2020-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫綜合試卷A卷附答案

單選題（共700題）1、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C2、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C3、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B4、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)”【答案】D5、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D6、(2016年)在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A.1B.2C.3D.6【答案】D7、（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D8、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D9、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C10、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C11、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機構(gòu)B.基金市場中介機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)【答案】A12、（2018年真題）基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是（）。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A13、金融資產(chǎn)一般分為()。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B14、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B15、(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C16、(2016年)基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】A17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A18、關(guān)于分級基金，以下表述正確的是（）。A.分級基金將同一基金資產(chǎn)劃份為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別，分開進行投資運作B.份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征C.結(jié)構(gòu)化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由【答案】A19、2007年中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（）負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.基金公會B.證券投資基金業(yè)委員會C.基金公司會員部D.基金業(yè)行會【答案】C20、（2020年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D21、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D22、(2017年)關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議【答案】A23、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購費率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】A24、下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；B.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的單位D.慈善基金等社會公益基金【答案】C25、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額【答案】A26、（）機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A27、基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是()A.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動B.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定交易對手進行債券買賣，高買低賣【答案】C28、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)【答案】B29、(2017年)下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金【答案】C30、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C31、我國基金管理人進行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A32、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)【答案】B33、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類疑問C.通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報告【答案】A34、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）A.折價，折價率約為13.6%B.溢價，溢價率約為13.6%C.溢價，溢價率為12.0%D.折價，折價率為12.0%【答案】B35、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A36、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D37、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D38、(2016年)下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C39、下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。A.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.基金申報價格的最小變動單位為0.01元【答案】D40、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B41、危機處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C42、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取認(rèn)購費D.分別以子代碼進行認(rèn)購【答案】A43、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.投入較少、回報較高D.獨立托管、保障安全【答案】C44、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B45、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文【答案】D46、甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎【答案】C47、下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】C48、關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.對基金產(chǎn)品進行收益承諾B.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具【答案】A49、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預(yù)計年化收益可達(dá)20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速【答案】C50、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金投資顧問機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金評價機構(gòu)D.基金銷售支付機構(gòu)【答案】D51、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。A.擬采取的組合避險B.投資預(yù)期收益C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率【答案】B52、(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D.處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額【答案】B53、以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】B54、下列不屬于價值型股票的是（）。A.低市盈率股B.藍(lán)籌股C.收益型股票D.周期型股票【答案】D55、聲譽風(fēng)險是指由基金管理人（）導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。A.經(jīng)營B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D56、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】C58、基金管理人在基金份額發(fā)售的（）日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.2B.3C.5D.7【答案】B59、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A60、（2016年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B61、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D62、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D63、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人【答案】A64、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。A.流程風(fēng)險B.制度風(fēng)險C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險【答案】D65、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據(jù)市場和證券市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C66、關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的有（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B67、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C68、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風(fēng)險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風(fēng)險，卻增加了委托代理風(fēng)險D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格【答案】D69、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B70、(2017年)下列關(guān)于私募基金的募集的說法中，錯誤的（）。A.私募基金管理人不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體募集資金B(yǎng).私募基金管理人在履行特定對象確定程序后可以通過其官方微信、網(wǎng)站等渠道募集資金C.私募基金管理人不得向非合格投資者募集資金D.私募基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，但可以宣傳結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級約定收益率【答案】D71、不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。A.投資風(fēng)險管理B.資產(chǎn)保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復(fù)核【答案】A72、下列關(guān)于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨立運作B.非重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破【答案】B73、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10【答案】B74、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D75、（2016年真題）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D76、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D77、依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對（）進行日常監(jiān)管。A.經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司B.控股股東注冊地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司C.注冊地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司D.經(jīng)營所在地本轄區(qū)內(nèi)的托管機構(gòu)【答案】A78、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D79、基金管理人的后臺部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務(wù)所【答案】B81、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C82、普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C83、下列關(guān)于《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)的說法，不正確的是（）。A.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是不能復(fù)制D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存【答案】C84、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.基金轉(zhuǎn)換C.客戶投訴處理D.修改賬戶資料【答案】A85、關(guān)于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權(quán)利B.普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有專業(yè)投資者不同的特別保護C.