2024年證券從業(yè)《基金從業(yè)》模擬試卷三十二考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號內(nèi)）1.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)運(yùn)作，履行受托職責(zé)C.基金管理人有權(quán)自主決定基金的投資方向和投資策略D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)的完整與安全2.基金投資者在投資基金時(shí)，首要考慮的因素通常是（）。A.基金的歷史業(yè)績B.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級C.基金管理人的品牌知名度D.基金的費(fèi)用水平3.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.證券登記結(jié)算公司4.根據(jù)基金合同約定，基金托管人主要承擔(dān)的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.批準(zhǔn)基金的投資交易C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。A.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.信息披露的格式必須規(guī)范、清晰、易讀C.重要信息必須在法定期限內(nèi)予以披露D.信息披露的方式必須多樣化、多渠道6.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)B.基金份額凈值每天只計(jì)算一次C.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好D.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露7.基金中基金（FOF）是一種（）。A.直接投資于股票的基金B(yǎng).直接投資于債券的基金C.投資于其他基金份額的基金D.投資于貨幣市場工具的基金8.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外證券市場B.QDII基金的投資范圍受到一定限制C.QDII基金的投資需要遵守中國的法律法規(guī)D.QDII基金不能投資于海外房地產(chǎn)9.基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)提示”部分主要目的是（）。A.吸引投資者購買基金B(yǎng).說明基金的投資策略C.告知投資者投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)D.評估基金的投資業(yè)績10.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，其簽署主體不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.中國證監(jiān)會11.下列關(guān)于基金募集期限的說法中，正確的是（）。A.基金募集期限一般為3個(gè)月B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算C.基金募集期限屆滿，基金不能成立D.基金募集期限屆滿，投資者可以隨時(shí)認(rèn)購基金份額12.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其議事規(guī)則由（）制定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金合同D.中國證監(jiān)會13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接通知基金投資者B.要求基金管理人糾正C.依法向中國證監(jiān)會報(bào)告D.取消基金管理人的投資權(quán)限14.下列關(guān)于基金信息披露義務(wù)人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人是信息披露義務(wù)人B.基金銷售機(jī)構(gòu)不是信息披露義務(wù)人C.基金份額持有人也是信息披露義務(wù)人D.基金信息披露義務(wù)人必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息15.基金業(yè)績評價(jià)中，通常使用（）來衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。A.基金凈值增長率B.基金收益率C.夏普比率D.基金規(guī)模16.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資（）等業(yè)務(wù)。A.策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)B.發(fā)售、交易、清算C.注冊登記、核算、估值D.資產(chǎn)管理、托管17.下列關(guān)于基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以提供基金投資建議C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其提供的信息披露服務(wù)負(fù)責(zé)D.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以向基金管理人收取費(fèi)用18.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財(cái)產(chǎn)B.基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)C.基金份額持有人的財(cái)產(chǎn)D.中國證監(jiān)會的財(cái)產(chǎn)19.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)建立和完善C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評估和測試D.基金管理人的內(nèi)部控制制度可以由外部機(jī)構(gòu)代為建立20.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。A.基金募集說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金季度報(bào)告D.基金清算報(bào)告21.下列關(guān)于基金合同約定的基金費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金銷售服務(wù)費(fèi)D.基金交易費(fèi)22.基金投資者開立基金賬戶，通常需要提供（）等身份證明文件。A.身份證或護(hù)照B.收入證明C.資產(chǎn)證明D.投資經(jīng)驗(yàn)證明23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易以外的投資B.基金不得投資于融資融券交易的證券C.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保D.基金可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資24.基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C.基金季度報(bào)告D.基金份額上市交易公告書25.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.基金份額持有人有權(quán)對基金份額持有人大會行使表決權(quán)D.基金份額持有人有權(quán)隨時(shí)要求基金管理人退回其持有的全部基金份額26.下列關(guān)于基金估值對象的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)B.基金應(yīng)收的申購費(fèi)用C.基金應(yīng)付的贖回費(fèi)用D.基金預(yù)提的費(fèi)用27.基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以（）。A.責(zé)令改正B.暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)C.處以罰款D.以上都是28.下列關(guān)于基金非公開募集基金的的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B.基金非公開募集基金不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳C.基金非公開募集基金的投資金額不低于100萬元D.基金非公開募集基金可以向非合格投資者募集29.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金登記結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)30.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人D.基金托管人31.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可以申購基金份額B.基金份額持有人可以贖回基金份額C.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)換基金份額D.