貨幣銀行服務(wù)企業(yè)應(yīng)急預(yù)案編制規(guī)范1范圍本規(guī)范規(guī)定了貨幣銀行服務(wù)企業(yè)應(yīng)急預(yù)案編制的基本要求、主要內(nèi)容和編制程序。適用于各類貨幣銀行服務(wù)企業(yè)（以下簡稱銀行企業(yè)）應(yīng)急預(yù)案的編制工作。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。-《突發(fā)事件應(yīng)對法》-《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》-《金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》3術(shù)語和定義-貨幣銀行服務(wù)企業(yè)：指依法設(shè)立的，經(jīng)營貨幣信貸、資金融通等金融服務(wù)的商業(yè)銀行、政策性銀行等金融機(jī)構(gòu)。-應(yīng)急預(yù)案：銀行企業(yè)為有效應(yīng)對可能發(fā)生的突發(fā)事件，最大程度減少突發(fā)事件及其造成的損害而預(yù)先制定的工作方案。-突發(fā)事件：突然發(fā)生，造成或者可能造成重大人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、金融秩序混亂和社會危害，需要采取應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會安全事件。4應(yīng)急預(yù)案編制的基本要求4.1合法性應(yīng)急預(yù)案的編制應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)的要求，確保預(yù)案的合法性和有效性。4.2科學(xué)性應(yīng)運(yùn)用科學(xué)的方法和技術(shù)，對突發(fā)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和應(yīng)急能力分析，確保應(yīng)急預(yù)案的科學(xué)性和合理性。4.3實(shí)用性應(yīng)急預(yù)案應(yīng)緊密結(jié)合銀行企業(yè)的實(shí)際情況，具有針對性和可操作性，能夠在實(shí)際應(yīng)急處置中發(fā)揮作用。4.4完整性應(yīng)急預(yù)案應(yīng)涵蓋突發(fā)事件的預(yù)防與預(yù)警、應(yīng)急響應(yīng)、應(yīng)急處置、恢復(fù)與重建等各個環(huán)節(jié)，確保內(nèi)容完整。4.5協(xié)同性應(yīng)與政府相關(guān)部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)急預(yù)案相銜接，形成應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制，提高應(yīng)急處置的協(xié)同性和效率。5應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容5.1總則-編制目的：明確應(yīng)急預(yù)案的編制目的，如有效應(yīng)對突發(fā)事件，保護(hù)員工生命安全和企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定等。-編制依據(jù)：列出編制應(yīng)急預(yù)案所依據(jù)的法律法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)文件。-適用范圍：規(guī)定應(yīng)急預(yù)案適用的突發(fā)事件類型、地域范圍和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。-工作原則：闡述應(yīng)急預(yù)案編制和實(shí)施應(yīng)遵循的基本原則，如以人為本、預(yù)防為主、快速反應(yīng)、科學(xué)處置等。5.2應(yīng)急組織體系-應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)：明確應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的組成、職責(zé)和權(quán)限，如應(yīng)急指揮部的設(shè)立，總指揮、副總指揮的職責(zé)等。-工作小組：根據(jù)應(yīng)急處置工作的需要，設(shè)立搶險(xiǎn)救援組、物資保障組、信息發(fā)布組等工作小組，并明確各小組的職責(zé)和分工。-外部應(yīng)急力量：列出與銀行企業(yè)建立應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制的外部應(yīng)急力量，如政府部門、消防部門、醫(yī)療急救機(jī)構(gòu)等，并明確與他們的聯(lián)系方式和協(xié)作方式。5.3突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)分析-風(fēng)險(xiǎn)識別：對銀行企業(yè)可能面臨的突發(fā)事件進(jìn)行全面識別，包括自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)等）、事故災(zāi)難（如火災(zāi)、爆炸、信息系統(tǒng)故障等）、公共衛(wèi)生事件（如傳染病疫情等）和社會安全事件（如恐怖襲擊、搶劫、擠兌等）。-風(fēng)險(xiǎn)評估：對識別出的突發(fā)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，分析其發(fā)生的可能性、影響范圍和危害程度，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施：針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的突發(fā)事件，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。