普通投資者的特別保護，主要體現(xiàn)在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，就不再享有特別保護的權(quán)利【答案】C86、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D87、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A88、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.進行基金財產(chǎn)清算【答案】D89、下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C90、(2017年)下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D91、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B92、（2020年真題）關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D93、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B94、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構(gòu)驗資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C95、下列有關(guān)基金公司日常運營的各類風(fēng)險的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C96、衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B97、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D98、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C99、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【答案】B100、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C101、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】A102、保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風(fēng)險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D103、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準(zhǔn)制【答案】B104、基金與股票債券的相同點包括（）。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系相同B.所籌資金投向相同C.投資收益與風(fēng)險相同D.都是有價證券【答案】D105、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告和基金半年報告B.基金季度報告和基金年度報告C.基金半年度報告和基金年度報告D.基金季度報告和基金半年度報告【答案】C106、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季結(jié)束后（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.20C.10D.30【答案】A107、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機構(gòu)，在基金經(jīng)營機構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險識別和承受能力更弱【答案】B108、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D109、（2017年真題）按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開放型基金【答案】D110、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B111、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D112、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A113、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道【答案】C114、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C115、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益。A.基金銷售機構(gòu)B.基金投資人C.基金銷售人員D.基金管理人【答案】B116、丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費率為1.5%，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）。A.1970443.35B.1999940C.2000060D.1970503.35【答案】D117、證券投資基金在我國臺灣被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】D118、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應(yīng)一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易【答案】C119、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務(wù)指標(biāo)D.管理人報告【答案】D120、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】D121、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機構(gòu)【答案】D122、(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A.跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B.跟蹤同一指數(shù)的組合證券C.標(biāo)的指數(shù)的成分股D.標(biāo)的指數(shù)的備選成分股【答案】A123、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.客觀、全面、準(zhǔn)確B.真實、準(zhǔn)確、完整C.客觀、公正、及時D.真實、完整、及時【答案】A124、對于非公開募集基金的推介，以下合規(guī)的是（）。A.發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人B.邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品C.參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品D.通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風(fēng)險【答案】B125、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C126、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金信息披露義務(wù)人【答案】B127、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.核準(zhǔn)B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D128、發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。A.3B.5C.7D.10【答案】D129、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C130、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B131、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C132、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C133、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金投資保管權(quán)C.基金投資管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D134、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。A.專業(yè)審慎B.誠實守信C.公正忠誠D.忠誠盡責(zé)【答案】A135、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風(fēng)險,購買基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【答案】C136、（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門【答案】B137、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】A138、基金監(jiān)管機構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D139、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)在（）內(nèi)選任新的基金管理人。A.3個月B.6個月C.六十日D.三十日【答案】B140、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A141、美國監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D142、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于（）。A.溢價，溢價率約為12.0%B.折價，折價率約為13.6%C.折價，折價率約為12.0%D.溢價，溢價率約為13.6%【答案】D143、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】A144、在現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中，以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）。A.日常收入、支出活動B.儲蓄C.投資D.藝術(shù)品收藏【答案】D145、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B146、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A147、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.2個月B.3個月C.6個月D.10個月【答案】C148、（2018年真題）關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D149、（2016年真題）關(guān)于道德的說法中，正確的是（）。A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B.道德與經(jīng)濟發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范【答案】C150、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B151、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C152、基金監(jiān)管的基本原則有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D153、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該消息后，提前購買了王某擬投資的股票，王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理辦法》》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C.利用未公開信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A154、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。A.由投資經(jīng)理向10個由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計劃B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃C.通過某財經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計劃D.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計劃【答案】C155、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險承受能力【答案】D156、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險一樣B.投資風(fēng)險高低無法比較C.投資風(fēng)險相對較低D.投資風(fēng)險相對較高【答案】C157、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.律師事務(wù)所出具的法律意見書D.招募說明書正式文本【答案】D158、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C159、(2016年)開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D160、道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C161、（2017年真題）為促進基金銷售，某基金銷售機構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C162、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A163、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機構(gòu)D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C164、（2021年真題）基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C165、開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B166、確認(rèn)和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。A.銷售機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機構(gòu)D.基金托管人【答案】C167、CPPI投資策略的投資步驟不包括（）。A.按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)B.計算安全墊C.確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險資產(chǎn)D.設(shè)定價值底線【答案】C168、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C169、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人【答案】D170、對于進行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費【答案】C171、公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D172、基金管理人的研究業(yè)務(wù)控制包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D173、（2017年真題）基金托管人不需要對基金管理人的（）進行復(fù)核、審查。