2025年金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管協(xié)議合同本協(xié)議由以下雙方于2025年簽署：監(jiān)管機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”）：[填寫監(jiān)管機(jī)構(gòu)全稱]，其辦公地址位于[填寫地址]。金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“機(jī)構(gòu)”）：[填寫金融機(jī)構(gòu)全稱]，其辦公地址位于[填寫地址]。鑒于：a)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)[填寫相關(guān)法律名稱，例如：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等]及相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，對(duì)機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)；b)機(jī)構(gòu)是依據(jù)中國(guó)法律設(shè)立并合法存續(xù)的[填寫機(jī)構(gòu)類型，例如：商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等]金融機(jī)構(gòu)，并希望在其業(yè)務(wù)活動(dòng)中接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；c)雙方希望明確在監(jiān)管關(guān)系中的權(quán)利和義務(wù)，以建立規(guī)范、有效的監(jiān)管框架。據(jù)此，雙方達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“監(jiān)管活動(dòng)”是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)為履行監(jiān)管職責(zé)而進(jìn)行的一切活動(dòng)，包括但不限于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入審查、信息報(bào)送要求、監(jiān)管建議、處置措施等。1.2“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)審閱機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告及其他文件資料，分析機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管方式。1.3“現(xiàn)場(chǎng)檢查”是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)派出檢查人員進(jìn)入機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，以評(píng)估其合規(guī)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制情況的監(jiān)管方式。1.4“監(jiān)管信息”是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)管職責(zé)過(guò)程中獲取的任何信息，包括但不限于機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息、檢查中獲取的信息、通過(guò)其他渠道獲取的與機(jī)構(gòu)相關(guān)的信息，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部生成的與機(jī)構(gòu)相關(guān)的監(jiān)管記錄和評(píng)估結(jié)果。1.5“保密信息”是指根據(jù)本協(xié)議約定需要保密的監(jiān)管信息，具體定義見(jiàn)本協(xié)議第十三條。1.6“法律法規(guī)”是指在中國(guó)境內(nèi)有效的所有法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、地方性法規(guī)、規(guī)章及其他具有法律效力的規(guī)范性文件。第二條監(jiān)管范圍與權(quán)限2.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)適用的法律法規(guī)對(duì)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。2.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有以下監(jiān)管權(quán)力：a)要求機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的格式、內(nèi)容和時(shí)間報(bào)送各類報(bào)表、報(bào)告和資料；b)對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，進(jìn)入機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)場(chǎng)所或其他相關(guān)場(chǎng)所，查閱、復(fù)制、封存機(jī)構(gòu)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等；c)詢問(wèn)機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員、關(guān)鍵崗位人員及其他相關(guān)人員，了解機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；d)評(píng)估機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、合規(guī)管理體系的有效性；e)對(duì)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并采取必要的監(jiān)管措施，包括但不限于：提出監(jiān)管意見(jiàn)、要求限期整改、限制業(yè)務(wù)擴(kuò)張、要求增加資本、暫停部分業(yè)務(wù)、對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話或建議更換等；f)獲取與機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)狀況相關(guān)的第三方信息；g)對(duì)涉嫌違法違規(guī)的行為進(jìn)行調(diào)查；h)法律法規(guī)規(guī)定的其他監(jiān)管權(quán)力。第三條金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)3.1機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，審慎經(jīng)營(yíng)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。3.2機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送各類報(bào)表、報(bào)告和資料，并保證所報(bào)送信息真實(shí)、可靠。3.3機(jī)構(gòu)應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，提供檢查所需的場(chǎng)所、人員、資料等便利，如實(shí)回答檢查人員的詢問(wèn)。3.4機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行內(nèi)部控制體系和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可管、可控。3.5機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)生可能影響其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況或合規(guī)狀況的重大事件時(shí)，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。3.6機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門的部門或人員負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，并保持聯(lián)系方式暢通。3.7機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守本協(xié)議第十三條關(guān)于保密信息的約定。第四條監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)與程序4.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，對(duì)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。4.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種方法，對(duì)機(jī)構(gòu)的合規(guī)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。4.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)提前[填寫具體天數(shù)，例如：5]個(gè)工作日向機(jī)構(gòu)發(fā)送檢查通知書，告知檢查時(shí)間、檢查范圍、檢查人員等信息。特殊情況下的突擊檢查除外。4.4監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管在監(jiān)管活動(dòng)中獲取的機(jī)構(gòu)信息，并按照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定履行保密義務(wù)。4.5監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與機(jī)構(gòu)的溝通機(jī)制，定期或不定期召開(kāi)監(jiān)管會(huì)議，就監(jiān)管事項(xiàng)進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。第五條監(jiān)管信息與保密5.1機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)識(shí)到，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送信息是其法定義務(wù)和本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。5.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)在監(jiān)管活動(dòng)中獲取的機(jī)構(gòu)信息承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)機(jī)構(gòu)事先書面同意，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得向任何第三方披露其獲取的保密信息，但下列情形除外：a)法律、行政法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法規(guī)定的強(qiáng)制性信息披露要求；b)監(jiān)管機(jī)構(gòu)其他監(jiān)管對(duì)象的信息披露要求；c)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中認(rèn)為有必要向其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)共享信息，且已盡到合理通知義務(wù)或獲得機(jī)構(gòu)明確同意；d)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為信息涉及機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違法違規(guī)行為，為采取必要的監(jiān)管措施或進(jìn)行案件查處而確有必要披露；e)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部依法依規(guī)進(jìn)行信息共享。5.3機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管活動(dòng)中獲取的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，不得以任何方式向任何第三方披露，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)事先書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。5.4雙方應(yīng)采取必要的措施保護(hù)監(jiān)管信息的安全，防止信息泄露、篡改或丟失。第六條監(jiān)管合作6.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立信息共享和監(jiān)管合作機(jī)制，協(xié)同防范和化解跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)。6.2機(jī)構(gòu)應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的跨境監(jiān)管合作要求，按要求提供相關(guān)信息和資料。第七條爭(zhēng)議解決7.1因履行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[填寫仲裁委員會(huì)名稱，例如：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為[填寫城市]。仲裁語(yǔ)言為中文。第八條協(xié)議的生效、變更與終止8.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。8.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。8.3出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，本協(xié)議自動(dòng)終止：a)機(jī)構(gòu)被依法撤銷、接管、重組或宣告破產(chǎn)；b)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法終止對(duì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)；c)雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。8.4本協(xié)議終止后，雙方仍應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，履行保密等后續(xù)義務(wù)。機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，整理并返還監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的文件、資料和電子數(shù)據(jù)等。第九條法律適用與管轄9.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均由本協(xié)議第六條約定的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁解決。第十條通知條款10.1雙方應(yīng)通過(guò)本協(xié)議首頁(yè)載明的地址或雙方書面指定的地址發(fā)送書面通知。10.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[填寫具體天數(shù)，例如：10]個(gè)工作日書面通知另一方。10.3通過(guò)郵寄方式發(fā)送的通知，寄出后[填寫具體天數(shù)，例如：3]個(gè)工作日視為送達(dá)；通過(guò)傳真或電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)送成功時(shí)視為送達(dá)。第十一條完整協(xié)議條款11.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就該主題達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解和安排。11.2除非本協(xié)議另有約定，任何一方不得單方面修改或解除本協(xié)議。第十二條可分割性條款12.1如果本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，該條款的無(wú)效或不可執(zhí)行不影響本協(xié)議其他條款的效力。第十三條轉(zhuǎn)讓限制13.1機(jī)構(gòu)不得將其在本協(xié)議下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給任何第三方，除非獲得監(jiān)管機(jī)