5.4預(yù)警與應(yīng)急處置-預(yù)警機(jī)制：建立健全突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，明確預(yù)警的級別劃分、預(yù)警發(fā)布的條件、方式和程序。例如，根據(jù)突發(fā)事件的嚴(yán)重程度和發(fā)展態(tài)勢，將預(yù)警級別分為一級、二級、三級和四級，分別用紅色、橙色、黃色和藍(lán)色表示。-應(yīng)急響應(yīng)程序：規(guī)定不同級別突發(fā)事件的應(yīng)急響應(yīng)程序，包括應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的啟動、各工作小組的響應(yīng)行動等。例如，在發(fā)生一級突發(fā)事件時，立即啟動應(yīng)急指揮部，各工作小組迅速到位開展應(yīng)急處置工作。-應(yīng)急處置措施：針對不同類型的突發(fā)事件，制定具體的應(yīng)急處置措施，如火災(zāi)事故的滅火、疏散和救援措施，信息系統(tǒng)故障的恢復(fù)和數(shù)據(jù)備份措施等。-應(yīng)急終止條件：明確應(yīng)急終止的條件和程序，如突發(fā)事件得到有效控制，危害因素已經(jīng)消除，恢復(fù)正常運(yùn)營等。5.5后期處置-善后處理：包括對傷亡人員的救治、撫恤和安置，對受損設(shè)施和設(shè)備的修復(fù)和更換，對受影響客戶的安撫和賠償?shù)取?調(diào)查與評估：對突發(fā)事件的原因、經(jīng)過和損失情況進(jìn)行調(diào)查和評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施和建議。-恢復(fù)與重建：制定恢復(fù)與重建計(jì)劃，明確恢復(fù)營業(yè)的時間節(jié)點(diǎn)和步驟，確保銀行企業(yè)盡快恢復(fù)正常運(yùn)營。5.6應(yīng)急保障-人力資源保障：建立應(yīng)急救援隊(duì)伍，配備必要的應(yīng)急救援人員，并定期組織培訓(xùn)和演練，提高應(yīng)急處置能力。-物資裝備保障：儲備必要的應(yīng)急物資和裝備，如消防器材、防護(hù)用品、發(fā)電機(jī)等，并建立物資裝備管理制度，確保物資裝備的完好和可用。-通信保障：建立健全通信聯(lián)絡(luò)系統(tǒng)，確保在突發(fā)事件發(fā)生時，應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)與各工作小組、外部應(yīng)急力量之間的通信暢通。-資金保障：安排必要的應(yīng)急資金，用于應(yīng)急處置、恢復(fù)與重建等工作，并建立資金管理制度，確保資金的合理使用。5.7預(yù)案管理-預(yù)案修訂：定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂，根據(jù)法律法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)的更新以及銀行企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展和應(yīng)急處置經(jīng)驗(yàn)的積累，及時調(diào)整和完善應(yīng)急預(yù)案。-預(yù)案演練：制定預(yù)案演練計(jì)劃，定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高應(yīng)急處置能力和員工的應(yīng)急意識。演練形式可以包括桌面演練、實(shí)戰(zhàn)演練等。-培訓(xùn)教育：開展應(yīng)急培訓(xùn)教育活動，提高員工的應(yīng)急知識和技能水平。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括突發(fā)事件的預(yù)防、應(yīng)急處置方法、自我保護(hù)技能等。-檔案管理：建立應(yīng)急預(yù)案檔案管理制度，對應(yīng)急預(yù)案的編制、修訂、演練等過程進(jìn)行記錄和歸檔，確保檔案資料的完整和可追溯。6應(yīng)急預(yù)案的編制程序6.1成立編制小組銀行企業(yè)應(yīng)成立由企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人和專業(yè)技術(shù)人員組成的應(yīng)急預(yù)案編制小組，明確小組的職責(zé)和分工，確保應(yīng)急預(yù)案編制工作的順利進(jìn)行。6.2資料收集與分析-法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)：收集與突發(fā)事件應(yīng)急管理相關(guān)的法律法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)和政策文件，作為應(yīng)急預(yù)案編制的依據(jù)。-企業(yè)資料：收集銀行企業(yè)的基本情況、業(yè)務(wù)流程、組織機(jī)構(gòu)、設(shè)施設(shè)備等資料，了解企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)急處置能力。-案例分析：收集國內(nèi)外相關(guān)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件的案例，分析其發(fā)生原因、處置過程和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為應(yīng)急預(yù)案的編制提供參考。