2025年基金行業(yè)從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識(shí))沖刺押題寶典

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立？()A.基金投資管理制度B.基金風(fēng)險(xiǎn)控制制度C.基金財(cái)務(wù)管理制度D.以上都是2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.忽略該指令，繼續(xù)執(zhí)行B.通知基金管理人，要求改正C.予以執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.予以拒絕，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)3.開(kāi)放式基金每日開(kāi)放申購(gòu)和贖回的時(shí)間是？()A.上午9:30至11:30B.下午1:00至3:00C.上午9:30至11:30，下午1:00至3:00D.全天24小時(shí)4.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)負(fù)責(zé)？()A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)5.基金管理人應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)送基金定期報(bào)告？()A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金份額持有人大會(huì)D.以上都是6.基金管理人聘請(qǐng)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有合法的基金銷(xiāo)售資格B.具有良好的商業(yè)信譽(yù)C.具有健全的內(nèi)部控制制度D.以上都是7.基金投資組合中，股票型基金的比例不得低于多少？()A.60%B.70%C.80%D.90%8.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.公正、公平、公開(kāi)原則B.誠(chéng)實(shí)信用原則C.客觀(guān)、公正原則D.以上都是9.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行哪些監(jiān)督？()A.投資指令的執(zhí)行情況B.基金份額的變動(dòng)情況C.基金資產(chǎn)的安全保管D.以上都是10.基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？()A.基金的投資策略B.基金的投資組合C.基金的業(yè)績(jī)報(bào)告D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)？()A.制定基金投資策略B.管理基金財(cái)產(chǎn)C.執(zhí)行基金份額的申購(gòu)和贖回D.編制基金定期報(bào)告E.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估12.以下哪些屬于基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)？()A.基金的名稱(chēng)和類(lèi)型B.基金份額的發(fā)售價(jià)格C.基金的投資范圍和投資限制D.基金管理人的名稱(chēng)和住所E.基金托管人的名稱(chēng)和住所13.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的哪些行為進(jìn)行監(jiān)督？()A.投資指令的執(zhí)行情況B.基金財(cái)產(chǎn)的安全保管C.基金份額的變動(dòng)情況D.基金投資組合的披露E.基金管理人的內(nèi)部控制制度14.以下哪些是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？()A.不得誤導(dǎo)投資者B.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.不得泄露投資者信息D.不得擅自改變基金銷(xiāo)售費(fèi)用E.不得銷(xiāo)售未取得合法銷(xiāo)售資格的基金產(chǎn)品15.以下哪些屬于基金管理人的信息披露義務(wù)？()A.及時(shí)披露基金的投資組合B.定期披露基金的業(yè)績(jī)報(bào)告C.披露基金管理人的重大事項(xiàng)D.披露基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的主要事項(xiàng)E.披露基金份額持有人大會(huì)的決定三、填空題(共5題)16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起多少個(gè)工作日內(nèi)編制完成年度報(bào)告，并將年度報(bào)告登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。17.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間設(shè)立基金的協(xié)議，基金合同的訂立應(yīng)當(dāng)采用哪種形式？18.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立？19.開(kāi)放式基金每日開(kāi)放申購(gòu)和贖回的時(shí)間是？20.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？四、判斷題(共5題)21.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，可以違反職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，可以自行決定不予執(zhí)行。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人的內(nèi)部控制制度可以不對(duì)外披露。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金合同生效后，基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨時(shí)修改基金合同。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金托管人可以不定期向投資者披露基金資產(chǎn)凈值。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。27.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行哪些監(jiān)督職責(zé)？28.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？29.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算應(yīng)當(dāng)按照什么程序進(jìn)行？30.基金信息披露有哪些重要意義？

