2025年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估考試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？（）A.員工操作失誤風(fēng)險(xiǎn)B.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.企業(yè)信用違約風(fēng)險(xiǎn)D.自然災(zāi)害導(dǎo)致的資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)答案：B。市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)。員工操作失誤風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)信用違約風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)，自然災(zāi)害導(dǎo)致的資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)屬于自然風(fēng)險(xiǎn)。2.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性通常用（）來衡量。A.概率B.損失程度C.風(fēng)險(xiǎn)暴露D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值答案：A。概率是衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的常用指標(biāo)，損失程度是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后造成的后果大小，風(fēng)險(xiǎn)暴露是指在特定風(fēng)險(xiǎn)下可能遭受損失的程度，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。3.某企業(yè)面臨原材料價(jià)格上漲的風(fēng)險(xiǎn)，該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)答案：D。市場風(fēng)險(xiǎn)包括原材料價(jià)格波動(dòng)等因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指未來的不確定性對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)的影響；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要涉及企業(yè)的資金籌集、資金運(yùn)用等財(cái)務(wù)活動(dòng)方面的風(fēng)險(xiǎn)；運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在運(yùn)營過程中，由于內(nèi)外部環(huán)境的復(fù)雜性和變動(dòng)性以及主體對(duì)環(huán)境的認(rèn)知能力和適應(yīng)能力的有限性，而導(dǎo)致的運(yùn)營失敗或使運(yùn)營活動(dòng)達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)的可能性及其損失。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的第一步通常是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)分析C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：A。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程一般包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟，第一步是識(shí)別可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。5.以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)僅存在于貸款業(yè)務(wù)中B.信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.信用評(píng)級(jí)是評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)的重要工具D.信用風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量下降答案：A。信用風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，還存在于債券投資、貿(mào)易融資等多種業(yè)務(wù)中。B、C、D選項(xiàng)關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的描述都是正確的。6.某公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好是追求高收益，愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，該公司在投資決策時(shí)可能會(huì)傾向于（）。A.投資國債B.投資藍(lán)籌股C.投資初創(chuàng)期科技企業(yè)D.投資貨幣基金答案：C。初創(chuàng)期科技企業(yè)具有較高的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)，但也可能帶來高收益，符合追求高收益、愿意承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好。國債和貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定；藍(lán)籌股雖然業(yè)績優(yōu)良，但收益相對(duì)初創(chuàng)期科技企業(yè)較為平穩(wěn)。7.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，使用敏感性分析可以（）。A.確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率B.衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小C.分析風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)結(jié)果的影響程度D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性答案：C。敏感性分析是指從眾多不確定性因素中找出對(duì)投資項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)有重要影響的敏感性因素，并分析、測算其對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)的影響程度和敏感性程度。它主要分析風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)結(jié)果的影響程度，而不是確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、衡量風(fēng)險(xiǎn)大小或評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)度量方法考慮了風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)間價(jià)值？（）A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）D.久期答案：D。久期是衡量債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)敏感性的指標(biāo)，它考慮了現(xiàn)金流的時(shí)間價(jià)值。方差和標(biāo)準(zhǔn)差主要衡量投資收益的波動(dòng)程度，不考慮時(shí)間價(jià)值；風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）是在一定置信水平下的潛在最大損失，也未特別考慮時(shí)間價(jià)值。9.企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，外部數(shù)據(jù)的來源不包括（）。A.政府部門發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B.行業(yè)協(xié)會(huì)的研究報(bào)告C.企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)報(bào)表D.專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的分析報(bào)告答案：C。企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)報(bào)表屬于內(nèi)部數(shù)據(jù)，政府部門發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)協(xié)會(huì)的研究報(bào)告和專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的分析報(bào)告都屬于外部數(shù)據(jù)來源。10.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率應(yīng)該根據(jù)（）來確定。A.企業(yè)的規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和變化情況C.企業(yè)的盈利水平D.企業(yè)的員工數(shù)量答案：B。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和變化情況來確定，對(duì)于變化頻繁、風(fēng)險(xiǎn)程度高的情況，評(píng)估頻率應(yīng)相對(duì)較高。企業(yè)規(guī)模、盈利水平和員工數(shù)量并不是確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估頻率的關(guān)鍵因素。11.