2026年家庭理財管理合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，就乙方向甲方提供家庭理財管理服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)的家庭理財管理服務(wù)，包括但不限于以下內(nèi)容：

1、全面梳理甲方的家庭財務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等，并制作詳細(xì)的財務(wù)分析報告。

2、根據(jù)甲方的家庭財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，制定個性化的家庭理財方案，涵蓋現(xiàn)金管理、投資規(guī)劃、風(fēng)險保障、退休規(guī)劃等方面。

3、提供投資產(chǎn)品推薦及配置服務(wù)，包括但不限于股票、債券、基金、保險、房地產(chǎn)等，并定期對投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整。

4、為甲方提供財務(wù)咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，幫助甲方提升財務(wù)知識，增強理財能力。

5、定期向甲方提供理財報告，包括市場分析、投資組合表現(xiàn)、財務(wù)狀況更新等，并可根據(jù)甲方需求提供定制化的理財建議。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點：甲方家庭住所或約定場所。

2、服務(wù)頻率：乙方每月至少與甲方進(jìn)行一次面談，討論理財方案的實施情況和調(diào)整需求；每季度提供一次書面理財報告。

3、服務(wù)期限：自____年____月____日起至____年____月____日止，期滿后如甲方繼續(xù)需要服務(wù)，雙方可另行協(xié)商續(xù)簽合同。

4、服務(wù)方式：乙方通過面談、電話、郵件等方式為甲方提供服務(wù)，并利用專業(yè)的理財軟件和工具進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和方案制定。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、誠信、保密的理財管理服務(wù)，并對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評估。

2、甲方應(yīng)如實向乙方提供家庭財務(wù)狀況信息，并保證所提供信息的真實性和完整性。

3、甲方應(yīng)積極配合乙方的工作，及時反饋理財方案的實施情況和調(diào)整需求。

4、甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費用，并按時提供必要的支付憑證。

5、甲方有權(quán)隨時終止合同，但應(yīng)提前30天以書面形式通知乙方，并承擔(dān)已支付的服務(wù)費用。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備相應(yīng)的理財管理資質(zhì)和經(jīng)驗，并配備專業(yè)的理財團(tuán)隊為甲方提供服務(wù)。

2、乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德，保護(hù)甲方的隱私和利益，不得泄露甲方的家庭財務(wù)信息。

3、乙方應(yīng)根據(jù)甲方的家庭財務(wù)狀況和需求，制定科學(xué)、合理的理財方案，并定期進(jìn)行評估和調(diào)整。

4、乙方應(yīng)定期向甲方提供理財報告，并可根據(jù)甲方需求提供定制化的理財建議。

5、乙方的理財團(tuán)隊?wèi)?yīng)具備專業(yè)的投資分析能力和風(fēng)險控制意識，確保投資方案的安全性、流動性和收益性。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)理財方案實施過程中存在重大風(fēng)險或問題，應(yīng)以書面形式及時向甲方報告，并提出解決方案。

四、服務(wù)費用及支付方式

1、服務(wù)費用：甲方應(yīng)向乙方支付家庭理財管理服務(wù)費用，費用標(biāo)準(zhǔn)為每月_______元（大寫：人民幣_______元整）。

2、支付方式：服務(wù)費用采用預(yù)付制，甲方每季度初支付下一季度服務(wù)費用，并提前3天向乙方提供支付憑證。

3、費用包含：服務(wù)費用包含理財方案制定、投資產(chǎn)品推薦、財務(wù)咨詢、理財報告等所有服務(wù)內(nèi)容，不含投資產(chǎn)品的買賣傭金和稅費。

五、違約責(zé)任

1、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行支付服務(wù)費用的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的千分之一向乙方支付違約金；若甲方累計逾期兩個月仍未支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付已提供服務(wù)的費用。

2、若乙方未按合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，甲方有權(quán)要求乙方限期整改；逾期未改正的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費用，并賠償由此造成的損失。

3、因乙方泄露甲方家庭財務(wù)信息或因乙方過錯導(dǎo)致甲方財產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至甲方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

3、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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