2025年證券從業(yè)《證券市場基礎(chǔ)知識》沖刺考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本題型共60題，每題1分，共60分。每題有1個正確答案，請選擇正確的答案，用鼠標(biāo)點擊對應(yīng)選項。）1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本積聚功能B.資源配置功能C.風(fēng)險分散功能D.價格發(fā)現(xiàn)功能2.以下哪種證券發(fā)行方式發(fā)行費用相對較高，但發(fā)行速度較快，發(fā)行人控制力較強？A.公開招標(biāo)B.詢價發(fā)行C.對外定向募集D.非公開發(fā)行3.我國公司法規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于？A.2人B.3人C.5人D.10人4.以下哪種公司治理機制強調(diào)通過完善公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)來約束管理層行為？A.股東積極主義B.外部監(jiān)督機制C.董事會獨立性D.機構(gòu)投資者監(jiān)督5.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型不包括以下哪一項？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.銀行存貸業(yè)務(wù)6.以下哪種市場通常具有交易品種多樣、交易場所分散、交易過程不連續(xù)等特點？A.交易所市場B.場外交易市場C.一級市場D.二級市場7.A股市場的主板市場主要服務(wù)于哪些類型的企業(yè)？A.初創(chuàng)型企業(yè)B.成長型中小企業(yè)C.規(guī)模較大、盈利能力較強的成熟企業(yè)D.外資企業(yè)8.證券交易所以何種價格形成機制為主要特征？A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓B.掛牌轉(zhuǎn)讓C.競價交易D.詢價交易9.以下哪種證券交易機制旨在防止市場價格大幅波動？A.回轉(zhuǎn)交易B.漲跌停板制度C.停牌制度D.撤單制度10.我國證券登記結(jié)算機構(gòu)采用何種結(jié)算制度？A.T+0滾動結(jié)算B.T+1凈額結(jié)算C.T+1滾動結(jié)算D.T+2凈額結(jié)算11.以下哪種基金在投資運作中通常遵循預(yù)先設(shè)定的投資目標(biāo)和策略，投資風(fēng)格相對穩(wěn)定？A.共同基金B(yǎng).混合基金C.單一資金信托D.對沖基金12.基金募集期限一般為多久？A.7個工作日B.14個工作日C.1個月D.3個月13.以下哪種基金類型通常將大部分資產(chǎn)投資于股票，風(fēng)險和預(yù)期收益相對較高？A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金14.基金信息披露的披露主體是？A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構(gòu)D.中國證監(jiān)會15.證券公司為客戶提供的證券交易結(jié)算資金存管服務(wù)，其性質(zhì)是？A.借款B.貸款C.擔(dān)保D.信托16.以下哪種市場指數(shù)通常被視為反映整個股票市場走勢的“晴雨表”？A.恒生指數(shù)B.紅利指數(shù)C.上證綜合指數(shù)D.中證500指數(shù)17.衍生工具的價值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價值變動的金融工具是？A.貨幣市場工具B.資本市場工具C.權(quán)益類工具D.衍生類工具18.以下哪種期權(quán)賦予買方在未來某個特定日期或之前，以特定價格買入或賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但無義務(wù)？A.期貨合約B.期權(quán)合約C.互換合約D.期貨期權(quán)合約19.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其本質(zhì)是？A.證券買賣B.資金拆借C.信用交易D.投資咨詢20.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備哪些條件？（多選題，請選擇所有正確答案）A.注冊資本不低于人民幣10億元B.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險控制措施C.具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員和管理人員D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以什么為基礎(chǔ)？（單選題）A.客戶的信用狀況B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模C.客戶的交易經(jīng)驗D.客戶的年齡22.我國證券市場投資者適當(dāng)性管理要求的核心是？A.確保所有投資者都能獲得投資收益B.確保所有投資者都能承擔(dān)投資風(fēng)險C.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者D.限制投資者的投資選擇23.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是？