資格中級風險管理考試題庫附參考答案【綜合卷】

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項不是風險管理的核心要素？()A.風險識別B.風險評估C.風險應(yīng)對D.風險報告2.企業(yè)風險管理的目的是什么？()A.降低風險發(fā)生的可能性B.最小化風險造成的損失C.遵守相關(guān)法律法規(guī)D.提高企業(yè)競爭力3.以下哪項不屬于風險管理的原則？()A.全面性原則B.預(yù)防為主原則C.分級管理原則D.效益最大化原則4.在風險管理中，以下哪種風險屬于系統(tǒng)性風險？()A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險5.以下哪項不屬于風險管理的流程步驟？()A.風險識別B.風險評估C.風險應(yīng)對D.風險確認6.企業(yè)進行風險評估時，以下哪種方法不屬于定性評估方法？()A.專家調(diào)查法B.風險矩陣法C.案例分析法D.數(shù)值分析法7.在風險應(yīng)對策略中，以下哪種方法適用于風險轉(zhuǎn)移？()A.風險避免B.風險接受C.風險自留D.風險轉(zhuǎn)移8.以下哪種風險屬于操作風險？()A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險9.企業(yè)風險管理的關(guān)鍵要素中，以下哪項不屬于風險管理框架的組成部分？()A.風險管理目標B.風險管理原則C.風險管理流程D.風險管理預(yù)算10.以下哪種風險屬于合規(guī)風險？()A.環(huán)境風險B.信用風險C.合規(guī)風險D.供應(yīng)鏈風險二、多選題(共5題)11.企業(yè)進行風險管理時，以下哪些是風險識別的方法？()A.專家調(diào)查法B.風險矩陣法C.職業(yè)判斷D.流程分析法E.案例研究法12.以下哪些因素可能影響企業(yè)的風險評估結(jié)果？()A.風險發(fā)生的可能性B.風險可能造成的損失C.企業(yè)面臨的法律法規(guī)要求D.市場經(jīng)濟環(huán)境E.企業(yè)內(nèi)部管理能力13.在風險應(yīng)對策略中，以下哪些方法適用于風險控制？()A.風險避免B.風險接受C.風險轉(zhuǎn)移D.風險緩解E.風險自留14.企業(yè)風險管理框架應(yīng)包括哪些基本要素？()A.風險管理目標B.風險管理原則C.風險管理流程D.風險管理組織E.風險管理文化15.以下哪些屬于企業(yè)風險管理中的非財務(wù)風險？()A.法律風險B.操作風險C.信用風險D.環(huán)境風險E.市場風險三、填空題(共5題)16.企業(yè)風險管理的目標是確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，通過識別、評估和應(yīng)對風險，實現(xiàn)企業(yè)價值的最大化。17.風險管理的原則之一是預(yù)防為主，意味著企業(yè)應(yīng)優(yōu)先考慮預(yù)防風險的發(fā)生，而不是在風險發(fā)生后才采取措施。18.風險識別是風險管理的第一步，它包括對潛在風險進行系統(tǒng)的識別和分類。19.風險評估是風險管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，它通常包括定性評估和定量評估兩種方法。20.風險應(yīng)對策略包括風險避免、風險接受、風險轉(zhuǎn)移和風險緩解等，企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身情況選擇合適的策略。四、判斷題(共5題)21.風險管理的目的是消除所有風險。()A.正確B.錯誤22.風險評估只關(guān)注風險發(fā)生的可能性，而不考慮風險可能造成的損失。()A.正確B.錯誤23.風險轉(zhuǎn)移是風險應(yīng)對策略中唯一的一種方法。()A.正確B.錯誤24.企業(yè)風險管理框架應(yīng)該完全由高級管理層負責制定。()A.正確B.錯誤25.合規(guī)風險是指企業(yè)因違反法律法規(guī)而可能遭受的損失。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述風險管理的流程，并說明每個環(huán)節(jié)的作用。27.為什么企業(yè)進行風險管理時，應(yīng)該采取預(yù)防為主的原則？28.什么是風險矩陣法？它如何幫助企業(yè)進行風險評估？29.在風險轉(zhuǎn)移過程中，企業(yè)可以選擇哪些方式來實現(xiàn)風險轉(zhuǎn)移？30.為什么企業(yè)風險管理框架的制定應(yīng)該是全員參與的過程？

資格中級風險管理考試題庫附參考答案【綜合卷】一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】風險報告是風險管理的輸出之一，但不是其核心要素，核心要素通常指的是風險識別、評估和應(yīng)對。2.【答案】B【解析】企業(yè)風險管理的目的是通過一系列措施和流程，最小化風險造成的損失，確保企業(yè)運營的連續(xù)性和穩(wěn)定性。3.【答案】D【解析】風險管理的原則包括全面性、預(yù)防為主、分級管理和持續(xù)改進，效益最大化不是風險管理的原則。4.【答案】B【解析】系統(tǒng)性風險是指由整個市場或經(jīng)濟體系的不確定因素引起的風險，市場風險屬于此類風險。5.【答案】D【解析】風險管理的流程通常包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對和風險監(jiān)控，風險確認不是其中的一個步驟。6.