chǎn)的債權可以抵消基金管理人、基金托管人的債權

（）

9.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不得少于（）小時。

A.20

B.30

C.40

D.50

（）

10.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金經(jīng)理變更公告

D.基金份額持有人大會決議

（）

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當（）。

A.無條件執(zhí)行

B.提出書面異議，執(zhí)行前需報告中國證監(jiān)會

C.直接拒絕執(zhí)行

D.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

（）

12.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.事項的表決均需全體份額持有人三分之二以上同意

B.事項的表決均需代表二分之一以上基金份額的持有人同意

C.重大事項的表決需代表三分之二以上基金份額的持有人同意

D.重大事項的表決需代表二分之一以上基金份額的持有人同意

（）

13.基金銷售機構在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應當（）。

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，不得使用過往業(yè)績進行預測

B.使用已結束的基金產(chǎn)品業(yè)績進行宣傳

C.僅宣傳基金的最好業(yè)績

D.可以夸大宣傳基金業(yè)績

（）

14.基金合同中，關于基金財產(chǎn)運用的限制，下列說法錯誤的是（）。

A.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人出資

B.基金財產(chǎn)不得用于從事承擔無限責任的投資

C.基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人、基金托管人提供擔保

D.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔保

（）

15.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求，信息披露應當（）。

A.真實、準確、完整、及時、公平

B.簡潔、明了、易懂、實用

C.首次披露與持續(xù)披露并重

D.側重于披露基金凈值信息

（）

16.基金銷售機構在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應當確保信息的（）。

A.完整性

B.準確性

C.及時性

D.上述所有選項

（）

17.基金管理人、基金托管人在基金運作過程中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者他人牟取不正當利益，這體現(xiàn)了基金運作的（）原則。

A.勤勉盡責

B.公平公正

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

（）

18.基金合同中，關于基金運作方式的表述，正確的是（）。

A.基金運作方式由基金管理人自行決定，無需披露

B.基金運作方式應在基金合同中明確約定

C.基金運作方式可以隨時變更，無需通知投資者

D.基金運作方式僅適用于封閉式基金

（）

19.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當（）。

A.側重于銷售業(yè)績，忽視合規(guī)要求

B.結合銷售人員的合規(guī)表現(xiàn)進行考核

C.僅考核銷售人員的業(yè)績，無需考慮合規(guī)要求

D.由基金管理人統(tǒng)一考核，銷售機構無需參與

（）

20.基金信息披露中，關于基金費用的表述，正確的是（）。

A.基金費用應在基金合同中詳細列明

B.基金費用可以不向投資者披露

C.基金費用的計提標準由基金管理人自行決定，無需披露

D.基金費用可以預先扣除，無需向投資者披露

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括（）。

A.客戶適當性原則

B.合規(guī)銷售原則

C.信息披露原則

D.公平公正原則

（）

22.基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的業(yè)績比較基準

（）

23.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有（）。

A.基金份額持有人大會決議

B.基金合同生效公告

C.基金經(jīng)理變更公告

D.基金資產(chǎn)凈值公告

（）

24.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的規(guī)定包括（）。

A.不得違反基金合同約定

B.不得從事內(nèi)幕交易

C.不得利用基金財產(chǎn)謀取不正當利益

D.不得違反中國證監(jiān)會的規(guī)定

（）

25.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容，應當包括（）。

A.基金基礎知識

B.基金銷售合規(guī)

C.投資者適當性管理

D.基金業(yè)績評價

（）

26.基金合同中，關于基金財產(chǎn)獨立性的表述，正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)不屬于基金管理人所有

B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)可以用于彌補基金管理人的負債

D.基金財產(chǎn)的債權可以抵消基金管理人、基金托管人的債權

（）

27.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求，信息披露應當（）。

A.真實、準確、完整、及時、公平

B.簡潔、明了、易懂、實用

C.首次披露與持續(xù)披露并重

D.側重于披露基金凈值信息

（）

28.基金銷售機構在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應當確保信息的（）。

A.完整性

B.準確性

C.及時性

D.上述所有選項

（）

29.基金管理人、基金托管人在基金運作過程中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者他人牟取不正當利益，這體現(xiàn)了基金運作的（）原則。