A.基金定期報告B.基金臨時公告C.基金資產(chǎn)凈值D.份額凈值【答案】B174、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B175、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易【答案】D176、遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）A.功能互補B.相互促進C.目的一致D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化【答案】B177、在()策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D178、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D179、關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字【答案】D180、公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）注冊，未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D.國務(wù)院【答案】C181、下列不屬于申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件的是。（）A.有明確、合法的投資方向B.有明確的基金運作方式C.有符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定D.無需基金投資者適當(dāng)性管理制度【答案】D182、當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D183、(2016年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C184、證券基金機構(gòu)監(jiān)管部該履行的職責(zé)不包括（）。A.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則B.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核C.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況D.對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查【答案】C185、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認(rèn)份額為41,834,98份C.確認(rèn)份額為41,935,48份D.確認(rèn)份額為41,941,52份【答案】D186、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D187、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A188、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B189、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.以下都正確B.機制獨立性C.問責(zé)獨立性D.部門獨立性【答案】D190、（2019年真題）開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）。A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法D.管理人可以暫停接受贖回申請【答案】D191、（2017年真題）基金管理人必須在（）上披露貨幣市場基金的年報摘要。A.基金注冊登記機構(gòu)的官網(wǎng)B.基金托管人的官網(wǎng)C.中國證監(jiān)會指定的報刊D.基金代銷機構(gòu)的官網(wǎng)【答案】C192、(2016年)基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B193、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)【答案】C194、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A195、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)，其報送的基本信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議【答案】C196、(2016年)在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B197、關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B198、（2017年真題）依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D199、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D200、操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A201、（2016年真題）（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B202、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B203、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C204、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回【答案】D205、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B206、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.顧客至上【答案】B207、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D208、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D209、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對待所有客戶B.在進行投資分析等專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶C.相較于機構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C210、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D211、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責(zé)B.專業(yè)勝任C.客觀公正D.誠實守信【答案】B212、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確【答案】D213、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨立托管保障安全【答案】A214、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B215、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A216、某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報告是（）。A.季度報告B.凈值公告C.半年度報告D.年度報告【答案】D217、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購【答案】D218、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A219、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實性、準(zhǔn)確性、完整性C.真實性、合理性、完整性D.真實性、準(zhǔn)確性、合理性【答案】B220、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。A.《證券投資基金法》B.《證券法》C.《基金運作管理辦法》D.《基金管理公司管理辦法》【答案】B221、（）是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B222、(2017年)根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A223、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D224、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)【答案】C225、金融的含義是（）。A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通【答案】A226、以下各項內(nèi)容中屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C227、基金年度報告中應(yīng)披露的財務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤B.期末基金份額凈值C.加權(quán)平均凈值利潤率D.本期份額凈值增長率【答案】A228、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A229、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D230、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B231、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.中國證監(jiān)會B.基金管理公司董事會C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B232、基金管理公司在基金投資運作中,合規(guī)的做法是（）A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進行重點研究【答案】C233、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B234、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認(rèn)購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認(rèn)購費率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C235、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)【答案】A236、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C237、下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.全球股票基金【答案】D238、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B239、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C240、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B241、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A.2010，中國證監(jiān)會B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會C.2009，中國證監(jiān)會D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C242、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D243、（）需要基金監(jiān)管機構(gòu)檢查人員通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查的監(jiān)管措施。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C244、貨幣市場基金需要披露收益公告，其包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C245、（2016年真題）基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C246、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式【答案】D247、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月【答案】B248、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報告。A.公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)B.公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)C.公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)D.公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機構(gòu)【答案】A249、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D250、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】B251、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D252、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預(yù)測【答案】A253、2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A254、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A255、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C256、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B257、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B258、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A259、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費率為0．5％，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D260、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D261、(2016年)下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實行T+1交收制度【答案】B262、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C263、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅠC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A264、（2020年真題）關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B265、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A266、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B267、當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【