第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試三科全考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

（每題1分，共20分）

1.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應遵循的首要原則是（______）。

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.收入最大化原則

D.透明公開原則

2.下列關于基金份額凈值的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值在每日收盤后計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率

C.基金份額凈值會因市場波動而每日變化

D.基金份額凈值由基金管理人自主決定

3.投資者投資于貨幣市場基金，通常最關注的風險指標是（______）。

A.貝塔系數(shù)

B.夏普比率

C.流動性風險

D.久期

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于（______）小時。

A.10

B.20

C.40

D.60

5.下列哪種行為不屬于基金銷售禁止行為？（______）。

A.以低于成本的價格銷售基金份額

B.未經(jīng)授權宣傳基金產(chǎn)品

C.對基金業(yè)績進行不實預測

D.向特定投資者提供基金業(yè)績承諾

6.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于（______）。

A.臨時信息披露

B.基本信息披露

C.專項信息披露

D.定期信息披露

7.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應提前（______）通知基金份額持有人。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

8.基金合同中，關于基金運作方式的重要條款是（______）。

A.基金費用標準

B.基金投資范圍

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理任免

9.下列關于QDII基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.QDII基金可以投資于境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構投資者備案

10.基金估值過程中，對交易所交易的基金份額，其估值日通常為（______）。

A.交易所交易日

B.交易所收盤后

C.基金管理人決定日

D.基金托管人確認日

11.基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人（______）。

A.利益一致

B.無關聯(lián)關系

C.獨立運作

D.負責人相同

12.基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括（______）。

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值表

C.基金份額持有人名單

D.基金投資策略

13.基金募集期間，基金管理人應確?；鹉技馁Y金（______）。

A.及時到賬

B.安全存管

C.合理使用

D.以上都是

14.基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循的原則是（______）。

A.真實、準確、完整

B.誘導性宣傳

C.夸大宣傳

D.以上都不是

15.基金合同中，關于基金運作期限的約定，一般不少于（______）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

16.基金管理人更換基金經(jīng)理時，應提前（______）通知基金份額持有人。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

17.基金份額持有人大會的表決機制中，通常重要事項需經(jīng)（______）通過。

A.出席持有人所持表決權1/2以上

B.出席持有人所持表決權2/3以上

C.全體持有人所持表決權1/2以上

D.全體持有人所持表決權2/3以上

18.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要目的是（______）。

A.介紹基金管理人

B.闡述基金投資策略

C.提供基金投資風險提示

D.以上都是

19.基金合同中，關于基金費用的約定，應（______）。

A.明確列示

B.隱含不顯

C.由管理人決定

D.以上都不是

20.基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人（______）。

A.利益一致

B.無關聯(lián)關系

C.獨立運作

D.負責人相同

二、多選題（共15分）

（每題3分，共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.透明公開原則

C.收入最大化原則

D.專業(yè)審慎原則

22.基金份額凈值計算中，需要考慮的因素包括（______）。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負債

C.基金總份額

D.基金管理費

23.基金信息披露中，屬于定期信息披露的有（______）。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金招募說明書

24.基金合同中，關于基金運作方式的重要條款包括（______）。

A.基金投資范圍

B.基金運作方式

C.基金費用標準

D.基金托管人

25.基金管理人聘請基金托管人時，應確保（______）。

A.托管人與管理人獨立運作

B.托管人與管理人利益一致

C.托管人與管理人無關聯(lián)關系

D.托管人與管理人負責人相同

三、判斷題（共10分）

（每題0.5分，共10分）

26.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，可以收取與基金業(yè)績掛鉤的傭金。（×）

27.基金份額凈值在每日收盤后計算并公告。（√）

28.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于臨時信息披露。（×）

29.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應提前15日通知基金份額持有人。（√）

30.基金合同中，關于基金運作期限的約定，一般不少于3年。（√）

31.基金份額持有人大會的表決機制中，通常重要事項需經(jīng)出席持有人所持表決權2/3以上通過。（√）

32.基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括基金資產(chǎn)凈值表。（√）

33.基金募集期間，基金管理人應確?；鹉技馁Y金及時到賬。（√）

34.基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循真實、準確、完整的原則。（√）

35.基金管理人更換基金經(jīng)理時，應提前10日通知基金份額持有人。（√）

四、填空題（共15分）

（每空1分，共15分）

36.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應遵循的首要原則是______。

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與______的比率。

38.投資者投資于貨幣市場基金，通常最關注的風險指標是______。

39.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于______小時。

40.基金合同中，關于基金運作期限的約定，一般不少于______年。

41.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應提前______日通知基金份額持有人。

42.基金份額持有人大會的表決機制中，通常重要事項需經(jīng)______通過。

43.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于______信息披露。

44.基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括______。

45.基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人______。

五、簡答題（共25分）

（每題5分，共25分）

46.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時應遵循的原則。

47.簡述基金份額凈值計算中需要考慮的因素。

48.簡述基金信息披露中，屬于定期信息披露的有哪些？

49.簡述基金合同中，關于基金運作方式的重要條款包括哪些？

50.簡述基金管理人聘請基金托管人時，應確保哪些方面？

六、案例分析題（共25分）

（每題25分，共25分）

某基金銷售機構在宣傳某只QDII基金時，宣稱該基金“投資于美國科技股，預期年化收益率為20%，無風險”，并承諾投資者在投資一年后可獲得至少18%的收益。該基金銷售機構未向投資者充分披露該基金的投資風險，也未提供相關的投資策略說明。

