個人委托理財協(xié)議鑒于委托人（以下簡稱“甲方”）希望利用受托人（以下簡稱“乙方”）的專業(yè)理財能力管理其合法擁有的資產(chǎn)，實現(xiàn)財富保值增值；乙方愿意接受甲方的委托，依據(jù)本協(xié)議約定的條款，為甲方提供個人委托理財服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，達(dá)成以下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條簽約主體甲方：姓名/名稱________，身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼________，住所/注冊地址________，聯(lián)系電話________。乙方：名稱________，住所________，法定代表人/負(fù)責(zé)人________，聯(lián)系電話________。第二條協(xié)議基本信息本協(xié)議簽訂日期為________年________月________日，簽訂地點為________。第三條委托財產(chǎn)3.1甲方委托乙方管理的資產(chǎn)為甲方合法擁有的________（具體種類，如現(xiàn)金、證券等）資產(chǎn)，初始價值約為人民幣________元（大寫：________元整）。資產(chǎn)具體明細(xì)以甲方提供的賬戶信息、資產(chǎn)清單為準(zhǔn)。3.2甲方應(yīng)于本協(xié)議生效之日起________日內(nèi)，將上述委托財產(chǎn)按照乙方要求的方式轉(zhuǎn)移至乙方或雙方約定的第三方賬戶進(jìn)行管理。財產(chǎn)轉(zhuǎn)移完成前，相關(guān)風(fēng)險由甲方承擔(dān)。3.3委托財產(chǎn)的權(quán)屬自轉(zhuǎn)移至乙方或雙方約定的第三方賬戶時起由甲方轉(zhuǎn)移至乙方/第三方，甲方保留對財產(chǎn)的所有權(quán)，但需配合乙方進(jìn)行財產(chǎn)管理。第四條投資目標(biāo)與范圍4.1本協(xié)議項下的理財目標(biāo)為：在控制風(fēng)險的前提下，爭取實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。4.2乙方的投資范圍包括但不限于人民幣市場上交易的股票、債券、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、貨幣市場工具、衍生金融工具（如期權(quán)、期貨等，如適用）以及其他經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行的金融產(chǎn)品。投資范圍限于風(fēng)險等級不高于甲方風(fēng)險承受能力等級的金融產(chǎn)品。4.3乙方的投資策略以________（如價值投資、混合配置、趨勢跟蹤等）為主，可依據(jù)市場情況及資產(chǎn)配置需要，靈活調(diào)整投資組合。投資策略的具體內(nèi)容詳見本協(xié)議附件一（如適用，此處可提及但不列舉附件）。4.4乙方在投資管理過程中，單只證券的投資比例不超過委托資產(chǎn)凈值的________%；單一行業(yè)或主題的投資比例不超過委托資產(chǎn)凈值的________%。具體比例限制可參見本協(xié)議附件一（如適用）。第五條雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：5.1.1甲方的權(quán)利：（1）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，審慎盡責(zé)地管理委托財產(chǎn)；（2）有權(quán)了解理財計劃的運作情況，包括投資組合、凈值表現(xiàn)、費用收取等，乙方應(yīng)定期（至少每季度）向甲方提供詳細(xì)報告；（3）有權(quán)獲得理財計劃產(chǎn)生的凈收益；（4）有權(quán)在滿足協(xié)議約定或雙方協(xié)商一致的前提下，要求乙方暫?；蚪K止理財計劃，并取回其委托財產(chǎn)；（5）有權(quán)要求乙方對理財計劃的風(fēng)險進(jìn)行充分提示和說明；（6）有權(quán)查閱相關(guān)賬戶對賬單及交易記錄（通過合規(guī)渠道）；（7）在緊急情況下，有權(quán)要求乙方采取必要措施保護(hù)其資產(chǎn)安全。5.1.2甲方的義務(wù)：（1）保證其向乙方提供的個人信息、財產(chǎn)信息及相關(guān)資料真實、準(zhǔn)確、完整、有效，并對因信息不實或遺漏造成的損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（2）按照本協(xié)議約定及時足額向乙方支付管理費、托管費等相關(guān)費用；（3）配合乙方進(jìn)行財產(chǎn)轉(zhuǎn)移及后續(xù)管理；（4）遵守本協(xié)議約定，不得要求乙方從事違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定的投資活動；（5）以其委托財產(chǎn)的全部投資收益對因其投資決策所產(chǎn)生的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任；（6）承擔(dān)理財計劃投資風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。5.