基金份額持有人可以修改基金份額持有人信息32.基金信息披露的“完整性”原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金的投資目標(biāo)和策略B.披露的信息應(yīng)當(dāng)包含所有可能影響投資者決策的信息C.披露的信息應(yīng)當(dāng)使用簡潔明了的語言D.披露的信息應(yīng)當(dāng)便于投資者理解33.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的“職責(zé)分離”原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離B.基金資產(chǎn)保管與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離C.基金信息披露與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離D.基金投資決策與基金風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)合并34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定（）。A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資策略C.基金的投資范圍D.以上都是35.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)公開透明C.基金銷售費(fèi)用不得高于基金管理費(fèi)D.基金銷售費(fèi)用可以采用多種形式36.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.予以制止B.向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議C.向中國證監(jiān)會報(bào)告D.以上都是37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在（）日內(nèi)召開基金份額持有人大會。A.10B.15C.20D.3038.下列關(guān)于基金管理人信息報(bào)送的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會報(bào)送信息B.基金管理人報(bào)送的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金管理人報(bào)送的信息可以delayedD.基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正39.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常（）。A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.無關(guān)D.以上都不對40.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同是設(shè)立基金的法律依據(jù)B.基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件C.基金合同由基金管理人制定D.基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效41.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)發(fā)售基金份額。A.3B.5C.7D.1042.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.信息披露D.資產(chǎn)管理43.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益率B.基金凈值增長率C.夏普比率D.基金費(fèi)用率44.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.閱讀基金招募說明書等法律文件D.以上都是45.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)（）。A.安全B.流動(dòng)C.收益D.增長46.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠B.披露的信息應(yīng)當(dāng)簡潔明了C.披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新D.披露的信息應(yīng)當(dāng)便于投資者理解47.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.公開透明B.合理收費(fèi)C.客戶適當(dāng)D.以上都是48.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.予以制止B.向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議C.向中國證監(jiān)會報(bào)告D.以上都是49.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在（）日內(nèi)召開基金份額持有人大會。A.10B.15C.20D.3050.下列關(guān)于基金管理人信息報(bào)送的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向中國證監(jiān)會報(bào)送信息B.基金管理人報(bào)送的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金管理人報(bào)送的信息可以delayedD.基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正51.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常（）。A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.無關(guān)D.以上都不對52.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同是設(shè)立基金的法律依據(jù)B.基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件C.基金合同由基金管理人制定D.基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效53.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)發(fā)售基金份額。A.3B.5C.7D.1054.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.信息披露D.資產(chǎn)管理55.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益率B.基金凈值增長率C.夏普比率D.基金費(fèi)用率56.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.閱讀基金招募說明書等法律文件D.以上都是57.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)（）。A.安全B.流動(dòng)C.收益D.增長58.下列關(guān)于基金非公開募集基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B.基金非公開募集基金不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳C.基金非公開募集基金的投資金額不低于100萬元D.基金非公開募集基金可以向非合格投資者募集59.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金登記結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)60.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人D.基金托管人二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題1.5分，共60分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，只有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號內(nèi)）61.基金管理人的主要職責(zé)包括（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理B.基金財(cái)產(chǎn)的保管C.基金份額的登記D.基金信息的披露E.基金費(fèi)用的計(jì)算62.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的有（）。A.基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)B.基金份額凈值每天只計(jì)算一次C.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好D.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露E.