問題：

（1）分析該基金銷售機構的行為是否合規(guī)？

（2）該基金銷售機構的行為違反了哪些規(guī)定？

（3）投資者如何防范此類風險？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則，確?；鹜顿Y者的利益得到優(yōu)先保障。

A選項錯誤，利益沖突優(yōu)先原則與客戶利益優(yōu)先原則相悖；

C選項錯誤，收入最大化原則不是基金銷售的首要原則；

D選項錯誤，透明公開原則是基金銷售的重要原則，但不是首要原則。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率，是反映基金份額價值的重要指標。

A選項錯誤，基金份額凈值在每日收盤后計算并公告；

C選項錯誤，基金份額凈值會因市場波動而每日變化；

D選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人自主決定。

3.C

解析：投資者投資于貨幣市場基金，通常最關注的風險指標是流動性風險，因為貨幣市場基金的資金流動性較高，投資者需要關注其流動性風險。

A選項錯誤，貝塔系數(shù)是衡量基金波動性的指標；

B選項錯誤，夏普比率是衡量基金風險調(diào)整后收益的指標；

D選項錯誤，久期是衡量債券價格對利率變化的敏感性的指標。

4.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于40小時。

A選項錯誤，每年不少于10小時；

B選項錯誤，每年不少于20小時；

D選項錯誤，每年不少于60小時。

5.D

解析：基金銷售禁止行為包括以低于成本的價格銷售基金份額、未經(jīng)授權宣傳基金產(chǎn)品、對基金業(yè)績進行不實預測等，但向特定投資者提供基金業(yè)績承諾不屬于禁止行為。

A選項錯誤，屬于禁止行為；

B選項錯誤，屬于禁止行為；

C選項錯誤，屬于禁止行為。

6.B

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于基本信息披露，是基金投資者了解基金的重要文件。

A選項錯誤，屬于臨時信息披露；

C選項錯誤，屬于專項信息披露；

D選項錯誤，屬于定期信息披露。

7.D

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會時，應提前30日通知基金份額持有人。

A選項錯誤，提前10日；

B選項錯誤，提前15日；

C選項錯誤，提前20日。

8.B

解析：基金合同中，關于基金運作方式的重要條款是基金投資范圍，它規(guī)定了基金可以投資的領域和范圍。

A選項錯誤，基金費用標準是基金費用的重要條款；

C選項錯誤，基金托管人是基金運作的重要保障；

D選項錯誤，基金經(jīng)理任免是基金管理的重要事項。

9.B

解析：QDII基金可以投資于境外證券市場，但其投資范圍不僅限于股票和債券，還包括其他境外資產(chǎn)。

A選項正確，QDII基金可以投資于境外證券市場；

C選項正確，QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定；

D選項正確，QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機構投資者備案。

10.A

解析：基金估值過程中，對交易所交易的基金份額，其估值日通常為交易所交易日。

B選項錯誤，交易所收盤后；

C選項錯誤，基金管理人決定日；

D選項錯誤，基金托管人確認日。

11.C

解析：基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人獨立運作，以保障基金投資者的利益。

A選項錯誤，利益一致可能導致利益沖突；

B選項錯誤，無關聯(lián)關系不一定是獨立運作；

D選項錯誤，負責人相同可能導致利益沖突。

12.B

解析：基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括基金資產(chǎn)凈值表，是反映基金運作情況的重要文件。

A選項錯誤，基金招募說明書；

C選項錯誤，基金份額持有人名單；

D選項錯誤，基金投資策略。

13.D

解析：基金募集期間，基金管理人應確?；鹉技馁Y金及時到賬、安全存管、合理使用，以保障基金投資者的利益。

A選項正確，及時到賬；

B選項正確，安全存管；

C選項正確，合理使用。

14.A

解析：基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循真實、準確、完整的原則，確保宣傳內(nèi)容真實可靠。

B選項錯誤，誘導性宣傳；

C選項錯誤，夸大宣傳；

D選項錯誤，以上都不是。

15.C

解析：基金合同中，關于基金運作期限的約定，一般不少于3年，以保障基金運作的穩(wěn)定性。

A選項錯誤，1年；

B選項錯誤，2年；

D選項錯誤，5年。

16.B

解析：基金管理人更換基金經(jīng)理時，應提前10日通知基金份額持有人，以保障基金投資者的知情權。

A選項錯誤，提前5日；

C選項錯誤，提前15日；

D選項錯誤，提前20日。

17.B

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，通常重要事項需經(jīng)出席持有人所持表決權2/3以上通過，以保障基金運作的民主性。

