《風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)》2025年FRM一級經(jīng)典題型專項(xiàng)卷量化分析

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.什么是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步驟？()A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)緩解2.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的三大目標(biāo)？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)接受D.風(fēng)險(xiǎn)增加3.在風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，通常用哪些維度來評估風(fēng)險(xiǎn)？()A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)緩解的難易程度C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)緩解的成本D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的速度4.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)敞口'指的是什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失B.風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的收益C.風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的不確定性D.風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的機(jī)會5.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具？()A.風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣B.意圖聲明C.風(fēng)險(xiǎn)緩解計(jì)劃D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告6.在風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，高風(fēng)險(xiǎn)通常指的是什么？()A.發(fā)生可能性高且影響程度低的風(fēng)險(xiǎn)B.發(fā)生可能性高且影響程度高的風(fēng)險(xiǎn)C.發(fā)生可能性低且影響程度低的風(fēng)險(xiǎn)D.發(fā)生可能性低且影響程度高的風(fēng)險(xiǎn)7.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識別的方法？()A.文檔審查B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查C.風(fēng)險(xiǎn)評估D.專家訪談8.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)緩解'的目的是什么？()A.減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失C.增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性D.增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的收益9.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？()A.成本效益原則B.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡原則C.風(fēng)險(xiǎn)接受原則D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則10.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控'的目的是什么？()A.識別新的風(fēng)險(xiǎn)B.確保風(fēng)險(xiǎn)緩解措施的有效性C.減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性D.增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部流程？()A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)緩解D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告12.風(fēng)險(xiǎn)暴露可以由以下哪些因素引起？()A.內(nèi)部控制缺陷B.外部事件C.人員行為D.系統(tǒng)故障E.經(jīng)濟(jì)周期13.風(fēng)險(xiǎn)矩陣通?？紤]以下哪些維度？()A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)緩解的難度D.風(fēng)險(xiǎn)緩解的成本E.風(fēng)險(xiǎn)接受的可能性14.風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的緩解措施包括哪些？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)減輕C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受E.風(fēng)險(xiǎn)拒絕15.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)？()A.風(fēng)險(xiǎn)識別的困難性B.風(fēng)險(xiǎn)評估的主觀性C.風(fēng)險(xiǎn)緩解措施的局限性D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的不連續(xù)性E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的復(fù)雜性三、填空題(共5題)16.風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟是______。17.風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常使用______和______兩個(gè)維度來評估風(fēng)險(xiǎn)。18.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，______是指采取行動避免或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。19.風(fēng)險(xiǎn)敞口是指______可能帶來的損失。20.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括______、______和______等內(nèi)容。四、判斷題(共5題)21.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除所有風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)評估可以通過定量分析完全確定風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)緩解措施總是需要付出額外成本。()A.正確B.錯(cuò)誤24.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)可選步驟。()A.正確B.錯(cuò)誤25.風(fēng)險(xiǎn)接受是一種有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)基本步驟。27.什么是風(fēng)險(xiǎn)敞口？它對風(fēng)險(xiǎn)管理有何意義？28.為什么風(fēng)險(xiǎn)評估需要結(jié)合定性和定量方法？29.請解釋什么是風(fēng)險(xiǎn)矩陣，以及它在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。30.為什么風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的關(guān)鍵步驟？

《風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)》2025年FRM一級經(jīng)典題型專項(xiàng)卷量化分析一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步驟是風(fēng)險(xiǎn)識別，即識別可能對組織產(chǎn)生負(fù)面影響的事件或情況。2.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的三大目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受，風(fēng)險(xiǎn)增加不是目標(biāo)之一。3.【答案】A【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣通常用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度這兩個(gè)維度來評估風(fēng)險(xiǎn)。4.【答案】A【解析】在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)敞口'指的是風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失。5.【答案】B【解析】意圖聲明不是風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具，而風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣、風(fēng)險(xiǎn)緩解計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告是常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。