6.3風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)急能力分析-風(fēng)險(xiǎn)評估：采用科學(xué)的方法和技術(shù)，對銀行企業(yè)可能面臨的突發(fā)事件進(jìn)行全面評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級和重點(diǎn)防范對象。-應(yīng)急能力分析：對銀行企業(yè)的應(yīng)急資源、應(yīng)急隊(duì)伍、應(yīng)急技術(shù)和應(yīng)急管理水平等進(jìn)行分析，找出存在的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處。6.4應(yīng)急預(yù)案編制-初稿編寫：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估和應(yīng)急能力分析的結(jié)果，結(jié)合銀行企業(yè)的實(shí)際情況，編寫應(yīng)急預(yù)案初稿。-內(nèi)部評審：組織企業(yè)內(nèi)部各部門對應(yīng)急預(yù)案初稿進(jìn)行評審，廣泛征求意見和建議，對初稿進(jìn)行修改和完善。-外部評審：邀請政府相關(guān)部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、專家學(xué)者等對修改后的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行外部評審，進(jìn)一步提高應(yīng)急預(yù)案的質(zhì)量和可行性。6.5批準(zhǔn)與發(fā)布應(yīng)急預(yù)案經(jīng)評審?fù)ㄟ^后，報(bào)銀行企業(yè)管理層批準(zhǔn)，并以正式文件的形式發(fā)布實(shí)施。7一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.貨幣銀行服務(wù)企業(yè)應(yīng)急預(yù)案編制的首要目的是（）A.保護(hù)企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全B.維護(hù)金融秩序穩(wěn)定C.保護(hù)員工生命安全D.提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益答案：C2.下列不屬于應(yīng)急預(yù)案編制依據(jù)的是（）A.法律法規(guī)B.企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度C.標(biāo)準(zhǔn)文件D.相關(guān)政策答案：B3.應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的總指揮通常由（）擔(dān)任。A.企業(yè)總經(jīng)理B.安全管理部門負(fù)責(zé)人C.運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人答案：A4.突發(fā)事件預(yù)警級別分為四級，其中橙色代表（）A.一級預(yù)警B.二級預(yù)警C.三級預(yù)警D.四級預(yù)警答案：B5.應(yīng)急處置工作中，物資保障組的主要職責(zé)是（）A.搶險(xiǎn)救援B.提供應(yīng)急物資和裝備C.發(fā)布信息D.進(jìn)行傷員救治答案：B6.應(yīng)急預(yù)案修訂的周期一般為（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.應(yīng)急演練形式中，能夠最真實(shí)地檢驗(yàn)應(yīng)急處置能力的是（）A.桌面演練B.實(shí)戰(zhàn)演練C.沙盤演練D.模擬演練答案：B8.銀行企業(yè)應(yīng)急資金應(yīng)主要用于（）A.員工福利B.應(yīng)急處置和恢復(fù)重建C.業(yè)務(wù)拓展D.股東分紅答案：B9.應(yīng)急培訓(xùn)教育的主要目的是（）A.提高員工業(yè)務(wù)水平B.提高員工應(yīng)急知識和技能C.提高員工團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力D.提高員工溝通能力答案：B10.應(yīng)急預(yù)案檔案管理的主要作用是（）A.方便查閱B.記錄企業(yè)歷史C.確保檔案資料完整可追溯D.展示企業(yè)形象答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.應(yīng)急預(yù)案編制應(yīng)遵循的原則包括（）A.合法性B.科學(xué)性C.實(shí)用性D.完整性E.協(xié)同性答案：ABCDE2.應(yīng)急組織體系包括（）A.應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)B.工作小組C.外部應(yīng)急力量D.后勤保障部門E.財(cái)務(wù)部門答案：ABC3.銀行企業(yè)可能面臨的突發(fā)事件類型包括（）A.自然災(zāi)害B.事故災(zāi)難C.公共衛(wèi)生事件D.社會安全事件E.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.應(yīng)急處置措施包括（）A.搶險(xiǎn)救援B.物資保障C.信息發(fā)布D.人員疏散E.恢復(fù)重建答案：ABCD5.應(yīng)急保障包括（）A.人力資源保障B.物資裝備保障C.通信保障D.資金保障E.技術(shù)保障答案：ABCD6.預(yù)案管理的內(nèi)容包括（）A.預(yù)案修訂B.預(yù)案演練C.培訓(xùn)教育D.檔案管理E.應(yīng)急物資采購答案：ABCD7.