以下關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)只影響金融機(jī)構(gòu)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無法及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)D.企業(yè)不會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體由于金融資產(chǎn)的流動(dòng)性的不確定性變動(dòng)而遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性，主要表現(xiàn)為無法及時(shí)以合理價(jià)格變現(xiàn)資產(chǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不僅影響金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)也可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場風(fēng)險(xiǎn)有一定關(guān)聯(lián)，市場波動(dòng)可能影響資產(chǎn)的流動(dòng)性。12.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，情景分析是通過（）來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的。A.設(shè)定不同的情景B.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.分析歷史數(shù)據(jù)D.專家判斷答案：A。情景分析是通過設(shè)定不同的情景，如樂觀情景、悲觀情景和正常情景等，來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)在不同情況下的影響。計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)度量的一種方式；分析歷史數(shù)據(jù)是風(fēng)險(xiǎn)分析的一種手段；專家判斷是獲取信息的一種途徑，但不是情景分析的核心。13.某企業(yè)的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：C。應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率下降意味著企業(yè)收回應(yīng)收賬款的速度變慢，資金回籠不暢，可能導(dǎo)致企業(yè)資金流動(dòng)性不足，面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要涉及交易對(duì)手的違約可能性；市場風(fēng)險(xiǎn)與市場價(jià)格波動(dòng)等因素有關(guān)；操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。14.以下屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略的是（）。A.購買保險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)承受D.風(fēng)險(xiǎn)降低答案：A。購買保險(xiǎn)是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司的一種常見方式，屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)承受是指企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失；風(fēng)險(xiǎn)降低是采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)損失的程度。15.在評(píng)估企業(yè)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要考慮的因素不包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.行業(yè)競爭態(tài)勢(shì)C.企業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)流程D.技術(shù)創(chuàng)新趨勢(shì)答案：C。企業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)流程主要與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，在評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)競爭態(tài)勢(shì)、技術(shù)創(chuàng)新趨勢(shì)等外部因素對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要方法包括（）。A.定性評(píng)估方法B.定量評(píng)估方法C.半定量評(píng)估方法D.經(jīng)驗(yàn)評(píng)估方法答案：ABC。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要分為定性評(píng)估方法、定量評(píng)估方法和半定量評(píng)估方法。經(jīng)驗(yàn)評(píng)估方法不屬于規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要方法類別。2.以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的成因？（）A.員工操作失誤B.信息系統(tǒng)故障C.外部欺詐D.自然災(zāi)害答案：ABC。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，員工操作失誤、信息系統(tǒng)故障、外部欺詐都可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。自然災(zāi)害屬于自然風(fēng)險(xiǎn)，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)成因。3.市場風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD。市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告通常應(yīng)包含的內(nèi)容有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果B.風(fēng)險(xiǎn)分析的過程和結(jié)果C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)論D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的建議答案：ABCD。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告一般應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)分析的過程和結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)論以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的建議等內(nèi)容。5.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用指標(biāo)有（）。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.流動(dòng)比率C.利息保障倍數(shù)D.信用評(píng)級(jí)答案：ABCD。資產(chǎn)負(fù)債率反映企業(yè)的長期償債能力，流動(dòng)比率衡量企業(yè)的短期償債能力，利息保障倍數(shù)反映企業(yè)支付利息的能力，信用評(píng)級(jí)是對(duì)企業(yè)信用狀況的綜合評(píng)價(jià)，這些都是信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用指標(biāo)。6.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度的說法，正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.風(fēng)險(xiǎn)承受度是企業(yè)能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)限度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度應(yīng)保持一致D.企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身情況確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度答案：ABD。風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的過程中愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量和類型，即企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平；風(fēng)險(xiǎn)承受度是指企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好的邊界，是企業(yè)能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)限度。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身的戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等情況確定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度，它們不一定保持一致。7.風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分析B.風(fēng)險(xiǎn)影響程度分析C.風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性分析D.