基金份額凈值是基金風(fēng)險(xiǎn)的直接體現(xiàn)63.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。A.對所有投資者進(jìn)行同等披露B.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.披露的信息應(yīng)當(dāng)便于投資者理解D.披露的信息應(yīng)當(dāng)格式規(guī)范、清晰易讀E.披露的信息應(yīng)當(dāng)保證公平競爭64.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（）。A.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易以外的投資B.基金不得投資于融資融券交易的證券C.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保D.基金可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資E.基金不得從事內(nèi)幕交易或者操縱市場65.基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C.基金季度報(bào)告D.基金份額上市交易公告書E.基金清算報(bào)告66.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其議事規(guī)則由（）制定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金合同D.中國證監(jiān)會E.中國基金業(yè)協(xié)會67.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接通知基金投資者B.要求基金管理人糾正C.依法向中國證監(jiān)會報(bào)告D.取消基金管理人的投資權(quán)限E.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管68.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資（）等業(yè)務(wù)。A.策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)B.發(fā)售、交易、清算C.注冊登記、核算、估值D.資產(chǎn)管理、托管E.信息披露69.基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以（）。A.責(zé)令改正B.暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)C.處以罰款D.限制其基金業(yè)務(wù)E.通報(bào)批評70.下列關(guān)于基金非公開募集基金的說法中，正確的有（）。A.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B.基金非公開募集基金不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳C.基金非公開募集基金的投資金額不低于100萬元D.基金非公開募集基金可以向非合格投資者募集E.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人71.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金登記結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)E.基金份額持有人大會72.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人D.基金托管人E.基金行業(yè)協(xié)會73.基金份額贖回的程序包括（）。A.基金份額持有人提交贖回申請B.基金管理人確認(rèn)贖回申請C.基金托管人辦理資金清算D.基金管理人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)估值E.基金份額持有人領(lǐng)取贖回款項(xiàng)74.基金信息披露的“完整性”原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金的投資目標(biāo)和策略B.披露的信息應(yīng)當(dāng)包含所有可能影響投資者決策的信息C.披露的信息應(yīng)當(dāng)使用簡潔明了的語言D.披露的信息應(yīng)當(dāng)便于投資者理解E.披露的信息應(yīng)當(dāng)保證公平競爭75.基金管理人內(nèi)部控制的“職責(zé)分離”原則要求（）。A.基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離B.基金資產(chǎn)保管與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離C.基金信息披露與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離D.基金投資決策與基金風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)合并E.基金交易授權(quán)與交易執(zhí)行應(yīng)當(dāng)分離76.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定（）。A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資策略C.基金的投資范圍D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)E.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級77.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.公開透明B.合理收費(fèi)C.客戶適當(dāng)D.公平公正E.保護(hù)基金份額持有人利益78.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.予以制止B.向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議C.向中國證監(jiān)會報(bào)告D.向中國基金業(yè)協(xié)會報(bào)告E.向基金份額持有人通報(bào)79.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在（）日內(nèi)召開基金份額持有人大會。A.10B.15C.20D.30E.6080.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)（）。A.安全B.流動(dòng)C.收益D.增長E.高效81.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常（）。A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.無關(guān)D.以上都對E.以上都不對82.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（）。A.基金合同是設(shè)立基金的法律依據(jù)B.基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件C.基金合同由基金管理人制定D.基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效E.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金各方的權(quán)利義務(wù)83.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)發(fā)售基金份額。A.3B.5C.7D.10E.1584.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.信息披露D.資產(chǎn)管理E.投資決策85.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)的說法中，正確的有（）。A.基金收益率B.基金凈值增長率C.夏普比率D.基金費(fèi)用率E.基金信息比率86.基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級B.評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.閱讀基金招募說明書等法律文件D.選擇合適的基金銷售機(jī)構(gòu)E.了解基金的投資策略87.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)（）。A.安全B.流動(dòng)C.收益D.增長E.高效88.下列關(guān)于基金非公開募集基金的說法中，正確的有（）。A.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B.基金非公開募集基金不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳C.基金非公開募集基金的投資金額不低于100萬元D.基金非公開募集基金可以向非合格投資者募集E.基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人89.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金登記結(jié)算公司D.