2025年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格(初級(jí))考試沖刺押題專項(xiàng)試卷

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.銀行業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.債券投資C.吸收存款D.發(fā)放貸款2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交哪些報(bào)告？()A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)報(bào)告B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、合規(guī)報(bào)告D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)報(bào)告、合規(guī)報(bào)告3.以下哪項(xiàng)不屬于銀行間債券市場的主要參與者？()A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司4.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)？()A.防范和控制風(fēng)險(xiǎn)B.提高經(jīng)營效益C.保護(hù)客戶利益D.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和資料收集？()A.一次性收集客戶身份信息和資料B.根據(jù)業(yè)務(wù)需要收集客戶身份信息和資料C.僅在開戶時(shí)收集客戶身份信息和資料D.不收集客戶身份信息和資料6.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.存款業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.不受理客戶投訴B.推諉責(zé)任，不予解決C.建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理D.忽視客戶投訴，不予回應(yīng)8.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息與溝通D.財(cái)務(wù)報(bào)告9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行反洗錢工作？()A.不進(jìn)行反洗錢工作B.僅在客戶交易達(dá)到一定金額時(shí)進(jìn)行反洗錢工作C.對(duì)所有客戶進(jìn)行反洗錢工作D.僅對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行反洗錢工作10.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.違反法律法規(guī)B.違反內(nèi)部規(guī)章制度C.違反職業(yè)道德D.違反市場競爭規(guī)則二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)12.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，以下哪些屬于監(jiān)管職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則B.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場檢查D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？()A.客戶自愿原則B.嚴(yán)格審查原則C.綜合判斷原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則E.客戶隱私保護(hù)原則14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下哪些要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.監(jiān)督15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和資料收集C.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳D.實(shí)施大額交易和可疑交易報(bào)告制度E.與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持溝通三、填空題(共5題)16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的定義是指借款人或交易對(duì)手不能或不愿履行合同義務(wù)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。17.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反任職資格管理規(guī)定的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令予以撤換。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循‘了解你的客戶’（KnowYourCustomer，簡稱KYC）原則。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循‘全面性、審慎性、有效性、獨(dú)立性’的原則。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作包括建立反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳等。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管。()A.正確B.錯(cuò)誤22.客戶身份識(shí)別是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的核心內(nèi)容。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制僅限于內(nèi)部管理層面，與外部監(jiān)管無關(guān)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反任職資格管理規(guī)定的，由其所在機(jī)構(gòu)自行處理。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，只需關(guān)注客戶的初始交易即可。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何通過內(nèi)部控制來防范操作風(fēng)險(xiǎn)？28.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要環(huán)節(jié)。29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？30.請解釋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的‘控制環(huán)境’要素包括哪些內(nèi)容。

2025年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格(初級(jí))考試沖刺押題專項(xiàng)試卷一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】債券投資屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非負(fù)債業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款、同業(yè)拆借、發(fā)行債券等。2.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)報(bào)告。3.【答案】C【解析】銀行間債券市場的主要參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，而保險(xiǎn)公司不屬于主要參與者。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括防范和控制風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營效益、保護(hù)客戶利益等，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。5.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要收集客戶身份信息和資料，確保合規(guī)性，同時(shí)保護(hù)客戶隱私。6.【答案】B【解析】存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，而非中間業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)主要包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)等。7.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶投訴，保障客戶合法權(quán)益。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督等，財(cái)務(wù)報(bào)告不屬于內(nèi)部控制要素。9.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶進(jìn)行反洗錢工作，防止洗錢活動(dòng)。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括違反法律法規(guī)、違反內(nèi)部規(guī)章制度、違反職業(yè)道德等，違反市場競爭規(guī)則不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要關(guān)注市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，以確保機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營。12.【答案】BCDE【解析】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)包括審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場檢查，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰，以及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則屬于立法職責(zé)，通常由立法機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。13.【答案】BCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格審查原則、綜合判斷原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則和客戶隱私保護(hù)原則，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和合法性?？蛻糇栽冈瓌t不是身份識(shí)別的基本原則。14.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)督五個(gè)要素，這些要素共同構(gòu)成了一個(gè)有效的內(nèi)部控制體系，以確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和資料收集，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳，實(shí)施大額交易和可疑交易報(bào)告制度，并與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持溝通，以有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。三、填空題(共5題)16.【答案】損失【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手因不能履行合同義務(wù)或不愿履行合同義務(wù)而導(dǎo)致的潛在經(jīng)濟(jì)損失。17.【答案】責(zé)令予以撤換【解析】根據(jù)法律規(guī)定，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不符合任職資格，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行撤換。18.【答案】了解你的客戶【解析】KYC原則是金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶身份和交易目的進(jìn)行充分了解和審核，以防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。19.【答案】全面性、審慎性、有效性、獨(dú)立性【解析】內(nèi)部控制的原則包括全面性、審慎性、有效性、獨(dú)立性，以確保內(nèi)部控制體系覆蓋全面、執(zhí)行審慎、運(yùn)行有效、獨(dú)立運(yùn)作。20.【答案】建立反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳【解析】反洗錢工作是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)，具體措施包括建立反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、開展相關(guān)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，但并非所有活動(dòng)都由其直接監(jiān)管，部分監(jiān)管職能可以授權(quán)給其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)。22.【答案】正確【解析】客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的重要組成部分，有助于金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】內(nèi)部控制不僅是內(nèi)部管理層面的事務(wù)，也與外部監(jiān)管緊密相關(guān)，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反任職資格管理規(guī)定，需由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，不僅關(guān)注初始交易，還應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶的交易行為和風(fēng)險(xiǎn)變化。五、簡答題(共5題)26.【答案】信用風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括：借款人違約、交易對(duì)手違約、信用證欺詐、擔(dān)保品價(jià)值下降等?！窘馕觥啃庞蔑L(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)或信用質(zhì)量下降，導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)形式多樣，包括但不限于上述幾種情況。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過以下方式防范操作風(fēng)險(xiǎn)：建立完善的內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、實(shí)施有效的監(jiān)督機(jī)制、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)等?！窘馕觥坎僮黠L(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。通過建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、實(shí)施監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施，可以有效降低操作風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要環(huán)節(jié)包括：客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測、客戶盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等?！窘馕觥糠聪村X工作旨在預(yù)防和打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。上述環(huán)節(jié)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本內(nèi)容，確保金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)運(yùn)營中能夠有效識(shí)別和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】