【答案】D【解析】數(shù)值分析法通常屬于定量評估方法，而專家調(diào)查法、風險矩陣法和案例分析法屬于定性評估方法。7.【答案】D【解析】風險轉(zhuǎn)移是指將風險轉(zhuǎn)移到第三方，如通過購買保險或合同外包來實現(xiàn)，這是風險應(yīng)對策略中的一種方法。8.【答案】C【解析】操作風險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е碌膿p失風險，與企業(yè)的日常操作相關(guān)。9.【答案】D【解析】風險管理框架通常包括風險管理目標、原則、流程、組織結(jié)構(gòu)和文化等要素，風險管理預(yù)算不屬于其中。10.【答案】C【解析】合規(guī)風險是指企業(yè)因違反法律、法規(guī)或行業(yè)標準而可能遭受損失的風險，與企業(yè)的合規(guī)性相關(guān)。二、多選題(共5題)11.【答案】A,C,D,E【解析】風險識別的方法包括專家調(diào)查法、職業(yè)判斷、流程分析法和案例研究法等，風險矩陣法是風險評估的方法。12.【答案】A,B,C,D,E【解析】風險評估結(jié)果受多種因素影響，包括風險發(fā)生的可能性、可能造成的損失、法律法規(guī)要求、市場環(huán)境和企業(yè)內(nèi)部管理能力等。13.【答案】A,D【解析】風險控制通常通過風險避免和風險緩解來實現(xiàn)，風險轉(zhuǎn)移和風險自留更多是風險管理的策略，而非控制方法。14.【答案】A,B,C,D,E【解析】企業(yè)風險管理框架應(yīng)包括風險管理目標、原則、流程、組織和文化等基本要素，以確保風險管理的有效實施。15.【答案】A,B,D【解析】非財務(wù)風險是指除了財務(wù)風險以外的其他可能對企業(yè)造成損失的風險，如法律風險、操作風險和環(huán)境風險等。三、填空題(共5題)16.【答案】識別、評估和應(yīng)對風險【解析】企業(yè)風險管理的核心任務(wù)就是識別潛在的風險，評估其可能性和影響，并采取相應(yīng)的措施來應(yīng)對這些風險，從而保障企業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展。17.【答案】預(yù)防為主【解析】預(yù)防為主是風險管理的重要原則，強調(diào)企業(yè)應(yīng)該采取預(yù)防措施，避免風險的發(fā)生，而不是等到風險發(fā)生后才去處理。18.【答案】潛在風險【解析】風險識別的目的是找出所有可能對企業(yè)造成影響的風險，包括內(nèi)部和外部風險，然后對這些風險進行分類，以便于后續(xù)的風險評估和應(yīng)對。19.【答案】定性評估和定量評估【解析】風險評估是對風險的可能性和影響進行量化或定性分析的過程，定性評估通?；诮?jīng)驗和專業(yè)知識，而定量評估則依賴于數(shù)據(jù)和模型。20.【答案】風險避免、風險接受、風險轉(zhuǎn)移和風險緩解【解析】風險應(yīng)對策略是企業(yè)針對識別和評估后的風險所采取的具體措施，包括完全避免風險、接受風險、將風險轉(zhuǎn)移給第三方或采取措施減輕風險的影響。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】風險管理的目的是通過識別、評估和應(yīng)對風險，來降低風險的可能性和影響，而不是消除所有風險，因為風險是客觀存在的，無法完全消除。22.【答案】錯誤【解析】風險評估不僅要考慮風險發(fā)生的可能性，還要評估風險可能造成的損失，這樣才能全面地了解風險對企業(yè)的影響。23.【答案】錯誤【解析】風險轉(zhuǎn)移是風險應(yīng)對策略之一，除此之外，還有風險避免、風險接受、風險緩解和風險自留等多種策略。24.【答案】錯誤【解析】企業(yè)風險管理框架的制定應(yīng)該是全員參與的過程，雖然高級管理層負責最終決策，但應(yīng)鼓勵各部門和員工的參與和反饋。25.【答案】正確【解析】合規(guī)風險確實是指企業(yè)因未能遵守相關(guān)法律法規(guī)而可能遭受的損失，包括罰款、聲譽損失等。五、簡答題(共5題)26.【答案】風險管理的流程通常包括以下環(huán)節(jié)：風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險監(jiān)控和持續(xù)改進。風險識別用于識別潛在風險；風險評估用于評估風險的可能性和影響；風險應(yīng)對用于選擇和實施風險管理措施；風險監(jiān)控用于跟蹤風險變化并調(diào)整應(yīng)對策略；持續(xù)改進則是根據(jù)風險管理的經(jīng)驗不斷優(yōu)化流程和措施。【解析】風險管理的流程是一個動態(tài)的過程，通過不斷循環(huán)和迭代，幫助企業(yè)更好地識別、評估、應(yīng)對和管理風險，最終實現(xiàn)企業(yè)目標。27.【答案】預(yù)防為主的原則強調(diào)企業(yè)應(yīng)優(yōu)先考慮預(yù)防風險的發(fā)生，而不是在風險發(fā)生后才采取措施。這是因為預(yù)防措施通常成本較低，且能夠有效減少風險發(fā)生的可能性和損失?！窘馕觥坎扇☆A(yù)防為主的原則能夠降低風險管理的成本，提高風險管理的效率，同時也有助于維護企業(yè)的聲譽和持續(xù)經(jīng)營。28.【答案】風險矩陣法是一種定性風險評估工具，它通過風險的可能性和影響兩個維度對風險進行評估，通常以表格的形式呈現(xiàn)，幫助企業(yè)識別和優(yōu)先處理高風險事件?！窘馕觥匡L險矩陣法能夠幫助企業(yè)系統(tǒng)地評估風險，并通過直觀的表格形式，使風險管理者能夠快速識別關(guān)鍵風險，并據(jù)此制定相應(yīng)的風險應(yīng)對策略。29.【答案】企業(yè)可以通過保險、合同外包、合資