第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試青島考區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪項不屬于其核心職責？（）

A.開設證券賬戶并管理

B.提供投資咨詢建議

C.辦理自營證券交易

D.維護客戶交易資金安全

2.根據(jù)我國《證券法》，以下哪種證券交易行為屬于禁止性規(guī)定？（）

A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.在禁止時段內(nèi)進行短線交易

C.通過協(xié)議轉讓方式轉讓非上市公司股權

D.在授權范圍內(nèi)使用客戶信用賬戶

3.證券公司融資融券業(yè)務中，保證金比例不得低于（）？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.以下哪種金融工具不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中規(guī)定的證券業(yè)務？（）

A.證券承銷與保薦

B.證券自營投資

C.金融衍生品經(jīng)紀

D.商業(yè)銀行貸款

5.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃時，其風險承受能力等級應不低于（）？（）

A.保守型

B.謹慎型

C.平衡型

D.翹首型

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“五分離”原則的范疇？（）

A.業(yè)務操作與風險管理分離

B.自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務分離

C.集合資產(chǎn)管理與自營投資分離

D.風險評估與合規(guī)審查分離

7.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問人員數(shù)量不得少于（）？（）

A.5名

B.10名

C.15名

D.20名

9.證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)擔保證券的賣出、轉出，以下哪項操作需經(jīng)客戶書面委托？（）

A.賣出部分擔保證券

B.全部轉出擔保證券

C.閑置擔保證券出借

D.擔保證券質押

10.證券公司開展投資銀行業(yè)務時，承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法不包括（）？（）

A.競價定價法

B.固定價格法

C.路演定價法

D.累計投標定價法

11.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營權益類證券投資比例不得高于（）？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

12.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，其從業(yè)人員持有相關證券類金融牌照的要求不包括（）？（）

A.證券從業(yè)資格證

B.證券投資基金從業(yè)資格證

C.保險從業(yè)資格證

D.期貨從業(yè)資格證

13.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃中，單個客戶的出資額不得低于（）？（）

A.10萬元人民幣

B.20萬元人民幣

C.30萬元人民幣

D.50萬元人民幣

14.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶不得用于（）？（）

A.信用證券交易

B.信用賬戶出借

C.自營證券交易

D.信用賬戶擔保

15.證券公司開展私募業(yè)務時，其私募基金管理人登記需滿足的條件不包括（）？（）

A.實繳資本不低于1000萬元

B.有3名以上高管人員

C.具備2年以上證券業(yè)務經(jīng)驗

D.在證券業(yè)協(xié)會備案

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務操作部門

B.風險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.客戶服務部門

17.證券公司客戶適當性管理中，以下哪項不屬于“了解你的客戶”的核心內(nèi)容？（）

A.客戶身份識別

B.客戶資產(chǎn)狀況評估

C.客戶投資經(jīng)驗判斷

D.客戶交易行為分析

18.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營證券投資規(guī)模不得超過凈資本的（）？（）

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

19.證券公司開展投資銀行業(yè)務時，其承銷的債券發(fā)行規(guī)模，不得低于上一年度營業(yè)收入的比例不得低于（）？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

20.證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控中，以下哪項不屬于監(jiān)控內(nèi)容？（）