A.完全消除風(fēng)險B.保障公司資產(chǎn)安全、合規(guī)運營C.實現(xiàn)最大利潤D.提高員工福利24.證券公司風(fēng)險管理的核心內(nèi)容不包括？A.流動性風(fēng)險管理B.信用風(fēng)險管理C.市場風(fēng)險管理D.人力資源風(fēng)險管理25.證券投資者教育的主要目的是？A.推廣特定證券產(chǎn)品B.提高投資者風(fēng)險意識，引導(dǎo)理性投資C.替代投資咨詢D.幫助投資者獲得高額回報26.中國證券監(jiān)督管理委員會的主要職責(zé)不包括？A.監(jiān)督管理證券期貨經(jīng)營機構(gòu)B.制定證券期貨市場發(fā)展規(guī)劃C.發(fā)行人民幣D.保護投資者合法權(quán)益27.證券市場法律法規(guī)體系的主要構(gòu)成部分不包括？A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.投資者情緒報告28.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？A.知道內(nèi)幕信息的人員利用該信息買賣證券B.向他人泄露該內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利C.通過市場調(diào)研合理預(yù)測公司未來業(yè)績并買入其股票D.朋友告知你一個“內(nèi)部消息”，你據(jù)此買入股票29.操縱市場行為的主要特征是？A.低位買入、高位賣出B.以散布虛假信息影響證券交易價格C.同時進行相反方向的證券交易D.長期持有優(yōu)質(zhì)股票30.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，其基本原則是？A.收取費用越高越好B.確?？蛻敉顿Y盈利C.客戶利益優(yōu)先D.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品31.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能不包括？A.證券賬戶管理B.證券交易確認(rèn)C.證券發(fā)行登記D.證券自營投資32.以下哪種不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)？A.維護行業(yè)秩序B.組織行業(yè)交流C.制定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃D.對基金管理人進行日常監(jiān)管33.股票的票面價值通常代表什么？A.公司總資產(chǎn)B.公司凈資產(chǎn)C.每股資本額D.公司營業(yè)收入34.以下哪種公司分配利潤的形式通常優(yōu)先于普通股？A.股息B.紅利C.股票股利D.股票分割35.債券的票面利率通常如何確定？A.由市場供求決定B.由發(fā)行人信用等級決定C.由債券面值決定D.由發(fā)行人根據(jù)市場利率和自身信用狀況決定36.企業(yè)發(fā)行債券的主要目的是？A.回購公司股票B.償還銀行貸款C.增加公司資本金D.融通長期資金37.以下哪種債券發(fā)行方式通常不需要經(jīng)過核準(zhǔn)，發(fā)行人自主決定發(fā)行規(guī)模和條件？A.公開募集B.非公開發(fā)行C.配售D.招標(biāo)發(fā)行38.證券投資基金的法律形式主要有？A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.股票基金和債券基金D.成長型基金和收入型基金39.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度必須符合什么要求？A.完全符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定B.主要符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定C.基本符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定D.符合公司內(nèi)部規(guī)定即可40.證券投資者教育的主要內(nèi)容包括？A.證券市場基礎(chǔ)知識B.投資產(chǎn)品風(fēng)險揭示C.投資者權(quán)益保護D.以上所有41.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，不得有哪些行為？（多選題，請選擇所有正確答案）A.代替客戶做出投資決策B.向客戶承諾收益C.為客戶提供資產(chǎn)配置建議D.依據(jù)客戶情況提供個性化投資建議42.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋哪些方面？（多選題，請選擇所有正確答案）A.財務(wù)管理B.經(jīng)營管理C.技術(shù)系統(tǒng)D.人力資源管理43.以下哪種情形可能觸發(fā)證券公司的流動性風(fēng)險？（多選題，請選擇所有正確答案）A.大量投資者集中贖回基金B(yǎng).證券公司自營證券發(fā)生大幅虧損C.證券公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模過度擴張D.證券公司主要融資渠道受限44.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在幾日內(nèi)開始募集？（單選題）A.5日B.10日C.15日D.20日45.