第1篇第一章總則第一條為提高我國企業(yè)風(fēng)險管理水平，保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業(yè)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國企業(yè)實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度旨在建立健全企業(yè)風(fēng)險評估管理體系，全面識別、評估、控制和監(jiān)控企業(yè)風(fēng)險，確保企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營穩(wěn)定和利益最大化。第三條本制度適用于我國境內(nèi)所有企業(yè)，包括各類公司、企業(yè)集團(tuán)、合資企業(yè)等。第四條企業(yè)風(fēng)險評估管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全面性原則：對企業(yè)各類風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估和控制。（二）系統(tǒng)性原則：將風(fēng)險評估納入企業(yè)整體管理體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險管理的系統(tǒng)化。（三）動態(tài)性原則：根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化，及時調(diào)整風(fēng)險評估策略。（四）預(yù)防性原則：在風(fēng)險發(fā)生前采取措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失。（五）經(jīng)濟(jì)性原則：在風(fēng)險管理和控制過程中，實(shí)現(xiàn)成本效益最大化。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條企業(yè)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險評估管理委員會，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險評估管理的決策、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作。第六條風(fēng)險評估管理委員會的主要職責(zé)：（一）制定企業(yè)風(fēng)險評估管理制度，明確風(fēng)險評估的范圍、程序和方法。（二）審批風(fēng)險評估報告，對重大風(fēng)險提出防范措施。（三）監(jiān)督風(fēng)險評估工作的實(shí)施，確保風(fēng)險評估制度的有效執(zhí)行。（四）組織評估風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況，對存在的問題提出改進(jìn)措施。第七條企業(yè)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險評估部門，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險評估的具體實(shí)施工作。第八條風(fēng)險評估部門的主要職責(zé)：（一）組織企業(yè)風(fēng)險評估工作，制定風(fēng)險評估計劃。（二）收集、整理和分析企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險信息。（三）對企業(yè)風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制。（四）編制風(fēng)險評估報告，提出風(fēng)險防范措施。（五）跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險變化，及時調(diào)整風(fēng)險評估策略。第三章風(fēng)險識別第九條企業(yè)風(fēng)險評估應(yīng)從以下方面進(jìn)行風(fēng)險識別：（一）內(nèi)部風(fēng)險：包括組織結(jié)構(gòu)、管理制度、人員素質(zhì)、技術(shù)能力、財務(wù)狀況等方面的風(fēng)險。（二）外部風(fēng)險：包括市場環(huán)境、政策法規(guī)、競爭對手、合作伙伴、社會穩(wěn)定等方面的風(fēng)險。（三）項(xiàng)目風(fēng)險：包括項(xiàng)目設(shè)計、施工、運(yùn)營、維護(hù)等方面的風(fēng)險。第十條風(fēng)險識別方法：（一）問卷調(diào)查法：通過問卷調(diào)查，了解企業(yè)內(nèi)部和外部風(fēng)險情況。（二）專家訪談法：邀請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?，對企業(yè)風(fēng)險進(jìn)行評估。（三）歷史數(shù)據(jù)分析法：通過對企業(yè)歷史數(shù)據(jù)的分析，識別潛在風(fēng)險。（四）情景分析法：模擬不同情景，分析企業(yè)面臨的風(fēng)險。第四章風(fēng)險評估第十一條企業(yè)風(fēng)險評估應(yīng)從以下方面進(jìn)行：（一）風(fēng)險發(fā)生的可能性：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和專家意見，評估風(fēng)險發(fā)生的可能性。（二）風(fēng)險損失程度：評估風(fēng)險發(fā)生時可能造成的損失程度。（三）風(fēng)險影響范圍：評估風(fēng)險發(fā)生時可能影響的企業(yè)范圍。第十二條風(fēng)險評估方法：（一）風(fēng)險矩陣法：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，對風(fēng)險進(jìn)行排序。（二）概率分析法：通過計算風(fēng)險發(fā)生的概率，評估風(fēng)險損失。