市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案(必刷)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的職責(zé)？()A.提供金融服務(wù)B.從事證券業(yè)務(wù)C.遵守法律法規(guī)D.保護(hù)客戶隱私2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行哪些監(jiān)管活動(dòng)？()A.設(shè)立監(jiān)管指標(biāo)B.檢查監(jiān)督C.信息公開(kāi)D.以上都是3.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取何種方式為要約？()A.書(shū)面形式B.口頭形式C.形象表示D.以上都是4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)采取何種方式進(jìn)行公示？()A.登記B.登記或交付C.交付D.不需要公示5.在《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》中，下列哪項(xiàng)不屬于侵權(quán)責(zé)任的構(gòu)成要件？()A.行為人有侵權(quán)行為B.侵權(quán)行為有違法性C.侵權(quán)行為造成損害D.侵權(quán)人具有過(guò)錯(cuò)6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券發(fā)行人必須依法披露哪些信息？()A.公司基本情況B.證券發(fā)行情況C.公司財(cái)務(wù)狀況D.以上都是7.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？()A.客戶身份識(shí)別B.客戶交易監(jiān)測(cè)C.內(nèi)部審計(jì)D.貸款審批8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，有限責(zé)任公司設(shè)立的條件中，下列哪項(xiàng)是必須的？()A.注冊(cè)資本B.住所C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)9.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.最低注冊(cè)資本B.保險(xiǎn)公司章程C.高級(jí)管理人員資格D.以上都是10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)仲裁法》，仲裁協(xié)議應(yīng)當(dāng)具備哪些內(nèi)容？()A.請(qǐng)求仲裁的意思表示B.仲裁事項(xiàng)C.仲裁委員會(huì)的選定D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說(shuō)明B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督C.依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰D.對(duì)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員采取強(qiáng)制措施12.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同生效條件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.不違反法律或者社會(huì)公共利益D.當(dāng)事人已履行合同義務(wù)13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，以下哪些權(quán)利屬于用益物權(quán)？()A.所有權(quán)B.用益權(quán)C.處分權(quán)D.擔(dān)保物權(quán)14.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行以下哪些義務(wù)？()A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別C.對(duì)客戶的交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)D.向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告可疑交易15.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件？()A.證券發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力B.證券發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況良好C.證券發(fā)行人最近三年無(wú)重大違法行為D.證券發(fā)行人已按照規(guī)定披露信息三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)_____元。17.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取______形式為要約。18.《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定交付，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的______自交付時(shí)轉(zhuǎn)移。19.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，對(duì)______進(jìn)行監(jiān)測(cè)，以預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)。20.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須依法披露的信息包括公司的______、財(cái)務(wù)狀況、重大訴訟等。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤22.在合同關(guān)系中，要約人一旦發(fā)出要約，就必須受要約的約束。()A.正確B.錯(cuò)誤23.抵押權(quán)人有權(quán)優(yōu)先受償?shù)牡盅贺?cái)產(chǎn)價(jià)值，應(yīng)當(dāng)以抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)際拍賣(mài)、變賣(mài)所得的價(jià)款為限。()A.正確B.錯(cuò)誤24.反洗錢(qián)工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)工作可以僅限于日常業(yè)務(wù)操作。()A.正確B.錯(cuò)誤25.證券發(fā)行人可以不按照規(guī)定披露信息，只要不影響證券交易的正常進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。27.如何理解《中華人民共和國(guó)合同法》中“意思表示真實(shí)”這一合同生效條件？28.請(qǐng)說(shuō)明《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》中動(dòng)產(chǎn)物權(quán)與不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的區(qū)別。29.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基本要求。30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券發(fā)行人有哪些信息披露義務(wù)？

市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案(必刷)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的主要職責(zé)是提供金融服務(wù)，遵守法律法規(guī)，保護(hù)客戶隱私，而證券業(yè)務(wù)通常由證券公司等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。2.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)立監(jiān)管指標(biāo)、檢查監(jiān)督、信息公開(kāi)等監(jiān)管活動(dòng)。3.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，可以采取書(shū)面形式、口頭形式或者形式表示的方式為要約。4.【答案】B【解析】《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)采取登記或交付的方式進(jìn)行公示。5.【答案】D【解析】在《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》中，侵權(quán)責(zé)任的構(gòu)成要件包括行為人有侵權(quán)行為、侵權(quán)行為有違法性、侵權(quán)行為造成損害，并不要求侵權(quán)人具有過(guò)錯(cuò)。6.