A.擔保證券的市值波動

B.擔保證券的流動性

C.擔保證券的質押率

D.擔保證券的分紅情況

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括哪些方面？（）

A.業(yè)務操作與風險管理分離

B.自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務分離

C.集合資產(chǎn)管理與自營投資分離

D.風險評估與合規(guī)審查分離

E.業(yè)務決策與執(zhí)行分離

22.證券公司客戶信用交易業(yè)務中，以下哪些屬于合規(guī)操作？（）

A.為客戶開立信用證券賬戶

B.辦理擔保證券的出借

C.設定合理的保證金比例

D.實時監(jiān)控客戶信用風險

E.允許客戶信用交易轉出擔保證券

23.證券公司投資銀行業(yè)務中，承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括哪些？（）

A.競價定價法

B.固定價格法

C.路演定價法

D.累計投標定價法

E.穩(wěn)定價格法

24.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營投資范圍包括哪些？（）

A.股票、債券

B.證券投資基金

C.金融衍生品

D.未上市企業(yè)股權

E.貨幣市場工具

25.證券公司客戶適當性管理中，以下哪些屬于“了解你的客戶”的核心內(nèi)容？（）

A.客戶身份識別

B.客戶資產(chǎn)狀況評估

C.客戶投資經(jīng)驗判斷

D.客戶風險承受能力評估

E.客戶交易行為分析

26.證券公司私募業(yè)務中，其私募基金管理人登記需滿足的條件包括哪些？（）

A.實繳資本不低于1000萬元

B.有3名以上高管人員

C.具備2年以上證券業(yè)務經(jīng)驗

D.在證券業(yè)協(xié)會備案

E.具備5名以上從業(yè)人員

27.證券公司證券自營業(yè)務中，其風險控制指標包括哪些？（）

A.自營權益類證券投資比例

B.自營證券投資虧損率

C.自營證券投資流動性比例

D.自營證券投資杠桿率

E.自營證券投資收益率

28.證券公司客戶信用交易業(yè)務中，以下哪些屬于合規(guī)操作？（）

A.為客戶開立信用證券賬戶

B.辦理擔保證券的出借

C.設定合理的保證金比例

D.實時監(jiān)控客戶信用風險

E.允許客戶信用交易轉出擔保證券

29.證券公司投資銀行業(yè)務中，承銷的債券發(fā)行規(guī)模，其合規(guī)要求包括哪些？（）

A.不得低于上一年度營業(yè)收入的比例5%

B.不得低于上一年度凈利潤的比例10%

C.不得低于上一年度凈資產(chǎn)的比例15%

D.不得低于上一年度營業(yè)收入的比例20%

E.不得低于上一年度凈利潤的比例25%

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務操作部門

B.風險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.客戶服務部門

E.技術支持部門

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務時，其客戶交易資金需與公司自有資金嚴格分離。（）

32.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶不得用于自營證券交易。（）

33.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營權益類證券投資比例不得低于凈資本的30%。（）

34.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃中，單個客戶的出資額不得低于20萬元人民幣。（）

35.證券公司私募業(yè)務中，其私募基金管理人登記需滿足實繳資本不低于1000萬元。（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務操作與風險管理分離。（）

37.證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控中，需實時監(jiān)控擔保證券的市值波動。（）

38.證券公司投資銀行業(yè)務中，承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括競價定價法。（）

39.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

40.證券公司客戶適當性管理中，需對客戶進行風險承受能力評估。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務時，其客戶交易資金需與公司自有資金嚴格分離，遵循________原則。

42.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于________。

43.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營權益類證券投資比例不得高于凈資本的________。

44.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃中，單個客戶的出資額不得低于________萬元人民幣。

45.證券公司私募業(yè)務中，其私募基金管理人登記需滿足實繳資本不低于________萬元。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務操作與________分離。

47.證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控中，需實時監(jiān)控擔保證券的________。

48.證券公司投資銀行業(yè)務中，承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括________定價法。

49.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的________。

50.證券公司客戶適當性管理中，需對客戶進行________評估。

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“五分離”原則的核心內(nèi)容及其意義。（5分）

52.結合實際案例，分析證券公司客戶信用交易業(yè)務中容易出現(xiàn)的問題及解決措施。（5分）

53.簡述證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標及其重要性。（5分）

54.結合實際案例，分析證券公司投資銀行業(yè)務中承銷的債券發(fā)行規(guī)模合規(guī)要求及意義。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A因違規(guī)開展融資融券業(yè)務，導致客戶信用賬戶資金占用過多，最終引發(fā)系統(tǒng)性風險。請分析該案例中可能存在的主要問題，并提出相應的解決措施。（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

2.A

3.B

4.D

5.B

6.D

7.C

8.B

9.B

10.C

11.C

12.C

13.B

14.C

15.D

16.D

17.D

18.B

19.B

20.D

解析

1.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務時，其核心職責包括開設證券賬戶、提供投資咨詢、維護客戶資金安全等，但自營證券交易屬于投資銀行業(yè)務范疇，非經(jīng)紀業(yè)務核心職責。

2.利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于禁止性行為，其他選項均為合規(guī)行為。

3.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于150%。

4.商業(yè)銀行貸款屬于銀行業(yè)務范疇，不屬于證券公司業(yè)務范圍。

5.參與集合資產(chǎn)管理計劃時，客戶風險承受能力等級應不低于謹慎型。

6.“五分離”原則包括業(yè)務操作與風險管理分離、自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務分離、集合資產(chǎn)管理與自營投資分離、投資決策與執(zhí)行分離、業(yè)務決策與執(zhí)行分離，不包括風險評估與合規(guī)審查分離。

7.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%。

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其投資顧問人員數(shù)量不得少于10名。

9.證券公司客戶信用交易擔保物轉出需經(jīng)客戶書面委托，其他操作無需書面委托。

10.證券公司承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括競價定價法、固定價格法、累計投標定價法，不包括路演定價法。

11.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，自營權益類證券投資比例不得高于凈資本的50%。

12.證券公司證券投資咨詢業(yè)務從業(yè)人員需持有證券從業(yè)資格證、證券投資基金從業(yè)資格證或期貨從業(yè)資格證，但保險從業(yè)資格證不屬于證券類金融牌照。

13.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃中，單個客戶的出資額不得低于20萬元人民幣。

14.證券公司客戶信用賬戶不得用于自營證券交易，其他操作均合規(guī)。

15.證券公司私募基金管理人登記需滿足實繳資本不低于1000萬元，其他選項為干擾項。

16.“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門、內(nèi)部審計部門，不包括客戶服務部門。