A.勤勉盡責

B.公平公正

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

（）

30.基金合同中，關于基金運作方式的表述，正確的是（）。

A.基金運作方式由基金管理人自行決定，無需披露

B.基金運作方式應在基金合同中明確約定

C.基金運作方式可以隨時變更，無需通知投資者

D.基金運作方式僅適用于封閉式基金

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當確保銷售的基金產(chǎn)品與客戶的風險承受能力相符。

（）

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率。

（）

33.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金季度報告。

（）

34.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得違反《證券投資基金法》的規(guī)定。

（）

35.基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力評估的說法，正確的是評估結果應至少每年更新一次。

（）

36.下列不屬于基金管理人職責的是從事基金財產(chǎn)的證券投資。

（）

37.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前15日開始進行基金份額的發(fā)售。

（）

38.基金合同中，關于基金財產(chǎn)獨立性的表述，正確的是基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（）

39.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不得少于30小時。

（）

40.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金經(jīng)理變更公告。

（）

41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當提出書面異議，執(zhí)行前需報告中國證監(jiān)會。

（）

42.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項的表決需代表三分之二以上基金份額的持有人同意。

（）

43.基金銷售機構在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應當未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，不得使用過往業(yè)績進行預測。

（）

44.基金合同中，關于基金財產(chǎn)運用的限制，下列說法錯誤的是基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人、基金托管人提供擔保。

（）

45.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求，信息披露應當真實、準確、完整、及時、公平。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括________和________。

________，________

42.基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當包括________、________和________。

________，________，________

43.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有________和________。

________，________

44.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的規(guī)定包括________、________和________。

________，________，________

45.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容，應當包括________、________和________。

________，________，________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述基金銷售適用性應遵循的原則。

47.簡述基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求。

48.簡述基金管理人、基金托管人在基金運作過程中應遵循的合規(guī)要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某基金銷售機構在銷售某只股票型基金時，向投資者宣傳該基金過去三年取得了20%的年化收益率，并承諾未來一年該基金仍能取得30%的年化收益率。同時，該銷售機構未對投資者的風險承受能力進行評估，直接向所有投資者銷售該基金。請分析該銷售機構的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當確保銷售的基金產(chǎn)品與客戶的風險承受能力、財富狀況、投資經(jīng)驗相符，因此正確答案為D。

A選項錯誤，因為僅考慮風險承受能力不夠全面；B選項錯誤，因為僅考慮財富狀況不夠全面；C選項錯誤，因為僅考慮投資經(jīng)驗不夠全面。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金份額凈值由基金管理人計算并公告，每日計算并公告；C選項錯誤，因為基金份額凈值會因基金分紅而減少；D選項錯誤，因為基金份額凈值越高，基金投資風險不一定越小。

3.B

解析：基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金季度報告，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金招募說明書屬于募集期間的信息披露；C選項錯誤，因為基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露；D選項錯誤，因為基金合同生效公告屬于募集期間的信息披露。

4.D

解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得違反《證券投資基金法》《證券法》《公司法》的規(guī)定，因此正確答案為D。

A選項錯誤，因為僅違反《證券投資基金法》不夠全面；B選項錯誤，因為僅違反《證券法》不夠全面；C選項錯誤，因為僅違反《公司法》不夠全面。

5.B

解析：基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力評估的說法，正確的是評估結果應至少每年更新一次，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為評估結果不僅適用于基金銷售機構內(nèi)部使用，還需向投資者解釋說明；C選項錯誤，因為評估問卷的題目數(shù)量并非越多越好，應科學合理；D選項錯誤，因為評估結果需向投資者解釋說明。