應(yīng)急演練的作用包括（）A.檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案可行性B.提高應(yīng)急處置能力C.提高員工應(yīng)急意識D.發(fā)現(xiàn)應(yīng)急預(yù)案存在的問題E.促進(jìn)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展答案：ABCD8.應(yīng)急培訓(xùn)教育的內(nèi)容可以包括（）A.突發(fā)事件預(yù)防知識B.應(yīng)急處置方法C.自我保護(hù)技能D.企業(yè)文化E.業(yè)務(wù)操作流程答案：ABC9.應(yīng)急預(yù)案的適用范圍應(yīng)明確（）A.突發(fā)事件類型B.地域范圍C.業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.員工層級E.客戶群體答案：ABC10.應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）A.制定應(yīng)急處置方案B.指揮應(yīng)急處置行動C.協(xié)調(diào)外部應(yīng)急力量D.決定應(yīng)急終止E.進(jìn)行應(yīng)急資金分配答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.應(yīng)急預(yù)案的編制只需要考慮企業(yè)內(nèi)部因素，不需要與外部應(yīng)急預(yù)案相銜接。（）答案：錯誤2.應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的總指揮可以根據(jù)情況隨時更換職責(zé)分工。（）答案：錯誤3.突發(fā)事件預(yù)警級別越高，說明突發(fā)事件的嚴(yán)重程度越低。（）答案：錯誤4.應(yīng)急物資裝備儲備越多越好，不需要考慮成本和實(shí)用性。（）答案：錯誤5.應(yīng)急預(yù)案演練可以只進(jìn)行桌面演練，不需要進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練。（）答案：錯誤6.應(yīng)急培訓(xùn)教育只需要針對一線員工，管理人員不需要參加。（）答案：錯誤7.應(yīng)急預(yù)案修訂后不需要重新發(fā)布。（）答案：錯誤8.銀行企業(yè)的應(yīng)急資金可以隨意使用，不需要遵循相關(guān)管理制度。（）答案：錯誤9.應(yīng)急處置工作結(jié)束后，不需要進(jìn)行調(diào)查與評估。（）答案：錯誤10.應(yīng)急預(yù)案檔案管理只需要保存紙質(zhì)檔案，不需要電子檔案。（）答案：錯誤四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述應(yīng)急預(yù)案編制的基本要求。答：應(yīng)急預(yù)案編制的基本要求包括：-合法性：符合國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)的要求。-科學(xué)性：運(yùn)用科學(xué)方法和技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和應(yīng)急能力分析。-實(shí)用性：緊密結(jié)合企業(yè)實(shí)際，具有針對性和可操作性。-完整性：涵蓋突發(fā)事件預(yù)防、預(yù)警、響應(yīng)、處置、恢復(fù)等各個環(huán)節(jié)。-協(xié)同性：與政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)急預(yù)案相銜接。2.簡述應(yīng)急組織體系的構(gòu)成及各部分職責(zé)。答：應(yīng)急組織體系包括：-應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)全面指揮和協(xié)調(diào)應(yīng)急處置工作，制定應(yīng)急處置方案，決定應(yīng)急響應(yīng)級別和應(yīng)急終止等。-工作小組：如搶險(xiǎn)救援組負(fù)責(zé)現(xiàn)場搶險(xiǎn)救援工作；物資保障組負(fù)責(zé)提供應(yīng)急物資和裝備；信息發(fā)布組負(fù)責(zé)發(fā)布突發(fā)事件相關(guān)信息等。各小組根據(jù)職責(zé)分工開展具體工作。-外部應(yīng)急力量：與銀行企業(yè)建立應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制的政府部門、消防部門、醫(yī)療急救機(jī)構(gòu)等，在應(yīng)急處置中提供專業(yè)支持和援助。五、論述題（10分）論述銀行企業(yè)應(yīng)急預(yù)案與政府相關(guān)部門應(yīng)急預(yù)案銜接的重要性。答：銀行企業(yè)應(yīng)急預(yù)案與政府相關(guān)部門應(yīng)急預(yù)案銜接具有重要意義：-提高應(yīng)急處置效率：在突發(fā)事件發(fā)生時，銀行企業(yè)與政府相關(guān)部門的應(yīng)急預(yù)案相互銜接，可以實(shí)現(xiàn)信息共享、資源互補(bǔ)和協(xié)同作戰(zhàn)，避免各自為戰(zhàn)，從而提高應(yīng)急處置的效率，快速控制事態(tài)發(fā)展。-保障金融穩(wěn)定：銀行企業(yè)是金融體系的重要組成部分，其運(yùn)營狀況直接影響金融穩(wěn)定。與政府相關(guān)部門應(yīng)急預(yù)案銜接，能夠在突發(fā)事件發(fā)生時，及時得到政府的支持和協(xié)調(diào)，共同維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，防止金融風(fēng)