基金銷售機(jī)構(gòu)E.基金行業(yè)協(xié)會90.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人D.基金托管人E.基金行業(yè)協(xié)會---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金管理人有權(quán)自主決定基金的投資方向和投資策略，但必須遵守法律法規(guī)和基金合同約定，并非完全自主。2.B解析：基金投資者在投資基金時(shí)，首要考慮的因素是基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級，以判斷是否符合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.D解析：證券登記結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)證券和基金份額的登記、托管和結(jié)算，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。4.B解析：基金托管人主要承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清算交收、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等職責(zé)，但無權(quán)批準(zhǔn)基金的投資交易。5.C解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息必須在法定期限內(nèi)予以披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。6.C解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好，還需要結(jié)合基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素綜合判斷。7.C解析：基金中基金（FOF）是一種投資于其他基金份額的基金，通過投資其他基金來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。8.D解析：QDII基金可以投資于海外房地產(chǎn)等資產(chǎn)，但需要遵守中國的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。9.C解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)提示”部分主要目的是告知投資者投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資者做出informed的決策。10.D解析：基金合同簽署主體包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，中國證監(jiān)會是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不是簽署主體。11.B解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，一般為3個(gè)月。12.C解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同約定，基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件。13.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。14.B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)也是基金信息披露義務(wù)人之一，需要按照規(guī)定進(jìn)行基金產(chǎn)品的信息披露。15.C解析：基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，但基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好。16.A解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)等業(yè)務(wù)。17.B解析：基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以提供基金業(yè)績評價(jià)等服務(wù)，但不得提供基金投資建議，以免利益沖突。18.A解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)，不屬于基金管理人或基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。19.D解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并由董事會負(fù)責(zé)建立和完善，需要定期進(jìn)行評估和測試，可以由內(nèi)部審計(jì)部門或外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行。20.C解析：基金季度報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的定期信息披露，需要按照規(guī)定在季度結(jié)束后一定期限內(nèi)披露。21.D解析：基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)作中的費(fèi)用，而基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金合同約定的基金費(fèi)用。22.A解析：基金投資者開立基金賬戶，通常需要提供身份證或護(hù)照等身份證明文件，以核實(shí)投資者身份。23.D解析：基金不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，必須在法律法規(guī)和基金合同約定的范圍內(nèi)進(jìn)行投資。24.B解析：基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告等。25.D解析：基金份額持有人有權(quán)隨時(shí)要求基金管理人退回其持有的全部基金份額，但需要符合基金合同約定的贖回條件。26.B解析：基金應(yīng)收的申購費(fèi)用屬于基金管理人的收入，不屬于基金估值對象。27.D解析：基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正、暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)、處以罰款、限制其基金業(yè)務(wù)、通報(bào)批評等。28.D解析：基金非公開募集基金可以向合格投資者募集，但不得向非合格投資者募集。29.A解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。30.A解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。31.A解析：基金份額持有人可以申購基金份額，也可以贖回基金份額，還可以轉(zhuǎn)換基金份額，可以修改基金份額持有人信息。32.B解析：信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)包含所有可能影響投資者決策的信息，確保投資者能夠全面了解基金情況。33.D解析：基金投資決策與基金風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)分離，而不是合并，以防范利益沖突和操作風(fēng)險(xiǎn)。34.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍等，以明確基金運(yùn)作的基本原則。35.C解析：基金銷售費(fèi)用可以采用多種形式，但基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理，并且應(yīng)當(dāng)公開透明。36.D解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)予以制止，并向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議，同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。37.A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會，討論基金合同約定的重大事項(xiàng)。38.C解析：基金管理人報(bào)送的信息可以delayed，但基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并可能采取其他監(jiān)管措施。39.A解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常正相關(guān)，即風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的收益也可能越高。40.D解析：基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或批準(zhǔn)后生效，而不是僅僅批準(zhǔn)后生效。41.A解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)發(fā)售基金份額。42.