17.客戶交易行為分析屬于“了解你的客戶”的后續(xù)環(huán)節(jié)，核心內(nèi)容不包括交易行為分析。

18.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，自營證券投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

19.根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務管理辦法》，承銷的債券發(fā)行規(guī)模，不得低于上一年度營業(yè)收入的比例10%。

20.客戶信用交易擔保物監(jiān)控中，需監(jiān)控擔保證券的市值波動、流動性、質押率，但分紅情況不屬于監(jiān)控范疇。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCE

25.ABCD

26.ABD

27.ABD

28.ABCD

29.AC

30.ABC

解析

21.“五分離”原則包括業(yè)務操作與風險管理分離、自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務分離、集合資產(chǎn)管理與自營投資分離、風險評估與合規(guī)審查分離、業(yè)務決策與執(zhí)行分離。

22.證券公司客戶信用交易業(yè)務中，合規(guī)操作包括開立信用證券賬戶、辦理擔保證券的出借、設定合理的保證金比例、實時監(jiān)控客戶信用風險，但轉出擔保證券屬于違規(guī)操作。

23.證券公司承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括競價定價法、固定價格法、路演定價法、累計投標定價法。

24.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、貨幣市場工具，但未上市企業(yè)股權不屬于自營投資范圍。

25.證券公司客戶適當性管理中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶身份識別、客戶資產(chǎn)狀況評估、客戶投資經(jīng)驗判斷、客戶風險承受能力評估。

26.證券公司私募基金管理人登記需滿足實繳資本不低于1000萬元、有3名以上高管人員、在證券業(yè)協(xié)會備案，但證券業(yè)務經(jīng)驗年限、從業(yè)人員數(shù)量不屬于核心要求。

27.證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標包括自營權益類證券投資比例、自營證券投資虧損率、自營證券投資流動性比例。

28.證券公司客戶信用交易業(yè)務中，合規(guī)操作包括開立信用證券賬戶、辦理擔保證券的出借、設定合理的保證金比例、實時監(jiān)控客戶信用風險，但轉出擔保證券屬于違規(guī)操作。

29.證券公司承銷的債券發(fā)行規(guī)模，其合規(guī)要求包括不得低于上一年度營業(yè)收入的比例5%、不得低于上一年度凈資產(chǎn)的比例15%。

30.“三道防線”包括業(yè)務操作部門、風險管理部門、內(nèi)部審計部門。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.證券公司客戶交易資金需與公司自有資金嚴格分離，遵循“客戶資產(chǎn)獨立存管”原則。

32.證券公司客戶信用賬戶不得用于自營證券交易，屬于合規(guī)要求。

33.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營權益類證券投資比例不得高于凈資本的50%，而非30%。

34.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃中，單個客戶的出資額不得低于20萬元人民幣。

35.證券公司私募基金管理人登記需滿足實繳資本不低于1000萬元。

36.“五分離”原則包括業(yè)務操作與風險管理分離。

37.證券公司客戶信用交易擔保物監(jiān)控中，需實時監(jiān)控擔保證券的市值波動。

38.證券公司投資銀行業(yè)務中，承銷的首次公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格確定方法包括競價定價法。

39.證券公司證券自營業(yè)務中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

40.證券公司客戶適當性管理中，需對客戶進行風險承受能力評估。

四、填空題

41.客戶資產(chǎn)獨立存管

42.150%

43.50%

44.20

45.1000

46.風險管理

47.市值波動

48.競價

49.200%

50.風險承受能力

五、簡答題

51.答：

①業(yè)務操作與風險管理分離：確保業(yè)務操作部門與風險管理部門職責清晰，避免利益沖突。

②自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務分離：確保自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務獨立運作，防止風險交叉。

③集合資產(chǎn)管理與自營投資分離：確保集合資產(chǎn)管理計劃與自營投資獨立運作，防止利益沖突。

④投資決策與執(zhí)行分離：確保投資決策部門與執(zhí)行部門職責清晰，避免決策不當。

⑤業(yè)務決策與執(zhí)行分離：確保業(yè)務決策部門與執(zhí)行部門職責清晰，避免決策不當。

意義：提高內(nèi)部控制效率，降低風險發(fā)生概率，確保合規(guī)經(jīng)營。

52.答：

問題：

①信用賬戶資金占用過多，導致流動性風險；

②擔保證券選擇不當，導致質押率過低；

③風險監(jiān)控不到位，導致風險積聚。

解決措施：

①加強信用賬戶資金管理，設定合理的資金占用比例；

②嚴格篩選擔保證券，確保質押率符合要求；

③建立實時風險監(jiān)控體系，及時發(fā)現(xiàn)并