風(fēng)險(xiǎn)的可控性分析答案：ABCD。風(fēng)險(xiǎn)分析需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性等方面進(jìn)行分析。8.以下哪些措施可以降低企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）A.加強(qiáng)客戶信用管理B.要求客戶提供擔(dān)保C.分散信用風(fēng)險(xiǎn)D.提高信用標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD。加強(qiáng)客戶信用管理可以更好地了解客戶信用狀況，降低違約可能性；要求客戶提供擔(dān)?？梢栽诳蛻暨`約時(shí)減少損失；分散信用風(fēng)險(xiǎn)可以避免過度集中在少數(shù)客戶上；提高信用標(biāo)準(zhǔn)可以篩選出信用較好的客戶，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。9.企業(yè)面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能來自于（）。A.競爭對(duì)手的戰(zhàn)略調(diào)整B.技術(shù)變革C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化D.企業(yè)內(nèi)部的組織架構(gòu)調(diào)整答案：ABC。競爭對(duì)手的戰(zhàn)略調(diào)整、技術(shù)變革、宏觀經(jīng)濟(jì)政策變化等外部因素都可能給企業(yè)帶來戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)內(nèi)部的組織架構(gòu)調(diào)整主要影響企業(yè)的運(yùn)營效率等方面，不屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。10.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)承受答案：ABCD。常見的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承受。三、判斷題（每題2分，共20分）1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只需要考慮企業(yè)內(nèi)部的因素，不需要考慮外部環(huán)境。（）答案：錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要綜合考慮企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境因素，外部環(huán)境如宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、市場競爭等都會(huì)對(duì)企業(yè)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)影響。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)一次性的過程，完成后不需要再進(jìn)行識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程，隨著企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，會(huì)不斷出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，需要持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。3.標(biāo)準(zhǔn)差越大，說明投資的風(fēng)險(xiǎn)越小。（）答案：錯(cuò)誤。標(biāo)準(zhǔn)差是衡量投資收益波動(dòng)程度的指標(biāo)，標(biāo)準(zhǔn)差越大，說明投資收益的波動(dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。4.信用風(fēng)險(xiǎn)只對(duì)債權(quán)人有影響，對(duì)債務(wù)人沒有影響。（）答案：錯(cuò)誤。信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)債權(quán)人和債務(wù)人都有影響，債務(wù)人信用違約會(huì)損害自身信用聲譽(yù)，影響未來的融資等活動(dòng)，同時(shí)給債權(quán)人帶來損失。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可以為企業(yè)的決策提供依據(jù)。（）答案：正確。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以幫助企業(yè)識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，其結(jié)果能夠?yàn)槠髽I(yè)的戰(zhàn)略決策、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理決策等提供重要依據(jù)。6.企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好一旦確定，就不能再改變。（）答案：錯(cuò)誤。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好會(huì)隨著企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營狀況、市場環(huán)境等因素的變化而調(diào)整，不是固定不變的。7.操作風(fēng)險(xiǎn)只存在于金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)不會(huì)面臨操作風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤。操作風(fēng)險(xiǎn)存在于各類企業(yè)中，不僅僅是金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)在日常運(yùn)營中，如生產(chǎn)、銷售、管理等環(huán)節(jié)都可能面臨操作風(fēng)險(xiǎn)。8.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是將風(fēng)險(xiǎn)完全消除。（）答案：錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，但并沒有完全消除風(fēng)險(xiǎn)，只是改變了風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)主體。9.情景分析只能考慮單一因素的變化，不能考慮多個(gè)因素的組合變化。（）答案：錯(cuò)誤。情景分析可以設(shè)定不同的情景，考慮多個(gè)因素的組合變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響。10.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不需要與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)相結(jié)合。（）答案：錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)相結(jié)合，以確保識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)的戰(zhàn)略方向和目標(biāo)相關(guān)，有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)。四、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要步驟和各步驟的主要內(nèi)容。答案：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的第一步，主要內(nèi)容是查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)重要經(jīng)營活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險(xiǎn)，有哪些風(fēng)險(xiǎn)?？梢圆捎脝柧碚{(diào)查、訪談、流程圖分析、現(xiàn)場觀察等方法，識(shí)別出可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)分析：在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。主要分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可通過統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、經(jīng)驗(yàn)判斷等方式確定概率；分析風(fēng)險(xiǎn)影響程度，包括對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、聲譽(yù)等方面的影響；還需分析風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià)。將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行綜合考量，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，如高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。2.請(qǐng)列舉三種常見的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，并簡要說明其適用情況。答案：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：是指企業(yè)主動(dòng)放棄或拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的策略。適用于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很高且風(fēng)險(xiǎn)影響程度很大，企業(yè)無法承受該風(fēng)