（三）層次分析法：將企業(yè)風(fēng)險分解為多個層次，對風(fēng)險進(jìn)行評估。第五章風(fēng)險控制第十三條企業(yè)風(fēng)險評估應(yīng)從以下方面進(jìn)行風(fēng)險控制：（一）風(fēng)險規(guī)避：通過調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)范圍、合作伙伴等，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。（二）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過保險、擔(dān)保等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。（三）風(fēng)險減輕：通過技術(shù)改進(jìn)、管理優(yōu)化等方式，降低風(fēng)險損失程度。（四）風(fēng)險接受：在風(fēng)險發(fā)生時，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，降低損失。第十四條風(fēng)險控制措施：（一）制定風(fēng)險管理政策，明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和原則。（二）建立健全風(fēng)險管理制度，規(guī)范風(fēng)險管理工作。（三）加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。（四）加強(qiáng)風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險管理意識。第六章風(fēng)險監(jiān)控與報告第十五條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。第十六條風(fēng)險監(jiān)控內(nèi)容：（一）風(fēng)險發(fā)生情況：對已識別的風(fēng)險進(jìn)行跟蹤，了解風(fēng)險變化情況。（二）風(fēng)險控制措施執(zhí)行情況：對已采取的風(fēng)險控制措施進(jìn)行評估，確保措施有效。（三）風(fēng)險防范效果：對風(fēng)險防范措施的效果進(jìn)行評估，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險控制策略。第十七條風(fēng)險報告：（一）定期編制風(fēng)險評估報告，向風(fēng)險評估管理委員會報告風(fēng)險評估結(jié)果。（二）對重大風(fēng)險事件，及時向風(fēng)險評估管理委員會報告，并提出應(yīng)對措施。第七章獎勵與懲罰第十八條對在風(fēng)險管理工作中表現(xiàn)突出的單位和個人，給予獎勵。第十九條對在風(fēng)險管理工作中存在失職、瀆職行為的單位和個人，依法進(jìn)行處罰。第八章附則第二十條本制度由企業(yè)風(fēng)險評估管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本制度自發(fā)布之日起施行。注：本制度為全面風(fēng)險評估管理制度的基本框架，具體內(nèi)容可根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)本單位的全面風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力，確保單位經(jīng)營活動的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本單位實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本單位的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動，包括但不限于投資、融資、經(jīng)營、管理、技術(shù)、人力資源等各個方面。第三條全面風(fēng)險評估管理制度遵循以下原則：1.全面性：對單位面臨的所有風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對。2.客觀性：風(fēng)險評估應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，確保評估結(jié)果的公正性。3.動態(tài)性：風(fēng)險評估應(yīng)定期進(jìn)行，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。4.可操作性：風(fēng)險評估制度應(yīng)具有可操作性，確保各項(xiàng)措施得以有效實(shí)施。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條成立全面風(fēng)險管理委員會（以下簡稱“風(fēng)險委員會”），負(fù)責(zé)全面風(fēng)險評估管理工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。第五條風(fēng)險委員會的組成：1.主任：由單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。2.副主任：由分管風(fēng)險管理的領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。3.成員：由各部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險管理專業(yè)人員等組成。第六條風(fēng)險委員會的職責(zé)：1.制定全面風(fēng)險評估管理制度，并組織實(shí)施。2.組織開展風(fēng)險評估工作，對風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對。3.審批重大風(fēng)險應(yīng)對措施。4.監(jiān)督各部門風(fēng)險管理工作。5.定期向單位主要負(fù)責(zé)人匯報風(fēng)險管理工作情況。