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和安全性。43.C解析：夏普比率是衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，而基金費(fèi)用率是衡量基金費(fèi)用的指標(biāo)。44.D解析：基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，閱讀基金招募說明書等法律文件，選擇合適的基金銷售機(jī)構(gòu)，了解基金的投資策略，以上都是需要做的。45.A解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全，這是基金運(yùn)作的基本原則。46.A解析：信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠，確保投資者能夠獲取準(zhǔn)確的信息。47.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、合理收費(fèi)、客戶適當(dāng)、公平公正、保護(hù)基金份額持有人利益等原則。48.D解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)予以制止，并向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議，同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。49.A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。50.C解析：基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并可能采取其他監(jiān)管措施。51.A解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常正相關(guān)，即風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的收益也可能越高。52.D解析：基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或批準(zhǔn)后生效，而不是僅僅批準(zhǔn)后生效。53.A解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)發(fā)售基金份額。54.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和安全性。55.C解析：夏普比率是衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)，而基金費(fèi)用率是衡量基金費(fèi)用的指標(biāo)。56.D解析：基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，閱讀基金招募說明書等法律文件，選擇合適的基金銷售機(jī)構(gòu)，了解基金的投資策略，以上都是需要做的。57.A解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全，這是基金運(yùn)作的基本原則。58.D解析：基金非公開募集基金可以向合格投資者募集，但不得向非合格投資者募集。59.A解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。60.A解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。二、多項(xiàng)選擇題61.AE解析：基金管理人的主要職責(zé)包括基金財(cái)產(chǎn)的投資管理和基金費(fèi)用的計(jì)算，基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記、基金信息的披露等職責(zé)分別由基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金管理人負(fù)責(zé)。62.ABD解析：基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，每天只計(jì)算一次，由基金管理人計(jì)算并披露，但基金份額凈值是基金業(yè)績的反映，不是基金風(fēng)險(xiǎn)的直接體現(xiàn)。63.ABCD解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者進(jìn)行同等披露，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，格式規(guī)范、清晰易讀，保證公平競爭。64.BCE解析：基金不得投資于融資融券交易的證券，不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，不得從事內(nèi)幕交易或者操縱市場，但基金不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。65.BCDE解析：基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金份額上市交易公告書、基金清算報(bào)告等。66.CD解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同約定，基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件。67.BCE解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管是基金托管人的基本職責(zé)。68.AC解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)等業(yè)務(wù)。69.ABC解析：基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正、暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)、處以罰款、限制其基金業(yè)務(wù)、通報(bào)批評等。70.ABCE解析：基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳，投資金額不低于100萬元，應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人，可以向非合格投資者募集。71.AB解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會備案。72.AB解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會申請注冊。73.ABCE解析：基金份額贖回的程序包括基金份額持有人提交贖回申請，基金管理人確認(rèn)贖回申請，基金托管人辦理資金清算，基金份額持有人領(lǐng)取贖回款項(xiàng)。74.ABCD解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金的投資目標(biāo)和策略，包含所有可能影響投資者決策的信息，使用簡潔明了的語言，便于投資者理解。75.ABE解析：基金管理人內(nèi)部控制的“職責(zé)分離”原則要求基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離，基金資產(chǎn)保管與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離，基金交易授權(quán)與交易執(zhí)行應(yīng)當(dāng)分離。76.ABCDE解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。77.ABCDE解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、合理收費(fèi)、客戶適當(dāng)、公平公正、保護(hù)基金份額持有人利益等原則。78.ABCDE解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)予以制止，向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議，向中國證監(jiān)會報(bào)告，向中國基金業(yè)協(xié)會報(bào)告，向基金份額持有人通報(bào)。79.ABCD解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。80.ABD解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全和增長，這是基金運(yùn)作的基本要求。81.AD解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常正相關(guān)，即風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的收益也可能越高。82.ABCE解析：基金合同是設(shè)立基金的法律依據(jù)，是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件，由基金管理人制定，經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或批準(zhǔn)后生效，應(yīng)當(dāng)載明基金各方的權(quán)利義務(wù)。83.ABCD解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)發(fā)售基金份額。