6.【答案】B【解析】在風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，高風(fēng)險(xiǎn)通常指的是發(fā)生可能性高且影響程度高的風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)識別的方法包括文檔審查、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和專家訪談，風(fēng)險(xiǎn)評估是風(fēng)險(xiǎn)識別的一個(gè)后續(xù)步驟。8.【答案】B【解析】在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)緩解'的目的是減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。9.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括成本效益原則、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡原則和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則，風(fēng)險(xiǎn)接受原則不是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)獨(dú)立原則。10.【答案】B【解析】在風(fēng)險(xiǎn)管理中，'風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控'的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)緩解措施的有效性。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部流程包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)緩解、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等步驟。12.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)暴露可以由內(nèi)部控制缺陷、外部事件、人員行為、系統(tǒng)故障以及經(jīng)濟(jì)周期等多種因素引起。13.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣通?？紤]風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度、風(fēng)險(xiǎn)緩解的難度、風(fēng)險(xiǎn)緩解的成本以及風(fēng)險(xiǎn)接受的可能性等維度。14.【答案】ABCD【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的緩解措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受。風(fēng)險(xiǎn)拒絕不是一種常見的緩解措施。15.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理中面臨的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)識別的困難性、風(fēng)險(xiǎn)評估的主觀性、風(fēng)險(xiǎn)緩解措施的局限性、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的不連續(xù)性以及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的復(fù)雜性等。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識別【解析】風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，旨在識別可能對組織造成負(fù)面影響的事件或情況。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣通過風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度這兩個(gè)維度來對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，幫助確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性和優(yōu)先級。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)緩解【解析】風(fēng)險(xiǎn)緩解是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，旨在通過采取措施來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)【解析】風(fēng)險(xiǎn)敞口是指組織可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其可能導(dǎo)致的損失，是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心概念之一。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)狀況，風(fēng)險(xiǎn)緩解措施，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，它通常包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)緩解措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果等內(nèi)容，以幫助管理層做出決策。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響，而不是完全消除所有風(fēng)險(xiǎn)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)評估通常結(jié)合定性和定量方法，但無法通過定量分析完全確定風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)具有不確定性和復(fù)雜性。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)緩解措施可能需要成本，但也有可能通過有效的風(fēng)險(xiǎn)緩解策略降低成本，或通過預(yù)防措施避免潛在損失。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)關(guān)鍵步驟，它確保風(fēng)險(xiǎn)緩解措施的有效性和風(fēng)險(xiǎn)狀況的持續(xù)評估。25.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)接受是一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略，適用于那些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性低且潛在損失可接受的情況。五、簡答題(共5題)26.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)基本步驟包括：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)緩解。風(fēng)險(xiǎn)識別是指識別可能對組織產(chǎn)生負(fù)面影響的事件或情況；風(fēng)險(xiǎn)評估是指評估這些風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度；風(fēng)險(xiǎn)緩解是指采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響?！窘馕觥窟@三個(gè)步驟構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的核心流程，確保組織能夠有效地識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。27.【答案】風(fēng)險(xiǎn)敞口是指組織可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其可能導(dǎo)致的損失。它對風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要意義，因?yàn)樗鼛椭M織了解其面臨的風(fēng)險(xiǎn)范圍，從而采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩解措施?！窘馕觥客ㄟ^識別和量化風(fēng)險(xiǎn)敞口，組織可以更好地理解其風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，并確保資源得到合理分配。28.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評估需要結(jié)合定性和定量方法，因?yàn)槎ㄐ院投糠椒ǜ饔袃?yōu)勢。定性方法可以幫助理解風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和影響，而定量方法可以提供風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度的量化數(shù)據(jù)?！窘馕觥慷ㄐ院投糠椒ǖ慕Y(jié)合可以提供更全面的風(fēng)險(xiǎn)評估，幫助決策者做出更準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)管理決策。29.【答案】風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種用于評估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度的工具，它通常使用兩個(gè)維度來表示風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)矩陣在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用是幫助識別