第七條風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險評估管理工作的具體實(shí)施，其主要職責(zé)包括：1.負(fù)責(zé)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對的具體工作。2.制定風(fēng)險評估流程和標(biāo)準(zhǔn)。3.收集、整理和分析風(fēng)險信息。4.組織開展風(fēng)險評估培訓(xùn)。5.跟蹤、監(jiān)督風(fēng)險應(yīng)對措施的實(shí)施。第三章風(fēng)險識別第八條風(fēng)險識別是全面風(fēng)險評估管理工作的基礎(chǔ)，應(yīng)全面、系統(tǒng)地識別單位面臨的各種風(fēng)險。第九條風(fēng)險識別的方法：1.文獻(xiàn)分析法：通過查閱相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部規(guī)章制度等，識別潛在風(fēng)險。2.問卷調(diào)查法：通過問卷調(diào)查，了解各部門、各崗位的風(fēng)險點(diǎn)。3.專家訪談法：邀請相關(guān)領(lǐng)域的專家，對潛在風(fēng)險進(jìn)行識別。4.事故分析法：分析歷史事故案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，識別潛在風(fēng)險。第十條風(fēng)險識別的內(nèi)容：1.法律法規(guī)風(fēng)險：涉及國家法律法規(guī)、行業(yè)政策等方面的風(fēng)險。2.市場風(fēng)險：涉及市場競爭、產(chǎn)品需求、價格波動等方面的風(fēng)險。3.財務(wù)風(fēng)險：涉及資金籌集、資金運(yùn)用、財務(wù)狀況等方面的風(fēng)險。4.運(yùn)營風(fēng)險：涉及生產(chǎn)、經(jīng)營、管理等方面的風(fēng)險。5.技術(shù)風(fēng)險：涉及技術(shù)更新、設(shè)備故障、信息安全等方面的風(fēng)險。6.人力資源風(fēng)險：涉及員工素質(zhì)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作、人員流動等方面的風(fēng)險。第四章風(fēng)險評估第十一條風(fēng)險評估是對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險等級和應(yīng)對措施的過程。第十二條風(fēng)險評估的方法：1.定性分析法：根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響程度等因素，對風(fēng)險進(jìn)行定性分析。2.定量分析法：通過計算風(fēng)險發(fā)生的概率、損失程度等，對風(fēng)險進(jìn)行定量分析。3.模糊綜合評價法：結(jié)合定性分析和定量分析，對風(fēng)險進(jìn)行綜合評價。第十三條風(fēng)險評估的內(nèi)容：1.風(fēng)險發(fā)生的可能性：分析風(fēng)險發(fā)生的概率，包括客觀因素和主觀因素。2.風(fēng)險的影響程度：分析風(fēng)險對單位的影響，包括財務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營等方面。3.風(fēng)險的嚴(yán)重程度：綜合考慮風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，確定風(fēng)險的嚴(yán)重程度。第五章風(fēng)險監(jiān)控與應(yīng)對第十四條風(fēng)險監(jiān)控是對風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行跟蹤、監(jiān)督的過程，確保風(fēng)險應(yīng)對措施的有效實(shí)施。第十五條風(fēng)險監(jiān)控的方法：1.定期檢查：定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的實(shí)施情況進(jìn)行檢查，確保措施落實(shí)到位。2.突發(fā)事件應(yīng)對：針對突發(fā)事件，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施應(yīng)對風(fēng)險。3.風(fēng)險報告：定期向風(fēng)險委員會報告風(fēng)險監(jiān)控情況，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施。第十六條風(fēng)險應(yīng)對措施：1.風(fēng)險規(guī)避：通過調(diào)整業(yè)務(wù)策略、優(yōu)化資源配置等方式，避免風(fēng)險發(fā)生。2.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過購買保險、簽訂合同等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。3.風(fēng)險減輕：通過改進(jìn)技術(shù)、加強(qiáng)管理等方式，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。4.風(fēng)險接受：在風(fēng)險發(fā)生可能性較低、影響程度可控的情況下，接受風(fēng)險。第六章培訓(xùn)與宣傳第十七條加強(qiáng)全面風(fēng)險評估管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險防范能力。第十八條定期開展風(fēng)險評估管理宣傳活動，提高全員對風(fēng)險管理的重視程度。