84.ABCDE解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露、資產(chǎn)管理、投資決策等制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確保基金運(yùn)作的合規(guī)性和安全性。85.ABCDE解析：基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)包括基金收益率、基金凈值增長率、夏普比率、基金費(fèi)用率、基金信息比率。86.ABCDE解析：基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，閱讀基金招募說明書等法律文件，選擇合適的基金銷售機(jī)構(gòu)，了解基金的投資策略。87.ABDE解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全和增長，這是基金運(yùn)作的基本要求。88.ABCE解析：基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳，投資金額不低于100萬元，應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人。89.ABC解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會、基金登記結(jié)算公司備案。90.AB解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會申請注冊。---試卷分析報(bào)告試卷名稱：2024年證券從業(yè)《基金從業(yè)》模擬試卷三十二考試科目：基金從業(yè)資格認(rèn)證考試試卷類型：模擬試卷一、考察內(nèi)容與特點(diǎn)分析從試卷標(biāo)題“2024年證券從業(yè)《基金從業(yè)》模擬試卷三十二”可以推斷，該試卷內(nèi)容應(yīng)緊密圍繞《基金從業(yè)》考試大綱，涵蓋法律法規(guī)、市場基礎(chǔ)知識、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、職業(yè)道德等核心模塊。作為模擬試卷，其特點(diǎn)可能包括：*題型多樣：題型可能包含單項(xiàng)選擇題和多項(xiàng)選擇題，全面考察考生對不同知識點(diǎn)的掌握程度，特別是對細(xì)節(jié)的把握和知識點(diǎn)的綜合運(yùn)用能力。*難度適中：題目設(shè)置應(yīng)兼顧基礎(chǔ)知識和應(yīng)用能力，既有考察記憶能力的題目，也有考察理解、分析和應(yīng)用能力的題目，能夠有效區(qū)分不同層次的考生。*重點(diǎn)突出：題目設(shè)置應(yīng)體現(xiàn)考試重點(diǎn)，例如，法律法規(guī)和職業(yè)道德部分通常分值較高，題目可能較為細(xì)致，需要考生對法條和規(guī)范有準(zhǔn)確記憶。*模擬性強(qiáng)：題目內(nèi)容和難度設(shè)置應(yīng)與真實(shí)考試保持高度一致，能夠幫助考生提前適應(yīng)考試節(jié)奏，檢驗(yàn)復(fù)習(xí)效果。二、各部分知識點(diǎn)考察情況分析（基于通用認(rèn)知，非針對特定試卷分析）模擬試卷通常能夠較好地反映真實(shí)考試的知識點(diǎn)分布和考察方向。通過對試卷內(nèi)容的推測，可能涉及的知識點(diǎn)包括：*法律法規(guī)部分：基金募集、投資運(yùn)作、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)管體系、職業(yè)道德等。*市場基礎(chǔ)知識：基金分類、運(yùn)作模式、參與機(jī)構(gòu)、發(fā)展趨勢等。*投資管理部分：投資理念、策略、分析、組合管理、績效評估等。*銷售與營銷部分：適當(dāng)性管理、銷售規(guī)范、信息披露、營銷宣傳合規(guī)性等。*估值與會計(jì)核算：基金估值原則、方法、會計(jì)處理等。*風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制等。*職業(yè)道德與合規(guī)經(jīng)營：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范、合規(guī)要求等。三、考生作答情況與反映的問題（基于模擬卷推測）模擬試卷作答情況分析通常用于發(fā)現(xiàn)問題，常見問題可能包括：*基礎(chǔ)不牢固：對基本概念、法條記憶模糊。*理解應(yīng)用能力欠缺：對知識點(diǎn)理解不深入，缺乏體系化構(gòu)建。*審題不仔細(xì)：容易因細(xì)節(jié)問題失分。*時(shí)間管理：對答題速度和效率把握不佳。四、備考建議（基于模擬卷推測）模擬試卷分析結(jié)果為備考提供參考，建議：*鞏固基礎(chǔ)：加強(qiáng)基礎(chǔ)知識點(diǎn)的記憶和理解。*查漏補(bǔ)缺：針對薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行強(qiáng)化復(fù)習(xí)。*提升應(yīng)用能力：注重知識點(diǎn)之間的聯(lián)系，學(xué)會靈活運(yùn)用。*注重細(xì)節(jié)：提高審題能力，避免非知識性失分。*合理分配時(shí)間：提高答題速度和效率。五、總結(jié)模擬試卷是基金從業(yè)資格認(rèn)證考試備考過程中不可或缺的工具。通過認(rèn)真完成并分析試卷內(nèi)容，考生可以全面了解自己的備考狀況，發(fā)現(xiàn)知識盲點(diǎn)和能力短板。建議考生將模擬試卷作為復(fù)習(xí)過程中的重要節(jié)點(diǎn)，用以檢驗(yàn)、調(diào)整和鞏固，為最終順利通過基金從業(yè)資格考試打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號內(nèi)）1.C解析：基金管理人有權(quán)自主決定基金的投資方向和投資策略，但必須遵守法律法規(guī)和基金合同約定，并非完全自主。2.B解析：基金投資者在投資基金時(shí)，首要考慮的因素是基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級，以判斷是否符合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.D解析：證券登記結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)證券和基金份額的登記、托管和結(jié)算，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。4.B解析：基金托管人主要承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清算交收、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等職責(zé)，但無權(quán)批準(zhǔn)基金的投資交易。5.C解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息必須在法定期限內(nèi)予以披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。6.C解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好，還需要結(jié)合基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素綜合判斷。7.C解析：基金中基金（FOF）是一種投資于其他基金份額的基金，通過投資其他基金來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。8.D解析：QDII基金可以投資于海外房地產(chǎn)等資產(chǎn)，但需要遵守中國的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。9.C解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)提示”部分主要目的是告知投資者投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資者做出informed的決策。10.D解析：基金合同簽署主體包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，中國證監(jiān)會是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不是簽署主體。11.B解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，一般為3個(gè)月。12.C解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同約定，基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件。13.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。14.B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)也是基金信息披露義務(wù)人之一，需要按照規(guī)定進(jìn)行基金產(chǎn)品的信息披露。15.C解析：基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，但基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好。