6.D

解析：基金管理人、基金托管人在基金運作過程中，不得申報基金份額持有人信息，因此正確答案為D。

A選項錯誤，因為組織基金份額持有人大會是基金管理人的職責；B選項錯誤，因為編制基金財務會計報告是基金管理人的職責；C選項錯誤，因為從事基金財產(chǎn)的證券投資是基金管理人的職責。

7.C

解析：基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前15日開始進行基金份額的發(fā)售，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為5日不夠充分；B選項錯誤，因為10日不夠充分；D選項錯誤，因為20日過長。

8.B

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)獨立性的表述，正確的是基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金財產(chǎn)不屬于基金管理人所有；C選項錯誤，因為基金財產(chǎn)不得用于彌補基金管理人的負債；D選項錯誤，因為基金財產(chǎn)的債權不得抵消基金管理人、基金托管人的債權。

9.B

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年培訓時間不得少于30小時，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為20小時不夠；C選項錯誤，因為40小時過長；D選項錯誤，因為50小時過長。

10.C

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金經(jīng)理變更公告，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為基金合同生效公告屬于募集期間的信息披露；B選項錯誤，因為基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露；D選項錯誤，因為基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。

11.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當提出書面異議，執(zhí)行前需報告中國證監(jiān)會，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為無條件執(zhí)行可能違規(guī)；C選項錯誤，因為直接拒絕執(zhí)行可能影響基金運作；D選項錯誤，因為需報告中國證監(jiān)會，而非與基金管理人協(xié)商。

12.C

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項的表決需代表三分之二以上基金份額的持有人同意，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為一般事項的表決需代表二分之一以上基金份額的持有人同意；B選項錯誤，因為一般事項的表決需代表二分之一以上基金份額的持有人同意；D選項錯誤，因為重大事項的表決需代表三分之二以上基金份額的持有人同意。

13.A

解析：基金銷售機構在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應當未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，不得使用過往業(yè)績進行預測，因此正確答案為A。

B選項錯誤，因為應使用已結束的基金產(chǎn)品業(yè)績進行宣傳；C選項錯誤，僅宣傳基金的最好業(yè)績；D選項錯誤，不得夸大宣傳基金業(yè)績。

14.C

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)運用的限制，下列說法錯誤的是基金財產(chǎn)可以用于向基金管理人、基金托管人提供擔保，因此正確答案為C。

A選項正確，基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人出資；B選項正確，基金財產(chǎn)不得用于從事承擔無限責任的投資；D選項正確，基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔保。

15.A

解析：基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求，信息披露應當真實、準確、完整、及時、公平，因此正確答案為A。

B選項錯誤，簡潔、明了、易懂、實用屬于信息傳遞的要求；C選項錯誤，首次披露與持續(xù)披露并重屬于披露方式的要求；D選項錯誤，側重于披露基金凈值信息屬于披露內(nèi)容的要求。

16.D

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應當確保信息的完整性、準確性、及時性，因此正確答案為D。

A選項錯誤，僅考慮完整性不夠全面；B選項錯誤，僅考慮準確性不夠全面；C選項錯誤，僅考慮及時性不夠全面。

17.C

解析：基金管理人、基金托管人在基金運作過程中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者他人牟取不正當利益，這體現(xiàn)了基金運作的誠實守信原則，因此正確答案為C。

A選項錯誤，勤勉盡責是指基金管理人應盡職盡責；B選項錯誤，公平公正是指基金管理人應公平對待所有投資者；D選項錯誤，專業(yè)審慎是指基金管理人應具備專業(yè)能力。

18.B

解析：基金合同中，關于基金運作方式的表述，正確的是基金運作方式應在基金合同中明確約定，因此正確答案為B。

A選項錯誤，基金運作方式由基金管理人自行決定，但需在基金合同中明確約定；C選項錯誤，基金運作方式可以隨時變更，但需通知投資者；D選項錯誤，基金運作方式不僅適用于封閉式基金，也適用于開放式基金。