第七章附則第十九條本制度由風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度字?jǐn)?shù)共計2500字，具體內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)本單位的全面風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力，保障單位穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，結(jié)合本單位實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本單位的全面風(fēng)險評估管理工作，包括風(fēng)險評估的組織、實(shí)施、監(jiān)督和改進(jìn)等。第三條全面風(fēng)險評估管理應(yīng)遵循以下原則：1.全面性：對各類風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估和應(yīng)對；2.客觀性：以事實(shí)為依據(jù)，客觀公正地進(jìn)行風(fēng)險評估；3.及時性：及時發(fā)現(xiàn)和評估風(fēng)險，及時采取措施；4.可行性：風(fēng)險評估和應(yīng)對措施應(yīng)具有可操作性；5.持續(xù)性：持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險評估管理工作。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條成立全面風(fēng)險評估管理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全面風(fēng)險評估管理的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作。第五條全面風(fēng)險評估管理領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：1.制定全面風(fēng)險評估管理制度；2.組織開展風(fēng)險評估工作；3.審批風(fēng)險評估報告；4.監(jiān)督風(fēng)險評估工作的實(shí)施；5.指導(dǎo)和協(xié)調(diào)各部門開展風(fēng)險評估工作。第六條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險評估工作組，負(fù)責(zé)本部門范圍內(nèi)的風(fēng)險評估工作。第七條風(fēng)險評估工作組的職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門范圍內(nèi)的風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對；2.編制風(fēng)險評估報告；3.向全面風(fēng)險評估管理領(lǐng)導(dǎo)小組報告風(fēng)險評估工作情況；4.負(fù)責(zé)風(fēng)險評估工作的日常管理。第三章風(fēng)險識別第八條風(fēng)險識別是全面風(fēng)險評估管理工作的基礎(chǔ)，應(yīng)全面、系統(tǒng)地識別各類風(fēng)險。第九條風(fēng)險識別的方法：1.文件審查法：對相關(guān)文件、資料進(jìn)行審查，識別潛在風(fēng)險；2.專家訪談法：邀請相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜疫M(jìn)行訪談，識別潛在風(fēng)險；3.問卷調(diào)查法：通過問卷調(diào)查，了解員工對風(fēng)險的認(rèn)知和感受；4.案例分析法：分析歷史案例，識別潛在風(fēng)險；5.模擬演練法：通過模擬演練，識別潛在風(fēng)險。第十條風(fēng)險識別的范圍：1.內(nèi)部風(fēng)險：包括管理風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等；2.外部風(fēng)險：包括市場風(fēng)險、政策風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險等；3.人員風(fēng)險：包括員工行為風(fēng)險、職業(yè)道德風(fēng)險等。第四章風(fēng)險評估第十一條風(fēng)險評估是對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化或定性分析，以確定風(fēng)險的程度和應(yīng)對措施。第十二條風(fēng)險評估的方法：1.量化評估法：通過計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，對風(fēng)險進(jìn)行量化評估；2.定性評估法：通過專家意見、歷史數(shù)據(jù)等方法，對風(fēng)險進(jìn)行定性評估。第十三條風(fēng)險評估的步驟：1.確定風(fēng)險因素：根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，確定影響風(fēng)險的關(guān)鍵因素；2.評估風(fēng)險程度：對風(fēng)險因素進(jìn)行量化或定性評估，確定風(fēng)險程度；3.評估風(fēng)險影響：分析風(fēng)險對單位運(yùn)營、財務(wù)等方面的影響；4.制定應(yīng)對措施：針對不同風(fēng)險程度，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。第五章風(fēng)險應(yīng)對第十四條風(fēng)險應(yīng)對是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取有效措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。第十五條風(fēng)險應(yīng)對措施：1.風(fēng)險規(guī)避：避免風(fēng)險發(fā)生，如調(diào)整業(yè)務(wù)方向、停止高風(fēng)險業(yè)務(wù)等；2.風(fēng)險降低：采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，如加強(qiáng)內(nèi)部控制、完善風(fēng)險管理制度等；3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人，如