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須依法披露公司基本情況、證券發(fā)行情況、公司財(cái)務(wù)狀況等信息。7.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)包括客戶身份識(shí)別、客戶交易監(jiān)測(cè)、內(nèi)部審計(jì)等內(nèi)容，貸款審批不屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的范疇。8.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，有限責(zé)任公司設(shè)立必須具備注冊(cè)資本這一條件。9.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備最低注冊(cè)資本、保險(xiǎn)公司章程、高級(jí)管理人員資格等條件。10.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)仲裁法》規(guī)定，仲裁協(xié)議應(yīng)當(dāng)具備請(qǐng)求仲裁的意思表示、仲裁事項(xiàng)、仲裁委員會(huì)的選定等內(nèi)容。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取詢問(wèn)、檢查監(jiān)督、行政處罰以及采取強(qiáng)制措施等多種措施，以確保監(jiān)管的有效性。12.【答案】ABC【解析】合同生效的條件包括當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力、意思表示真實(shí)、不違反法律或者社會(huì)公共利益，而不要求當(dāng)事人已履行合同義務(wù)。13.【答案】B【解析】用益物權(quán)是指權(quán)利人依法對(duì)他人所有的物享有占有、使用和收益的權(quán)利，其中用益權(quán)屬于用益物權(quán)的一種。所有權(quán)、處分權(quán)和擔(dān)保物權(quán)不屬于用益物權(quán)。14.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，對(duì)客戶的交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告可疑交易，以防止洗錢(qián)活動(dòng)。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，證券發(fā)行人必須具備持續(xù)盈利能力、財(cái)務(wù)狀況良好、最近三年無(wú)重大違法行為以及已按照規(guī)定披露信息等條件，方可進(jìn)行證券發(fā)行。三、填空題(共5題)16.【答案】10億元【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10億元，這是為了確保商業(yè)銀行具備足夠的資本實(shí)力，以承擔(dān)其業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)。17.【答案】書(shū)面【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，可以采取書(shū)面形式為要約，書(shū)面形式是指合同書(shū)、信件、電報(bào)、電傳、傳真等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。18.【答案】所有權(quán)【解析】《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的所有權(quán)自交付時(shí)轉(zhuǎn)移，這是指動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的所有權(quán)隨著交付行為的發(fā)生而轉(zhuǎn)移給受讓人。19.【答案】客戶交易【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，這是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融安全。20.【答案】基本情況【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須依法披露公司的基本情況，包括公司的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、重大訴訟等信息，以保障投資者的知情權(quán)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)雖然不具有法人資格，但可以依法開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)，并在總行的授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)一定的民事責(zé)任。22.【答案】正確【解析】要約人發(fā)出要約后，在要約有效期內(nèi)，必須受要約的約束，不得隨意撤銷(xiāo)或變更要約的內(nèi)容。23.【答案】正確【解析】抵押權(quán)人在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，其受償?shù)牡盅贺?cái)產(chǎn)價(jià)值應(yīng)以抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)際拍賣(mài)、變賣(mài)所得的價(jià)款為限，這是保護(hù)抵押權(quán)人合法權(quán)益的規(guī)定。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢(qián)工作中，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)工作是一項(xiàng)持續(xù)且嚴(yán)格的要求，不能僅限于日常業(yè)務(wù)操作，而應(yīng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)流程。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】證券發(fā)行人必須按照規(guī)定披露信息，這是保障投資者知情權(quán)、維護(hù)證券市場(chǎng)秩序的重要措施，不能因?yàn)椴挥绊懽C券交易的正常進(jìn)行而免除披露義務(wù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：制定銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章、政策；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；對(duì)銀行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析、預(yù)測(cè)和預(yù)警；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行查處；保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益；維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)的穩(wěn)定等?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是維護(hù)金融穩(wěn)定、保障銀行業(yè)健康發(fā)展的重要機(jī)構(gòu)，其職責(zé)涵蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的各個(gè)方面。27.【答案】意思表示真實(shí)是指當(dāng)事人在訂立合同時(shí)，其表示的內(nèi)容與內(nèi)心的真實(shí)意愿相一致，沒(méi)有欺詐、脅迫等情形。【解析】意思表示真實(shí)是合同生效的重要條件，它保障了合同的合法性和有效性，防止了合同欺詐等違法行為的發(fā)生。28.【答案】動(dòng)產(chǎn)物權(quán)與不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的區(qū)別主要體現(xiàn)在權(quán)利的取得方式、權(quán)利的變動(dòng)方式、權(quán)利的公示方式等方面。動(dòng)產(chǎn)物權(quán)以交付為權(quán)利變動(dòng)的標(biāo)志，而不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)以登記為權(quán)利變動(dòng)的標(biāo)志。【解析】動(dòng)產(chǎn)物權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)是物權(quán)法中的兩大類別，它們?cè)诜尚再|(zhì)和權(quán)利變動(dòng)方式上存在明顯差異，了解這些區(qū)別對(duì)于正確運(yùn)用法律具有重要意義。29.【答案】《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基本要求包括：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)；向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告可疑交易；