2025年基金行業(yè)從業(yè)資格考試(基礎(chǔ)知識(shí))沖刺押題寶典一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資管理制度、基金風(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金財(cái)務(wù)管理制度等，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立。2.【答案】D【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以拒絕，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。3.【答案】C【解析】開(kāi)放式基金每日開(kāi)放申購(gòu)和贖回的時(shí)間為上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。4.【答案】A【解析】基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算由基金管理人負(fù)責(zé)。5.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金托管人、基金份額持有人大會(huì)等機(jī)構(gòu)報(bào)送基金定期報(bào)告。6.【答案】D【解析】基金管理人聘請(qǐng)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備合法的基金銷(xiāo)售資格、良好的商業(yè)信譽(yù)、健全的內(nèi)部控制制度等條件。7.【答案】A【解析】基金投資組合中，股票型基金的比例不得低于60%。8.【答案】D【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公正、公平、公開(kāi)原則、誠(chéng)實(shí)信用原則、客觀(guān)、公正原則等。9.【答案】D【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資指令的執(zhí)行情況、基金份額的變動(dòng)情況、基金資產(chǎn)的安全保管等監(jiān)督。10.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金的投資策略、投資組合、基金的業(yè)績(jī)報(bào)告等信息。二、多選題(共5題)11.【答案】ABDE【解析】基金管理人在基金運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)履行制定基金投資策略、管理基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金份額的申購(gòu)和贖回、編制基金定期報(bào)告、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等職責(zé)。12.【答案】ABCDE【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的名稱(chēng)和類(lèi)型、基金份額的發(fā)售價(jià)格、基金的投資范圍和投資限制、基金管理人的名稱(chēng)和住所、基金托管人的名稱(chēng)和住所等事項(xiàng)。13.【答案】ABCE【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人的投資指令的執(zhí)行情況、基金財(cái)產(chǎn)的安全保管、基金份額的變動(dòng)情況、基金投資組合的披露以及基金管理人的內(nèi)部控制制度等進(jìn)行監(jiān)督。14.【答案】ABCDE【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守不得誤導(dǎo)投資者、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、不得泄露投資者信息、不得擅自改變基金銷(xiāo)售費(fèi)用、不得銷(xiāo)售未取得合法銷(xiāo)售資格的基金產(chǎn)品等規(guī)定。15.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括及時(shí)披露基金的投資組合、定期披露基金的業(yè)績(jī)報(bào)告、披露基金管理人的重大事項(xiàng)、披露基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的主要事項(xiàng)以及披露基金份額持有人大會(huì)的決定等。三、填空題(共5題)16.【答案】90【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90個(gè)工作日內(nèi)編制完成年度報(bào)告。17.【答案】書(shū)面形式【解析】基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間設(shè)立基金的協(xié)議，其訂立應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式。18.【答案】基金財(cái)產(chǎn)管理制度、基金風(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金財(cái)務(wù)管理制度等【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金財(cái)產(chǎn)管理制度、基金風(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金財(cái)務(wù)管理制度等，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立。19.【答案】上午9:30至11:30，下午1:00至3:00【解析】開(kāi)放式基金每日開(kāi)放申購(gòu)和贖回的時(shí)間為上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。20.【答案】公正、公平、公開(kāi)原則，誠(chéng)實(shí)信用原則，客觀(guān)、公正原則【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公正、公平、公開(kāi)原則，誠(chéng)實(shí)信用原則，客觀(guān)、公正原則等。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者履行職務(wù)時(shí)，必須遵守職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，不得違反。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以拒絕，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，不得自行決定不予執(zhí)行。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度是基金運(yùn)作的重要環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)對(duì)外披露，以接受投資者和社會(huì)的監(jiān)督。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金合同生效后，除非符合特定條件并經(jīng)過(guò)相關(guān)程序，否則基金管理人不得隨意修改基金合同。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定定期向投資者披露基金資產(chǎn)凈值，以保障投資者的知情權(quán)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：

1.制定基金投資策略和操作計(jì)劃；

2.管理基金財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行投資運(yùn)作；

3.執(zhí)行基金份額的申購(gòu)和贖回；

4.編制和披露基金定期報(bào)告；

5.維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；

6.遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金的投資管理、日常運(yùn)作和信息披露等方面，旨在確?；鹳Y產(chǎn)的保值增值和基金份額持有人的利益。27.【答案】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的監(jiān)督職責(zé)包括：

1.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)；

2.監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)的安全保管；

3.監(jiān)督基金份額的變動(dòng)情況；

4.監(jiān)督基金管理人的信息披露行為；

5.對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督?！窘馕觥炕鹜泄苋嗽诨疬\(yùn)作中扮演著重要角色，其監(jiān)督職責(zé)是保障基金財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)基金份額持有人利益的重要手段。28.【答案】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

1.公正、公平、公開(kāi)原則；

2.誠(chéng)實(shí)信用原則；

3.客觀(guān)、公正原則；

4.遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；

5.保護(hù)投資者合法權(quán)益。【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循相關(guān)原則，確保銷(xiāo)售行為的合規(guī)性，保護(hù)投資者的利益，維護(hù)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展。29.【答案】基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算應(yīng)當(dāng)按照以下程序進(jìn)行：

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算小組；

2.清算小組應(yīng)當(dāng)制定清算方案；

3.清算方案應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)；

4.