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，主要面向哪些客戶？（多選題，請選擇所有正確答案）A.企業(yè)發(fā)行證券進行融資B.企業(yè)進行并購重組C.機構(gòu)投資者進行投資決策D.個人投資者進行投資咨詢46.證券公司凈資本是指什么？（單選題）A.資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)B.資產(chǎn)負(fù)債表中的總負(fù)債C.資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的凈額D.資產(chǎn)負(fù)債表中的所有者權(quán)益47.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有什么資格？（單選題）A.中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢牌照B.中國證監(jiān)會頒發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人資格D.中國銀保監(jiān)會頒發(fā)的保險牌照48.以下哪種行為屬于市場操縱行為中的“連續(xù)交易”操縱？（單選題）A.以自己控制的賬戶之間進行交易，影響證券交易價格或量B.聯(lián)合他人買賣證券，影響證券交易價格或量C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易D.低位賣出、高位買入同一只股票49.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性應(yīng)當(dāng)如何評價？（單選題）A.每年至少評價一次B.每半年至少評價一次C.每季度至少評價一次D.根據(jù)需要隨時評價50.基金信息披露的“及時性”原則要求什么？（單選題）A.信息披露內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整B.信息披露不得對投資者進行誤導(dǎo)C.重大信息必須在法定期限內(nèi)披露D.信息披露方式必須規(guī)范51.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得有哪些行為？（多選題，請選擇所有正確答案）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開或變相公開證券交易信息C.從事?lián)p害客戶利益的活動D.接受客戶的全權(quán)委托52.證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶的管理，其核心原則是？（單選題）A.客戶自主管理B.證券公司自主管理C.中國證監(jiān)會指定機構(gòu)管理D.客戶與證券公司共同管理53.以下哪種機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營？（多選題，請選擇所有正確答案）A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C.國家外匯管理局D.中國人民銀行54.證券公司風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？（多選題，請選擇所有正確答案）A.風(fēng)險管理政策B.風(fēng)險管理組織架構(gòu)C.風(fēng)險管理流程D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)55.證券公司開展業(yè)務(wù)，必須遵守什么法律？（單選題）A.《中華人民共和國公司法》B.《中華人民共和國證券法》C.《中華人民共和國合同法》D.《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》56.以下哪種情形屬于證券公司內(nèi)部控制缺陷？（多選題，請選擇所有正確答案）A.缺乏有效的風(fēng)險隔離措施B.授權(quán)審批流程不健全C.會計核算系統(tǒng)存在漏洞D.內(nèi)部審計部門獨立性不足57.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于什么？（單選題）A.證券公司自身利益B.客戶的實際情況和風(fēng)險承受能力C.證券公司研究部門的研究報告D.證券市場短期走勢58.證券公司治理結(jié)構(gòu)中，監(jiān)事會的職責(zé)是？（單選題）A.負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營決策B.負(fù)責(zé)公司投資決策C.監(jiān)督檢查公司的財務(wù)狀況和業(yè)務(wù)運營D.負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)推廣59.證券投資者保護基金的主要用途是？（單選題）A.投資股票市場B.補償因證券公司違法違規(guī)行為造成的投資者損失C.獎勵證券公司合規(guī)經(jīng)營D.支持證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新60.證券市場對外開放的舉措不包括？（單選題）A.QFII（合格境外機構(gòu)投資者）制度B.QDII（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）制度B.QFII（合格境外機構(gòu)投資者）制度D.人民幣國際化二、多項選擇題（本題型共20題，每題1.5分，共30分。