16.A解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)等業(yè)務(wù)。17.B解析：基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以提供基金業(yè)績評價(jià)等服務(wù)，但不得提供基金投資建議，以免利益沖突。18.A解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)，不屬于基金管理人或基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。19.D解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并由董事會負(fù)責(zé)建立和完善，需要定期進(jìn)行評估和測試，可以由內(nèi)部審計(jì)部門或外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行。20.C解析：基金季度報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的定期信息披露，需要按照規(guī)定在季度結(jié)束后一定期限內(nèi)披露。21.D解析：基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)作中的費(fèi)用，而基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金合同約定的基金費(fèi)用。22.A解析：基金投資者開立基金賬戶，通常需要提供身份證或護(hù)照等身份證明文件，以核實(shí)投資者身份。23.D解析：基金不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，必須在法律法規(guī)和基金合同約定的范圍內(nèi)進(jìn)行投資。24.B解析：基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金份額上市交易公告書、基金清算報(bào)告等。25.D解析：基金份額持有人有權(quán)隨時(shí)要求基金管理人退回其持有的全部基金份額，但需要符合基金合同約定的贖回條件。26.B解析：基金應(yīng)收的申購費(fèi)用屬于基金管理人的收入，不屬于基金估值對象。27.D解析：基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正、暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)、處以罰款、限制其基金業(yè)務(wù)、通報(bào)批評等。28.D解析：基金非公開募集基金可以向合格投資者募集，但不得向非合格投資者募集。29.A解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。30.A解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金管理人有權(quán)自主決定基金的投資方向和投資策略，但必須遵守法律法規(guī)和基金合同約定，并非完全自主。2.B解析：基金投資者在投資基金時(shí)，首要考慮的因素是基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級，以判斷是否符合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.D解析：證券登記結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)證券和基金份額的登記、托管和結(jié)算，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。4.B解析：基金托管人主要承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清算交收、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等職責(zé)，但無權(quán)批準(zhǔn)基金的投資交易。5.C解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息必須在法定期限內(nèi)予以披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。6.C解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好，還需要結(jié)合基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素綜合判斷。7.C解析：基金中基金（FOF）是一種投資于其他基金份額的基金，通過投資其他基金來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。8.D解析：QDII基金可以投資于海外房地產(chǎn)等資產(chǎn)，但需要遵守中國的法律法規(guī)和監(jiān)管要求。9.C解析：基金招募說明書中的“風(fēng)險(xiǎn)提示”部分主要目的是告知投資者投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資者做出informed的決策。10.D解析：基金合同簽署主體包括基金管理人、基金托管人和基金份額持持有人，中國證監(jiān)會是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不是簽署主體。11.B解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，一般為3個(gè)月。12.C解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同約定，基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件。13.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。14.B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)也是基金信息披露義務(wù)人之一，需要按照規(guī)定進(jìn)行基金產(chǎn)品的信息披露。15.C解析：基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，但基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好。16.A解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)等業(yè)務(wù)。17.B解析：基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以提供基金業(yè)績評價(jià)等服務(wù)，但不得提供基金投資建議，以免利益沖突。18.A解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)，不屬于基金管理人或基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。19.D解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并由董事會負(fù)責(zé)建立和完善，需要定期進(jìn)行評估和測試，可以由內(nèi)部審計(jì)部門或外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行。20.C解析：基金季度報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的定期信息披露，需要按照規(guī)定在季度結(jié)束后一定期限內(nèi)披露。21.D解析：基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)作中的費(fèi)用，而基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金合同約定的基金費(fèi)用。22.A解析：基金投資者開立基金賬戶，通常需要提供身份證或護(hù)照等身份證明文件，以核實(shí)投資者身份。23.D解析：基金不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資，必須在法律法規(guī)和基金合同約定的范圍內(nèi)進(jìn)行投資。24.B解析：基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金份額上市交易公告書、基金清算報(bào)告等。25.D解析：基金份額持有人有權(quán)隨時(shí)要求基金管理人退回其持有的全部基金份額，但需要符合基金合同約定的贖回條件。26.B解析：基金應(yīng)收的申購費(fèi)用屬于基金管理人的收入，不屬于基金估值對象。27.D解析：基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正、暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)、處以罰款、限制其基金業(yè)務(wù)、通報(bào)批評等。28.D解析：基金非公開募集基金可以向合格投資者募集，但不得向非合格投資者募集。29.A解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。30.A解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。