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：5.2.1乙方的權(quán)利：（1）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費、托管費、業(yè)績報酬等費用；（2）有權(quán)要求甲方提供真實、準(zhǔn)確、完整的委托財產(chǎn)信息及身份證明文件；（3）有權(quán)根據(jù)市場變化、投資策略需要以及法律法規(guī)要求，調(diào)整投資組合，但應(yīng)事先充分告知甲方；（4）有權(quán)在甲方違反協(xié)議約定或存在欺詐行為時，暫?；蚪K止理財計劃；（5）有權(quán)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，使用甲方的委托財產(chǎn)進(jìn)行投資活動。5.2.2乙方的義務(wù)：（1）必須遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)自律規(guī)范；（2）恪盡職守，以專業(yè)的知識和能力，按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)、范圍和策略，以及審慎的投資原則進(jìn)行投資運作；（3）將甲方的委托財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)嚴(yán)格分開管理，保持委托財產(chǎn)的獨立與完整，不得挪用、混合或擅自處分；（4）建立完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險；（5）定期向甲方提供理財計劃運作報告、財務(wù)報告以及乙方認(rèn)為必要的其他信息；（6）對甲方的個人信息和財產(chǎn)信息負(fù)有保密義務(wù)，非因法定要求或為實現(xiàn)本協(xié)議目的不得泄露；（7）按照本協(xié)議約定和監(jiān)管要求，向甲方進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，并確保甲方已理解相關(guān)風(fēng)險；（8）因乙方原因?qū)е挛胸敭a(chǎn)遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條費用與收益分配6.1費用：6.1.1管理費：乙方就管理甲方的委托財產(chǎn)收取管理費，費率按________（年/季/月）計算，費率為________%。管理費自本協(xié)議生效且委托財產(chǎn)進(jìn)入投資運作賬戶之日起計收，至本協(xié)議終止且資產(chǎn)清算完畢之日止。6.1.2托管費：委托財產(chǎn)由________（名稱）作為托管人進(jìn)行保管，乙方代為向托管人支付托管費，費率按________（年/季/月）計算，費率為________%。托管費從管理費中代扣或由甲方直接支付給托管人。6.1.3業(yè)績報酬：若理財計劃最終收益率（凈值增長率）超過約定的業(yè)績基準(zhǔn)________%（基準(zhǔn)日為________，基準(zhǔn)計算方式為________），則乙方按超出部分的________%向甲方收取業(yè)績報酬。業(yè)績報酬在每次收益分配時隨收益一并支付。6.1.4其他費用：因理財計劃產(chǎn)生的交易傭金、印花稅等交易相關(guān)費用，由________（甲方/乙方）承擔(dān)。6.1.5費用支付：上述費用應(yīng)在相關(guān)費用發(fā)生后的________日內(nèi)支付。管理費和托管費可通過賬戶劃轉(zhuǎn)或甲方另行支付等方式繳納。業(yè)績報酬在扣除相關(guān)費用并實現(xiàn)后支付。6.2收益分配：理財計劃產(chǎn)生的投資收益在扣除所有應(yīng)扣除的費用（包括管理費、托管費、業(yè)績報酬、交易費用等）后，剩余的凈利潤歸甲方所有。乙方應(yīng)于每個________（如：會計年度/季度）結(jié)束后________日內(nèi)，將當(dāng)期凈利潤分配給甲方。第七條風(fēng)險揭示與承受能力評估7.1乙方已向甲方充分揭示了個人委托理財可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、管理風(fēng)險以及不可抗力風(fēng)險等。甲方已仔細(xì)閱讀并理解本協(xié)議中的風(fēng)險揭示條款及乙方提供的相關(guān)風(fēng)險揭示文件。7.2乙方已對甲方的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了評估，評估結(jié)果為________（如：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型）。甲方確認(rèn)其風(fēng)險承受能力等級與評估結(jié)果一致，并能夠理解并承受本協(xié)議項下理財計劃可能帶來的投資風(fēng)險。第八條知情同意與確認(rèn)8.1甲方確認(rèn)已仔細(xì)閱讀、充分理解本協(xié)議所有條款，特別是關(guān)于投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費用、風(fēng)險揭示、甲方義務(wù)及違約責(zé)任等條款。8.2甲方確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，并授權(quán)乙方在遵守法律法規(guī)和本協(xié)議約定的前提下，獨立進(jìn)行投資決策和操作。8.3甲方確認(rèn)其簽署本協(xié)議是自愿的，并未受到任何欺騙、誤導(dǎo)或不當(dāng)影響。第九條協(xié)議期限與終止9.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。協(xié)議期限為________年，自________年________月________日起至________年________月________日止。