每題有2個或2個以上正確答案，請選擇所有正確答案，用鼠標(biāo)點擊對應(yīng)選項。）61.證券市場的功能主要包括哪些？（請選擇所有正確答案）A.資本積聚功能B.資源配置功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.風(fēng)險分散功能E.信息披露功能62.下列哪些機構(gòu)屬于證券市場的參與機構(gòu)？（請選擇所有正確答案）A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券服務(wù)機構(gòu)E.中國證監(jiān)會63.股票按投資目的分類，可以分為？（請選擇所有正確答案）A.普通股B.優(yōu)先股C.短期投資股票D.長期投資股票E.股息股64.證券公司的主要業(yè)務(wù)風(fēng)險包括哪些？（請選擇所有正確答案）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律法規(guī)風(fēng)險E.流動性風(fēng)險65.基金募集申請文件主要包括哪些？（請選擇所有正確答案）A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金招募說明書草案D.基金托管協(xié)議草案E.證券公司合規(guī)承諾書66.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括？（請選擇所有正確答案）A.全面性原則B.合理性原則C.適應(yīng)性原則D.獨立性原則E.審慎性原則67.證券公司客戶適當(dāng)性管理的要求包括？（請選擇所有正確答案）A.了解客戶信息B.明確產(chǎn)品風(fēng)險等級C.客戶與產(chǎn)品匹配D.進行風(fēng)險揭示E.建立客戶投訴處理機制68.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（請選擇所有正確答案）A.知道內(nèi)幕信息的人員建議他人買賣證券B.通過竊取手段獲取內(nèi)幕信息并利用該信息交易C.向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息交易D.依據(jù)公開信息合理預(yù)測并交易E.在內(nèi)幕信息公開前買入該證券69.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括？（請選擇所有正確答案）A.客戶信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.法律法規(guī)風(fēng)險70.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括？（請選擇所有正確答案）A.證券賬戶管理B.證券登記C.證券交易確認(rèn)D.證券存管E.證券過戶71.證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括？（請選擇所有正確答案）A.維護行業(yè)秩序B.組織行業(yè)交流C.對基金管理人進行日常監(jiān)管D.制定行業(yè)自律規(guī)則E.保護基金份額持有人合法權(quán)益72.股票的價值評估方法主要包括？（請選擇所有正確答案）A.基本分析B.技術(shù)分析C.財務(wù)比率分析D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)模型E.比較分析法73.債券的票面要素通常包括？（請選擇所有正確答案）A.債券面值B.票面利率C.還本期限D(zhuǎn).付息方式E.發(fā)行價格74.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（請選擇所有正確答案）A.具有健全的內(nèi)部控制制度B.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員C.具有必要的辦公場所和設(shè)備D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件E.具有較強的風(fēng)險承受能力75.證券投資者教育的主要形式包括？（請選擇所有正確答案）A.書面宣傳材料B.網(wǎng)絡(luò)宣傳資料C.理財講座D.現(xiàn)場咨詢E.投資者保護熱線76.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？（請選擇所有正確答案）A.公司治理結(jié)構(gòu)B.各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理要求C.關(guān)鍵崗位的職責(zé)和權(quán)限D(zhuǎn).內(nèi)部控制措施和程序E.內(nèi)部控制評價和改進機制77.以下哪些屬于證券公司常見的風(fēng)險？（請選擇所有正確答案）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律法規(guī)風(fēng)險E.自然災(zāi)害風(fēng)險78.基金信息披露的禁止性規(guī)定包括？（請選擇所有正確答案）A.對投資業(yè)績進行預(yù)測B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.詆毀其他基金管理人D.夸大或者虛假陳述E.未經(jīng)批準(zhǔn)公開或者變相公開79.證券公司凈資本不得低于哪些標(biāo)準(zhǔn)？（請選擇所有正確答案）A.人民幣1億元B.凈資產(chǎn)的70%C.凈資產(chǎn)的水平D.