二、多項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題1.5分，共60分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，只有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號內(nèi)）61.AE解析：基金管理人的主要職責(zé)包括基金財(cái)產(chǎn)的投資管理和基金費(fèi)用的計(jì)算，基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記、基金信息的披露等職責(zé)分別由基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金管理人負(fù)責(zé)。62.ABD解析：基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，每天只計(jì)算一次，由基金管理人計(jì)算并披露，但基金份額凈值是基金業(yè)績的反映，不是基金風(fēng)險(xiǎn)的直接體現(xiàn)。63.ABCD解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對所有投資者進(jìn)行同等披露，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，格式規(guī)范、清晰易讀，保證公平競爭。64.BCE解析：基金不得投資于融資融券交易的證券，不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，不得從事內(nèi)幕交易或者操縱市場，但基金不得違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。65.BCDE解析：基金運(yùn)作信息披露的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金份額上市交易公告書、基金清算報(bào)告等。66.CD解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金合同約定，基金合同是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件。67.BCE解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。68.AC解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，從事基金投資策略研究、投資建議、業(yè)績評價(jià)等業(yè)務(wù)。69.ABC解析：基金管理人違反基金信息披露管理辦法的規(guī)定，未按照規(guī)定報(bào)送基金信息披露文件或者報(bào)送的內(nèi)容不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正、暫停其基金信息披露業(yè)務(wù)、處以罰款、限制其基金業(yè)務(wù)、通報(bào)批評等。70.ABCE解析：基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳，投資金額不低于100萬元，應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人，可以向非合格投資者募集。71.AB解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會備案。72.AB解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會申請注冊。73.ABCE解析：基金份額贖回的程序包括基金份額持有人提交贖回申請，基金管理人確認(rèn)贖回申請，基金托管人辦理資金清算，基金份額持有人領(lǐng)取贖回款項(xiàng)。74.ABCD解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金的投資目標(biāo)和策略，包含所有可能影響投資者決策的信息，使用簡潔明了的語言，便于投資者理解。75.ABE解析：基金管理人內(nèi)部控制的“職責(zé)分離”原則要求基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離，基金資產(chǎn)保管與基金運(yùn)營應(yīng)當(dāng)分離，基金交易授權(quán)與交易執(zhí)行應(yīng)當(dāng)分離。76.ABCDE解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。77.ABCDE解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、合理收費(fèi)、客戶適當(dāng)、公平公正、保護(hù)基金份額持有人利益等原則。78.ABCDE解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為違反基金法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)予以制止，向基金銷售機(jī)構(gòu)提出建議，向中國證監(jiān)會報(bào)告，向中國基金業(yè)協(xié)會報(bào)告，向基金份額持有人通報(bào)。79.ABCD解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。80.ABD解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全和增長，這是基金運(yùn)作的基本要求。81.AD解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)與收益通常正相關(guān)，即風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的收益也可能越高。82.ABCE解析：基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)包括基金收益率、基金凈值增長率、夏普比率、基金費(fèi)用率、基金信息比率。83.ABCD解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)發(fā)售基金份額。84.ABCDE解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露、資產(chǎn)管理、投資決策等制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和安全性。85.ABCDE解析：基金業(yè)績評價(jià)指標(biāo)包括基金收益率、基金凈值增長率、夏普比率、基金費(fèi)用率、基金信息比率。86.ABCDE解析：基金投資者在投資基金前，應(yīng)當(dāng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，閱讀基金招募說明書等法律文件，選擇合適的基金銷售機(jī)構(gòu)，了解基金的投資策略。87.ABDE解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)安全和增長，這是基金運(yùn)作的基本要求。88.ABCE解析：基金非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，不得進(jìn)行公開或者變相公開宣傳，投資金額不低于100萬元，應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人。89.AB解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國基金業(yè)協(xié)會申請注冊。試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金管理人有權(quán)自主決定基金的投資方向和投資策略，但必須遵守法律法規(guī)和基金合同約定，并非完全自主。2.B解析：基金投資者在投資基金時(shí)，首要考慮的因素是基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級，以判斷是否符合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.D解析：證券登記結(jié)算公司主要負(fù)責(zé)證券和基金份額的登記、托管和結(jié)算，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)。4.B解析：基金托管人主要承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清算交收、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等職責(zé)，但無權(quán)批準(zhǔn)基金的投資交易。5.C解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息必須在法定期限內(nèi)予以披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。6.C解析：基金份額凈值越高，并不一定說明基金業(yè)績越好，還需要結(jié)合基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素綜合判斷。7.C解析：基金中基金（FOF）是一種投資于其他基金份額的基金，通過投資其他基金來