19.B

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當結合銷售人員的合規(guī)表現(xiàn)進行考核，因此正確答案為B。

A選項錯誤，不應側重于銷售業(yè)績，忽視合規(guī)要求；C選項錯誤，不應僅考核銷售人員的業(yè)績，無需考慮合規(guī)要求；D選項錯誤，考核應由基金銷售機構進行，基金管理人需監(jiān)督。

20.A

解析：基金信息披露中，關于基金費用的表述，正確的是基金費用應在基金合同中詳細列明，因此正確答案為A。

B選項錯誤，基金費用應向投資者披露；C選項錯誤，基金費用的計提標準需披露；D選項錯誤，基金費用不能預先扣除，需向投資者披露。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括客戶適當性原則、合規(guī)銷售原則、信息披露原則、公平公正原則，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當包括基金的投資目標、投資策略、投資范圍、業(yè)績比較基準，因此正確答案為ABCD。

23.AC

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有基金份額持有人大會決議和基金經(jīng)理變更公告，因此正確答案為AC。

B選項錯誤，基金合同生效公告屬于募集期間的信息披露；D選項錯誤，基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露。

24.ABCD

解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的規(guī)定包括不得違反基金合同約定、不得從事內(nèi)幕交易、不得利用基金財產(chǎn)謀取不正當利益、不得違反中國證監(jiān)會的規(guī)定，因此正確答案為ABCD。

25.ABC

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容，應當包括基金基礎知識、基金銷售合規(guī)、投資者適當性管理，因此正確答案為ABC。

D選項錯誤，基金業(yè)績評價屬于培訓內(nèi)容，但不是核心內(nèi)容。

26.AB

解析：基金合同中，關于基金財產(chǎn)獨立性的表述，正確的是基金財產(chǎn)不屬于基金管理人所有、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，因此正確答案為AB。

C選項錯誤，基金財產(chǎn)不得用于彌補基金管理人的負債；D選項錯誤，基金財產(chǎn)的債權不得抵消基金管理人、基金托管人的債權。

27.A

解析：基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求，信息披露應當真實、準確、完整、及時、公平，因此正確答案為A。

B選項錯誤，簡潔、明了、易懂、實用屬于信息傳遞的要求；C選項錯誤，首次披露與持續(xù)披露并重屬于披露方式的要求；D選項錯誤，側重于披露基金凈值信息屬于披露內(nèi)容的要求。

28.D

解析：基金銷售機構在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，應當確保信息的完整性、準確性、及時性，因此正確答案為D。

A選項錯誤，僅考慮完整性不夠全面；B選項錯誤，僅考慮準確性不夠全面；C選項錯誤，僅考慮及時性不夠全面。

29.B

解析：基金管理人、基金托管人在基金運作過程中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為本人或者他人牟取不正當利益，這體現(xiàn)了基金運作的公平公正原則，因此正確答案為B。

A選項錯誤，勤勉盡責是指基金管理人應盡職盡責；C選項錯誤，誠實守信是指基金管理人應誠實守信；D選項錯誤，專業(yè)審慎是指基金管理人應具備專業(yè)能力。

30.B

解析：基金合同中，關于基金運作方式的表述，正確的是基金運作方式應在基金合同中明確約定，因此正確答案為B。

A選項錯誤，基金運作方式由基金管理人自行決定，但需在基金合同中明確約定；C選項錯誤，基金運作方式可以隨時變更，但需通知投資者；D選項錯誤，基金運作方式不僅適用于封閉式基金，也適用于開放式基金。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：從事基金財產(chǎn)的證券投資屬于基金管理人職責，因此錯誤。

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.×

解析：基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔保，因此錯誤。

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶適當性；合規(guī)銷售

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括客戶適當性和合規(guī)銷售。

42.投資目標；投資策略；投資范圍

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當包括投資目標、投資策略、投資范圍。

43.基金份額持有人大會決議；基金經(jīng)理變更公告

解析：基金信