風(fēng)險覆蓋子的要求E.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他標(biāo)準(zhǔn)80.證券公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求包括？（請選擇所有正確答案）A.建立健全的董事會B.建立健全的監(jiān)事會或監(jiān)事C.建立健全的經(jīng)營管理層D.建立有效的股東會制度E.建立合理的激勵約束機制三、判斷題（本題型共20題，每題0.5分，共10分。請判斷下列說法是否正確，正確的用“√”表示，錯誤的用“×”表示。）81.證券市場是資本市場的重要組成部分，其主要功能是資源配置和風(fēng)險分散。（）82.發(fā)起人是指認(rèn)購公司股份并承擔(dān)公司籌辦事務(wù)的人，人數(shù)沒有法定限制。（）83.股票的票面價值通常等于其市場價值。（）84.債券的信用評級是衡量債券發(fā)行人信用風(fēng)險的重要指標(biāo)。（）85.證券投資基金是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金管理人進行專業(yè)化投資管理的基金。（）86.開放式基金規(guī)模不固定，投資者可以隨時申購和贖回。（）87.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。（）88.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)，可以代替客戶做出投資決策。（）89.融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易，投資者可以向證券公司融資買入或融券賣出證券。（）90.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性評價應(yīng)當(dāng)由外部審計機構(gòu)進行。（）91.內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用該信息買賣證券的行為。（）92.市場操縱是指通過扭曲證券交易價格或者證券交易量，誤導(dǎo)和影響投資者交易決策，獲取不正當(dāng)利益的行為。（）93.證券公司客戶交易結(jié)算資金必須以證券公司名義在商業(yè)銀行開立賬戶。（）94.證券公司凈資本是衡量其財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力的重要指標(biāo)。（）95.證券投資者教育的主要目的是幫助投資者獲得高額回報。（）96.證券公司治理結(jié)構(gòu)是指證券公司內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配、決策程序和監(jiān)督機制的總和。（）97.中國證券監(jiān)督管理委員會是國務(wù)院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構(gòu)。（）98.證券公司風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和所有員工。（）99.證券公司開展業(yè)務(wù)，必須遵守《中華人民共和國證券法》等法律法規(guī)。（）100.證券市場對外開放是指我國證券市場對境外投資者的開放，包括QFII和QDII制度。（）---試卷答案一、單項選擇題1.C2.C3.B4.C5.D6.B7.C8.C9.B10.B11.D12.D13.D14.B15.C16.C17.D18.B19.C20.ABCD21.A22.C23.B24.D25.B26.C27.D28.C29.B30.C31.D32.C33.C34.A35.D36.D37.B38.A39.A40.D41.ABC42.ABCD43.ABCD44.B45.ABC46.C47.B48.C49.A50.C51.ABCD52.D53.AB54.ABCD55.B56.ABCD57.B58.C59.B60.D二、多項選擇題61.ABCD62.ABCDE63.ABC64.ABCDE65.ABCDE66.ABCDE67.ABCDE68.ABCE69.ABCDE70.ABCDE71.ABDE72.ABD73.ABCDE74.ABCD75.ABCDE76.ABCDE77.ABCD78.ABCDE79.BCE80.ABCDE三、判斷題81.√82.×83.×84.√85.√86.√87.√88.×89.√90.×91.√92.√93.×94.√95.×96.√97.√98.√99.√100.√解析一、單項選擇題1.C資本市場主要解決長期資金需求，其功能是資源配置和資金融通，風(fēng)險分散是所有金融市場共有的功能。2.C對外定向募集主要面向特定投資者，發(fā)行速度相對較快，費用介于私募和公募之間，但發(fā)行人控制力較強。3.B我國《公司法》規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人人數(shù)不得少于2人，但不得超過200人。4.C董事會獨立性是公司治理的重要機制，通過獨立董事等方式制衡管理層，保障股東利益。5.D銀行存貸業(yè)務(wù)是銀行業(yè)務(wù)，證券公司主要業(yè)務(wù)是證券中介、投資銀行、資產(chǎn)管理等。6.B場外交易市場具有上述特點，區(qū)別于交易所市場的集中、有組織性。7.C主板市場主要服務(wù)于規(guī)模較大、經(jīng)營穩(wěn)定、盈利能力較強的成熟企業(yè)。8.C競價交易是交易所市場的主要特征，通過買賣雙方的集中競價形成價格。