A選項錯誤，1/2以上；

C選項錯誤，全體持有人所持表決權1/2以上；

D選項錯誤，全體持有人所持表決權2/3以上。

18.D

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要目的是介紹基金管理人、闡述基金投資策略、提供基金投資風險提示，以保障基金投資者的知情權。

A選項正確，介紹基金管理人；

B選項正確，闡述基金投資策略；

C選項正確，提供基金投資風險提示。

19.A

解析：基金合同中，關于基金費用的約定，應明確列示，以保障基金投資者的知情權。

B選項錯誤，隱含不顯；

C選項錯誤，由管理人決定；

D選項錯誤，以上都不是。

20.C

解析：基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人獨立運作，以保障基金投資者的利益。

A選項錯誤，利益一致可能導致利益沖突；

B選項錯誤，無關聯(lián)關系不一定是獨立運作；

D選項錯誤，負責人相同可能導致利益沖突。

二、多選題（共15分）

21.ABD

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、透明公開原則、專業(yè)審慎原則，以保障基金投資者的利益。

C選項錯誤，收入最大化原則不是基金銷售的首要原則。

22.ABC

解析：基金份額凈值計算中，需要考慮的因素包括基金資產(chǎn)總值、基金負債、基金總份額，以準確反映基金份額價值。

D選項錯誤，基金管理費是基金費用，不直接用于計算基金份額凈值。

23.ABC

解析：基金信息披露中，屬于定期信息披露的有基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告，以保障基金投資者的知情權。

D選項錯誤，基金招募說明書屬于基本信息披露。

24.ABC

解析：基金合同中，關于基金運作方式的重要條款包括基金投資范圍、基金運作方式、基金費用標準，以保障基金運作的規(guī)范性和透明性。

D選項錯誤，基金托管人是基金運作的重要保障，但不是運作方式的重要條款。

25.AC

解析：基金管理人聘請基金托管人時，應確保托管人與管理人獨立運作、無關聯(lián)關系，以保障基金投資者的利益。

B選項錯誤，利益一致可能導致利益沖突；

D選項錯誤，負責人相同可能導致利益沖突。

三、判斷題（共10分）

26.×

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，不能收取與基金業(yè)績掛鉤的傭金，以保障基金投資者的利益。

27.√

解析：基金份額凈值在每日收盤后計算并公告，以保障基金投資者的知情權。

28.×

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于基本信息披露，不是臨時信息披露。

29.√

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會時，應提前15日通知基金份額持有人，以保障基金投資者的知情權。

30.√

解析：基金合同中，關于基金運作期限的約定，一般不少于3年，以保障基金運作的穩(wěn)定性。

31.√

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，通常重要事項需經(jīng)出席持有人所持表決權2/3以上通過，以保障基金運作的民主性。

32.√

解析：基金信息披露中，"基金定期報告"通常包括基金資產(chǎn)凈值表，是反映基金運作情況的重要文件。

33.√

解析：基金募集期間，基金管理人應確?；鹉技馁Y金及時到賬，以保障基金投資者的利益。

34.√

解析：基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循真實、準確、完整的原則，以保障基金投資者的知情權。

35.√

解析：基金管理人更換基金經(jīng)理時，應提前10日通知基金份額持有人，以保障基金投資者的知情權。

四、填空題（共15分）

36.客戶利益優(yōu)先原則

37.基金總份額

38.流動性風險

39.40

40.3

41.30

42.出席持有人所持表決權2/3以上

43.獨立運作

44.基金資產(chǎn)凈值表

45.無關聯(lián)關系

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金銷售機構在開展基金銷售活動時應遵循的原則。

答：

①客戶利益優(yōu)先原則：確?；鹜顿Y者的利益得到優(yōu)先保障；

②透明公開原則：確保宣傳內(nèi)容真實可靠；

③專業(yè)審慎原則：確保銷售人員具備專業(yè)素質(zhì)，審慎開展銷售活動；

④合規(guī)合法原則：確保銷售活動符合相關法律法規(guī)。

47.簡述基金份額凈值計算中需要考慮的因素。

答：

①基金資產(chǎn)總值：基金持有的所有資產(chǎn)的總價值；

②基金負債：基金應付的所有債務；

③基金總份額：基金發(fā)行的總份額。

48.簡述基金信息披露中，屬于定期信息披露的有哪些？

答：

①基金季度報告：反映基金季度運作情況；

②基金中期報告：反映基金中期運作情況；

③基金年度報告：反映基金年度運作情況。

49.簡述基金合同中，關于基金運作方式的重