若協(xié)議期限屆滿前雙方均未提出終止，本協(xié)議自動續(xù)期________年，續(xù)期次數(shù)不限/續(xù)期次數(shù)限定為________次。9.2協(xié)議可由雙方協(xié)商一致提前終止。出現(xiàn)以下情況之一時，任何一方有權(quán)單方終止本協(xié)議：（1）本協(xié)議約定的期限屆滿；（2）發(fā)生不可抗力事件，致使本協(xié)議無法繼續(xù)履行，且該事件持續(xù)超過________日的；（3）甲方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)乙方書面通知后________日內(nèi)仍未糾正的；（4）乙方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，給甲方造成重大損失的；（5）甲方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序或被依法宣告死亡/失蹤；（6）乙方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序或被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、吊銷金融業(yè)務(wù)許可證；（7）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。9.3協(xié)議終止時，乙方應(yīng)在本協(xié)議終止之日起________日內(nèi)完成以下事項：（1）對委托財產(chǎn)進(jìn)行估值和清算；（2）向甲方提供最終的投資業(yè)績報告和財務(wù)報告；（3）將扣除所有應(yīng)付款項（包括管理費、托管費、業(yè)績報酬、服務(wù)費等）后的剩余委托財產(chǎn)返還給甲方；（4）按照規(guī)定進(jìn)行檔案保管。第十條財產(chǎn)保管與運用10.1乙方承諾將甲方的委托財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)嚴(yán)格分開保管和運用，確保委托財產(chǎn)的獨立性和安全性。10.2乙方僅能按照本協(xié)議約定及法律法規(guī)規(guī)定，為甲方的利益使用委托財產(chǎn)進(jìn)行投資活動，不得將委托財產(chǎn)用于協(xié)議約定范圍之外的其他用途，不得挪用或擅自處分。第十一條信息披露11.1乙方應(yīng)定期（至少每季度）向甲方披露理財計劃的運作報告，包括投資組合、資產(chǎn)凈值、業(yè)績表現(xiàn)、費用情況、風(fēng)險狀況等。11.2乙方應(yīng)在發(fā)生可能影響甲方利益的重要事項時（如投資策略重大調(diào)整、發(fā)生重大虧損、乙方出現(xiàn)重大風(fēng)險事件等），及時向甲方進(jìn)行特別信息披露。11.3甲方可以通過________（如書面報告、電子郵件、甲方指定的交易平臺、乙方提供的網(wǎng)上系統(tǒng)等）方式獲取信息披露文件。第十二條違約責(zé)任12.1若甲方未按本協(xié)議約定及時足額支付相關(guān)費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的________‰向乙方支付違約金。逾期超過________日的，乙方有權(quán)暫停理財計劃或單方解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部應(yīng)付費用及賠償損失。12.2若乙方違反本協(xié)議約定，未按約定進(jìn)行投資管理或披露信息，或因乙方過錯導(dǎo)致甲方財產(chǎn)損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償責(zé)任包括但不限于返還投資本金、賠償投資損失（以實際損失為限，包括直接損失和合同履行后可以獲得的利益，但不得超過乙方收取的管理費和業(yè)績報酬總和的________倍/或具體約定金額）。12.3任何一方違反保密義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第十三條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向________（選擇仲裁或訴訟）解決：（1）仲裁：提交________（仲裁委員會名稱）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。（2）訴訟：向乙方住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十四條法律適用與不可抗力14.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。14.2因不可抗力（指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整等）導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行時，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。遭受不可抗力的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理期限內(nèi)提供證明文件，雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。第十五條其他條款15.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。15.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意。15.