9.B漲跌停板制度旨在限制證券價格單日波動幅度，防止市場過度投機。10.B我國證券登記結(jié)算機構(gòu)采用T+1的凈額結(jié)算制度。11.D股票基金以投資股票為主，風(fēng)險和預(yù)期收益相對較高。12.D基金募集期限一般為3個月，自招募說明書公告之日起計算。13.D股票基金主要投資股票，風(fēng)險較高。14.B基金信息披露的主體是基金管理人，負(fù)責(zé)組織編制和披露基金信息。15.C證券公司為客戶提供的資金存管服務(wù)，性質(zhì)是擔(dān)保，確保客戶資金安全。16.C上證綜合指數(shù)反映上海證券交易所全部上市股票的價格表現(xiàn)，常被視為滬市整體走勢代表。17.D衍生工具的價值取決于其基礎(chǔ)資產(chǎn)，如股票、債券、商品等。18.B期權(quán)賦予買方買入或賣出權(quán)利，但不強制義務(wù)。19.C融資融券本質(zhì)是信用交易，允許投資者借入資金或證券進行交易。20.ABCD以上都是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的條件。21.A融資融券業(yè)務(wù)基于客戶的信用狀況。22.C將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者是適當(dāng)性管理的核心。23.B證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障資產(chǎn)安全、合規(guī)運營。24.D人力資源風(fēng)險管理通常屬于公司內(nèi)部管理范疇，而非核心風(fēng)險類型。25.B投資者教育主要目的是提高風(fēng)險意識和理性投資。26.C中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)證券期貨市場的監(jiān)管。27.D投資者情緒報告不屬于法律法規(guī)體系。28.C合理預(yù)測并非內(nèi)幕交易，關(guān)鍵在于是否利用未公開信息。29.B散布虛假信息影響價格是市場操縱的典型行為。30.C客戶利益優(yōu)先是證券投資咨詢的基本原則。31.D證券登記結(jié)算機構(gòu)不進行自營投資。32.C基金業(yè)協(xié)會主要進行行業(yè)自律管理，日常監(jiān)管由證監(jiān)會負(fù)責(zé)。33.C股票票面價值代表每股資本額，是公司總股本除以總股數(shù)。34.A股息是公司利潤分配形式，通常優(yōu)先于普通股。35.D票面利率由發(fā)行人根據(jù)市場利率和自身信用狀況決定。36.D企業(yè)發(fā)行債券主要是為了籌集長期資金。37.B非公開發(fā)行不需要核準(zhǔn)，發(fā)行人自主決定。38.A基金法律形式主要是公司型基金和契約型基金。39.A證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，治理和內(nèi)控必須完全符合證監(jiān)會規(guī)定。40.D以上都是投資者教育的主要內(nèi)容。41.ABC代替決策、承諾收益、損害客戶利益都是禁止行為。42.ABCD內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋財務(wù)、經(jīng)營、技術(shù)、人力等方面。43.ABCD以上情形都可能觸發(fā)證券公司流動性風(fēng)險。44.B基金募集申請注冊后，10日內(nèi)開始募集。45.ABCD以上都是證券公司應(yīng)遵守的法律。46.C凈資本是資產(chǎn)負(fù)債表總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的凈額。47.B證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，管理人需有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照。48.B聯(lián)合他人買賣影響價格是市場操縱行為。49.A每年至少評價一次，確保內(nèi)控持續(xù)有效。50.C及時性原則要求重大信息及時披露。51.ABCD以上行為都屬于證券公司及其從業(yè)人員禁止的行為。52.D客戶交易結(jié)算資金賬戶管理核心是客戶自主管理。53.AB中國證監(jiān)會和銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)金融機構(gòu)的合規(guī)監(jiān)管。54.ABCD風(fēng)險管理體系應(yīng)包含政策、組織、流程、系統(tǒng)等要素。55.B《證券法》是證券公司最核心的法律法規(guī)。56.ABCD以上都屬于證券公司內(nèi)部控制缺陷的表現(xiàn)。57.B投資建議應(yīng)基于客戶實際情況和風(fēng)險承受能力。58.C監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查公司的財務(wù)和業(yè)務(wù)運營。59.B保護基金份額持有人合法權(quán)益是保護基金的主要用途。60.D人民幣國際化屬于貨幣政策范疇，與證券市場直接對外開放不同。二、多項選擇題61.ABCD以上都是證券市場的功能。62.ABCDE所有選項都是證券市場參與機構(gòu)。63.ABC股票按投資目的可分為短期/長期，按權(quán)利可分為普通/優(yōu)先。64.ABCDE以上都是證券公司的主要業(yè)務(wù)風(fēng)險。65.ABCDE以上都是基金募集申請文件的主要內(nèi)容。66.ABCDE以上都是內(nèi)部控制的基本原則